中级经济师《中级金融专业》复习题集第2783篇Word格式.docx

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D、证券发行者

第1节>

投资银行的功能

A

投资银行以证券经纪商的身份接受客户委托,进行证券买卖,提高易效率,稳定了交易秩序,使得交易活动得以顺利进行。

5.布雷顿森林体系所实行的汇率制度属于（）。

A、以美元为中心的、可调整的固定汇率制度

B、以美元为中心的、不可调整的固定汇率制度

C、以欧元为中心的、可调整的固定汇率制度

D、以欧元为中心的、不可调整的固定汇率制度

第10章>

第4节>

布雷顿森林体系

布雷顿森林体系的特征是:

①由于美元与黄金挂钩美元取得了等同于黄金的地位，成为最主要的国际储备货币。

②实行以美元为中心的、可调整的固定汇率制度。

但是，美国以外的

国家需要承担本国货币与美元汇率保持稳定的义务。

③国际货币基金组织作为一个新兴机构成为国际货币体系的核心。

6.（）是信托关系的核心。

A、信托主体

B、信托行为

C、信托财产

D、信托目的

第6章>

信托的概念与功能

信托财产是信托关系的核心。

信托是一种以信托财产为中心的法律关系。

信托财产是受托人因承诺信托而取得的财产，没有独立可辨识的信托财产，信托就无法成立。

7.根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，风险监管核心指标分为风险水平、风险迁徙和（）三个层次。

A、风险控制

B、风险抵补

C、风险识别

D、风险测度

第4章>

资产负债管理

本题考查我国商业银行资产负债管理的指标体系。

中国银行业监督管理委员会2005年发布了《商业银行风险监管核心指标（试行）》，废止了《商业银行资产负债比例管理监控、监测指标和考核办法》，建立了风险水平、风险迁徙和风险抵补三方面的指标体系。

8.商业银行经营管理的基本要求决定了商业银行在经营过程中必须遵循安全性、流动性和效益性三个原则。

从本质上来说，三性原则是对立统一的，它们共同保证了商业银行正常有效的经营活动。

下列关于三性原则的说法正确的是（　　）

A、安全性是前提，流动性是条件，效益性是目的

B、流动性是前提，安全性是条件．效益性是目的

C、流动性是前提，效益性是条件，安全性是目的

D、效益性是前提，流动性是条件，安全性是目的

商业银行经营与管理的原则和关系

商业银行经营管理的基本要求决定了商业银行在经营过程中必须遵循安全性、流动性和效益性三个原则。

安全性是前提，流动性是条件，效益性是目的。

只有安全性得到保证，才能获得效益；

只有资金能够正常流动，才能确立银行中立的地位，各项业务才能正常运转，所以说安全性和流动性是保证银行获得效益的条件。

但是三性之间也存在着矛盾：

安全系数大的资金，通常盈利水平低；

而安全系数小、风险大的项目，往往盈利水平高。

所以安全性和流动性的提高必然削弱效益性；

要提高

9.根据国际货币基金组织的划分，官方通过立法明确规定本币与某一关键货币保持按固定汇率，同时对本币发行作特殊限制，以确保履行法定义务，这种汇率制度属于（　　）

A、单独浮动制

B、爬行区间盯住汇率制

C、传统的盯住汇率制

D、货币局制

汇率制度

D

货币局制是指官方通过立法明确规定本币与某一关键货币保持按固定汇率，同时对本币发行作特殊限制，以确保履行法定义务。

10.一般来说，流动性差的债权工具的特点是（　　）。

A、风险相对较大、利率相对较高

B、风险相对较大、利率相对较低

C、风险相对较小、利率相对较高

D、风险相对较小、利率相对较低

第2章>

利率的风险结构

本题考查影响债权工具利率的流动性因素。

影响债权工具利率的一个重要因素是债券的流动性。

一般来说，国债的流动性强于公司债券；

期限越长的债券，流动性差，流动性差的债权工具，风险相对较大，利率定得就高一些；

债券流动性越强，其利率越低。

11.投资银行并不介入投资者和筹资者之间的资金权利和义务中，而是帮助投资者和筹资者进行金融工具的买卖，此时其收入只是表现为收取（）。

A、利息

B、佣金服务费

C、金融工具溢价收入

D、登记结算费

证券经纪业务

在一般情况下，投资银行并不介入投资者和筹资者之间的资金权利和义务中，只是收取佣金服务费。

12.投资者用200万元进行为期2年的投资,年利率为6%,一年计息一次,按单利计算,则投资者在第2年末可得到的本息和为（）万元。

A、224

B、224.72

C、240

D、220

现值与终值

本题考查单利计算本息和。

FVn=P（1+r·

n）=200×

（1+6%×

2）=224（万元）

13.2015年3月，国务院正式发布了《存款保险条例》，并于5月1日起正式实施。

从风险管理的角度，商业银行参加存款保险属于（　　）型管理策略。

A、风险抑制

B、风险对冲

C、风险分散

D、风险补偿

风险管理

银行常用的风险补偿方法有：

合同补偿、保险补偿、法律补偿。

14.下列有关Shibor的说法错误的是（　　）

A、Shibor代表的是上海银行间同业拆放利率

B、Shibor是算术平均利率

C、Shibor是单利

D、Shibor需要担保

第5节>

我国利率市场化的进程

本题考查的是上海银行间同业拆放利率。

上海银行间同业拆放利率（SHANGHAILN-terbankOfferedRate．Shibor）是由信用等级较高的银行组成报价团自主报出的人民币同业拆出利率计算确定的算术平均利率，是单利、无担保、批发性利率。

15.若一国或某一货币区的居民可以在国际收支的所有项目下，自由地把本国货币与外国货币相兑换。

则该国实现了（　　）。

A、货币完全可兑换

B、经常项目可兑换

C、资本项目可兑换

D、货币部分可兑换

第6节>

货币可兑换

若一国或某一货币区的居民可以在国际收支的所有项目下，自由地把本国货币与外国货币相兑换，则该国实现了货币完全可兑换。

16.在股票投资中，由于股票价格可能下跌而给投资者带来的风险是（　　）。

A、信用风险

B、操作风险

C、国家风险

D、市场风险

金融风险的概念

如果在投资期内股票价格下降，则投资者蒙受相应的资本损失，这种风险属于投资风险。

而投资风险又是市场风险的一种。

17.在金融租赁公司的监管指标中，金融租赁公司同业拆入资金余额不得超过资本净额的（）。

A、50％

B、70％

C、100％

D、150％

金融租赁公司的风险与监管

本题考查金融租赁公司的监管要求。

金融租赁公司同业拆入资金余额不得超过资本净额的100％。

18.在经济学中,充分就业并不等于社会劳动力100%就业,通常将（）排除

A、摩擦性失业和自愿失业

B、摩擦性失业和非自愿失业

C、周期性失业和自愿失业

D、摩擦性失业和周期性失业

货币政策的目标与工具

充分就业是指有能力并愿意参加工作者，都能在较合理的条件下，随时找到适当的工作。

经济学中的充分就业并不等于社会劳动力的100%就业，通常是将两种失业排除在外:

一是摩擦性失业，即由短期内劳动力供求失调或季节性原因而造成的失业;

二是自愿失业，即工人不愿意接受现行的工资水平而造成的失业。

19.固定利率支付与浮动利率支付之间的定期互换，有时也称之为固定浮动利率互换的是（　　）。

A、远期互换

B、零息互换

C、普通互换

D、股权互换

第1章>

主要的金融衍生品

本题考查金融互换。

普通互换指固定利率支付与浮动利率支付之间的定期互换，有时也称之为固定浮动利率互换。

20.假设货币供给量为16亿元，通货为10亿元，基础货币为4亿元，则货币乘数为（　　）。

A、4

B、2．5

C、1．6

D、0．4

第8章>

货币乘数

货币供给量等于基础货币与货币乘数之积，所以本题中货币乘数=164=4。

21.近几年中国人民银行多次上调商业银行存款准备金率，对于这一政策理解正确的是（　　）。

A、减少基础货币，从而增加货币供给量

B、使货币乘数变小，从而降低货币供给量

C、属于财政政策的一种，它对经济的影响是间接的

D、此政策的目标是抑制通货紧缩

中央银行上调存款准备金率，是货币政策的一种，其目的是抑制通货膨胀，它能够使货币乘数变小，从而降低货币供给量。

22.银行在需要时能够及时以较低的成本获得所需资金的能力，是（　　）的要求。

A、负债的流动性

B、资产的流动性

C、负债的安全性

D、资产的安全性

负债的流动性是指银行在需要时能够及时以较低的成本获得所需资金的能力。

23.我国国际储备的鲜明特征是（）。

A、总量增长迅速，结构变化显著

B、结构变化显著，特别提款权占比提高

C、结构变化显著，黄金储备占比提高

D、结构变化显著，储备头寸占比提高

我国的国际储备及其管理

我国国际储备的鲜明特征是总量增长迅速、结构变化显著。

24.按利率的决定方式不同，利率可分为固定利率和（）。

A、名义利率

B、浮动利率

C、年利率

D、月利率

利率概述

按利率的决定方式不同，利率可分为固定利率和浮动利率。

25.世界银行集团由国际复兴开发银行、国际开发协会和国际金融公司组成，本质上属于（）。

A、金融监管机构

B、契约性金融机构

C、存款性金融机构

D、开发性金融机构

第3章>

金融机构体系的构成

本题考查政策性金融机构的知识。

开发性金融机构分为国际性、区域性和本国性三种。

国际性开发银行以联合国下属的世界银行集团为代表，世界银行集团由国际复兴开发银行、国际开发协会和国际金融公司组成。

26.网上投资者有效申购倍数超过50倍、低于100倍（含）的，应当从网下向网上回拨，回拨比例为本次公开发行股票数量的（　　）。

A、10％

B、20％

C、30％

D、40％

本题考查我国首次公开发行股票的询价制。

网上投资者有效申购倍数超过50倍、低于100倍（含）的，应当从网下向网上回拨，回拨比例为本次公开发行股票数量的20％。

27.代理国债发行及到期国债的还本付息，指的是中央银行的（）职责。

A、经理或代理国库

B、代理政府金融事务

C、代理政府参加金融活动

D、充当政府金融政策顾问

中央银行的性质与职能

本题考查中央银行的职责。

中央银行作为政府的银行具有以下基本职责：

①经理或代理国库。

②代理政府金融事务。

如代理国债发行及到期国债的还本付息等。

③代表政府参加国际金融活动，进行金融事务的协调、磋商等。

④充当政府金融政策顾问，为一国经济政策的制定提供各种资料、数据和方案等。

⑤为政府提供资金融通，以弥补政府在特定时间内的收支差额。

⑥作为国家的最高金融管理机构，执行金融行政管理职能。

⑦保管外汇和黄金储备。

28.按（），并购分为横向并购、纵向并购和混合并购。

A、并购前企业间的市场关系

B、并购的出资方式

C、收购的动机

D、收购融资渠道

并购业务

本题考查并购的分类。

按并购前企业间的市场关系，并购分为横向并购、纵向并购和混合并购。

29.某人在银行存入10万元，期限两年，年利率为6％，每半年支付一次利息，如果按复利计算，两年后的本利和是（）万元。

A、11．20

B、10．23

C、10．26

D、11．26

单利与复利

30.出租人为承租人提供租赁服务时收取的手续费、财务咨询费、贸易佣金等费用属于金融租赁公司的（　　）。

A、债权收益

B、余值收益

C、服务收益

D、运营收益

金融租赁公司的资金筹集与盈利模式

本题考查金融租赁公司的盈利模式。

服务收益是指出租人为承租人提供租赁服务时收取的手续费、财务咨询费、贸易佣金等费用。

31.弗里德曼的货币需求函数是（）。

A、

B、

C、

D、

货币需求理论

本题考查弗里德曼的货币需求函数。

选项A为凯恩斯货币需求函数；

弗里德曼

32.根据《商业银行风险监管核心指标》。

不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标。

它是指（）。

A、不良资产与资产总额之比

B、不良资产与风险加权资产总额之比

C、不良贷款与贷款总额之比

D、不良贷款与风险资产总额之比

银行业监管的主要内容与基本方法

本题考查不良资产率的概念。

不良资产率是不良资产与资产总额之比。

33.下面不是金融衍生品市场上的交易主体的是（　　）

A、套期保值者

B、投机者

C、套利者

D、代理人

金融衍生品市场概述

本题考查的是金融衍生品市场。

金融衍生品市场上的交易主体包括套期保值者、投机者、套利者、经纪人。

34.以下不属于影响存款经营因素的是（　　）。

A、支付机制的创新

B、存款创造的调控

C、政府的监管措施

D、客户的存款习惯

负债经营

影响存款经营的因素很多，主要包括支付机制的创新、存款创造的调控、政府的监管措施三个方面。

35.商业银行资本充足率监管要求分为四个层次，第一层次为最低资本要求，其中一级资本充足率的最低要求为（）。

A、4％

B、5％

C、6％

D、8％

资本管理

本题考查商业银行资本充足率监管要求。

商业银行资本充足率监管要求分为四个层次，第一层次为最低资本要求，其中一级资本充足率的最低要求为6％。

36.商业银行理财业务的本质是（　　）。

A、自营理财

B、代客理财

C、吸引高净值客户

D、吸引机构投资者

理财业务经营

理财业务的本质是代客理财。

37.凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持现金增加的现象叫（）。

A、资产泡沫

B、货币紧缩

C、流动性陷阱

D、货币膨胀

几种利率决定理论

本题考查流动性陷阱的概念。

凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持现金增加的现象叫流动性陷阱。

38.与一般委托代理关系相比，信托的重要特征体现为（　　）。

A、委托人为了自己或其他第三人的利益管理或者处分信托财产

B、委托人以受益人的名义管理或者处分信托财产

C、受托人以自己的名义管理或者处分信托财产

D、受托人为受益人的利益或者特定目的管理信托财产

委托人将信托财产委托给受托人之后，就失去了对信托财产的直接控制权，信托财产的权利在法律上属于受托人。

受托人完全以自己的名义对信托财产进行理或者处分，并以实现委托人创设的信托目的为宗旨。

这是信托区别于一般委托代理关系的重要特征。

39.（　　）是指信托到期必须兑付的刚性特点所带来的风险。

B、展业风险

C、操作风险

D、兑付风险

信托公司面临的风险与管理

本题考查兑付风险的概念。

兑付风险是指信托到期必须兑付的刚性特点所带来的风险。

40.根据规定，信托公司信托赔偿准备金低于银信合作不良信托贷款余额（）的，信托公司不得分红。

B、75％

信托市场及其体系

本题考查信托市场的法律体系。

信托公司信托赔偿准备金低于银信合作不良信托贷款余额150％或低于银信合作信托贷款余额2．5％的，信托公司不得分红。

二、多选题

1.信托公司财务管理的内容主要包括（　　）。

A、筹资管理

B、资产管理

C、资金管理

D、成本费用管理

E、财务会计报告管理

信托公司的财务管理、资本管理与会计核算

B,C,D,E

本题考查信托公司的财务管理。

信托公司财务管理的内容主要包括资产管理、资金管理、成本费用管理、利润及其分配管理、财务会计报告管理等。

2.下列关于流通市场的表述中，正确的有（　　）。

A、流通市场又称二级市场或次级市场

B、流通市场是指对已经发行的证券或票据等金融工具进行转让交易的市场

C、流通市场有两种形态：

证券交易所和场外交易市场

D、近年来场外交易市场已经成为了流通市场的核心

E、场外交易市场通过广泛运用电子计算机网络及通信技术，呈现出极为活跃的趋势

金融市场的类型

A,B,C,E

本题考查流通市场。

流通市场有两种形态：

一是有固定场所，集中进行竞价交易的证券交易所；

二是分散的场外交易市场。

其中，证券交易所因其独特的交易特征成为流通市场的核心。

所以，本题选项D错误。

3.从内部控制的角度看,成功的商业银行一般具有的共同特征是（）。

A、职责分离、相互制约的部门和岗位设置

B、实行行长负责制

C、实行全员劳动合同制

D、纵向的授权和审批制度

E、完善的信息系统

建立严密的内部控制机制

A,D,E

本题考查商业银行内控机制的知识。

从内部控制的角度看,成功的银行在内部控制上一般具有以下共同的特征:

（1）审慎经营的理念和内部控制的文化氛围；

（2）职责分离、相互制约的部门和岗位设置;

（3）纵向的授权和审批制度;

④系统内部控制和业务活动融为一体的控制活动;

⑤完善的信息系统。

4.金融工程相比传统风险管理的优势在于（　　）。

A、更高的准确性和时效性

B、综合性

C、低成本

D、灵活性

E、延展性

金融工程概述

A,C,D

本题考查金融工程的优势。

金融工程相比传统风险管理的优势：

（1）更高的准确性和时效性。

（2）低成本。

（3）灵活性。

5.下列属于金融债券的有（　　）。

A、财务公司债券

B、证券公司债券

C、短期融资券

D、中期票据

E、资产支持证券

我国的资本市场及其工具

A,B,E

金融债券包括政策性金融债券、商业银行债券、财务公司债券、证券公司债券、金融租赁公司和汽车金融公司的金融债券、保险公司次级债务、资产支持证券等。

6.下列情形中，可能会导致成本推进型通货膨胀的有（）。

A、垄断性大公司为获取垄断利润人为提高产品价格

B、劳动力和生产要素不能根据社会对产品和服务的需求及时发生转移

C、有组织的工会迫使工资的增长率超过劳动生产率的增长率

D、资源在各部门之间的配置严重失衡

E、汇率变动引起原材料成本上升

通货膨胀及其治理

A,C,E

本题考查导致成本推进型通货膨胀的原因。

选项BD属于经