完整版项目贷款可行性报告模板.docx

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完整版项目贷款可行性报告模板

【银行贷款项目可行性研究报告内容】

第一部分项目总论

第二部分项目建设背景、必要性、可行性

第三部分项目产品市场解析

第四部分项目产品规划方案

第五部分项目建设地与土建总规

第六部分项目环保、节能与劳动安全方案

第七部分项目组织和劳动定员

第八部分项目推前进度安排

第九部分项目财务议论解析

第十部分项目财务效益、经济和社会效益议论

第十一部分项目风险解析及风险防控

第十二部分项目可行性研究结论与建议

【银行贷款项目可行性研究报告目录】

第一部分银行贷款项目总论

总论作为可行性研究报告的首要部分，要综合表达研究报告中各部分的主要问题和研究结论，并对项目的可行与否提出最后建议，为可行性研究的审批供应方便。

一、银行贷款项目背景

（一）项目名称

（二）项目的承办单位

（三）肩负可行性研究工作的单位情况

（四）项目的主管部门

（五）项目建设内容、规模、目标

（六）项目建设地址

二、项目可行性研究主要结论

在可行性研究中，对项目的产品销售、原料供应、政策保障、技术方案、资本总数筹办、项目的

财务效益和公民经济、社会效益等重要问题，都应得出明确的结论，主要包括：

（一）项目产品市场远景

（二）目原料供

（三）目政策保障

（四）目金保障

（五）目保障

（六）目技保障

（七）目人力保障

（八）目控制

（九）目效益

（十）目社会效益

（十一）目可行性合价

三、主要技指表

在部分中，可将研究告中各部分的主要技指，列出主要技指表，使

批和决策者目作全貌认识。

四、存在及建

可行性研究中提出的目的主要行明并提出解决的建。

第二部分行款目建背景、必要性、可行性

一部分主要明目起的背景、投的必要性、投原由及目睁开的支撑性条件等等。

一、行款目建背景

（一）国家或行展划

（二）目起人以及起由

（三）⋯⋯

二、行款目建必要性

（一）⋯⋯

（二）⋯⋯

（三）⋯⋯

（四）⋯⋯

三、行款目建可行性

（一）可行性

（二）政策可行性

（三）技术可行性

（四）模式可行性

（五）组织和人力资源可行性

第三部分银行贷款项目产品市场解析

市场解析在可行性研究中的重要地位在于，任何一个项目，其生产规模的确定、技术的

选择、投资估计甚至厂址的选择，都必定在对市场需讨情况有了充分认识今后才能决定。

而

且市场解析的结果，还能够够决定产品的价格、销售收入，最后影响到项目的盈利性和可行性。

在可行性研究报告中，要详细研究当前市场现状，以此作为后期决策的依照。

一、银行贷款项目产品市场检查

（一）银行贷款项目产品国际市场检查

（二）银行贷款项目产品国内市场检查

（三）银行贷款项目产品价风格查

（四）银行贷款项目产品上游原料市场检查

（五）银行贷款项目产品下游花销市场检查

（六）银行贷款项目产品市场竞争检查

二、银行贷款项目产品市场展望

市场展望是市场检查在时间上和空间上的连续，利用市场检查所获得的信息资料，对本项目产品

将来市场需求量及相关因素进行定量与定性的判断与解析，从而得出市场展望。

在可行性研究工作报

告中，市场展望的结论是拟定产品方案，确定项目建设规模参照的重要依照。

（一）银行贷款项目产品国际市场展望

（二）银行贷款项目产品国内市场展望

（三）银行贷款项目产品价格展望

（四）银行贷款项目产品上游原料市场展望

（五）银行贷款项目产品下游花销市场展望

（六）银行贷款项目发展远景综述

第四部分银行贷款项目产品规划方案

一、银行贷款项目产品产能规划方案

二、行款目品工划方案

（一）工型

（二）工明

（三）工流程

三、行款目品划方案

（一）略划

（二）模式

在商品境中，企要依照市情况，拟定合格的售模式，争取大市

份，定

售价格，提高品争能力。

因此，在可行性研究告中，要市模式行研究。

1、投者分成

2、企自

3、国家部分收

4、人代及代人情况解析

（三）促策略

⋯⋯

第五部分行款目建地与土建

一、行款目建地

（一）行款目建地地理地址

（二）行款目建地自然情况

（三）行款目建地源情况

（四）行款目建地情况

（五）行款目建地人口情况

二、行款目土建

（一）目厂址及厂房建

1、厂址

2、厂房建内容

3、厂房建造价

（二）土建部署

1、平面部署。

列出目主要工程的名称、生能力、占地面、外形尺

寸、流程序

和部署方案。

2、竖向部署

（1）场址地形条件

（2）竖向部署方案

（3）场所标高及土石方工程量

3、技术改造项目原有建、修筑物利用情况

4、总平面部署图（技术改造项目应注明新建和原有以及拆掉的建、修筑物的

地址）

5、总平面部署主要指标表

（三）场内外运输

1、场外运输量及运输方式

2、场内运输量及运输方式

3、场内运输设施及设施

（四）项目土建及配套工程

1、项目占地

2、项目土建及配套工程内容

（五）项目土建及配套工程造价

（六）项目其他辅助工程

1、供水工程

2、供电工程

3、供暖工程

4、通信工程

5、其他

第六部分银行贷款项目环保、节能与劳动安全方案

在项目建设中，必定贯彻执行国家相关环境保护、能源节约和职业安全方面的法规、法

律，对项目可能造成周边环境影响或劳动者健康和安全的因素，必定在可行性研究阶段进行

论证解析，提出防治措施，并对其进行议论，介绍技术可行、经济，且布局合理，对环境有

害影响较小的最正确方案。

依照国家现行规定，凡从事对环境有影响的建设项目都必定执行环

境影响报告书的审批制度，同时，在可行性研究报告中，对环境保护和劳动安全要有特地论

述。

一、银行贷款项目环境保护

（一）项目环境保护设计依照

（二）项目环境保护措施

（三）项目环境保护议论

二、银行贷款项目资源利用及能耗解析

（一）项目资源利用及能耗标准

（二）项目资源利用及能耗解析

三、银行贷款项目节能方案

（一）项目节能设计依照

（二）项目节能解析

四、银行贷款项目消防方案

（一）项目消防设计依照

（二）项目消防措施

（三）火灾报警系统

（四）灭火系统

（五）消防知识教育

五、银行贷款项目劳动安全卫生方案

（一）项目劳动安全设计依照

（二）项目劳动安全保护措施

第七部分银行贷款项目组织和劳动定员

在可行性研究报告中，依照项目规模、项目组成和工艺流程，研究提出相应的企业组织机构，劳动定员总数及劳动力本源及相应的人员培训计划。

一、银行贷款项目组织

（一）组织形式

（二）工作制度

二、银行贷款项目劳动定员和人员培训

（一）劳动定员

（二）年总薪水和职工年平均薪水估计

（三）人员培训及花销估计

第八部分银行贷款项目推前进度安排

项目推行时期的进度安排是可行性研究报告中的一个重要组成部分。

项目推行时期亦称

投资时间，是指从正式确定建设项目到项目达到正常生产这段时期，这一时期包括项目推行

准备，资本筹集安排，勘探设计和设施订货，施工准备，施工和生产准备，试运转直到竣工

查收和交付使用等各个工作阶段。

这些阶段的各项投资活动和各个工作环节，有些是相互影响的，前后亲密连结的，也有同时睁开，相互交织进行的。

因此，在可行性研究阶段，需将项目推行时期每个阶段的工作环节进行一致规划，综合平衡，作出合理又的确可行的安排。

一、银行贷款项目推行的各阶段

（一）建立项目推行管理机构

（二）资本筹集安排

（三）技术获得与转让

（四）勘探设计和设施订货

（五）施工准备

（六）施工和生产准备

（七）竣工查收

二、银行贷款项目推前进度表

三、银行贷款剂项目推行花销

（一）建设单位管理费

（二）生产筹办费

（三）生产职工培训费

（四）办公和生活家具购置费

（五）其他应支出的花销

第九部分银行贷款项目财务议论解析

一、银行贷款项目总投资估计

图：

项目总投资估计系统

二、银行贷款项目资本筹办

一个建设项目所需要的投资资本，能够从多个本源渠道获得。

项目可行性研究阶段，资

金筹办工作是依照对建设项目固定财富投资估计和流动资本估计的结果，研究落实资本的本源渠道和筹办方式，从中选择条件优惠的资本。

可行性研究报告中，对付每一种本源渠道的资本及其筹办方式逐一论述。

并附有必要的计算表格和附件。

可行性研究中，对付以下内容加以说明：

（一）资本本源

（二）项目筹资方案

三、银行贷款项目投资使用计划

（一）投资使用计划

（二）借款送还计划

四、项目财务议论说明&财务测算假定

（一）计算依照及相关说明

（二）项目测算基本设定

五、银行贷款项目总成本花销估计

（一）直接成本

（二）薪水及福利花销

（三）折旧及摊销

（四）薪水及福利花销

（五）维修费

（六）财务花销

（七）其他花销

（八）财务花销

（九）总成本花销

六、销售收入、销售税金及附加和增值税估计

（一）销售收入

（二）销售税金及附加

（三）增值税

（四）销售收入、销售税金及附加和增值税估计

七、损益及收益分配估计

八、现金流估计

（一）项目投资现金流估计

（二）项目资本金现金流估计

九、不确定性解析

在对建设项目进行议论时，所采用的数据多数来自展望和估计。

由于资料和信息的有限性，将来

的本质情况可能与此有出入，这对项目投资决策会带来风险。

为防备或尽可能减少风险，就要解析不

确定性因素对项目经济议论指标的影响，以确定项目的可靠性，这就是不确定性解析。

依照解析内容和重视面不同样，不确定性解析可分为盈亏平衡解析、敏感性解析和概率解析。

在可

行性研究中，一般要进行的盈亏平衡平解析、敏感性分配和概率解析，可视项目情况而

定。

（一）盈亏平衡解析

（二）敏感性解析

第十部分银行贷款项目财务效益、经济和社会效益议论

在建设项目的技术路线确定今后，必定对不同样的方案进行财务、经济效益议论，判断项目在经济上可否可行，并比选出优秀方案。

本部分的议论结论是建议方案弃取的主要依照之

一，也是对建设项目进行投资决策的重要依照。

本部分即可行性研究报告中财务、经济与社会效益议论的主要内容做一大纲说明

一、财务议论

财务议论是察看项目建成后的盈利能力、债务送还能够力及外汇平衡能力的财务情况，以判断建设

项目在财务上的可行性。

财务议论多用静态解析与动向解析相结合，以动向为主的方法进行。

并用财

务议论指标分别和相应的基准参数——财务基准收益率、行业平均投资回收期、平均投资收益率、投

资利税率对照较，以判断项目在财务上可否可行。

（一）财务净现值

财务净现值是指把项目计算期内各年的财务净现金流量，依照一个设定的标准

折现率（基准

收益率）折算到建设期初（项目计算期第一年年初）的现值之和。

财务净现值是考

察项目在其计

算期内盈利能力的主要动向议论指标。

若是项目财务净现值等于或大于零，表示项目的盈利能力达到或高出了所要求

的盈利水平，

项目财务上可行。

（二）财务内部收益率（FIRR）

财务内部收益率是指项目在整个计算期内各年财务净现金流量的现值之和等

于零时的折现

率，也就是使项目的财务净现值等于零时的折现率。

财务内部收益率是反响项目本质收益率的一个动向指标，该指标越大越好。

一般情况下，财务内部收益率大于等于基准收益率时，项目可行。

（三）投资回收期Pt

投资回收期依照可否考虑资本时间价值能够分为静态投资回收期和动向投资回收期。

以动向

回收期为例：

（l）计算公式

动向投资回收期的计算在本质应用中依照项目的现金流量表，用以下近似

公式计算：

Pt＝（累计净现金流量现值出现正当的年数-1）+上一年累计净现金流量现值

的绝对值/出现

正当年份净现金流量的现值

（2）议论准则

1）Pt≤Pc（基准投资回收期）时，说明项目（或方案）能在要求的时间内

回收投资，是可

行的；

2）Pt＞Pc时，则项目（或方案）不能行，应予拒绝。

（四）项目投资收益率ROI

项目投资收益率是指项目达到设计能力后正常年份的年息税前收益或营运期内年平均息税前

收益（EBIT）与项目总投资（TI）的比率。

总投资收益率高于同行业的收益率参照值，表示用总

投资收益率表示的盈利能力满足要求。

ROI≥部门（行业）平均投资收益率（或基准投资收益率）时，项目在财务上可考

虑接受。

（五）项目投资利税率

项目投资利税率是指项目达到设计生产能力后的一个正常生产年份的年收益

总数或平均年利

润总数与销售税金及附加与项目总投资的比率，计算公式为：

投资利税率=年利税总数或年平均利税总数/总投资×100%

投资利税率≥部门（行业）平均投资利税率（或基准投资利税率）时，项目在

财务上可考虑

接受。

（六）项目资本金净收益率（ROE）

项目资本金净收益率是指项目达到设计能力后正常年份的年净收益或营运期

内平均净收益

（NP）与项目资本金（EC）的比率。

项目资本金净收益率高于同行业的净收益率参照值，表示用项目资本金净收益

率表示的盈利

能力满足要求。

（七）项目测算核心指标汇总表

二、公民经济议论

公民经济议论是项目经济议论的核心部分，是决策部门考虑项目弃取的重要依照。

建设项目公民

经济议论采用花销与效益解析的方法，运用影子价格、影子汇率、影子薪水和社会折现

率等参数，计

算项目对公民经济的净贡献，议论项目在经济上的合理性。

公民经济议论采用公民经济

盈利能力解析

和外汇收效解析，以经济内部收益率（EIRR）作为主要的议论指标。

依照项目的详细特

点和本质需要

也可计算经济净现值（ENPV）指标，涉及产品出口创汇或取代进口节汇的项目，要计算

经济外汇净现

值（ENPV），经济换汇成本或经济节汇成本。

三、社会效益和社会影响解析

在可行性研究中，除对以上各项指标进行计算和解析以外，还对付项目的社会效益和社会影响进

行解析，也就是对不能够定量的效益影响进行定性描述。

第十一部分银行贷款项目风险解析及风险防控

一、建设风险解析及防控措施

二、法律政策风险及防控措施

三、市场风险及防控措施

四、筹资风险及防控措施

五、其他相关粉线及防控措施

第十二部分银行贷款项目可行性研究结论与建议

一、结论与建议

依照前面各节的研究解析结果，对项目在技术上、经济进步行全面的议论，对建设方案进行总结，提出结论性建讲和建议。

主要内容有：

1、对介绍的拟建方案建设条件、产品方案、工艺技术、经济效益、社会效益、环境影

响的结论性建议

2、对主要的比较方案进行说明

3、对可行性研究中还没有解决的主要问题提出解决方法和建议

4、对应更正的主要问题进行说明，提出更正建议

5、对不能行的项目，提出不能行的主要问题及办理建议

6、可行性研究中主要争议问题的结论

二、附件

凡属于项目可行性研究范围，但在研究报告以外单独成册的文件，均需列为可行性研究报告的附件，所列附件应注明名称、日期、编号。

1、项目建议书（初步可行性报告）

2、项目立项批文

3、厂址选择报告书

4、资源勘探报告

5、贷款意向书

6、环境影响报告

7、需单独进行可行性研究的单项或配套工程的可行性研究报告

8、需要的市场展望报告

9、引进技术项目的察看报告

10、引进外资的名类协议文件

11、其他主要比较方案说明

12、其他

三、附图

1、厂址地形或地址图（设有等高线）

2、总平面部署方案图（设有标高）

3、工艺流程图

4、主要车间部署方案简图

5、其他

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