理财与资金信托统计数据元Word文档格式.docx

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某个对象或实体的一种特性。

[GB/T18391.1－2002，定义3.3]

3.4

标识符identifier

注册机构内与语言无关的数据元的唯一标识符。

（为便于对数据元进行管理维护而分配的唯一标识符。

）

[GB/T18391.1－2002，定义3.33]

3.5

代码code

表示特定事物（或概念）的一个或一组字符。

3.6

理财产品consignedfinancialplanning

金融机构为向客户提供理财顾问服务、实现资产增值保值目的而发起设立的特定目的载体（SPV），该SPV按照同客户事先约定的方式进行投资和资产管理，与客户按照约定方式承担投资收益与风险。

3.7

资金信托fundstrust

受托人（信托机构）接受委托人委托，按照委托人的意愿，以委托人的利益或者特定目的为目标，实现对受托人资产进行管理、运用和处分而设立的特定目的载体（SPV）。

3.8

资产池assetspool

产品发起机构将一只或多只理财产品、资金信托产品的募集资金合并，以此为基础进行统一投资管理，形成的具有相同总体目标特征的投资资金组合。

4数据元表示规范

每一个数据元均应通过下列表示格式进行描述：

（1）中文名称：

数据元的中文名称，应按照国家标准GB/T18391中规定的数据元命名规范进行命名。

（2）内部标识符：

数据元在本标准中的与语言无关的唯一标识符，按照数据元内在关系进行排序编号，并适当留有一定的扩展空间。

（3）定义：

表达一个数据元的本质特性并使其区别于所有其他数据元的陈述。

（4）数据表示：

数据元值的类型及表示格式。

具体格式如下所示：

n数字型

c字符型

n33位数字型，定长

c33位字符型，定长

n..3最长3位数字型

c..3最长3位字符型

n..（17,2）最长17位数字型，其中两位小数，不含运算符号

date日期型，十位长字符，格式为yyyy-MM-dd

（5）值域：

根据相应属性中所规定的数据元值的类型、数据格式而决定的数据元的允许值的集合。

（6）计量单位：

属于数值型的数据元值的计量单位。

（7）备注：

与该数据元相关的其它说明。

5数据元目录

5.1产品基本信息

------------------------------------------------------

5.1.1产品代码

-------------------------------------------------------

中文名称：

产品代码

内部标识符：

1010

定义：

唯一标识理财产品或资金信托产品的编码。

数据表示：

c15

值域：

采用《特定目的载体（SPV）编码标准》规定代码。

计量单位：

备注：

SPV编码为定长15位字符：

6位法人机构码+1位类型码+2位年份+5位顺序码+1位校验码

5.1.2发起机构名称

发起机构名称

1020

负责新理财产品或资金信托产品的分发、销售的法人机构，同时也是理财产品或资金信托产品募集资金的管理和运作机构的名称。

c..120

填写中国银行业监督管理委员会颁发的《金融许可证》中金融机构名称中文全称。

5.1.3发起机构代码

发起机构代码

1030

负责新理财产品或资金信托产品的分发、销售的法人机构，同时也是理财产品或资金信托产品募集资金的管理和运作机构的编码。

c6

采用《金融机构编码规范》编发的法人机构代码（即金融机构代码前6位）。

5.1.4产品名称

产品名称

1040

发行机构赋予理财产品或资金信托产品的称谓。

填写的产品名称需同理财产品或资金信托产品合同/说明书保持一致。

5.1.5产品品牌

产品品牌

1050

理财产品或资金信托产品的标记，用以和其他竞争产品相区别的名称，具有自我宣传的作用。

选填。

5.1.6产品期次

产品期次

1060

同一产品品牌下所发行的理财产品或资金信托产品期次序号。

n4

5.1.7发起机构内部产品代码

发起机构内部产品代码

1070

理财产品或资金信托产品发起机构按一定规则赋予理财产品或资金信托产品的编码，用于在本机构内唯一标识该产品。

c..60

5.1.8募集币种

募集币种

1080

理财产品或资金信托产品募集资金的货币种类。

c3

USD—美元；

HKD—香港元；

CNY—人民币；

……

GB/T12406-2008《表示货币和资金的代码》中的三位字母型代码。

该数据元可多选。

5.1.9兑付本金币种

兑付本金币种

1090

理财产品或资金信托产品到期兑付、赎回时向投资人支付本金币种。

按照理财产品或资金信托产品合同/说明书填写，该数据元可多选。

5.1.10兑付收益币种

兑付收益币种

1100

理财产品或资金信托产品到期向投资人给付收益时支付币种。

5.1.11客户类型

客户类型

1110

理财产品或资金信托产品发售对象的类别。

n1

1—单位；

2—个人；

可多选。

5.1.12募集方式

募集方式

1120

理财产品或资金信托产品的资金征集方式。

见下表。

代码

内容

说明

1

公募

通过公开方式面向不确定的社会公众投资者募集资金而成立的理财产品或资金信托产品。

2

私募

通过非公开方式面向少数特定投资者募集资金而成立的理财产品或资金信托产品。

注：

公开方式指公开媒体，包括电视、广播、报纸、杂志、广告、海报、传单等媒体形式。

5.1.13管理方式

管理方式

1130

理财产品或资金信托产品的管理方式。

集合管理

单独管理

对于理财产品，集合管理和单独管理由产品研发时所确定募集对象的范围判断，而非根据募集结果判断。

5.1.14运行方式

运行方式

1140

理财产品或资金信托产品的运行方式。

封闭式

限定了资金规模，在存续期内不再接受新的投资也不能赎回的理财产品或资金信托产品。

开放式净值型

资金规模不固定，在存续期内按照产品投资清算价值申购和赎回的理财产品或资金信托产品。

3

开放式非净值型

资金规模不固定，在存续期内按照产品份额申购、按照约定收益率兑付的理财产品或资金信托产品。

5.1.15产品类型

产品类型

1150

按照理财产品或资金信托产品具有的共同特征进行的类别划分。

n3

类别

100

信托类

发起机构与信托公司合作以信托计划形式推出的理财产品。

200

结构性

发起机构推出的将存款、零息债券等固定收益产品与金融衍生品（如远期、期权、期货、互换）组合在一起而形成的理财产品。

300

QDII

代客境外理财产品。

400

其他工具类（无信托）

发起机构以非信托形式推出的理财产品。

500

不适用

资金信托产品不参与上述分类，选填此项。

5.1.16业务模式

业务模式

1160

发起机构对理财产品或资金信托产品的会计核算方式。

表内存款

发起机构承担产品风险，将产品纳入机构自身资产负债表核算的业务模式，且该理财产品在表内作为存款核算。

表内非存款负债

发起机构承担产品风险，将产品纳入机构自身资产负债表核算的业务模式，且该理财产品在表内作为非存款的其他负债核算。

表外

发起机构不将理财产品或资金信托产品纳入机构自身资产负债表核算的业务模式。

资金信托产品均在发起机构表外核算。

5.1.17收益保障标识

收益保障标识

1170

理财产品或资金信托产品是否承诺保障产品的预期收益的标识。

1-是；

2-否。

按理财产品或资金信托产品合同/说明书规定填写。

5.1.18本金保障标识

本金保障标识

1180

理财产品或资金信托产品是否承诺本金不受损失的标识。

5.1.19预计客户最高年收益率

预计客户最高年收益率

1190

理财产品或资金信托产品预计最高收益扣除发售、管理、托管产生的各种费用后的年化收益率。

n..（8,5）

值域：

本标准中所有比率都采用百分数，百分数精确到小数点后5位，如5.56872%。

按产品合同/说明书填写，如果理财产品或资金信托产品分档，则填写所有档次中最高的预期收益率；

如果理财产品或资金信托产品只有预期收益率，则“预计客户最高年收益率”和“预计客户最低年收益率”填写一样；

如果说明书没有则不填。

5.1.20预计客户最低年收益率

预计客户最低年收益率

1200

理财产品或资金信托产品预计最低收益扣除发售、管理、托管产生的各种费用后的年化收益率。

按产品合同/说明书填写，如果理财产品或资金信托产品分档，则填写所有档次中最低的预期收益率；

5.1.21募集起始日期

募集起始日期

1210

理财产品或资金信托产品资金募集的开始时间。

date

按照产品合同/说明书填写。

若理财产品或资金信托产品无募集期，则“募集起始日期”和“募集结束日期”均填写产品成立日期。

5.1.22募集结束日期

募集结束日期

1220

理财产品或资金信托产品资金募集的结束时间。

5.1.23发行机构提前终止权标识

发行机构提前终止权标识

1230

发行机构是否有权提前终止理财产品或资金信托产品的标识。

1-有；

2-无。

5.1.24客户赎回权标识

客户赎回权标识

1240

客户是否有权提前赎回理财产品或资金信托产品的标识。

5.1.25产品增信标识

产品增信标识

1250

理财产品或资金信托产品是否具有提高信用等级情况的标识。

若为“否”则产品增信机构类型/形式不填

5.1.26产品增信机构类型

产品增信机构类型

1260

为理财产品或资金信托产品提供信用保障的机构。

1-广义政府；

2-非金融性公司；

3-金融性公司；

4-住户部门；

5-国外部门。

5.1.27产品增信形式

产品增信形式

1270

理财产品或资金信托产品信用保障提供机构为提高产品信用等级所运用的金融工具形式。

内部增级

通过理财产品或资金信托产品发起人提供更多的连带责任而提高理财或资金信托产品的信用级别。

外部增级

第三方根据相关法律文件中所承诺的义务和责任,向理财或资金信托产品的其他参与机构提供一定程度的信用保护,并为此承担相应的风险。

5.1.28境内托管机构名称

境内托管机构名称

1280

保管理财产品或资金信托产品资金，负责清算交割、资产估值、投资监督等事务的中国境内商业银行或者其他专业金融机构的法人机构名称。

5.1.29境内托管机构代码

境内托管机构代码

1290

保管理财产品或资金信托产品资金，负责清算交割、资产估值、投资监督等事务的中国境内商业银行或者其他专业金融机构的法人机构代码。

采用《金融机构编码规范》编发的法人机构代码（即