基金从业基金销售行为规范及信息管理精选试题文档格式.docx

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D.基金销售搭配性

6、关于基金销售费用，下列说法错误的是（）。

A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率

C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

D.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费

7、下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是（）。

A.罚款

B.提示改正

C.出具监管警示函

D.暂停办理相关业务

8、不收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

A.0.50%

B.0.75%

C.1%

D.1.50%

9、不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。

A.0.10%

B.0.25%

C.0.50%

D.0.75%

10、基金销售人员在与投资者交往中应（）。

A.热情诚恳

B.稳重大方

C.语言及行为文明礼貌

D.以上全部

11、基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，包括（）。

A.保守型、积极型

B.稳健型、保守型

C.积极型、稳健型

D.积极型、保守型、稳健型

12、基金销售机构对于通过基金业协会资质并获得基金销售资格的基金销售人员，将会（）。

A.办理执业注册

B.后续培训

C.执业年检

13、对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的情况包括（）。

A.投资目的

B.投资期限

C.投资经验

D.以上全部都是

14、不属于基金产品风险等级的是（）。

A.低风险等级

B.无风险等级

C.中风险等级

D.高风险等级

15、基金宣传推介材料不得有以下情形中的（）。

A.遗漏重大事项

B.登载单位或个人的推介性文字

C.预测该基金的投资业绩

16、当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障（）的合法利益。

A.基金公司

B.基金管理人员

C.基金托管人

D.基金投资人

17、下列表述正确的是（）。

A.基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据

B.基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据

C.基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查、评价的方法、标准和流程时，应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰，尽量做到客观准确，并且有合理的理论依据

D.以上全部都对

18、一般来说，基金的收益预期（），投资人承担的风险也（）。

A.越高；

越小

B.越低；

越大

C.越高；

D.以上皆不对

19、基金销售机构（）应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序，建立销售的基金产品池，在销售业务信息管理平台中建设并维护与基金销售适用性相关的功能模块。

A.总部

B.分部

C.营销团队

D.营销经理

20、基金管理人的基金宣传推介材料，应当自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

A.1

B.3

C.5

D.7

21、基金销售费用包括基金的（）。

A.申购（认购）费

B.申购（认购）费和赎回费

C.赎回费和销售服务费

D.申购（认购）费、赎回费和销售服务费

22、下列各项中（）不属于基金销售机构在实施基金销售适应性的过程中应当遵循的原则。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.主观性原则

D.及时性原则

23、定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种（）的投资方式。

A.简单易行

B.完全能够规避基金投资所固有的风险

C.操作复杂

D.保证投资人一定获得收益

24、证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括（）。

A.前台业务系统

B.后台管理系统

C.应用系统的支持系统

25、（）在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查，发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。

A.中国证监会及其派出机构

B.基金业协会

C.中国人民银行及其派出机构

D.以上皆可

26、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料时发生的下列行为中违规的有（）。

A.未履行报送手续

B.基金宣传推介材料和上报的材料不一致

C.基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》

27、巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

A.5％

B.10％

C.15％

D.20％

28、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效期必须在（）个月以上。

D.6

29、证券投资基金是一种（）投资工具，其主要功能是（）投资，（）投资单一证券所带来的个别风险。

A.短期；

集中；

降低

B.短期；

分散；

提高

C.长期；

D.长期；

30、基金销售机构在基金销售活动中，不得出现的行为是（）。

A.在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂

B.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

C.未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准

31、对于持有期低于（）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

32、基金产品（）应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。

A.历史业绩

B.管理人员

C.投资标的

D.风险评价结果

33、基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报（）备案。

A.中国保监会

B.中国证监会

C.中国人民银行

34、基金宣传推介材料的报送备案的内容不包括（）。

A.基金宣传推介材料的形式和用途说明

B.材料报送人的身份证复印件及户籍资料

C.基金管理公司督察长出具的合规意见书

D.基金宣传推介材料

35、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从（）起计算的业绩。

A.基金合同生效之日

B.基金产品推出之日

C.基金合同拟定之日

D.基金产品销售之日

36、基金合同生效l0年以上的，基金宣传推介材料如登载过往业绩，应当登载最近（）完整会计年度的业绩。

A.10个

B.5个

C.3个

D.1个

37、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，包括（）。

A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B.对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法

C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

38、基金销售机构对账户信息管理的主要职责是（）。

A.建立并管理投资人基金份额账户

B.负责基金份额的登记

C.基金交易确认

39、下列不属于客户账户信息的是（）。

A.账户开立时间

B.客户交易业务凭证

C.账户余额

D.账户开立开户行

40、基金销售人员在从事基金销售活动中禁止发生的情形为（）。

A.违规向他人提供基金未公开的信息

B.散布虚假信息，扰乱市场秩序

C.承诺利用基金资产进行利益输送

41、下列说法中错误的是（）。

A.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；

未经招募说明书载明并公告，可以对不同投资人适用不同费率

B.基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

C.基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式，除客户维护费外，不得就销售费用签订其他补充协议

D.基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额

42、下列属于基金宣传推介材料的是（）。

A.公开出版资料

B.海报、户外广告

C.电视、电影、广播资料

43、基金销售业务信息管理平台的建立和维护应当遵循（）的原则。

A.安全性

B.实用性

C.系统化

44、电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少（）秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。

A.5

C.10

D.15

45、基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，需要特别注意用词，在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用的词语是（）。

A.最大

B.最强

C.最好

46、基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）个月。

C.6

D.12

47、基金销售机构人员管理和培训应符合（）的相关要求。

A.证券行业自律机构

B.期货行业自律机构

C.基金行业自律机构

D.银行行业自律机构

48、负责基金销售业务的管理人员应取得（）。

A.证券从业资格

B.期货从业资格

C.基金从业资格

49、基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由（）依法采取行政监管或行政处罚措施。

A.中央银行或财政部

B.中央银行或证监会

C.中国证监会或证监局

D.中国证监会或财政部

50、对在（）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

A.10日

B.30日

C.3个月

D.6个月

51、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载（）。

A.从合同生效之日起计算的业绩

B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

C.当年上半年的业绩

D.最近10个完整会计年度的业绩

52、下列说法中错误的是（）。

53、基金销售费用不包括（）。

A.申购费

B.赎回费

C.基金转换费

D.销售服务费

54、对于持有期低于（）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。

A.3个月

B.1年

D.5年

55、（）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

56、（）有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。

A.证券业协会

B.中国证监会及其派出机构

C.基金业协会

D.监控中心

57、（）在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查，发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。

58、基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报（）备案。