投资银行学人大讲课稿.docx

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投资银行学人大讲课稿

投资银行学

一、判断题

【40556】

由于债券的利息通常是事先确定的，所以债券又被称为固定收益证券。

同时固定收益证券指的就是债券。

答案：

错误

【40558】

优先股股票是指由股份有限公司发行的仅在分配公司收益方面比普通股股票具有优先权的股票。

答案：

错误

【40555】

美式期权交易中，期权的买方只有在期权合约到期日来临之时，才能要求执行期权合约。

答案：

错误

【40565】

远期合约是指买卖双方约定在未来的某一确定时间，按确定的价格买卖一定数量某种资产的标准化协议。

答案：

错误

【40566】

期权的买方在向期权的卖方支付一定数额的权利金后，即拥有了在一定时间内以一定价格向对方购买或出售一定数量的某种商品或金融产品的权利，而不承担必须买进或卖出的义务。

答案：

正确

【40552】

经纪类证券公司除允许专门从事证券经纪业务还允许从事其它业务，但在其名称中必须注明"经纪"字样的证券公司。

答案：

错误

【40554】

格拉斯--斯蒂格尔法标志着现代投资银行和商业银行分业格局的形成，同时也标志着纯粹意义上的商业银行和投资银行的分野。

答案：

正确

【40555】

美式期权交易中，期权的买方只有在期权合约到期日来临之时，才能要求执行期权合约。

答案：

错误

二、单选题

【91290】

金融衍生工具的大量运用对社会金融经济发展存在潜在的负面影响，下面表述不正确的选项是（A）。

A．金融衍生工具的出现，为投资者提供了更多的选择机会和对象，但却不利于进行资产组合管理，降低了资产管理的质量

B．金融衍生工具的杠杆效应对基础证券价格变动极为敏感，基础证券的轻微价格变动会在金融衍生工具上形成放大效应

C．许多金融衍生工具设计上实用性较差，不完善特性明显，投资者难以理解和把握，存在操作失误的可能性

D．金融衍生工具集中度过高，影响面较大，一旦某一环节出现危机会形成影响全局的"多米诺骨牌效应"。

【40125】

金融衍生产品的共同特征是（C）。

A．高流动性

B．标准化合约

C．保证金交易

D．高风险性

【40123】

下列关于远期和期货的表述正确的是（D）。

A．远期交易流动性较高，期货交易流动性则较低

B．期货合约的履约没有保证，违约风险较高

C．期货合约是非标准化合约

D．对合约到期日及其买卖的资产的种类、数量、质量作出了统一规定

【40120】

下列各项中对信用债券描述不恰当的是（A）。

A．利率一般低于担保债券

B．一般包括政府债券和金融债券

C．在发行时必须对债务人的有关行为进行约束限制

D．凭债务人的信用发行

【40121】

引发金融创新的原因主要有（C）。

A．调控价格水平

B．提高资产管理质量

C．转嫁风险和规避监管

D．提高资信度

【40118】

下面关于股份伸缩性的说法不正确的是（C）。

A．指股票所代表的股份既可以分割，又可以合并

B．股份分割并没有改变资本总额

C．股份分割改变了公司资本总额

D．股份合并一般是在股票价格过低、公司合并等情况下采用

【40039】

下列关于离岸金融市场描述不正确的是（C）。

A．是一种新型的国际金融市场

B．在这个市场上，金融当局取消了某些国内金融制度上的限制并给予了税收上的优惠待遇

C．允许有限制地进行资本交易

D．允许自由地进行资本交易

【40115】

20世纪80年代以来，各国对金融业的态度（A）。

A．放松了管制

B．加强了管制

C．没什么变化

D．A和B相结合的管制方式

【40116】

从1929年到1933年末，出现了世界金融史上最悲惨的局面，对造成这种局面的主要原因描述不正确的是（B）。

A．混业经营模式增加了金融风险

B．证券市场上存在大量的证券泡沫

C．银行资本和产业资本彼此渗透造成"连锁效应"

D．金融监管体系不完善

【40117】

自投资银行出现至今所经历的发展阶段有（C）。

A．分业经营--混业经营--分业经营

B．分业经营--混业经营

C．混业经营--分业经营--混业经营

D．一直是混业经营

【39992】

下列对于投资银行融资功能的表述正确的是（B）。

A．是一种直接融资过程，侧重于短期资金市场

B．是一种直接融资过程，侧重于长期资金市场

C．是一种间接融资过程，侧重于短期资金市场

D．是一种间接融资过程，侧重于长期资金市场

【39997】

投资银行的核心业务是（A）。

A．证券承销

B．存款业务

C．表外业务

D．中间业务

【68421】

以本国金融中心为基地，专门为某些投资者群体或较小的公司提供服务,在组织上一般采取灵活的合伙制的投资银行指的是（A）。

A．次大型投资银行

B．专业型投资银行

C．地区型投资银行

D．商人银行

【91832】

投资银行的本源业务为（A）。

A．证券承销

B．存款

C．贷款

D．证券自营

【39991】

美国著名金融投资专家罗伯特·库恩（RobertKuhn）对投资银行较为狭义的定义答案（B）

A．在一级市场上承销证券筹集资本和在二级市场上交易证券的金融机构

B．是指经营资本市场某些业务的金融机构

C．为资金需求者提供中长期（1年或1年以上）资金的市场

D．任何经营华尔街金融业务的银行

【39995】

投资银行的主要利润来源包括（C）。

A．存贷款利差、资金运营收入和表外业务收入

B．存贷款利差、佣金、资金运营收入

C．佣金、资本运营收入、利息收入

D．佣金、表外业务收入、资本运营收入

【39994】

投资银行在不同国家和地区有不同的称谓，在我一般被称为（D）。

A．商人银行

B．经纪公司

C．金融公司

D．证券公司

【68421】

以本国金融中心为基地，专门为某些投资者群体或较小的公司提供服务,在组织上一般采取灵活的合伙制的投资银行指的是（A）。

A．次大型投资银行

B．专业型投资银行

C．地区型投资银行

D．商人银行

【40113】

在本国以外的资本市场上发行的以第三国货币为面值货币的国际债券称为（C）。

A．武土债券

B．扬基债券

C．欧洲债券

D．外国债券

【40041】

投资银行的业务所呈现出来的新趋势是（C）。

A．专业化

B．多样化

C．专业化与多样化并存

D．一部分趋向于专业化一部分趋向于多样化

【40116】

从1929年到1933年末，出现了世界金融史上最悲惨的局面，对造成这种局面的主要原因描述不正确的是（B）。

A．混业经营模式增加了金融风险

B．证券市场上存在大量的证券泡沫

C．银行资本和产业资本彼此渗透造成"连锁效应"

D．金融监管体系不完善

【39991】

美国著名金融投资专家罗伯特·库恩（RobertKuhn）对投资银行较为狭义的定义是（B）。

A．在一级市场上承销证券筹集资本和在二级市场上交易证券的金融机构

B．是指经营资本市场某些业务的金融机构

C．为资金需求者提供中长期（1年或1年以上）资金的市场

D．任何经营华尔街金融业务的银行

【39995】

投资银行的主要利润来源包括（C）。

A．存贷款利差、资金运营收入和表外业务收入

B．存贷款利差、佣金、资金运营收入

C．佣金、资本运营收入、利息收入

D．佣金、表外业务收入、资本运营收入

三、多选题

【40389】

我国目前的股权结构包括（ABDE）。

A．国有股

B．法人股

C．职工股

D．公众股

E．外资股

【91704】

投资银行的经营管理策略包括（AB）。

A．突出稳健

B．创新并重

C．安全性

D．流动性

E．避免挤兑

【91704】

投资银行的经营管理策略包括（AB）。

A．突出稳健

B．创新并重

C．安全性

D．流动性

E．避免挤兑

【40387】

《格拉斯·斯蒂格尔法》主要内容和意义（ABCDE）。

A．任何以吸收存款业务为主要资金来源的商业银行，不能同时经营证券投资等长期性资产业务

B．任何经营证券业务的投资银行也不能经营吸收存款等商业银行的业务

C．商业银行的人员不能在投资银行兼职

D．商业银行不得设立从事证券业务的分支银行或附属机构

E．标志着纯粹意义上的商业银行和投资银行的分野

【40388】

投资银行发展的新趋势（ABCDE）。

A．混合化

B．国际化

C．网络化

D．业务的多样化

E．专业化的趋势

【40386】

投资银行出现国际化趋式的背景有（ABCD）。

A．金融和贸易国际化的加速发展

B．全球经济的一体化和不平衡发展

C．国际证券市场的迅速发展

D．企业具有全方位的需求

E．投资银行机构的全球化

【40387】

《格拉斯·斯蒂格尔法》主要内容和意义（ABCDE）。

A．任何以吸收存款业务为主要资金来源的商业银行，不能同时经营证券投资等长期性资产业务

B．任何经营证券业务的投资银行也不能经营吸收存款等商业银行的业务

C．商业银行的人员不能在投资银行兼职

D．商业银行不得设立从事证券业务的分支银行或附属机构

E．标志着纯粹意义上的商业银行和投资银行的分野

【40390】

债券的基本特征（ABCE）。

A．偿还性

B．安全性

C．流动性

D．稳定性

E．收益性

【40393】

期货的基本功能包括（ABC）。

A．发现价格

B．回避价格风险

C．风险投资

D．促使商品买卖标准化

E．繁荣金融市场

四、名词解释

【40781】

远期合约

答案：

是指买卖双方在约定在未来的某一确定时间，按确定的价格买卖一定数量某种资产的协议。

【40767】

股票

答案：

股票是一种有价证券，它是股份有限公司公开发行的用以证明投资者的股东身份和权益，并据以获得股息和红利的凭证。

【40773】

债券

答案：

是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹措资金而向债券投资者出具的并且承诺按一定利率定期支付利息和到期偿还本金的债权债务凭证。

由于债券的利息通常是事先确定的，所以债券又被称为固定收益证券。

【40780】

欧式期权

答案：

在欧式期权交易中，期权的买方只有在期权合约到期日来临之时，才能要求执行期权合约。

【40769】

证券投资基金

答案：

是指一种利益共享、风险共担的集合证券方式。

即通过发行基金证券，集中投资者的资金，交由专家管理，以资产的保值增值等为根本目的，从事股票、债券等金融工具投资，投资者按投资比例分享其收益并承担风险的一种制度。

【40756】

投资银行

答案：

是在资本市场上从事证券发行、承销、交易及相关的金