交通银行企业网银操作手册企业付款文档格式.docx

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2、输入收款户名

3、输入收款银行全称，只是在向其它银行转账的时候才需要输入，可以选择输入，也可以手工输入

在选择输入的时候，系统显示收款银行信息，（见图1.1-2收款银行信息选择页面（同城）或图1.1-3收款银行信息选择页面（异城））。

图1.1-2收款银行信息选择页面（同城）

图1.1-3收款银行信息选择页面（异地）

可以在关键字栏位输入开户银行名称的关键字，点击【查询】按钮，进行模糊查询

，在查询到的银行全称里选择所需信息

点击【提交】按钮，确定收款银行名称

4、选择汇款方式：

普通、加急。

5、输入汇款金额

6、选择预约付款：

是、否

7、选择输入预约时间

8、选择用途：

水电费、燃气费、房租等，企业可预先自定义用途内容。

9、如无所需用途可手工录入用途

10、输入留言，留言用于供企业内部其他网银操作人员查看。

11、输入企业业务编号，企业自己编列的业务检索号，可方便事后的银、企对账。

12、点击【确定】按钮，显示企业付款确认页面，（如图1.1-4企业付款信息确认页面）。

图1.1-4企业付款信息确认页面

13、确认付款业务后，点击【提交】按钮，显示该笔转账付款的结果，（如图1.1-5企业付款信息结果页面）。

图1.1-5企业付款信息结果页面

查询授权信息：

查看授权员对此交易的授权情况

继续录入：

返回单笔付款界面

电子回单：

点击【电子回单】按钮，显示该笔转账支付指令的临时网上电子回单，银行事后还会提供正式的纸质回单。

（如图1.1-6网上银行电子回单）

图1.1-6网上银行电子回单

名词解释

指令流水号：

系统自动生成的唯一标识该笔交易的编号

预约付款：

企业提前预约在将来的一个日期进行付款交易

配对账户：

企业为某一付款账号所建立的对应账号，目的是将付款对象限定在所建立的配对账号范围内

要点提示

✧常用账号列表管理：

收款人账号可以通过付款信息维护，把以往成功交易记录中的收款人账号信息加入到常用账号列表，减少重复输入的工作量，并可加快转账速度。

✧如果企业为某一账号建立了配对账号，则收款方将被限定在所建配对账户范围内。

✧预约付款的预约期限不允许超过31天。

✧人行支付系统：

小于20000元的异地他行交易通过人民银行小额支付系统进行处理，大于20000元的异地他行交易通过人民银行电子支付系统进行处理。

✧加急：

满足企业高时效性转账，方便银行识别和快速处理，缩短到账时间。

通常情况下，企业选加急方式后，银行会选最快的路径处理该业务，款项的到账速度会加快，但银行的收费也会相应提高。

例如，对转向同城其他银行的业务，企业选加急后，银行就纳入异地业务对待，通过人民银行电子支付系统进行快速处理，这比选普通的业务到账速度更快，但费用也将按异地汇款业务标准来收取。

✧日累计限额：

如果企业为用户设置了日累计限额，一旦该用户的日转账金额累计超过日累计限额，转账时系统会预警。

✧单笔交易限额：

如果企业为该功能设置了单笔累计限额，一旦转账金额超过单笔交易限额，转账时系统会预警。

✧单日交易限额：

如果企业为该功能设置了单日交易限额，一旦该功能的日转账金额累计超过单日交易限额，转账时系统会预警。

✧如果企业做了业务关联账户设置，付款账号只显示业务关联账户。

1.2批量付款

批量付款，企业操作员首先通过离线客户端系统，录入、产生批量付款数据文件，然后通过本交易将批量付款数据文件导入网银的在线交易系统，经授权后提交银行进行处理。

点击企业付款>

批量付款菜单，进入批量付款数据文件导入页面（如图1.2-1批量文件导入页面）

图1.2-1批量文件导入页面

在批量文件中点击【浏览】按钮，选择批量付款文件，点击打开，将批量文件导入网银系统。

1、输入总金额。

2、输入总笔数。

3、选择汇款方式：

加急、普通。

输入完总金额、总笔数后，点击【确定】按钮，显示批量支付录入处理结果页面（如图1.2-2批量支付录入处理结果页面）

图1.2-2批量支付录入处理结果页面

若导入文件中的数据存在网银校验不通过的不合法数据，系统会显示批量指令提交出错清单页面（如图1.2-3批量支付录入发生校验有误页面）

图1.2-3批量支付录入发生校验有误页面

在批量付款结果信息中批次状态为：

检验有误，待维护。

批量指令提交出错清单中将显示有错误信息的转账交易，错误信息将提示可能出错的原因。

此时，需要先将校验有误的转账交易修改正确。

点击返回进入如下页面（如图1.2-4批量支付校验有误修改页面）；

也可进入付款信息维护-批量维护进行修改。

图1.2-4批量支付校验有误修改页面

在出错清单中选择一笔需要修改的转账交易；

如要做修改，则在上面的修改明细中重新输入收款户名、收款账号、金额；

并点击【修改】按钮，修改后系统会刷新出错页面清单的数据；

如果做删除，先选择出错的付款记录，再点击【删除】按钮，在出现的删除确认页面中选择【确定】后，系统会刷新出错页面清单的数据；

当所有的出错信息修改完毕，点击【提交】按钮；

如果提交成功，将出现：

图1.2-2批量支付录入处理结果页面；

如果还存在校验有误交易，将出现：

图1.2-3批量支付录入发生校验有误页面，然后重新再做修改直到提交成功。

✧批量付款文件导入过程中，如果录入员在网银端输入的总金额、总笔数与批量文件不一致，将会导致提交失败。

✧批量付款文件导入成功后，只可在该批数据未被授权的情况下，由录入员通过批量维护进行修改、删除操作。

✧批量付款文件导入成功后，授权员通过批量授权对该批次业务进行授权。

✧批量付款文件导入状态为“校验有误，待维护”，不能做授权，需要先维护。

如果企业为用户设置了日累计限额，一旦该用户的日转账金额累计超过日累计限额，批量文件导入时系统会预警。

如果企业为该功能设置了单笔累计限额，一旦转账金额超过单笔交易限额，批量文件导入时系统会预警。

如果企业为该功能设置了单日交易限额，一旦该功能的日转账金额累计超过单日交易限额，批量文件导入时系统会预警。

2．付款信息维护

付款信息维护，包括单笔维护和批量维护。

企业录入员可使用该功能模块维护自己录入的交易信息。

企业复核员、授权员可使用单笔维护交易，查询一段时间内交易的复核或授权情况。

2.1单笔维护

单笔维护，企业录入员可通过此交易操作，查询自己在某一时间区间内提交的单笔付款交易信息，并可对其进行维护。

付款信息维护>

单笔维护菜单进入企业付款指令查询页面（如图2.1-1付款指令查询）

图2.1-1付款指令查询

选择指令状态；

（待授权、授权拒绝），只可单选

选择输入开始日期

选择输入结束日期

点击【查询】按钮，显示查询结果页面（如图2.1-2查询结果页面）

图2.1-2查询结果页面

明细，点击【查看】按钮，查看付款指令详细信息，系统显示付款指令详细信息（如图2.1-3付款指令详细信息）。

图2.1-3付款指令详细信息

修改，选择指令信息，点击【修改】按钮，系统显示企业付款信息，可对此付款信息进行修改

删除，选择指令信息，点击【删除】，将此付款信息进行删除

点击【打印】，打印当前查询信息

点击【保存】，将当前信息保存到指定文档。

6、　点击【重置】按钮，清空输入项内容，可重新输入查询条件进行查询

✧企业录入员对单笔付款指令信息进行的删除、修改操作，只能在该笔交易未授权或授权拒绝的情况下进行

✧企业录入员只能对自己所提交的交易进行维护

2.2批量维护

批量维护，企业录入员可通过此交易操作，查询维护某一时间区间内的批量付款交易信息。

批量维护菜单进入企业批量付款指令查询页面（如图2.2-1批量付款指令查询）；

图2.2-1批量付款指令查询

在付款人信息中选择指令状态；

（待授权、已授权、待维护），可多选

点击【查询】按钮，系统显示批量指令查询信息（如图2.2-2批量指令查询信息）。

图2.2-2批量指令查询信息

如果指令状态为“校验有误，待维护”，点击【批次号】链接，见图1.2-4批量支付校验有误修改页面。

如果指令状态不是“校验有误，待维护”，查看批次内转账明细，点击【批次号】按钮，查看批次付款指令包含交易列表（如图2.2-3a批次内付款指令列表-未授权、图2.2-3b批次内付款指令列表-已授权）

图2.2-3a批次内付款指令列表-未授权

图2.2-3b批次内付款指令列表-已授权

a）点击【查看】按钮，查看批次付款指令内某笔转账详细信息（如图2.2-4付款指令详细信息）。

图2.2-4付款指令详细信息

b）若批次付款指令内包含有已授权的人行小额支付交易，则点击指令状态中的【查询】按钮查看小额支付转账结果信息（如图2.2-5小额支付转账结果信息）

图2.2-5小额支付转账结果信息

c）修改，选择付款指令，点击【修改】按钮，系统显示企业付款信息，可对其进行修改

d）删除，选择付款指令，点击【删除】，将此付款信息删除

e）点击【打印】，将当前查询信息打印出来。

f）点击【保存】，将查询到的信息保存到指定文档。

✧企业录入员对批量付款指令信息进行删除、修改操作时，只能在该批次交易未授权或授权拒绝的情况下进行。

✧企业录入员只能对自己所提交的交易进行维护。

3付款复核

付款复核，是面向企业复核员的功能模块，复核员通过此交易对录入员提交的转账业务进行复核授权操作，包括单笔复核、批量复核操作。

3.1单笔复核

单笔复核，复核员通过此交易对录入员提交的单笔转账业务进行复核授权操作。

付款复核>

单笔复核菜单进入等待复核指令页面（如图3.1-1等待复核指令页面）

图3.1-1等待复核指令

选择需要复核的付款指令，点击【复核】按钮，系统显示等待复核付款指令详细信息，（如图3.1-2等待复核付款指令详细信息）。

图3.1-2等待复核付款指令详细信息

输入转账金额。

输入转入账号。

可在授权人留言中留言

a）点击【复合】按钮，复核授权通过，系统显示复核授权结果信息，（如图3.1-3复核结果信息

图3.1-3复核结果信息

b）点击【拒绝】按钮，拒绝此笔交易

✧在申请网银开户时，企业可选择是否使用复核功能。

如果选择不开通此功能，则企业在处理付款业务时无需进行复核操作。

✧复核是业务授权的一种形式。

如果企业选用此功能，它将被设置在业务授权流程的第一个环节上，要求授权的人对付款交易的关键要素进行再次录入比对确认。

一笔交易经一次复核授权后，其余授权员只需目视确认授权，无需再次录入。

3.2批量复核

批量复核，核员通过此交易对录入员的批次转账业务进行复核授权操作。

付款复核>

批量复核菜单，进入待复核指令列表页面（如图3.2-1待复核指令列表）；

图3.2-1待复核指令列表

1、选择需要复核指令信息，点击【查看】后，系统显示复核指令详细列表（如图3.2-2复核指令详细列表）；

图3.2-2复核指令详细信息

a）复核，点击【查看】，系统显示待复核指令信息，（如图3.2-3待复核指令详细信息）

图3.2-3待复核指令详细信息

1、输入转账金额

2、输入转入账号

3、可在授权人留言中予以说明拒绝原因。

4、复核，点击【复核】，授权该笔交易，系统显示付款指令授权结果信息（如图3.2-4付款指令授权结果信息）；

图3.2-4付款指令授权结果信息

5、点击【拒绝】，拒绝该批次交易，可在授权人留言中予以说明拒绝原因。

6、点击【返回】，系统返回到待授权指令列表，继续下一笔业务授权。

4.付款授权

付款授权，是面向企业授权员的功能模块，授权员通过此交易对录入员的转账业务进行授权交易操作，包括单笔授权、批量授权操作。

4.1单笔授权

单笔授权，企业授权员对于在线单笔录入的转账交易进行授权操作。

付款授权>

单笔授权菜单，进入待授权指令列表，（如图4.1-1待授权指令列表）

图4.1-1待授权指令列表

可选中多笔，点击【授权】按钮，进行多笔授权

选择待授权的指令信息：

明细，点击明细【查看】，查看待授权指令详细信息，系统显示待授权指令详细信息，（如图4.1-2待授权付款指令详细信息）。

图4.1-2待授权付款指令详细信息

a）批准，点击【批准】，授权该笔交易，系统显示付款指令授权结果信息（如图4.1-3付款指令授权结果信息）。

图4.1-3付款指令授权结果信息

b）拒绝，点击【拒绝】，拒绝该笔交易，可在授权人留言中予以说明拒绝原因，系统显示授权指令结果信息（如图4.1-4授权指令信息）

图4.1-4授权指令信息

4.2批量授权

批量授权，企业授权员对提交的批量转账交易进行授权。

批量授权菜单，进入批量授权页面，（如图4.2-1等待授权批量指令列表）

图4.2.-1待授权批量指令列表

选择需要授权的批量付款信息

点击【授权】按钮，系统显示待授权批次内指令列表，（如图4.2-2待授权指令列表）

图4.2-2待授权指令列表

明细，点击明细【查看】，查看待授权指令详细信息，系统显示待授权指令详细信息，（如图4.2-3待授权付款指令详细信息）

图4.2-3待授权付款指令详细信息

a）批准，点击【批准】，授权该批次交易，系统显示付款指令授权结果信息（如图4.2-4付款指令授权结果信息）

图4.2-4付款指令授权结果信息

b）拒绝，点击【拒绝】，拒绝该批次交易，可在授权人留言中予以说明拒绝原因

c）返回，点击【返回】，系统返回到待授权指令列表

选择多个待授权的批量指令信息，点击【授权】，对该交易完成授权，系统显示多笔指令授权结果信息，（如图4.2-5多笔指令授权结果信息）

图4.2-5多笔指令授权结果信息

点击【整批授权】按钮，对批次列表中所有交易授权同意（如图4.2-6整批授权结果信息）。

图4.2-6整批授权结果信息

点击【整批拒绝】按钮，对批次列表中所有交易授权拒绝。

✧在批量授权中，授权员只能对批量上传的批次交易进行授权，不能对在线录入的单笔交易进行授权操作。

5复核/授权信息维护

复核/授权信息维护，是供企业复核员和授权员，对一定时间区间内的复核和授权交易信息进行查询的功能模块。

包括批量维护和预约取消。

5.1批量维护

批量维护，企业复核员、授权员通过此交易操作，可以查询一定时间内的批量复核授权交易信息。

复核/授权信息维护>

批量维护菜单进入批量维护查询页面（如图5.1-1批量维护查询）；

图5.1-1批量维护查询

（待授权、已授权），可多选

点击【查询】按钮，系统显示指令查询信息（如图5.1-2指令查询信息）

图5.1-2指令查询信息

点击【查看】，查看付款指令详细信息，系统显示付款指令列表（如图5.1-3付款指令列表）

图5.1-3付款指令指令列表

点击【查看】，查看单笔付款指令详细信息，系统显示单笔指令详细信息（如图5.1-4单笔指令详细信息）

图5.1-4单笔指令详细信息

点击【打印】，将当前查询信息打印出来。

点击【重置】按钮，清空输入项内容，可重新输入查询条件进行查询

5.2预约取消

预约取消，企业授权员在预约日期到来之前，可取消其所做的预约交易。

复核/授权信息维护>

预约取消菜单进入预约指令列表页面，（如图5.2-1预约指令列表）

图5.2-1预约指令列表

选择需要取消的预约付款业务，点击明细中的【查看】，系统显示付款指令详细信息列表，（如图5.2-2预约取消付款指令详细信息）

图5.2-2预约取消付款指令详细信息

点击【预约取消】按钮，显示预约取消提交成功页面

✧只有在预约付款交易授权完毕之后、银行到期处理之前，授权员才能进行预约取消业务操作。

✧预约取消业务，只能由该笔预约付款业务的最后一个授权员进行操作。

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