委托贷款专项统计制度Word格式文档下载.docx

委托贷款专项统计制度Word格式文档下载.docx

《委托贷款专项统计制度Word格式文档下载.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《委托贷款专项统计制度Word格式文档下载.docx（19页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

34R07

（3）发放给企业及各类组织的委托贷款

34R08

（4）发放给个人的委托贷款

34R09

（5）发放给境外的委托贷款

34R10

2.受非金融机构委托发放的委托贷款

34R11

34R12

34R13

34R14

其中：

住房公积金贷款

34R15

34R16

34R17

34R18

二、委托贷款基金

34R19

（一）现金管理项下委托贷款基金

34R20

（二）一般委托贷款基金

34R21

1.金融机构委托贷款基金

34R22

（1）中央银行委托贷款基金

34R23

（2）银行业存款类金融机构委托贷款基金

34R24

（3）银行业非存款类金融机构委托贷款基金

34R25

（4）证券业金融机构委托贷款基金

34R26

（5）保险业金融机构委托贷款基金

34R27

（6）其他金融机构委托贷款基金

34R28

2.非金融机构委托贷款基金

34R29

（1）广义政府委托贷款基金

34R30

住房公积金委托贷款基金

34R31

（2）企业及各类组织委托贷款基金

34R32

（3）个人委托贷款基金

34R33

（4）境外委托贷款基金

（二）自2015年1月1日起，终止月报中“（十二）委托

贷款及委托投资”、“

（二）委托基金存款及投资基金”及其子项

指标，因委托贷款业务沉淀在金融机构的资金计入“临时性存

款”。

表单代码

指标编码

A1411/A2411

12MA1/22MA1

（十二）委托贷款及委托投资

2015年终止

12MA2/22MA2

委托贷款

12MA3/22MA3

中央政府委托贷款

12MA4/22MA4

中央委托境外贷款及援外款

12MA5/22MA5

境外借款委托贷款

12MA6/22MA6

其他中央委托贷款

12MA7/22MA7

地方政府委托贷款

12MA8/22MA8

12MA9/22MA9

地方其他委托贷款

12MAA/22MAA

中央银行委托贷款

12MAB/22MAB

政策性银行委托贷款

12MAC/22MAC

其他金融机构委托贷款

12MAD/22MAD

其他委托贷款

12MAE/22MAE

企业委托贷款

12MAF/22MAF

个人委托贷款

12MAG/22MAG

委托投资

12MAH/22MAH

代理金融机构投资

12MAI/22MAI

代理其他企业投资

12MAJ/22MAJ

代理政府投资

12MAK/22MAK

代理个人理财投资

12MJ7/22MJ7

（二）委托基金存款及投资基金

12MJ8/22MJ8

委托基金存款

12MJ9/22MJ9

中央政府委托基金存款

12MJA/22MJA

境外借款委托贷款基金

12MJB/22MJB

委托境外贷款及援外基金

12MJC/22MJC

中央其他委托基金

12MJD/22MJD

地方政府委托基金存款

12MJE/22MJE

12MJF/22MJF

地方政府其他委托基金

12MJG/22MJG

中央银行委托贷款基金

12MJH/22MJH

政策性银行委托贷款基金

12MJI/22MJI

其他金融机构委托贷款基金

12MJJ/22MJJ

其他委托贷款基金

12MJK/22MJK

企业委托贷款基金

12MJM/22MJM

个人委托贷款基金

12MJN/22MJN

委托投资基金

12MJP/22MJP

代理政府委托投资基金

12MJQ/22MJQ

金融机构委托投资基金

12MJR/22MJR

其他企业委托投资基金

12MJS/22MJS

代理个人理财投资基金

三、校验关系

检验关系A：

“一、委托贷款”（34R01）=“

（一）现金管理项下委托贷款”（34R02）+“

（二）一般委托贷款”（34R03）

检验关系B：

“

（二）一般委托贷款”（34R03）=“1.受金融机构委托发放的委托贷款”（34R04）+“2.受非金融机构委托发放的委托贷款”（34R10）

校验关系C：

“1.受金融机构委托发放的委托贷款”（34R04）

=“

（1）发放给广义政府的委托贷款”（34R05）+“

（2）发放给

金融机构的委托贷款”（34R06）+“（3）发放给企业及各类组织的委托贷款”（34R07）+“（4）发放给个人的委托贷款”

（34R08）+“（5）发放给境外的委托贷款”（34R09）校验关系D：

“2.受非金融机构委托发放的委托贷款”

（34R10）=“

（1）发放给广义政府的委托贷款”（34R11）+

“

（2）发放给金融机构的委托贷款”（34R12）+“（3）发放给企业及各类组织的委托贷款”（34R13）+“（4）发放给个人的委托贷款”（34R15）+“（5）发放给境外的委托贷款”（34R17）

校验关系E:

“（3）发放给企业及各类组织的委托贷款”（34R13）≥“其中：

住房公积金贷款”（34R14）

校验关系F:

“（4）发放给个人的委托贷款”（34R15）≥“其中：

住房公积金贷款”（34R16）

检验关系G：

“二、委托贷款基金”（34R18）=“

（一）现金管理项下委托贷款基金”（34R19）+“

（二）一般委托贷款基金”（34R20）

校验关系H：

“

（二）一般委托贷款基金”（34R20）=“1.金融机构委托贷款基金”（34R21）+“2.非金融机构委托贷款基金”（34R28）

校验关系I：

“1.金融机构委托贷款基金”（34R21）=“

（1）中央银行委托贷款基金”（34R22）+“

（2）银行业存款类金融机构委托贷款基金”（34R23）+“（3）银行业非存款类金融机构委托贷款基金”（34R24）+“（4）证券业金融机构委托贷款

基金”（34R25）+“（5）保险业金融机构委托贷款基金”（34R26）

+“（6）其他金融机构委托贷款基金”（34R27）

校验关系J：

“2.非金融机构委托贷款基金”（34R28）=“

（1）广义政府委托贷款基金”（34R29）+“

（2）企业及各类组织委托贷款基金”（34R31）+“（3）个人委托贷款基金”（34R32）

+“（4）境外委托贷款基金”（34R33）

校验关系K:

“

（1）广义政府委托贷款基金”（34R29）≥“其中：

住房公积金委托贷款基金”（34R30）

四、主要指标解释

现金管理项下委托贷款：

指金融机构以委托贷款形式，开展

现金管理业务，根据客户要求进行账户间资金归集划拨、余额调剂、资金计价、资金清算等业务发生的委托贷款。

一般委托贷款：

指现金管理项下委托贷款以外的，金融机构根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发

放、监督使用并协助收回的贷款。

受金融机构委托发放的委托贷款：

指金融机构作为委托人发放的委托贷款。

受非金融机构发放的委托贷款：

指委托人为金融机构以外的单位或个人（包括广义政府、企业、个人等）的委托贷款。

住房公积金委托贷款：

指各地住房公积金管理中心以住房公积金为资金来源，委托银行向缴存住房公积金的职工发放的定向用于购买、建造、翻建、大修住房或改善自住住房条件的住房消费贷款，也包括住房公积金管理中心委托银行向承担保障性住房建设的单位和项目发放的住房公积金贷款。

金融机构委托贷款基金：

指委托人为金融机构的委托贷款基

金。

非金融机构委托贷款基金：

指委托人为金融机构以外的单位或个人（包括广义政府、企业、个人等）的委托贷款基金。

广义政府：

指通过政治程序建立的，对其他单位拥有立法、

司法和行政权的法律实体及附属单位，包括中央政府、地方政府、机关团体、社保基金、部队和住房公积金。

五、信贷收支表报表归属调整

2014年保持原有报表表式及归属不变。

自2015年1月起，

在《单家金融机构人民币（外汇、本外币）信贷收支表》和《金融机构人民币（外汇、本外币）信贷收支表》中，来源方项目不再包含“委托存款及委托投资基金”、“代理金融机构委托贷款基

金”等项目（调整后的信贷收支表表式见附2和附3）。

六、报送要求

报送机构范围：

国家开发银行及政策性银行、国有商业银行、股份制银行、中国邮政储蓄银行、城市商业银行、城市信用社、

农村信用社、农村商业银行、农村合作银行、村镇银行、外资银行、企业集团财务公司报送县级及以上汇总数据。

业务类及币种：

业务类为本外币，币种为人民币、美元合计。

报送频度与时间：

委托贷款专项统计频度为月，于月后10日前在月报二批报送，逢国家法定节假日及双休日顺延。

实施方式：

2014年委托贷款新旧统计制度并行一年。

现行统计指标与报表均保持现有统计口径，不作任何调整。

自2014年8月起，金融机构应按照委托贷款专项统计制度要求向金融统计数据集中系统报送上月末数据。

1-6月份数据采用Excel报表报送，24家直接向人民银行总行报数的金融机构报送全国及省级数据；

地方性法人金融机构向当地人民银行分支机构报送法人汇总数据，人民银行上海总部，各分行、营业管理

部，各省会（首府）城市中心支行汇总辖内数据后以Excel方式

报送总行（Excel报送模板及报送要求见金融统计数据集中系统

公告栏）。

自2015年1月1日起，终止月报中“（十二）委托贷款及委托投资”、“

（二）委托基金存款及投资基金”及其子项指标，金融机构仅执行委托贷款专项统计制度。

附：

1.委托贷款统计表

2.单家金融机构人民币（外汇、本外币）信贷收支表

3.金融机构人民币（外汇、本外币）信贷收支表

附1

委托贷款统计表

年月日单位：

本月余额比上月增减额比年初增减额

（3）发放给企业的委托贷款

（4）发放给个人的委托贷款其中：

（5）发放给境外的委托贷款

附2

单家金融机构人民币（外汇、本外币）信贷收支表

比上月增减额比年初增减额

资金来源项目本月余额

今年上年今年上年

一、各项存款

1.单位存款

活期存款

定期存款

通知存款

保证金存款

2.个人存款

储蓄存款

结构性存款

3.临时性存款

4.其他存款

二、代理财政性存款

三、金融债券

境外发行

四、中长期借款

境外借款

五、应付及暂收款

应付利息

六、卖出回购资产

七、向中央银行借款

八、同业往来（来源方）

1.同业存放

境外同业存放

2.同业拆借

境外同业拆借

九、境外联行往来（来源方）

十、外汇买卖

结售汇

十一、各项准备

贷款损失准备金

十二、所有者权益

其中:

实收资本

十三、其他

资金来源总计

资金运用项目

比上月增减额

比年初增减额

本月余额

上年

今年

一、各项贷款

（一）境内贷款

1.短期贷款

（1）个人贷款及透支其中：

个人消费贷款

（2）单位普通贷款及透支其中：

经营贷款

固定资产贷款

（3）普通并购贷款

（4）银团贷款

（5）贸易融资

（6）境外筹资转贷款

2.中长期贷款

（1）个人贷款

个人消费贷款

（2）单位普通贷款

3.融资租赁

4.票据融资

贴现

5.各项垫款

（二）境外贷款

二、有价证券

三、股权及其他投资

四、应收及预付款

应收利息

五、买入返售资产

六、存放中央银行准备金存款

七、存放中央银行特种存款

八、缴存中央银行财政性存款

九、同业往来（运用方）

1.存放同业

存放境外同业

2.拆放同业

拆放境外同业

十、境外联行往来（运用方）

十一、库存现金

十二、外汇买卖（运用方）

十三、投资性房地产

资金运用总计

附3

金融机构人民币（外汇、本外币）信贷收支表

3.财政性存款

4.临时性存款

5.其他存款

二、金融债券三、中长期借款四、应付及暂收款

应付利息五、流通中货币

六、同业往来（来源方）

七、境外联行往来（来源方）

八、各项准备

九、所有者权益

十、其他

资金运用项目本月余额

1.短期贷款

（2）单位普通贷款及透支

2.中长期贷款

（1）个人贷款

（2）单位普通贷款

4.票据融资

5.各项垫款

（二）境外贷款

五、同业往来（运用方）

六、境外联行往来（运用方）

七、人行对资产管理公司再贷款

八、金银占款

九、外汇占款

十、固定资产

十一、投资性房地产