委托贷款专项统计制度Word格式文档下载.docx

1、34R07（ 3）发放给企业及各类组织的委托贷款34R08（ 4）发放给个人的委托贷款34R09（ 5）发放给境外的委托贷款34R102. 受非金融机构委托发放的委托贷款34R1134R1234R1334R14其中：住房公积金贷款34R1534R1634R1734R18二、委托贷款基金34R19（一）现金管理项下委托贷款基金34R20（二）一般委托贷款基金34R211. 金融机构委托贷款基金34R22（ 1）中央银行委托贷款基金34R23（ 2）银行业存款类金融机构委托贷款基金34R24（ 3）银行业非存款类金融机构委托贷款基金34R25（ 4）证券业金融机构委托贷款基金34R26（ 5）保险

2、业金融机构委托贷款基金34R27（ 6）其他金融机构委托贷款基金34R282. 非金融机构委托贷款基金34R29（ 1）广义政府委托贷款基金34R30住房公积金委托贷款基金34R31（ 2）企业及各类组织委托贷款基金34R32（ 3）个人委托贷款基金34R33（ 4）境外委托贷款基金（二）自 2015 年 1 月 1 日起，终止月报中“ （十二）委托贷款及委托投资” 、“（二）委托基金存款及投资基金”及其子项指标，因委托贷款业务沉淀在金融机构的资金计入“临时性存款”。表单代码指标编码A1411/A241112MA1/22MA1（十二）委托贷款及委托投资2015 年终止12MA2/22MA2委托

3、贷款12MA3/22MA3中央政府委托贷款12MA4/22MA4中央委托境外贷款及援外款12MA5/22MA5境外借款委托贷款12MA6/22MA6其他中央委托贷款12MA7/22MA7地方政府委托贷款12MA8/22MA812MA9/22MA9地方其他委托贷款12MAA/22MAA中央银行委托贷款12MAB/22MAB政策性银行委托贷款12MAC/22MAC其他金融机构委托贷款12MAD/22MAD其他委托贷款12MAE/22MAE企业委托贷款12MAF/22MAF个人委托贷款12MAG/22MAG委托投资12MAH/22MAH代理金融机构投资12MAI/22MAI代理其他企业投资12MAJ

4、/22MAJ代理政府投资12MAK/22MAK代理个人理财投资12MJ7/22MJ7 （二）委托基金存款及投资基金12MJ8/22MJ8委托基金存款12MJ9/22MJ9中央政府委托基金存款12MJA/22MJA境外借款委托贷款基金12MJB/22MJB委托境外贷款及援外基金12MJC/22MJC中央其他委托基金12MJD/22MJD地方政府委托基金存款12MJE/22MJE12MJF/22MJF地方政府其他委托基金12MJG/22MJG中央银行委托贷款基金12MJH/22MJH政策性银行委托贷款基金12MJI/22MJI其他金融机构委托贷款基金12MJJ/22MJJ其他委托贷款基金12MJK

5、/22MJK企业委托贷款基金12MJM/22MJM个人委托贷款基金12MJN/22MJN委托投资基金12MJP/22MJP代理政府委托投资基金12MJQ/22MJQ金融机构委托投资基金12MJR/22MJR其他企业委托投资基金12MJS/22MJS代理个人理财投资基金三、校验关系检验关系 A ：“一、委托贷款” （34R01 ） = “（一）现金管理项下委托贷款”（34R02 ）+ “（二）一般委托贷款” （ 34R03 ）检验关系 B：“（二）一般委托贷款” （ 34R03 ）= “1.受金融机构委托发放的委托贷款” （ 34R04 ）+ “ 2.受非金融机构委托发放的委托贷款” （34R1

6、0 ）校验关系 C：“ 1.受金融机构委托发放的委托贷款” （ 34R04 ）=“（1）发放给广义政府的委托贷款” （34R05 ）+ “（2）发放给金融机构的委托贷款” （ 34R06 ）+ “（ 3 ）发放给企业及各类组织的委托贷款” （ 34R07 ） + “（ 4 ）发放给个人的委托贷款”（34R08 ）+ “（5 ）发放给境外的委托贷款” （ 34R09 ）校验关系 D ：“ 2. 受非金融机构委托发放的委托贷款”（34R10 ） = “（1 ）发放给广义政府的委托贷款” （ 34R11 ）+“（ 2）发放给金融机构的委托贷款” （ 34R12 ）+ “（3 ）发放给企业及各类组织的

7、委托贷款” （ 34R13 ）+ “（ 4）发放给个人的委托贷款”（34R15 ）+“（ 5）发放给境外的委托贷款” （ 34R17 ）校验关系 E:“（ 3 ）发放给企业及各类组织的委托贷款”（34R13 ）“其中：住房公积金贷款” （34R14 ）校验关系 F:“（4 ）发放给个人的委托贷款” （ 34R15 ）“其中：住房公积金贷款” （ 34R16 ）检验关系 G：“二、委托贷款基金” （34R18 ）= “（一）现金管理项下委托贷款基金” （34R19 ）+ “（二）一般委托贷款基金”（34R20 ）校验关系 H ：“（二）一般委托贷款基金” （ 34R20 ）= “1. 金融机构委

8、托贷款基金” （34R21 ）+“ 2.非金融机构委托贷款基金”（34R28 ）校验关系 I：“1. 金融机构委托贷款基金” （ 34R21 ）= “（1）中央银行委托贷款基金” （34R22 ） + “（ 2 ）银行业存款类金融机构委托贷款基金” （ 34R23 ） + “（3）银行业非存款类金融机构委托贷款基金” （34R24 ） + “（ 4）证券业金融机构委托贷款基金”（34R25 ）+“（5 ）保险业金融机构委托贷款基金” （ 34R26 ）+“（ 6）其他金融机构委托贷款基金” （34R27 ）校验关系 J：“2.非金融机构委托贷款基金” （34R28 ）=“（1）广义政府委托贷款

9、基金” （34R29 ） + “（ 2 ）企业及各类组织委托贷款基金”（ 34R31 ） + “（3）个人委托贷款基金” （34R32 ）+“（ 4）境外委托贷款基金” （34R33 ）校验关系 K:“（1）广义政府委托贷款基金” （ 34R29 ）“其中：住房公积金委托贷款基金” （ 34R30 ）四、主要指标解释现金管理项下委托贷款： 指金融机构以委托贷款形式， 开展现金管理业务， 根据客户要求进行账户间资金归集划拨、 余额调剂、资金计价、资金清算等业务发生的委托贷款。一般委托贷款： 指现金管理项下委托贷款以外的， 金融机构根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发放、监督使

10、用并协助收回的贷款。受金融机构委托发放的委托贷款： 指金融机构作为委托人发放的委托贷款。受非金融机构发放的委托贷款： 指委托人为金融机构以外的单位或个人（包括广义政府、企业、个人等）的委托贷款。住房公积金委托贷款：指各地住房公积金管理中心以住房公积金为资金来源， 委托银行向缴存住房公积金的职工发放的定向用于购买、建造、翻建、大修住房或改善自住住房条件的住房消费贷款，也包括住房公积金管理中心委托银行向承担保障性住房建设的单位和项目发放的住房公积金贷款。金融机构委托贷款基金： 指委托人为金融机构的委托贷款基金。非金融机构委托贷款基金： 指委托人为金融机构以外的单位或个人（包括广义政府、企业、个人等

11、）的委托贷款基金。广义政府：指通过政治程序建立的，对其他单位拥有立法、司法和行政权的法律实体及附属单位， 包括中央政府、地方政府、机关团体、社保基金、部队和住房公积金。五、信贷收支表报表归属调整2014 年保持原有报表表式及归属不变。 自 2015 年 1 月起，在单家金融机构人民币（外汇、本外币）信贷收支表和金融机构人民币（外汇、本外币）信贷收支表中，来源方项目不再包含“委托存款及委托投资基金” 、“代理金融机构委托贷款基金”等项目（调整后的信贷收支表表式见附 2 和附 3）。六、报送要求报送机构范围：国家开发银行及政策性银行、 国有商业银行、股份制银行、中国邮政储蓄银行、城市商业银行、城市

12、信用社、农村信用社、农村商业银行、农村合作银行、村镇银行、外资银行、企业集团财务公司报送县级及以上汇总数据。业务类及币种： 业务类为本外币， 币种为人民币、 美元合计。报送频度与时间：委托贷款专项统计频度为月，于月后 10 日前在月报二批报送，逢国家法定节假日及双休日顺延。实施方式： 2014 年委托贷款新旧统计制度并行一年。现行统计指标与报表均保持现有统计口径，不作任何调整。自 2014 年 8 月起，金融机构应按照委托贷款专项统计制度要求向金融统计数据集中系统报送上月末数据。 1-6 月份数据采用 Excel 报表报送， 24 家直接向人民银行总行报数的金融机构报送全国及省级数据； 地方性

13、法人金融机构向当地人民银行分支机构报送法人汇总数据，人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行汇总辖内数据后以 Excel 方式报送总行（ Excel 报送模板及报送要求见金融统计数据集中系统公告栏）。自 2015 年 1 月 1 日起，终止月报中“ （十二）委托贷款及委托投资”、“（二）委托基金存款及投资基金”及其子项指标，金融机构仅执行委托贷款专项统计制度。附： 1.委托贷款统计表2.单家金融机构人民币（外汇、本外币）信贷收支表3.金融机构人民币（外汇、本外币）信贷收支表附 1委托贷款统计表年 月 日 单位：本月余额 比上月增减额 比年初增减额（ 3）发放给企业的委托

14、贷款（4）发放给个人的委托贷款其中：（5）发放给境外的委托贷款附 2单家金融机构人民币（外汇、本外币）信贷收支表比上月增减额 比年初增减额资金来源项目 本月余额今年 上年 今年 上年一、各项存款1.单位存款活期存款定期存款通知存款保证金存款2.个人存款储蓄存款结构性存款3.临时性存款4.其他存款二、代理财政性存款三、金融债券境外发行四、中长期借款境外借款五、应付及暂收款应付利息六、卖出回购资产七、向中央银行借款八、同业往来 （ 来源方 ）1.同业存放境外同业存放2.同业拆借境外同业拆借九、境外联行往来 （来源方）十、外汇买卖结售汇十一、各项准备贷款损失准备金十二、所有者权益其中 : 实收资本十

15、三、其他资 金 来 源 总 计资金运用项目比上月增减额比年初增减额本月余额上年今年一、各项贷款（一）境内贷款1. 短期贷款（1）个人贷款及透支其中：个人消费贷款（2）单位普通贷款及透支其中：经营贷款固定资产贷款（3）普通并购贷款（4）银团贷款（5）贸易融资（6）境外筹资转贷款2.中长期贷款（ 1）个人贷款个人消费贷款（ 2）单位普通贷款3.融资租赁4. 票据融资贴现5. 各项垫款（二）境外贷款二、有价证券三、股权及其他投资四、应收及预付款应收利息五、买入返售资产六、存放中央银行准备金存款七、存放中央银行特种存款八、缴存中央银行财政性存款九、同业往来（运用方）1.存放同业存放境外同业2.拆放同业

16、拆放境外同业十、境外联行往来（运用方）十一、库存现金十二、外汇买卖（运用方）十三、投资性房地产资 金 运 用 总 计附 3金融机构人民币（外汇、本外币）信贷收支表3.财政性存款4.临时性存款5.其他存款二、金融债券三、中长期借款四、应付及暂收款应付利息五、流通中货币六、同业往来 （ 来源方 ）七、境外联行往来 （来源方）八、各项准备九、所有者权益十、其他资金运用项目 本月余额1.短期贷款（2）单位普通贷款及透支2.中长期贷款（1）个人贷款（2）单位普通贷款4.票据融资5.各项垫款（二）境外贷款五、同业往来（运用方）六、境外联行往来（运用方）七、人行对资产管理公司再贷款八、金银占款九、外汇占款十、固定资产十一、投资性房地产