金融市场二试题Word文件下载.docx

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B.股价÷

每股税后利润

C.股票成交量÷

上市流通量

D.股票涨跌÷

上一交易日收盘价

[解答]市盈率又称为本益比或股价收益率，是股票的市场价格与其每股税后利润之比，即：

C项是换手率的计算公式；

D项是涨跌幅的计算公式。

5.优先于普通股的股票称为优先股。

A.收益分配权

B.剩余资产分配权

C.收益和剩余资产分配权

D.表决权

[解答]优先股是相对于普通股而言的，主要指在分配公司收益和剩余财产时优先于普通股。

6.下列金融市场中，是金融企业之间进行短期资金融通的市场。

A.资本市场

B.股票市场

C.同业拆借市场

D.长期信贷市场

[解答]同业拆借市场是除中央银行之外的金融机构之间进行短期资金融通的市场，即金融机构之间利用资金融通的地区差、时间差调剂资金头寸，由资金多余的金融机构对临时资金不足的金融机构短期放款。

7.根据我国法律规定，我国的证券交易所是。

A.以盈利为目的的法人

B.不以盈利为目的的法人

C.公益性机构

D.政府机构

[解答]我国现有的两家证券交易所——上海证券交易所和深圳证券交易所就是按照会员制形式设立的，是非盈利性的事业法人。

8.股票价格指数期货交易交易的是。

A.某种股票

B.股票价格指数

C.股票价格变动

D.股票价格的平均数

9.金融债券多为中长期债券，期限通常在1年以上，长者可达年，利率略高于同期储蓄存款利率，发行对象主要是个体、企业及社会团体。

A.2～3

B.3～5

C.5～10

D.10～20

[解答]发行金融债券是金融企业吸收中长期资金，扩大资金来源的较好方式，其期限通常在1年以上，长者可达5至10年。

10.某5年期、面额100元的债券，以80元的价格贴现发行，其票面收益率为。

A.4%

B.20%

C.5%

D.16%

[解答]

11.改革开放以来，为适应我国市场经济建设的需要，深圳证券交易所于正式开业。

A.1991年7月3日

B.1990年11月26日

C.1992年11月19日

D.1989年10月20日

A

12.在证券市场的信用交易中，垫头在交易价款中所占比例一般由决定。

A.由投资者

B.由投资者和经纪人双方合议

C.由证券交易所

D.中央银行

D

13.广义的金融市场是指以“”这种特殊商品为交易对象，通过买卖各种金融商品融通资金的市场。

A.信用

B.金融

C.证券

D.货币

14.公开向社会非特定投资者广泛募集资金的证券发行方式是。

A.内部发行

B.公募发行

C.私募发行

D.分散发行

[解答]证券发行可分为公募发行和私募发行：

前者是指公开向社会非特定的投资者广泛募集资金的证券发行方式；

后者是指向特定的投资者发行，一般是以少数与发行者业务联系密切的投资者为对象来募集资金的证券发行方式。

15.某企业持面额1000万元、尚有6个月到期的银行承兑汇票到某银行申请贴现。

该银行扣收20万元贴现利息后将余额980万元付给该企业。

这笔贴现业务执行的年贴现率为。

A.4.08%

B.4%

C.0.333%

D.16.33%

[解答]根据贴现率的计算公式，可得：

16.也称为保证金交易或垫头交易，是指投资者按规定的比例向经纪人支付部分证券或价款，不足部分由经纪人垫付而进行的证券交易方式。

A.现货交易

B.信用交易

C.期货交易

D.期权交易

17.证券回购市场上交易的证券主要是。

A.国债

B.股票

C.存单

D.票据

[解答]由于证券回购期限短、风险小，安全方便，因而为银行大量使用。

回购市场上交易的证券主要是国债。

通常的回购市场就是指国债回购市场。

18.证券交易价格是证券流通市场上由决定的价格。

A.票据面值

B.买方竞价

C.买卖双方供求关系

D.同期利率

19.深圳证券交易所和上海证券交易所的组织形式是。

A.深圳证券交易所是会员制，上海证券交易所是公司制

B.深圳证券交易所是公司制，上海证券交易所是会员制

C.二者均为公司制

D.二者均为会员制

20.国债回购交易利率与______成正比，与______成反比。

A.融资天数；

到期利息

B.本金；

融资天数

C.到期利息；

本金

D.本金；

[解答]国债回购交易利率是指一定时期的国债回购交易利息与其本金的比率，公式为：

所以，国债回购交易利率与到期利息成正比，与本金成反比。

21.对已发行的证券进行买卖、转让的市场称为。

A.证券发行市场

B.证券流通市场

C.初级市场

D.一级市场

[解答]按金融交易的性质，可将金融市场分为一级市场和二级市场：

前者又称为初级市场或发行市场，是指金融商品的发行者将其发行的票据或证券等金融商品创造出来并首次出售给投资者的市场；

后者又称为次级市场、交易市场或转让市场，是指已发行的票据或证券进行流通转让的市场。

22.通过发行股票筹集资金组建起来的，以盈利为目的的证券交易所是证券交易所。

A.会员制

B.公司制

C.连锁制

D.单一制

[解答]公司制证券交易所是通过发行股票筹集资金组建起来的以盈利为目的的证券交易所，一般是由银行、证券公司等作为股东共同投资入股组建而成，是自负盈亏的盈利性机构；

会员制证券交易所是由若干证券商自愿组成的非盈利性的证券交易所，各证券商经过申请以会员身份加入交易所，缴纳一定的会费，并遵守交易所的章程和有关细则，自治自律、互相约束。

23.票据市场是以票据作为工具，通过进行融资活动的货币市场。

A.托收承付和汇兑

B.信用卡和银行本票

C.汇兑和贴现

D.票据的发行、承兑和贴现

24.债券发行价格与债券面额的关系为。

A.平价=债券面额，折价＞债券面额，溢价＜债券面额

B.平价=债券面额，折价＜债券面额，溢价＞债券面额

C.平价≥债券面额，折价≤债券面额，溢价≥债券面额

D.平价≤债券面额，折价＜债券面额，溢价＞债券面额

25.根据金融商品的交割时间划分，可将金融市场分为。

A.即期市场和远期市场

B.一级市场和二级市场

C.场内交易市场和场外交易市场

D.货币市场和资本市场

[解答]按金融交易的交割时间，可将金融市场分为即期市场和远期市场。

B项，一级市场和二级市场是按金融交易的性质划分的；

C项，场内交易市场和场外交易市场是按金融交易的场所划分的；

D项，货币市场和资本市场是按金融商品的期限划分的。

26.是投机性最强的交易方式。

[解答]信用交易又称“保证金交易”和垫头交易，是指证券交易的当事人在买卖证券时，只向证券公司交付一定的保证金，或者只向证券公司交付一定的证券，而由证券公司提供融资或者融券进行交易。

股票信用交易最显著的特点是借钱买股票和借股票卖股票。

可见，信用交易是投机性最强的交易公式。

27.货币市场具有的特点。

A.期限短、风险小和流动性差

B.流通快、数量大和风险大

C.期限短、风险小和流动性强

D.流通快、数量大和无风险

[解答]货币市场是指融资期限在一年以内的金融市场，其融通的资金主要是用于短期生产周转需要，偿还期比较短，流动性比较高，风险比较小。

因此货币市场具有期限短、风险小和流动性强的特点。

28.投资者要求经纪商按限定的价格或更有利的价格买卖某种证券的委托指令为。

A.市价委托

B.限价委托

C.自动委托

D.定价委托

[解答]限价委托是指投资者发出委托指令时，要求经纪商按限定的价格或更有利的价格买卖某种证券，即必须以限价或低于限价买进证券，以限价或高于限价卖出证券。

29.向境外投资者募集但在我国境内上市的股票称为。

A.A股

B.B股

C.H股

D.N股

[解答]B股是指以人民币为股票面值，以外币为认购和交易币种的股票，它是境外投资者和国内投资者向我国的股份有限公司投资而形成的股份；

A项A股的正式名称是人民币普通股票，是指由我国境内的公司发行，供境内机构、组织或个人（不含台、港、澳投资者）以人民币认购和交易的普通股股票；

C项H股是指注册地在内地、上市地在香港的外资股；

D项N股，是指那些在中国大陆注册、在纽约上市的外资股。

30.是股份公司发给股东证明其入股的资本额，并有权凭以取得股息的一种有价证券。

A.公司债券

B.国库券

C.股票

D.国家公债

31.拆出资金余额不得超过各项存款余额的。

A.6%

B.8%

C.10%

D.4%

32.投资者之间买卖已发售债券的场所为。

A.一级市场

B.二级市场

D.无形市场

[解答]证券市场包括证券发行市场和证券交易市场：

前者一般没有集中固定的场所，是一种无形市场，也称为一级市场；

后者是投资者买卖已发售的证券的场所，也称为二级市场。

33.证券交易双方在成交后，按照契约规定的数量和价格，在将来的某一特定日期进行清算交割的交易方式是。

B.远期交易

C.期权交易

D.信用交易

34.的核心内容是价格优先、时间优先原则。

A.开户

B.竞价成交

C.委托

D.清算、交割

[解答]竞价成交按照一定的竞争规则进行，其核心内容是价格优先、时间优先原则：

前者是在买进证券时，较高的买进价格申报优先于较低的买进价格申报；

卖出证券时，较低的卖出价格申报优先于较高的卖出价格申报。

后者要求当存在若干相同价格申报时，应当由最早提出该价格申报的一方成交，即同价位申报，按照申报时序决定优先顺序。

35.某一交易日某股票的成交量占其上市流通量的比例是。

A.买手或卖手

B.成交量

C.成交额

D.换手率

[解答]A项，买手是指在交易所营业时间内不同时刻的委托买入股票的总手数；

卖手是指在交易所营业时间内不同时刻的委托卖出股票的总手数；

B项成交量是指股票在一定时期内成交的数量；

C项成交额是指股票在一定时期内成交的金额。

36.某公司发行某种1年期债券，该债券的面值为100元，发行价格为96元，这种发行方式属于发行。

A.折价

B.平价

C.等价

D.溢价

[解答]债券发行中，平价发行是指按照债券的面额发行，溢价发行是指按照高于债券面额的价格发行，折价发行是指按照低于债券面额的价格发行。

37.某投资者以800元的价格买进一张面值为1000元、票面利率为5010的5年期债券，则当期收益率为。

A.6.25%

B.1.25%

C.31.25%

D.5%

[解答]根据当期收益率的计算公式，可得：

二、多项选择题

（每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项）

1.关于证券市场特征的说法，正确的有。

A.筹资人非稳定性

B.股权所有者非固定性

C.收益来源单一性

D.融资关系直接性

E.低风险性

BD

[解答]证券市场特征包括：

①在交易性质上，证券市场的交易是通过买与卖形成买卖关系；

②交易双方关系的稳定性方面，在证券市场上筹资人相对稳定，但由于证券的转让性，其交易对方即股权所有者或债权人却是不固定的；

③在收益来源上，证券市场上的收益不仅来自于利息或股利，还来自于证券价格波动的差价收益；

④在风险方面，证券市场上资金供求双方是直接融资关系，收益高但风险较大。

2.证券中介机构包括。

A.企事业单位

B.社会公益基金

C.证券经营机构

D.证券服务机构

E.政府部门

CD

[解答]ABE三项作为机构投资者，是证券市场的主体。

3.下列属于场外交易市场的有。

A.证券交易所

B.柜台市场

C.第三市场

D.第四市场

E.店头市场

BCDE

[解答]证券流通市场主要有证券交易所和场外交易市场两种形式：

前者是从事股票、债券等有价证券买卖最重要、最典型的证券流通市场，是整个证券市场的核心，分为公司制和会员制两种组织形式；

后者是在证券交易所以外的证券交易市场的总称，一般没有集中的、固定的交易场所，是一个在交易所之外进行证券交易活动的分散的无形市场，主要有柜台市场、第三市场、第四市场和店头市场等。

4.对于同业拆借市场，下列说法正确的是。

A.期限为7天（含）以内的同业拆借为头寸拆借

B.各省、自治区、直辖市、计划单列市专业银行，可分别保留一家经批准的资金拆借中介机构

C.金融机构用于拆出的资金限于交足存款准备金，留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金

D.可以利用拆入资金发放固定资产贷款或用于投资

E.拆借资金的利率，不在中国人民银行规定的最高限额限制之中

ABC

[解答]D项严禁将利用拆入资金发放固定资产贷款或用于投资；

E项拆借资金的利率应在中国人民银行规定的最高限额限制之中。

5.投资者预期某证券价格将上涨，在交纳规定的保证金后，从经纪人处取得部分贷款，购入证券，待一定时间后再以较高的价格售出，并归还贷款，从买进和卖出的差价中获取利润的交易方式称为。

A.保证金买长交易

B.期货交易

C.保证金多头交易

D.保证金卖空交易

E.保证金空头交易

AC

6.按金融交易涉及的地域，可将金融市场分为。

A.国内金融市场

B.国际金融市场

C.债务融资市场

D.权益资本市场

E.衍生金融市场

AB

[解答]CDE三项是按金融交易工具的品种进行的分类。