《合规管理与银行业消费者权益保护》Word格式.docx

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宽广的知识体系、丰富的管理实践、积极向上、幽默风趣构成了独特的教学培训风格，深受听众欢迎。

通过一系列案例剖析点评，使管理人员掌握一些管理先进理念，分析技巧、提高解决问题的能力。

擅长领域：

战略管理/领导力系列/经典营销/新营销/大数据营销

授课风格：

采用情景式教学法，运用相关的角色模拟和案例分析诠释授课内容，理论与实战并举，侧重实战，结合视听教材，帮助学员在理论基础与实践应用方面全面提升。

广大的学员认为授课风格为：

幽默风趣、条理清晰、实战、理论联系实际。

为今天工作成绩优异而努力学习，为明天事业腾飞培训学习以蓄能！

是企业对员工培训的意愿，是学员参加学习培训的动力，亦是蓝草咨询孜孜不倦追求的目标。

蓝草咨询提供的训练培训课程以满足初级、中级、中高级的学员（含企业采购标的），通过蓝草企业精心准备的课程，学习达成当前岗位知识与技能；

晋升岗位所需知识与技能；

蓝草企业课程注意突出实战性、技能型领域的应用型课程；

特别关注新技术、新渠道、新知识创新型知识课程。

蓝草咨询坚定认为，卓越的训练培训是获得知识的绝佳路径，但也应是学员快乐的旅程，蓝草企业的口号是：

为快乐而培训为培训更快乐！

蓝草咨询为实现上述目标，为培训机构、培训学员提供了多种形式的优惠和增值快乐的政策和手段，恭请致电，了解详情。

2018年蓝草咨询特别为学员终端客户推出“快乐Plus大礼包”政策（适用范围）

1.2人以上（含2人）同时报名，享受实际报价的90%。

2.5人以上（含5人）同时报名，享受实际报价的80%。

3.学员学习期间可以得到“快乐培训增值礼”

报名学习蓝草咨询的培训等学员可以申请免费成为“蓝草club”会员，会员可以免费参加（某些活动只收取成本费用）蓝草club定期不定期举办活动，如联谊会、读书会、品鉴会等。

报名学习蓝草咨询培训的学员可以自愿参加蓝草企业“蓝草朋友圈”，分享来自全国各地、多行业多领域的多方面资源，感受朋友们的成功快乐。

培训成绩合格的学员获颁培训结业证书，某些课程可以获得国内知名大学颁发的证书（学员承担成本费用）

成为“蓝草club”会员的学员，报名参加另外蓝草咨询举办的培训课程的，可以享受该培训课程9折优惠。

4.学员学习期间可以得到“快乐Plus大礼包”

免费中午营养午餐

可获课件（PDF版）及教材

培训期间学习态度认真的，并表现优异可有机会获得奖学金

来临授课城市外地学员，享受当地旅游观光费用补贴（价值100元）

蓝草咨询：

为快乐培训为培训更快乐！

未尽事宜，恭请致电，了解详情。

课程时间：

1天，6小时/天

课程方式：

课堂讲授+案例分析+视频启发+小组讨论+现场点评

课程对象：

银行从业人员

课程大纲

前言：

监管风暴下的金融时期

1.新形势下的金融走向和监管风暴

2.“强监管、严问责”形势下的合规管理要求

3.银监会提出了内控体系建设、“三道防线”建设（思想防线、制度防线、监督防线）、

柜面业务流程控制、开户管理、对账管理、账户监控、印章凭证管理、代销业务管理、风险提示、客户信息安全管理、录音录像监控、营业场所管理、员工行为管理、风险事件联动查处和双线整改、内部举报核查、宣传引导、声誉风险管理等要求。

4.2017年郭树清监管风暴及穿透监管思路

5.监管风暴并没有结束，后监管风暴下的银行要求

6.回顾与前行（2017-2018年）监管

第一讲：

合规内涵与合规风险

一、为什么要进行合规风险管理？

1.合规的本质

2.合规的层次要求

3合规的主体

二、合规的职业操守要求

1.《银行业金融机构从业人员职业操守指引》解读

2.金融从业人员基本职业道德规范

3.合规的“底线”、“红线”、“高压线”要求

4.银行从业人员基本行为规范

5.视频思考与启发

总结：

敬业、责任、危机、感恩

三、合规风险是核心风险、基础风险

1.合规风险内涵

2.案例研讨和启发：

无应急机制下的大额划款

3.案例研讨和启发：

无真实背景的业务开拓

合规警句学习

第二讲：

员工行为排查及案例分析

视频思考与启发

一、违规与风险的关系论

1.员工行为排查（8小时内外）关键性

典型案例：

社会资金掮客伪造金融凭证诈骗案

1）案情简介

2）作案过程

3）发案分析

4）人员处理&

案例启示

二、量变到质变的风险论

1.典型案例：

一位忏悔者的自白

第三讲：

银行消费者权益保护

一、银行消费者权益保护知识解读

1.银行消费者内涵与定义

2.金融消费者权益保护的意义

3.银行消费者权益的主要权利

4.银行消费者的主要权利

1）安全权

2）隐私权

3）知情权

4）选择权

5）公平交易权

6）赔偿权

7）受尊重权

8）受教育权

9）监督权

5.银行消费者权益的主要义务

6.主要国家银行消费者权益保护现状

1）美国

2）英国

3）澳大利亚

4）加拿大

5）日本

6）韩国

7）中国香港

8）中国

7.中国银行消费者权益保护的进步

8.中国商业银行采取各种措施有效保护消费者权益

9.中国银行消费者权益保护的现实障碍

二、商业银行舆情风险管理

1.从银行自身角度看舆情风险

2.银行业金融机构声誉风险主要来源

3.国内商业银行声誉风险管理现状及存在问题

4.如何管理声誉风险

5.声誉风险发现后如何进行危机公关及媒体公关

三、金融消费者权益保护与典型案例

1.储蓄消费者权益保护

1）消费者的主要权利和义务

2）银行主要权利和义务

3）银行给消费者的风险提示

2.典型案例：

存款被盗取案

2）处理过程

3）法律分析

4）案例启示

3.典型案例：

利用冠字号码查询，妥善解决假币纠纷事件

4.典型案例：

设备故障引发的纠纷案

3）案例启示

5.支付结算消费者权益保护

6.典型案例：

利用银行结算中间凭证诈骗

7.银行卡消费者权益保护

8.典型案例：

冒用他人身份领取信用卡恶意透支

9.典型案例：

网上盗刷案件引起的纠纷

10.典型案例：

还款方式不同，告知权要讲清

11.个人贷款消费者权益保护

12.典型案例：

借贷搭售，强制交易不合规

13.典型案例：

房贷反价，口头承诺惹纠纷

14.典型案例：

出借身份证被他人贷款，信用记录惹不良——农户贷款常见纠纷案

15.典型案例：

利用工作便利违规办理贷款业务侵害消费者权益

16.保管箱消费者权益保护

17.典型案例：

“租”而非“代保管”

3）法律判决

18.代收代付业务消费者权益保护

19.典型案例：

银行越权处理账户资金案

20.电子银行消费者权益保护

1）电子银行消费者主要权利与权益

3）银行给银行消费者的风险提示

4）给网上银行消费者的风险提

5）给手机银行消费者的风险提示

6）给电话银行消费者的风险提示

21.典型案例：

银行频发短信引发的投诉

22.典型案例：

未履行条款义务，银行被起诉

23.银行价格管理与消费者权益保护

1）银行服务收费公示

2）更新消费者信息

3）服务价格合规公示

4）尊重消费者选择权利

24.典型案例：

银行误收费引发投诉

25银行营业网点服务突发事件处理

1）银行营业网点服务突发事件范围

2）突发事件应急处理的组织体系与职责

3）突发事件的应急处理原则

4）群体事件类风险成因

5）群体事件类风险应对

6）商业银行补充赔偿责任

刑事案件风险应对

人身损害类风险事件

商业银行安全附随义务法律要求

商业银行免责与好意施惠行为

妥善处理厅堂争执事件

第四讲：

商业银行合规文化构建

1.合规风险文化——至上而下的工程

2.培育风险文化——全员风险意识

3.打造风险文化——合规风险管理制度

4.落实风险文化——制度与执行

5.银监会规范从业人员行为管理——《银行业金融机构从业人员行为管理指引（征求意见

稿）》全文解读

结束语

注：

根据授课时间进行相应内容/案例增减