《开放式基金业务数据交换协议》Word文档下载推荐.docx
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7.49认购调整申请（062）45
7.50认购调整确认（162）46
7.51基本信息及汇总数据编码47
8数据字典56
附 录 A（规范性附录）文件方式接口及通讯规范67
A.1文件组织结构67
A.1.1数据索引文件67
A.1.2数据文件67
A.1.3回执文件70
A.2文件加密与数字签名技术70
附 录 B（规范性附录）交易处理返回代码的取值及含义71
1
前言
本标准的附录A、附录B均为规范性附录。
本标准由开放式基金数据标准化工作小组提出。
本标准由国家金融标准化委员会归口。
本标准起草单位：
中国证监会信息中心、博时基金管理有限公司、嘉实基金管理有限公司、大成基金管理有限公司、国泰基金管理有限公司、华夏基金管理有限公司、中国工商银行、中国农业银行。
本标准主要起草人：
杨淑琴、许强、王德英、李松林、蒋卫强、张健、李云杉、陈灿辉、吴建奕。
2引言
为开展开放式基金数据标准化工作，提高基金从业机构之间业务往来中的数据处理和数据交换的效率和统一性，降低交易成本，切实控制技术风险，积极推动开放式基金业务的发展，制定本标准。
本标准遵循开放性、完整性、兼容性、安全性原则。
开放式基金业务数据交换协议
21 范围
本标准规定了开放式基金业务中机构之间进行数据交换时所采用的数据格式、数据定义和数据内容。
本标准适用于基金管理人、注册登记人、基金销售机构、基金托管人、清算机构等之间的数据交换业务。
本标准不适用于各机构内部系统的数据存储与数据交换。
22 规范性引用文件
下列文件中的条款通过本标准的引用而成为本标准的条款。
凡是注明日期的引用文件，其随后所有的修改单（不包括勘误的内容）或修改版均不适用于本标准，然而，鼓励根据本标准达成协议的各方研究是否可使用这些文件的最新版本。
凡是不注明日期的引用文件，其最新版本适用于本标准。
GB/T13497－1992全国清算中心代码
GB2312-1980信息交换用汉字编码字符集基本集
GB18030-2000信息技术信息交换用汉字编码字符集基本集的扩充
GB/T1988-1998信息技术信息交换用七位编码字符集
GB/T12406-1996表示货币和资金的代码（idtISO4217:
1990）
GB/T6565-1999职业分类与代码
GB/T6864-1986中华人民共和国学位代码
23 术语和定义
3.1
基金业务当事人fundbusinessparty
与基金业务处理相关的所有机构与个人。
3.1.1
基金发起人fundfounder-member
以基金的成立为目的，并按照规定的设立条件和程序设立基金的机构。
3.1.2
基金管理人fundmanager
依法从事投资基金管理的基金管理公司。
3.1.3
基金托管人fundcustodian
依法保管基金资产并监督基金管理人投资活动的机构。
3.1.4
注册（过户）登记人transferagent
负责基金投资人账户保管、交易记录保存、代理分红、投资人账户报告、登记基金份额等服务的机构，简称TA。
3.1.5
基金持有人fundholder
持有证券投资基金份额的投资人。
3.1.6
基金销售人fundsaler
依法销售基金的法人或自然人。
3.2
业务种类businesstype
基金业务处理中所涉及到的业务类型。
3.2.1
基金账户transferagentaccount
注册登记人为基金投资人设立的标示投资人身份及持有基金数量的账户，用于记录和保存持有人的基金份额数。
3.2.2
开户openanaccount
基金投资人申请设立注册登记人基金账户的业务。
3.2.3
认购subsribe
投资人在开放式基金募集期间申请购买该基金的行为。
3.2.4
申购buy
投资人申请购买已经成立的开放式基金的行为。
基金管理人接到投资人的购买申请时，应按当日公布的基金份额净值加减有关费用予以成交，基金托管人按规定与基金管理人办理交割与清算手续，注册登记人增加投资人账户的基金份额数量。
3.2.5
赎回redeem
基金持有人申请开放式基金管理人买回该投资人已持有其管理的开放式基金份额的行为。
接到基金持有人赎回申请时，基金管理人应按当日公布的基金份额净值加减有关费用予以成交，基金托管人按规定与基金管理人办理交割与清算手续，在规定期限内向基金持有人支付赎回资金，注册登记人减少基金持有人账户的基金份额数量。
3.2.6
巨额赎回vastlyredeem
在基金的单个开放日，基金净赎回申请超过该基金总份数的一定比例时，称为巨额赎回。
3.2.7
预约赎回preengageredeem
基金持有人为给基金管理人一定的时间办理赎回业务而提前发出的在未来某日赎回的申请。
3.2.8
分红dividend
按基金合同的规定，基金管理人在每个会计年度将基金运作所得收益按一定的比例分配给基金持有人的行为。
3.2.9
登记日registerdate
登记基金持有人按其所持基金享受基金分红权力的日期。
3.2.10
红利发放日dividenddate
向基金持有人拨付红利款项的日期。
3.2.11
红利再投资dividendreinvestment
基金持有人将所持基金分得的现金红利自动申请转为购买该基金份额的投资活动。
3.2.12
非交易过户transfer
基金赠与、继承、协助执行司法判决等有双方参与且涉及基金份额数量变化的过户业务。
3.2.13
基金转换fundconversion
基金管理人向基金持有人提供的一种服务，即将基金持有人持有的某只基金转换为同一基金管理人管理的另一只基金的服务。
3.3
基金信息fundinformation
有关基金本身的特征信息。
3.3.1
基金份额净值netassetvalue
基金开放日闭市后基金资产净值除以当日基金份额的余额数量。
3.3.2
申购费buycharge
投资人申购开放式基金份额所需支付的费用。
3.3.3
赎回费redemptioncharge
投资人卖出开放式基金份额时所支付的费用。
3.3.4
账户管理费accountmanagementcharge
注册登记人向投资人收取的用于管理维护投资人基金账户的费用。
3.3.5
注册登记费transferagentcharge
注册登记代理人根据“注册登记代理协议”向基金管理人收取的费用。
3.3.6
尾随佣金rake-off
基金管理人给予基金代理销售人的销售业绩报酬。
24 要求
24.1 数据类型定义
表1给出了本标准中使用的数据类型定义。
表1 数据类型定义
标识符
数据类型
C
字符型
A
数字字符型，限于0—9
N
数值型，并可参与数值计算
TEXT
不定长文本
24.2 数据处理
本标准包括开放式基金监管部门规定的开放式基金相关业务规则所要求的数据。
数据处理规则为：
a）数字左补零右对齐，字符右补空格左对齐；
b）字符不区分大小写；
c）对于数据交换文件：
1）采用文本文件定长记录方式；
2）每行一条完整记录；
3）换行须用换行（OAH）、回车（ODH）字符；
4）带有小数点的数值型数据，传输时不传小数点。
d）汉字信息交换按国家标准GB2312-1980和GB18030-2000执行，西文信息交换按国家标准GB/T1988-1998执行。
24.3 加密
对通过公网进行传输的敏感数据进行加密是非常必要的，本标准建议对这些数据进行加密处理。
加密方法的选择由进行数据交换的各方协商确定。
25 信息交换格式
每次交换的信息包括三个部分：
信息头、信息体和信息尾。
文件交换方式的详细约定见附录A中的格式。
a）信息头：
表示一次数据交换的开始，它给出本次数据交换的信息提要。
其内容如表2所示：
表2 信息头格式
名称
说明
信息头标识
用以标明该信息头的格式类型
协议版本号
信息创建人
销售人/注册登记人/基金管理人/托管人的代码
信息接收人
传送发生日期
信息体内容索引
信息头结束标识
用以标明信息头的结束
b）信息体：
包括数据交换的内容，见表3。
表3 信息体格式
信息体标识
用以标明该信息体的格式类型
业务发生日期
信息类型代码
发送人
接收人
字段数
表示该数据文件的构成字段数
字段名1
…
字段名N
记录数
该数据文件包含的数据记录数
记录1
表3（续）
记录2
记录3
记录M
信息体结束标识
用以标明信息体的结束
c）信息尾：
表示一次数据交换的结束。
26 业务类型编码
开放式基金业务所涉及的业务类型见表4。
业务代码在数据交换文件中使用，为三位编码。
其中第一位表示业务发起的方向（0表示申请，1表示确认，有的业务为单向发起），第二、三位表示业务类别。
表4 开放式基金业务类型
申请业务代码
确认业务代码
业务名称
备注
001
101
开户
002
102
销户
003
103
账户信息修改
004
104
基金账户冻结
005
105
基金账户解冻
006
106
基金账户卡挂失
007
107
基金账户卡解挂
008
108
增加交易账户
009
109
撤销交易账户
010
110
更新账户信息
020
120
认购
此时的确认无清算结果
021
121
预约认购
022
122
申购
023
123
预约申购
024
124
赎回
025
125
预约赎回
026
126
转销售人/机构
026，126业务与027，127或028，128不能在一笔业务中同时存在
027
127
转销售人/机构转入
028
128
转销售人/机构转出
029
129
设置分红方式
130
认购结果
发行结束时的认购情况
031
131
基金份额冻结
032
132
基金份额解冻
表4（续）
033
133
非交易过户
033，133业务与034，134或035，135不能在一笔业务中同时存在
034
134
非交易过户转入
035
135
非交易过户转出
036
136
基金转换
036，136业务与037，137或038，138不能在一笔业务中同时存在
037
137
基金转换转入
038
138
基金转换转出
039
139
定时定额申购
040
140
退款
041
141
补款
142
强行赎回
143
红利发放
144
强行调增
145
强行调减
146
配号
149
募集失败
150
基金清盘
151
基金终止
052
152
撤单
053
153
撤预约单
054
无效资金
155
基金销售人资金清算
156
投资人资金清算
157
红利解冻
058
158
变更交易账号
059
159
定时定额申购开通
060
160
定时定额申购撤销
061
161
定时定额申购修改
062
162
认购调整
注：
090～099为自定义业务申请代码，190～199为自定义确认业务代码。
自定义的代码由使用该代码的各数据交换方协商约定一致后使用。
27 业务交换数据项
27.1 说明
各业务环节需要交换的数据项分为两类：
必需的和非必需的。
必需的数据项要求数据交换的各方在进行业务数据交换时必须包含。
非必需数据项则由数据交换的各方根据具体情况选择包含或不包含。
数据交换的各方还可根据需要，协商确定增加下面各表中没有列入的数据项作为数据交换的内容。
不过，这些添加的数据项应包含在表62所列的数据字典中。
27.2 开户申请（001），账户信息修改申请（003），更新账户信息申请（010）
开户是基金注册登记人为投资人开立基金账户的业务。
投资人在参与开放式基金认购、申购、赎回之前必须到基金管理人在各地的直销网点或代理点申请开立账户。
账户用于记载投资人的基金所有权及其变更。
账户信息修改是指对投资人基金账户信息进行修改。
申请更新账户信息是基金管理人要求注册登记人对账户信息进行补充和完善的申请。
对于要求更新的数据项中用“?
”表示，用空表示不要求更新。
需要交换的数据项见表5。
表5 账户信息数据
ID
字段名
类型
长度
描述
是否必需
4
Address
60
通讯地址
Y
5
InstReprIDCode
18
法人代表身份证件代码
6
InstReprIDType
法人代表证件类型
7
InstReprName
20
法人代表姓名
8
AppSheetSerialNo
24
申请单编号
同一销售机构不能重复
27
CertificateType
个人证件类型及机构证件类型
个人证件类型
0-身份证，1-护照
2-军官证，3-士兵证
4-回乡证，5-户口本
6-外国护照，7-文职证
8-警官证，9-其它
机构证件类型
0-组织机构代码
1-营业执照，2-行政机关
3-社会团体，4-军队
5-武警
6-下属机构（具有主管单位批文号）
7-基金会，8-其它
72
CertificateNo
30
投资人证件号码
85
InvestorName
投资人户名
92
TransactionDate
交易发生日期
格式为：
YYYYMMDD
98
IndividualOrInstitution
个人/机构标志
0-机构，1-个人
PostCode
投资人邮政编码
TransactorCertNo
经办人证件号码
TransactorCertType
经办人证件类型
TransactorName
经办人姓名
TransactionAccountID
17
投资人基金交易账号
投资人在销售机构内开设的用于交易的账号
DistributorCode
3
销售人代码
BusinessCode
业务代码
编码见表4
19
AcctNoOfFMInClearingAgency
28
基金管理人在资金清算机构的交收账号
AcctNameOfFMInClearingAgency
基金管理人在资金清算机构的交收账户名
21
ClearingAgencyCode
9
基金资金清算机构代码
23
InvestorsBirthday
投资人出生日期
表5（续）
DefDividendMethod
默认分红方式
0-红利转投，1-现金分红
2-利得现金增值再投资
3-增值现金利得再投资
4-部分再投资
5-赠送
26
PagerNo
投资人传呼机号码
DepositAcct
投资人在销售人处用于交易的资金账号
29
RegionCode
交易所在地区编号
具体编码依GB/T13497-1992
48
EducationLevel
2
投资人学历
采用国标GB/T6864-1986
49
EmailAddress
40
投资人E-MAIL地址
51
FaxNo
投资人传真号码
65
VocationCode
投资人职业代码
采用国标GB/T6565-1999
69
HomeTelNo
22
投资人住址电话
73
AnnualIncome
投资人年收入
83
MobileTelNo
投资人手机号码
84
MultiAcctFlag
多渠道开户标志
0-首次开设基金账户
1-已经其它渠道开户
87
BranchCode
网点号码
88
OfficeTelNo
投资人单位电话号码
93
TransactionTime
交易发生时间
HHMMSS
AccountAbbr
12
投资人户名简称
DividendRatio
16（两位小数）
红利比例
ConfidentialDocumentCode
密函编号
Sex
投资人性别
1-男，2-女
SHSecuritiesAccountID
10
上交所证券账号
SZSecuritiesAccountID
深交所证券账号
TAAccountID
投资人基金账号
账户信息修改申请时为必选项。
TelNo
投资人电话号码
164
TradingMethod
使用的交易手段
共8个字符，每个字符代表一种交易手段，其含义为：
第1位：
CALLCENTER
第2位：
INTERNET
第3位：
自助终端
第4~8位：
保留
每个字符取1表示使用此种手段，取0表示不使用
167
MinorFlag
未成年人标志
0-否，1-是
168
MinorID
未成年人ID号
原身份证字段在未成人开户时代表监护人的身份证号
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