基金从业资格考试《法律法规职业道德与业务规范》模考题文档格式.docx

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4.T日在深圳证券交易所申购的LOF份额，自（　）日开始可在深圳证券交易所卖出或者赎回，T日买入的基金份额，自（　）日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回。

A.T+1;

T+2

B.T+2;

C.T+1;

T+1

D.T+2;

『答案解析』T日在深圳证券交易所申购的LOF份额，自T+1日开始可在深圳证券交易所卖出或者赎回;

T日买入的基金份额，自T+1日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回。

5.投资者将LOF份额从证券登记系统转入TA系统，自（　）日开始，投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。

A.T+2

B.T+0

C.T+1

D.T+3

『正确答案』A

『答案解析』投资者将LOF份额从证券登记系统转入TA系统，自T+2日开始，投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。

6.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是（　）日登记，而QDII基金则通常是（　）日登记。

B.T+1;

T+3

C.T;

D.T;

『答案解析』对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+1日登记，而QDII基金则通常是T+2日登记。

7.下列不属于基金注册登记机构的主要职责的是（　）。

A.建立并管理投资者基金份额账户

B.负责基金份额登记，确认基金交易

C.制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训

D.发放红利

『答案解析』基金注册登记机构的职责包括：

①建立并管理投资者基金份额账户;

②负责基金份额登记，确认基金交易;

③发放红利;

④建立并保管基金投资者名册;

⑤基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

制定行业执业标准和业务规范。

组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训是基金业协会的职责之一，选项C不属于基金注册登记机构的主要职责。

8.下列不属于基金募集失败时基金管理人应当承担的责任的是（　）。

A.以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用

B.在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项

C.返还投资者已缴纳款项时需要加计银行同期存款利息

D.以自有财产承担因募集行为而产生的债务和费用

『答案解析』基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：

①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;

②在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

9.赵某投资5万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生了10元的利息。

这只开放式基金的认购费率是2%，基金份额面值为1元，那么赵某的认购费用和认购份额分别为（　）元和（　）份。

A.1000;

49010

B.980.39;

49029.61

C.978.51;

49031.49

D.981.24;

49028.76

『正确答案』B

『答案解析』由于赵某的认购金额为5万元，认购费率是2%，所以他的认购费用为：

10.唐某投资13万元认购某开放式基金。

认购资金在募集期间产生了40元的利息。

这只开放式基金的认购费率是1.125%，基金份额面值为1元，那么唐某的认购份额为（　）份。

A.128685.77

B.128593.77

C.128596.77

D.128695.77

『答案解析』唐某的认购金额为130000元，认购费率为1.125%，因此其净认购金额为：

128593.77。

11.下列关于开放式基金认购的说法，错误的是（　）。

A.投资者可以通过基金管理人委托的保险机构认购开放式基金式基金

B.投资者进行认购需要提前在注册登记机构开立基金账户

C.开放式基金的认购程序包括认购和确认

D.开放式基金采用份额认购的方式

『答案解析』开放式基金采用金额认购的方式。

12.以下各项中（　）不是开放式基金的合同生效条件。

A.募集的规模达到核准规模的80%以上

B.募集份额总额不少于2亿份

C.募集金额不少于2亿元

D.基金份额持有人的人数不少于200人

『答案解析』A项属于封闭式基金的合同生效条件。

13.关于分级基金份额认购的描述错误的是（　）。

A.合并募集的分级基金是以母基金代码认购，场外募集的基础份额自动拆分为子份额

B.合并募集的分级基金是以母基金代码认购，场内募集的自动拆分为子份额

C.分开募集的分级基金是分别以子代码认购

D.目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金

『答案解析』分级基金合并募集是投资者以母代码进行认购。

募集完成后，场外募集基础份额不进行拆分，场内募集基础份额在募集结束后自动分拆成子份额。

14.QDII基金份额的认购程序不包括（　）。

A.开户

B.认购

C.申请

D.确认

『答案解析』QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金基本相同，主要包括开户、认购、确认三个步骤。

15.关于开放式基金申购费、认购费和赎回费的说法错误的是（　）。

A.认购费可以采用前端收费方式，也可采用后端收费方式

B.申购费可以采用前端收费方式，也可采用后端收费方式

C.后端收费方式下，基金管理人可以根据投资人持有期限不同分段设置认购费率或申购费率

D.场内、场外赎回均根据投资者的持有时间分段设置赎回费率

『答案解析』场外赎回可以按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率，场内赎回只能采用固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。

16.关于开放式基金申购的说法错误的是（　）。

A.投资者人申购基金份额时必须全额缴款

B.投资者申购基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续

C.投资者自T+2日可以赎回已申购的基金份额

D.投资者按规定提交申购申请并全额交付款项的，申购生效

『答案解析』投资者按规定提交申购申请并全额交付款项的，申购申请即为成立;

基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。

17.目前对于一般的股票型和混合型开放式基金赎回费归基金财产比例的规定，以下说法错误的是（　）。

A.不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，并将赎回费全额计入基金财产

B.不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将赎回费全额计入基金财产

C.不收取销售服务费的，对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产

D.不收取销售服务费的，对持续持有期长于3个月但是少于6个月的投资人收取不低于0.25%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产

『答案解析』不收取销售服务费的一般股票型和混合型开放式基金赎回费归基金财产的比例：

对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产。

18.某投资者通过场外（某银行）投资10万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，则该投资者的净申购金额为（　）元。

A.98552.22

B.98522.17

C.96787.22

D.96119.22

『答案解析』净申购金额=100000/（1+1.5%）=98522.17（元）。

19.关于ETF份额申购和赎回的说法错误的是（　）。

A.场外申购和赎回采用金额申购、价额赎回的方式

B.场内申购和赎回采用金额申购、份额赎回的方式

C.场外申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金

D.场内申购和赎回时，申购对价和赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差价等

『答案解析』场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式，即申购和赎回均以份额申请。

20.关于开放式基金份额登记的说法错误的是（　）。

A.开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为

B.基金份额登记不具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力

C.我国开放式基金注册登记可以采用基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式

D.我国开放式基金注册登记可以采用委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式

『答案解析』开放式基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

21.我国基金管理人进行基金的募集，必须向（　）提交相关文件。

A.中国证监会

B.中国银监会

C.中国保监会

D.中国人民银行

『答案解析』我国基金管理人进行基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件。

22.如果基金募集期限届满后，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人要在（　）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

A.7

B.10

C.15

D.30

『答案解析』基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：

23.中国证监会将基金产品注册程序分为简易程序和普通程序，下列（　）暂不实行简易程序。

A.常规股票基金

B.混合基金

C.分级基金

D.理财基金

『答案解析』适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、发起式基金、合格境内机构投资者（QDII）基金、理财基金和交易型指数基金（含单市场、跨市场/跨境ETF）及其联接基金。

分级基金、基金中基金及中国证监会认定的其他特殊产品暂不实行简易程序。

24.关于发起式基金的说法，不正确的是（　）。

A.持有期限不少于3年

B.基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止

C.发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算

D.基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于2000万元人民币

『答案解析』D项错误，发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。

25.根据中国证监会的有关规定，开放式基金认购费用以（　）为基础收取。

A.净认购金额

B.认购份额

C.认购金额

D.净认购份额

『答案解析』中国证监会于2007年3月对认购费用及认购份额计算方法进行了统一规定。

根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取。

26.某投资人认购1000000元的基金份额，基金份额面值为1元/份，认购费率为1%，认购期间产生的利息为3元，则其认购份额为（　）份。

A.990099

B.990102

C.1000003

D.990399

『答案解析』净认购金额=1000000/（1+1%）=990099.01（元），认购费用=9900.99（元），认购份额=（990099.01+3）/1=990102.01（份）。

27.通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售封闭式基金份额的方式称为（　）。

A.网上发售

B.网下发售

C.回拨机制

D.回购机制

『答案解析』封闭式基金在发售方式上，主要有网上发售与网下发售两种方式。

网上发售是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的发行方式。

网下发售方式是指通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式。

28.目前，我国封闭式基金按（　）募集，外加券商自行按认购费率收取认购费方式进行。

A.1.00元

B.100元

C.1000元

D.100000元

『答案解析』目前，我国封闭式基金通常为创新封闭式基金，创新型封闭式基金按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取认购费方式进行。

29.关于ETF份额认购的说法，错误的是（　）。

A.ETF份额的认购方式包括现金认购和证券认购

B.ETF份额不能采用证券认购的方式

C.场外现金认购需具有证券投资基金账户或沪、深A股证券账户

D.证券认购需具有沪、深A股证券账户

『答案解析』ETF份额的认购方式包括现金认购和证券认购，现金认购又分为场外现金认购和场内现金认购。

30.LOF基金场内认购的基金份额登记在（　）。

A.中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统

B.中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统

C.管理人注册登记系统

D.托管入托管系统

『答案解析』LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。

场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统，场内认购的基金份额登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。

31.场外认购的LOF基金份额注册登记在（　）。

A.基金托管人的注册登记系统

B.中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统

C.基金管理人的注册登记系统

D.中央国债登记结算公司的注册登记系统

场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统。

场内认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。

32.一般情况下，认购LOF份额时不需要开立（　）。

A.深交所开放式基金账户

B.深交所人民币普通证券账户

C.上交所开放式基金账户

D.深交所证券投资基金账户

『答案解析』目前，我国只有深圳证券交易所开办LOF业务，认购LOF份额时不需要开立上交所开放式基金账户。

33.关于QDII基金份额认购和分级基金份额认购的说法，不正确的是（　）。

A.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小

B.QDII基金份额只能用人民币认购

C.目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金

D.分级基金份额募集期间，投资者可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点进行场外认购分级基金份额

『答案解析』B项错误，QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。

34.封闭式基金上市交易时，报价单位为每份基金价格。

基金的申报价格最小变动单位为（　）人民币，单笔最大申报数量应当低于（　）。

A.0.01元，200万份

B.0.001元，100万份

C.0.001元，200万份

D.0.01元，100万份

『答案解析』封闭式基金的报价单位为每份基金价格。

基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，单笔最大申报数量应当低于100万份。

35.关于封闭式基金份额上市交易的说法，错误的是（　）。

A.基金合同期限为3年以上

B.基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币

C.封闭式基金的交易时间为每周一至周五（法定公众节假日除外），每天9：

30至11：

30，13：

00至15：

00

D.遵从“价格优先、时间优先”的原则

『答案解析』选项A错误，封闭式基金份额上市交易，基金合同期限应当在5年以上。

36.开放式基金认购与基金申购的区别不包括（　）。

A.认购费一般低于申购费

B.认购是按1元进行认购，申购通常按未知价确认

C.认购份额要在基金合同生效时确认

D.申购份额通常在T+2日之内确认，并且有封闭期

『答案解析』D项错误，认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期;

而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。

37.关于我国开放式基金赎回的说法，不正确的是（　）。

A.必须以金额赎回方式进行

B.采取未知价交易原则

C.赎回的工作日为证券交易所交易日

D.采取份额赎回的方式

『答案解析』我国开放式基金采取“金额申购、份额赎回”原则。

38.开放式基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（　），并应归入基金财产。

A.10%

B.25%

C.33%

D.50%

『答案解析』基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应归入基金财产。

39.某投资人投资1万元申购某上市开放式基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.050元，则其可得到的申购份额为（　）份。

A.9480.95

B.9383.06

C.9350.95

D.9280.95

『答案解析』净申购金额=申购金额/（1+申购费率）=10000/（1+1.5%）=9852.22（元），申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=9852.22/1.05=9383.06（份）。

40.按规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（　）时，为巨额赎回。

A.5%

B.10%

C.3%

D.8%

『答案解析』开放式基金，单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。