关于合规管理执行年活动开展情况汇报材料3文档格式.docx

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各行依据“合规管理执行年”活动实施方案,拟定了分阶段实施计划,把“合规执行年”活动的目标任务层层分解落实到各行、各专业和各岗位,把各阶段的安排细化到每周。

四是层层签订责任书。

市分行行长与副行长、与县支行一把手和各部室主管、县支行一把手、各部室主管与员工层层签订“合规执行责任与承诺书”。

截止4月底，全辖7个单位，159名在册员工已全部签订完毕。

年底按照责任书承诺内容考核兑现,做到责任落实。

三、认真组织学习,加大宣教力度

一是强化制度学习。

市分行制订了“合规管理执行年”活动实施计划。

全辖各行在每个阶段完成公共篇目学习的基础上,抓好规章制度的学习,每周集中学习至少半天。

近期，市分行主要安排各级行重点学习省分行汇编整理印制《信贷合规操作与管理手册》、《财会合规风险手册》和《违规处罚手册》。

并以此为教材,做到有计划地安排培训学习。

纠风专项治理规定的学习内容,主要收集了中央有关廉洁自律和我行员工廉洁从业的有关规定,各行认真组织集体学习,使每位干部员工深入理解规定的主要内容和精神实质,增强自查自纠的自觉性。

二是创新教育方式。

各行领导带头学习宣传合规管理。

通过一把手“讲合规”、部门领导“倡合规”等形式,大力宣传合规管理的重要意义。

充分运用正、反两方面典型案例教育,提高广大员工对依法合规经营管理重要性

的认识。

采取了广大员工“议合规”、知识竞赛、案例分析等灵活多样的学习方式,运用集中学习与自学相结合、专题讲座与解疑释惑相结合、座谈交流相结合、学习规章制度与执行规章制度相结合的方法,提高学习效果。

市分行严格按照实施方案和计划的要求,加强对学习、宣传的组织督促与指导,确保学习内容、时间、人员、效果“四落实”。

使广大员工养成“时时合规、事事合规、处处合规”的良好习惯,实现由“要我合规”向“我要合规”的转变,由“形式合规”向“实质合规”的提升。

三是开展形式多样的宣传，加大宣传力度。

为营造活动氛围，全辖已建立学习专栏7个，各行已在电子显示屏滚动播发“合规人人有责、合规创造价值”等宣传用语260条，悬挂宣传横幅标语18条，上报各种涉及“合规管理执行年”活动信息、简报27期，合规知识100题测试等。

方行长在6月23日接受《许昌日报》专访时，就许昌市农发行开展专题活动进行了阐述，提出了“合规保护自己，合规保护他人”的理念，受到社会各界的好评和肯定。

要求各行领导、广大员工积极撰写合规经营管理方面的理论文章、经验材料、学习体会等,积极向总行《农业发展与金融》、《粮棉市场报》、省分行《纪检监察工作信息》投稿。

四、查缺补漏，积极整改

今年以来，我行结合往年各单位对我行检查中发现的问题和薄弱环节，并结合这次活动的开展：

一是查找规章制度缺漏。

查找当前制度建设与经营管理要求不相适应,制度之间不衔接、相互冲突、交叉重

复,职能不清等问题。

二是梳理风险结点。

对重点县行、重点业务、重点环节和重点岗位进行合规情况排查，查找易发生违规的环节、关口和节点，查找分析本专业、本行不合规表现、原因，针对全行集中梳理出思想认识方面、信贷执行方面和会计执行方面的16个问题，提出规避风险和化解风险的具体措施。

三是抓好问题整改。

如办公室对上级下文和印章的使用检查，结合开展“六好部室”评比，促进机关合规管理、从严治行上水平；

资金计划部对全辖利率执行和计划统计工作进行了全面检查；

客户部对全辖贷款客户进行了风险排查；

信贷与风险管理部坚持每季合规经营分析，贷款客户真实性公示，自觉接受社会和群众监督；

财会部坚持合规操作视频监控讲评通报制度，今年又对“小金库”专项治理工作进行公示，把合规经营管理作为绩效考核内容，加大奖罚力度；

内审部开展了4.30专项审计等；

人力资源部开展“三学三比”活动，把比合规作为专项内容，加大专业培训力度，请专家讲授《责任胜于能力》专题讲座，组织全行及时收听收看上级行组织的视频讲座和专业授课；

监保部结合活动开展工纠风专项治理工作等。

各行、各部门对自查和条线检查发现的问题和风险,采取集中时间、组织专门力量、明确专人负责,严格按照相关规定剖析存在问题的根源,分析成因,有针对性地提出解决问题的办法,力求做到及时发现问题,认真落实整改,努力提高管理者及全行员工的合规意识和制度执行力。

四是严格责任追究。

对严重违规问题,对新增不良贷款有关负责人存在严重违规操作、失职行为和道德风险的,都将实行严格的责任

追究。

对一般违规行为进行经济处罚和纳入积分管理。

同时，大力宣传和表彰依法合规经营先进单位和先进标兵。

通过认真开展“合规执行年”活动，有力的促进了我行各项工作的健康发展。

截止20xx年上半年,我行各类存款余额60亿元。

业务发展有了新突破，实施新农村建设项目贷款10.35亿元，位居全省第二。

风险防控能力有了新提高，不良贷款117527万元，比年初下降28452万元；

不良贷款率19.56%，比年初下降3.43个百分点。

组织存款有了新成效，各项存款98620万元，比年初上升54894万元。

经营效益有了新提升，实现赢利7071万元，同比增加796万元。

全行没有发生操作风险和一、二类案件，初步实现了在合规中有效发展，在发展中合规经营的目标。

五、下半年工作安排

根据“合规管理执行年”活动的要求，按照《实施方案》的安排，扎扎实实有计划、按步骤的完成好各阶段的任务。

一是继续加大合规经营的宣教力度。

加强政策制度学习教育，将合规经营的理念体现到每项管理制度内，渗透到每个岗位、每项操作环节中，真正营造“合规至上”、“合规创造价值”的良好氛围。

二是组织好培训考试，督促员工学制度，将规程，解决“不会干”、“无知无畏乱干蛮干”等问题。

三是严格问责，使全体员工在认知上形成对制度的敬畏，把“执行制度无借口”变为行为准则，真正做到决策服从制度、习惯让位制度、监督依靠制度。

四是做好上半年合规经营工作总结，树立典型，以点带面，提升下半年“合规执行管理年”活动成效，确保合规经营取得实实在在成果。

以扎实有效的工作迎接银监部门和上级行的考核验收。

力争取得优异的成绩，确保“四无”目标

的实现。

二0一一年七月七日

扩展阅读：

关于“合规执行年”活动评价工作报告

关于“合规执行年”活动评价工作的报告

根据河南省银监局对“合规执行年”活动的总体要求，按照《河南银监局办公室关于开展银行业金融机构合规执行年活动评价的通知》（豫银监办通20xx289号）的安排部署，结合市银监办合规评价有关精神，xxxxxxxx高度重视，周密部署，认真落实，并结合实际，稳步实施，强力推进，确保“合规执行年”活动评价工作有序开展。

现将有关情况报告如下：

一、合规风险管理总体状况

（一）制定了实施方案。

接到上级文件通知后，我行迅速成立了合规执行年活动领导小组，制定了实施方案，并召开了合规执行年活动动员会，做好了合规执行年活动的组织构架，为以后的工作开展提供了保证。

（二）制定了各项合规制度。

通过制定、完善各项合规制度，来保证我行合规执行年活动的全面、深入开展。

主要有以下制度：

《xxxxxxxx合规政策》、《xxxxxxxx合规制度》、《xxxxxxxx合规问责制度》、《xxxxxxxx管理人员合规绩效考核制度》、《xxxxxxxx诚信举报制度》等。

二、合规执行年各项工作要求贯彻落实情况

依据《河南银监局关于在全省银行业金融机构开展“合规执行年”活动的通知》豫银监通20xx17号文件要求，我行按照银监局、市办的工作要求，把“合规执行年”活动确定为工作的重中之重，明确目标，细化分工，真抓实干，注重效果，调动全员参与、覆盖各个岗位，切实提升合规水平。

（一）抓部署，活动安排到位。

成立了以董事长为组长、班子成员、部门经理共同参与的领导小组；

同时，召开动员大会并制定了《xxxxxxxx“合规执行年”活动实施方案》，全行迅速形成了目标明确、职责明晰、上下联动的工作局面。

（二）抓教育，培训计划到位。

将4月定为合规知识“学习培训月”，明确培训学习书目资料。

培训活动中，将“学习培训月”与案件风险防控培训、日常业务学习紧密结合，采取员工自学、集中培训、合规大讨论、案例警示教育、合规知识竞赛等灵活多样的形式，每月至少集中组织学习1次，人人记笔记，写心得；

同时还采取考试的形式检验和强化学习

培训效果。

11月23日以来，分批组织全体员工观看了《合规醒言》案例警示片，并要求观看员工签名、积极撰写观后感。

（三）抓落实，工作责任到位。

层层签订合规执行责任与承诺书，董事长与总行分管领导，总行分管领导与部门负责人签订“合规执行责任与承诺书”,明确约定各单位、各部门合规责任，形成“一级抓一级、层层抓落实”的工作格局。

利用编发简报、知识竞赛、展板横幅电子屏等载体，大力宣传“合规执行年”活动，形成浓厚的宣传氛围；

（四）抓提升，自查整改到位。

围绕法人治理、班子建设、内控制度建设及执行情况等主要内容，坚持“覆盖全员、覆盖全岗位、覆盖全时段”原则，深入查摆问题，切实做到自查有实效、自纠有成果。

对排查出的问题建立台账，明确责任，制定方案，限期整改，并写出详细的整改报告，此项工作纳入考核。

（五）抓督导，工作问责到位。

活动领导小组采取定期阶段检查、不定期集中巡视等方式，进行活动督促，对工作不积极、不主动、不深入、不具体及整改不到位的部门经理，启动严厉的工作问责机制。

同时，总行还针对“岗位合规责任与承诺书”对存在违规行为的员工严肃追究责任，并按照要求对重大、实质性违规行为的处理情况将及时逐级上报。

三、合规执行活动工作成效

我行对合规管理年认识高，行动快，抓法得当，措施得力。

职

工在工作中防控风险的合规意识明显增强。

处理每一笔业务，都能按规章制度要求反复对照，规范操作。

在市银监办、人民银行的帐户管理及统计报表的检查中，没有发现问题，实现了由强制合规向主动合规的转变，由形式合规向实质合规的提升，使合规经营成为全行的自觉行动。

“合规执行年”活动中，我行把查排问题、解决问题、化解矛盾作为重要内容之一，要求查排问题实事求是，分析问题明明白白，解决问题实实在在，切实堵塞漏洞、完善工作、规范管理。

（一）强化“合规执行年”排查力度。

组织检查组深入开展排查活动，做到思想不松、组织不散、力度不减、工作不乱，对重点岗位、重点人群、重点业务进行拉网式排查，将各类风险点及时进行控制，切实达到风险点不遗漏、违规行为不形成的目的。

（二）深入开展综合风险大排查活动。

在“合规执行年”进行排查的基础上，我行还根据业务分工组织多个检查组，定期到各部门进行专项合规检查和风险排查，及时了解工作进展，详细了解制度落实，全面控制各类风险苗头。

通过综合排查与专项检查、全面排查与整改提高相结合的办法和途径，促进全行各部位各岗位合规执行能力的提高。

（三）认真及时对各类问题进行整改。

排查中发现，我行在安保措施存在纰漏，出入库交接记录及安全日志记录不全面，个别大额支取、提前支取等业务行为不规范，个别信贷业务及票据

业务要素不齐全等问题。

针对存在的管理问题，跟踪监督各部门立即进行整改，对责任人进行了处罚，并在全辖进行通报批评；

要求全行各岗位吸取教训，举一反三，加强和提升合规管理水平。

xxxxxxxx按照河南省银监局“合规执行年”活动的总体安排部署，结合实际，因地制宜，深入落实，强力推进，掀起“合规执行年”活动热潮。

通过近一年来的强力实施，全行合规意识深入人心，合规建设不断完善，合规执行蔚然成风，合规管理更趋规范。

四、银行业各项业务合规经营情况

20xx年，我行没有因违规问题引发案件，也没有受监管部门的处罚及负面通报，在监管部门对我行的检查中也没有发现重大实质性的违规问题。

在日常业务开展中，严格执行了监管部门的要求和监管措施，没有因违反监管要求面被监管部门书面风险提示。

贷款新规走款率和中长期合同整改达标、政府融资平台贷款抵押整改工作达标。

五、建立长效机制，着力构建合规管理体系

“合规”建设是一项系统化、长期化的基础工程，我行深入开展“合规执行年”回头看活动，认真梳理，查漏补缺，并采取积极措施建立长效机制，真正让合规建设落到实处、发挥长效。

（一）完善法人治理结构。

按照《公司法》、《商业银行法》的要求，进一步完善“股东大会、董事会、监事会、高级管理层”

为核心的公司治理架构，推动完善专业委员会建设，建立起了配套的科学决策机制、激励约束机制、劳动用工机制和业务创新机制。

并按照“风险识别、风险计量、风险监测、风险控制”的管理流程，将各部门划分为前台市场营销部门、中台风险控制部门及后台综合管理部门，逐步形成一套高效运转的流程银行组织管理系统，构建起了分工负责、相互制约的组织管理运行体系。

（二）坚持做好合规教育。

一是积极开展法制教育，用现实的案例教育员工，增强员工的防范意识、法律意识。

二是强化奉献意识，引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性。

三是强化自觉意识，引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为。

四是强化集体意识，引导员工珍爱集体荣誉。

营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围，促使员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。

（三）完善内部管理机制。

一是建立健全合理有效的内部控制体系，建立健全了一系列规章制度，包括财务会计、信贷业务、票据业务、内控制度、安保制度、计算机操作、银行卡业务等，实现业务领域、工作岗位、干部员工的全覆盖，构筑内部稽核、委派会计主管、业务检查、风险管理、审计监督等多层次的风险抵御防线，形成监督合力。

二是强化和落实经营管理责任，推行问责制，加大责任追究力度，尤其对案件频发的

机构负责人要实行引咎辞职制度。

（四）不断培育合规文化。

一是合规从高层做起，领导干部率先垂范，身体力行，口头上时时宣讲合规，行为上处处体现合规，给员工做出合规经营的良好示范。

二是教育引导和模范带动，不断强化经营管理者和员工的合规经营、合规操作意识，做到人人主动合规，事事处处合规，逐步培育和形成良好的合规文化。

三是开展案件警示教育，通过透视现实社会中发生各类案例，抓住典型，经常性地开展典型案例警示教育活动，特别是强调案例的量刑给家庭带来的危害和处理人的力度，达到警钟常鸣、防患未然的目的。

六、自评结果

我行在合规评价过程中严肃认真，注重实效，注意发挥合规评价对合规执行的引导和促进作用。

“合规执行年”活动开展以来，我行坚持把合规工作与业务发展有机结合，融入每项业务、各个条线，贯穿决策、执行、监督的全过程。

坚持从领导做起抓合规，大力倡树合规理念，实现高层合规，决策合规，并影响带动全员合规，在全行中逐步形成合规机制、合规文化，使依法合规成为干部员工的自觉行动。

通过此次评价，我行重点领域风险防范效果明显，内部控制水平、核心风险指标全面向好；

员工合规从业理念切实树立，合规从业能力得到明显提高。