商业银行数据仓库需求分析文档格式.docx

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2.2.4.2.按存款期限分类12

2.2.4.3.按存款利率分类13

2.2.4.4.按到期日统计15

2.2.4.5.按日计表科目统计每项负债的日均余额16

2.3.所有者权益分析16

2.3.1.所有者权益规模增长情况分析16

2.3.2.所有者权益增量变动情况分析17

2.3.3.所有者权益结构变动情况分析18

2.4.财务收支分析19

2.4.1.收支规模增长情况分析19

2.4.2.收支增量变动情况分析20

2.4.3.当期（本月、本季度或半年度）收支情况分析21

2.4.4.收支结构变动情况分析22

2.4.5.财务收支计划完成情况分析23

2.5.财务比率分析24

3.资金计划分析需求26

3.1.资金头寸统计26

3.2.资产负债管理指标28

3.3.现金管理30

3.3.1.结算备付金统计30

3.3.2.库存现金统计分析30

3.3.2.1.即时余额统计30

3.3.2.2.日均余额统计31

3.3.3.业务量统计32

3.4.票据贴现业务统计32

3.4.1.按种类统计32

3.4.2.按利率统计33

3.4.3.按到期日统计33

3.4.4.按金额大小查询统计34

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作者

1.概述

本文档详细描述台州商业银行各业务部门的需求。

包括财务部、计划部、客户服务部等。

通过与各业务部门的业务人员、技术人员的交流、沟通，通过分析各业务部门现有的报表。

整理、分析各业务部门需求的数据来源、计算指标、分析角度、数据展示方式等。

随着与业务人员的不断接触、交流、沟通、论证，对业务部门需求分析部分要及时调整、细化。

完善的需求分析文档是系统功能设计的基础。

2.财务分析需求

财务分析由财务部门提出，以现有的财务分析报表为基础。

主要从资产业务分析、负债业务分析、所有者权益分析、财务收支分析、财务比率分析五方面进行分析

2.1.资产业务分析

2.1.1.资产规模增长情况分析

分析角度：

机构（总行、支行、网点），时间（月、季、年）

分析指标：

Ø

与上期比较，计算增长量和增长幅度。

与上年同期比较，计算增长量和增长幅度。

与当期全行平均增幅（和上期比较）相比，计算增长幅度的差异。

与当期全行平均增幅（和上年同期比较）相比，计算增长幅度的差异。

报表格式：

资产规模增长情况分析表

年月

单位：

万元

项目

本期实绩

比上期增减

比上年同期增减

当期全行与上期比较

当期全行与上年同期比较

增减量

增减幅

实绩

差异

一、盈利资产

1、贷款资产

2、存放央行及同业

3、拆借及债券投资

4、其他盈利资产

二、非盈利资产

资产总额

图形格式：

根据每月的日均情况画出相应的折线图。

数据来源：

业务系统的科目日结表

2.1.2.资产增量变动情况分析

机构（总行、支行、网点），时间

与上期比较，计算增量变动量和变化差异。

与上年同期比较，计算增量变动量和变化差异。

与当期全行平均增幅（和上期比较）相比，计算本行增量变化差异。

与当期全行平均增幅（和上年同期比较）相比，计算本行增量变化差异。

资产增量变动情况分析表

本期增量

增量变动量

变化差异

增量变化差异

2.1.3.资产结构变动情况分析

统计各项资产规模占资产总额的比例情况，并画出圆饼图。

与上期比较，计算占比的变化情况。

与上年同期比较，计算占比的变化情况。

与当期全行平均占比相比，计算占比的差异。

资产结构变动情况分析表

年月

占比

与当期全行比较

根据每月的占比情况画出相应的折线图。

注：

1、产分盈利资产（分贷款资产、存放央行及同业、拆借及债券投资、其他盈利资产）和非盈利资产进行分析。

其中：

---资产总额=资产负债表中的总资产。

---贷款资产=122+123+124+125+126+127+128+129+130

---存放央行及同业=110+111+113+114+115+116+（407、408、411、412、413、414、451、452、453、454科目借贷轧差数）

---拆借及债券投资=120+121+140+141+142+145

---盈利资产=贷款资产+存放央行及同业+拆借及债券投资+其他盈利资产

---非盈利资产=资产总额-盈利资产

2、项资产的余额按照总行、分行、营业网点三级分开，以上三张报表均按照分行一级进行设计，若统计总行的数据，则去掉和当期全行比较栏目。

2.1.4.贷款资产专项统计

2.1.4.1.按贷款期限分类

分析内容：

分短期贷款（包括短期信用贷款、短期保证贷款、短期抵押质押贷款、短期个人消费贷款）、中长期贷款（包括中长期信用贷款、中长期保证贷款、中长期抵押质押贷款、中长期个人消费贷款）、贴现、逾期贷款。

并计算占比情况、比上期增减情况、比上年同期增减情况。

分期限贷款余额统计表

年月单位：

贷款种类

余额

增减额

一、短期贷款

1、短期信用贷款

2、短期保证贷款

3、短期抵押质押贷款

4、短期个人消费贷款

二、中长期贷款

1、中长期信用贷款

2、中长期保证贷款

3、中长期抵押质押贷款

4、中长期个人消费贷款

三、贴现

四、逾期贷款

合计

根据当月的占比情况画出相关的圆饼图；

根据每月的日均余额、占比情况画出相关的折线图。

2.1.4.2.按贷款方式分类

部门（总行、支行、营业网点），时间（月、季、年）

分信用贷款（包括短期信用贷款、中长期信用贷款）、保证贷款（短期保证贷款和中长期保证贷款）、抵质押贷款（包括短期抵质押贷款和中长期抵质押贷款）、个人消费贷款（包括短期消费贷款和中长期消费贷款）、贴现、逾期贷款。

分方式贷款余额统计表

年月单位：

一、信用贷款

2、中长期信用贷款

二、保证贷款

1、短期保证贷款

三、抵质押贷款

1、短期抵押质押贷款

2、中长期抵押质押贷款

四、个人消费贷款

1、短期个人消费贷款

2、中长期个人消费贷款

五、贴现

六、逾期贷款

根据每月的日均余额、占比情况画出相关的折线图；

2.1.4.3.按贷款行业分类分析

部门（总行、支行、营业网点），时间（月、季、年）

贷款种类（工业贷款、商业贷款、建筑业贷款、农业贷款、乡镇企业贷款、三资企业贷款、私营企业及个体户贷款、个人消费贷款、其他贷款）

日均余额和即时余额；

贷款种类占比；

与上期（上年同期）的增减额；

与上期（上年同期）的增减幅；

分行业贷款余额统计表

年月单位：

一、工业贷款

二、商业贷款

三、建筑业贷款

四、农业贷款

五、乡镇企业贷款

六、三资企业贷款

七、私营企业及个体户贷款

八、个人消费贷款

九、其他贷款

2.1.4.4.按贷款利率分类

分利率统计贷款某个时点的余额、某段时期的日均余额，并计算加权平均利率；

统计某段时期的贷款发放情况（借方发生额），并计算加权平均利率。

各利率在期初、日均、期末总额中的占比情况；

分利率贷款余额统计表

年月日至年月日单位：

利率

期初余额

日均余额

期末余额

平均利率

贷款分利率发放情况统计表

累计发放额

2.1.4.5.按到期日统计

部门（总行、分行、营业网点），时间（时间段）

按照贷款到期日统计各项贷款的余额及每笔贷款明细；

（到期日可以是某一日，也可以是一段时间。

各贷款种类在总贷款的占比；

贷款到期余额统计表

年月日至年月日单位：

三、个人消费贷款

四、贴现

五、逾期贷款

2.1.5.按日计表科目统计每项资产的日均余额

日均余额；

和上期（上年同期）比较增减量；

和上期（上年同期）比较增减幅；

各项资产日均余额变动情况分析表

万元

项目名称

2.2.负债业务分析

2.2.1.负债规模增长情况分析

负债规模增长情况分析表

本期余额

当期全行与上年同期比较

一、有息负债

1、存款负债

2、同业存放拆入

3、其他有息负债

二、无息负债

负债总额

2.2.2.负债增量变动情况分析

负债增量变动情况分析表

2.2.3.负债结构变动情况分析

部门（总行、分行、网点），时间（月、季、年）

统计各项负债规模占负债总额的比例情况。

负债结构变动情况分析表

根据各项负债规模占负债总额的比例画出圆饼图。

说明：

1、上表中的负债分有息负债（分存款负债、同业存放拆入、其他有息负债）、无息负债（包括应缴税金、其他应付款等），其中：

---存款负债=201+202+205+211+215+217+221+243

---同业存放拆入=234+235+236+241+242+255

---其他有息负债=231+232+233+251+272

---无息负债=222+223+244+251+252+260+261+262+263+264+265+266+267+268+277+280

2、项负债的余额按照日均余额和月末余额分别统计。

3、各项负债的余额按照总行、分行、营业网点三级分开，以上三张报表均按照分行一级进行设计，若统计总行的数据，则去掉和当期全行比较栏目。

2.2.4.存款负债专项统计

2.2.4.1.按存款来源分类

部门（总行、支行、营业网点）、时间（月、季、年）

分为企业存款（包括活期存款=201+20201、定期存款=205）、储蓄存款（包括定期储蓄存款=215、活期储蓄存款=211+20202）、其他存款（包括信用卡存款=217、应解汇款和临时存款=243、财政性存款=221）。

分来源存款余额统计表

存款种类

一、企业存款

1、活期存款

2、定期存款

二、储蓄存款

1、活期储蓄存款

2、定期储蓄存款

三、其他存款

1、信用卡存款

2、财政性存款

3、应解汇款和临时存款

图表格式：

根据当期占比情况画出相关的圆饼图，根据每月的日均余额、占比情况画出相关的折线图

2.2.4.2.按存款期限分类

分为活期存款（包括活期存款=201、活期储蓄存款=211、通知存款=202、信用卡存款=217）、定期存款（包括定期存款=205、定期储蓄存款=215）及无息存款（包括财政性存款=221、应解汇款和临时性存款=243），并计算占比情况、比上期增减情况、比上年同期增减情况。

分期限存款余额统计表

一、定期存款

1、定期存款

2、活期存款

二、活期存款

2、活期储蓄存款

3、信用卡存款

三、无息存款

1、财政性存款

2、应解汇款和临时存款

上表按日均余额和即时余额分别统计和分析。

根据当期占比情况画出相关的圆饼图，根据每月的日均余额、占比情况画出相关的折线图。

2.2.4.3.按存款利率分类

分利率、期限统计定期存款、定期储蓄存款某个时点的余额、某段时期的日均余额，并计算加权平均利率；

统计某段时期的存款存入情况（贷方发生额），并计算加权平均利率；

表-2：

定期（储蓄）存款分利率余额统计表

年月日至年月日单位：

期限

定期储蓄

三个月

六个月

一年

二年

三年

五年

八年

单位定期