银行合规征文文档格式.docx

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一、端正心态，树立正确的思想观。

诚信是品行，是思想境界，要做到诚信，就需要我行从上到下坚持强化思想政治学习，在大方向上，坚持从政治上、思想上、工作上、制度上进展引导，端正员工的心态，使其结实树立正确的荣辱观，积极优化各种作风，不断进步其综合素质，增强其明辩事非和拒腐防变的才能，做到在大是大非面前立场坚决、头脑清醒。

在工作中可以从思想深处理解并建立合规文化，认真履行自身责任，严格执行廉洁自律的各项制度和规定，坚决抵御不诚信不合规行为，发现不合规事件可以以诚信的心态去及时批评并抵抗，消除一切不利于合规管理、操作的因素，从而确保党和国家的道路方针政策以及金融、上级行的各项规章制度、方针策略得以顺利执行。

第二，宣传先进理念，坚持“以诚待客〞。

首先，俗话说“根底结实，稳如泰山；

根底不牢，地动山摇〞。

风险的防范与控制，说到底是人的因素起着重要作用，客户创造市场，客户创造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，有了客户，我们的业务才有开展，员工的价值才可以表达。

其次，诚信是一种礼仪，更是效劳业立身之本。

以诚待客就是积极倡导诚信理念，把诚信的观念浸透到每个员工的血液中，使员工们从思想上重视，行动中理论。

在任何一个岗位上，诚信对人对己，都是员工人格价值的鲜活表达。

哪怕是在小小的柜台，员工们诚恳的工作态度，时时刻刻以诚待人、将心比心、以心换心，也是农行人诚信的表达。

诚信，是用心去效劳，用心贴近客户，就会赢得客户的尊重和信任。

因此，假如每个岗位的员工以接待客户时都能以诚信以本，严格要求、严格标准、严格标准、严格执行规章制度，业务操作中的风险就会得到有效的遏制。

因此我们要在全体员工中大力倡导、深化宣传“以诚待客〞理念，让全体员工将诚信工作、合规工作作为第一道防线纳入到风险控制体系中，引导和带着全体农行员工形成标准操作、防范风险的良好气氛，真正把为前台、为基层、为客户效劳当作提升风险与回报管理程度的出发点和归宿，就能有效进步风险管理和内控政策、法规、制度的执行和落实。

第三、强化教育培训，树立以诚信促合规的理念。

笔者认为，我们农行在开展业务的同时，要以诚信促合规，全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面向管理、面向操作的合规文化建立，通过强化教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、标准管理，保证业务开展质量等系列活动的深化开展，让合规人人有责、合规创造价值的观念深化人心。

让依法决策、诚信经营、合规操作在全行上下蔚然成风。

实在整治弄虚作假、有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症，及时消除根底管理工作存在的隐患，增强防范风险的才能，为业务持续安康地开展创造良好条件。

总之，企业文化建立是一项系统工程，一项长期任务。

而合规建立那么是这建立的重中之重，当我们以诚信为本，通过思想建立与积极学习来建立合规文化，坚持学习并引进各种先进金融文化理念，不断改良和创新合规的内容和方法，培育良好的合规文化，就可以把合规理念贯穿于农行的整个经营管理过程中去，使“依法经营、时时讲合规、事事要合规〞成为每位员工的自觉行动，并为我行持续稳健开展创造良好的内部环境；

同时，通过开展合规文化教育、遵纪守法、合规操作，可以从根本上使每位员工深化认识合规操作的必要性、重要性和紧迫性，自觉增强执行制度的自觉性，以及进步制度的执行力，有效把握各项业务环节的风险点，有效防范各类风险，高效地促进农行的和谐开展。

矫健的苍鹰煽动着双翅，无畏的目光点亮前行的道路，呼吸一口新颖的空气，让久储的梦想复活，让我们一起飞翔。

银行合规文化建立征文

　　银行是一种高风险的行业，由于银行业的特殊性，直接与金钱打交道，为此银行里的事事都要按部就班地进展。

在银行里只要是违规操作，即使是擦边球，也会逐渐变成大风险。

巴林银行倒闭就是一个很好的警示，所以银行的合规文化建立尤为重要。

　　俗话说"

没有规矩，不成方圆"

。

在银行里合规是一种文化，强调的是人人合规。

规矩即系合规，即要求每个成员都应遵守的用来约束自己行为的规那么、条文等。

合规，它是银行内部一项核心的风险管理活动，即：

确保银行的活动与所适用的法律法规、监管规定、规那么、自律性组织制定的有关准那么，以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准那么相一致。

　　如何建立银行的合规文化呢？

　　首先，我们要理解合规文化的内涵。

　　"

合规文化"

的主要内涵为坚持诚信正直准那么、提倡合规人人有责、高管人员带头合规、合规有理、违规有害、实现合规创造价值、合规监管有效互动。

其目的在于使每一位员工熟知并掌握本岗位业务操作中的主要风险点和控制方法，结实树立合规操作是岗位工作的第一要义的理念，使其"

合规"

成为银行一切经营活动的自觉标准的行为。

　　孔子云：

"

其身正，毋令那么行，其身不正，虽令毋从。

银行由上到下地改革，高管要起带头作用，认真遵守银行里制定的各项规章制度，并将其施行到各个部门，如要使员工纯熟掌握合规知识，并能应知、应会、应用。

要把合规管理要求结合到各业务条线的操作流程中，实现流程控制、外部检查、员工自律三者有机的结合，尽量减少各类不应有的合规风险和操作风险。

　　第二，我们要从合规文化的特点出发。

　　合规是一种文化，文化就具有群众性，尤其在银行这一行中，合规本身就是银行从业人员的职业操守的根本要求，合规绝不仅仅是合规部门或者合规人员的事情，合规工作与银行中各个流程、各个工作环节更和每个银行员工都息息相关。

让合规意识观念浸透到每个员工的血液中，在全行积极倡导合规文化和合规理念，包括诚信、尽职等，让每一位员工在工作中就受到合规文化的熏陶。

只有这样才能到达全行员工合规，这样才能有效控制合规风险。

因此，银行及银行人员在日常经营管理活动中应主动遵守上述标准，使自己的行为符合上述标准的要求，才能确保银行的经营不偏离目的，实现银行经营价值的最大化。

　　第三，分析当前银行业合规文化的现状。

　　近年来，银行里的金融案件频频发生，许多案件的形成主要原因是，大多是制约机制失控和监管不严的结果。

随着银行业监管部门不断加大监管力度，银行内部的操作风险专项治理，使大家都充分认识到合规风险管理、合规文化建立的重要性，但是，客观而言，银行的合规文化建立仍然处与刚起步阶段，现状不容乐观。

我们奢求规矩如何完美，好似欧美这些经历了几百年的资本市场不算不成熟，但也不能阻止内幕交易，也不能让金融行业进入完善的不出错的规章制度下进展管理。

所以我们只能在不断地建立银行的合规文化，把伤害减到最少，防范于末然。

　　第四，要努力建立银行的合规文化。

　　1、进步员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念

　　从近年来分析整个银行业屡屡发生的一些案件得知，案发人大局部在基层支行，而中国银行的相应的规章制度是齐全的，但基层网点屡查屡犯的问题还是较多的，这原因是多方面的，但一些老的观念、方法在某些员工思想里还是存在的。

所以，要在全行员工中灌输合规文化就显得尤其重要。

所以要提倡员工每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵抗各种违纪、违规、违章行为，要铲除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我

　　2、合规文化建立必须以人为本。

　　中国银行的主要组成成分，就是员工。

合规文化的形成，与员工的文化层次、职业道德修养、品行有着直接的联络，所以要建立"

人人有责"

的合规文化。

由于银行内部风险存在与各个环节、各个部门息息相关。

因此，合规文化建立应强调人人有责，即每个人都是风险的责任人，每个部门或岗位都会有风险发生，作为银行的员工，每个人都有责任和义务在自己的岗位上和部门内有效防范合规风险。

员工应将合规文化建立与日常的工作和业务有机结合起来，从而将自己置身于合规文化的气氛当中。

　　3、要创立科学的合规管理机制。

　　要创立科学建立合规风险管理机制，就必须从银行整体的企业文化、组织机构扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，梳理、整合和优化银行的规章制度，建立专业化的合规风险管理队伍，确立明晰的报告道路和问责制、举报制等，真正在银行日常经营管理活动中表达合规风险管理在风险管理乃至整个银行管理工作中的核心地位和作用。

　　4、将合规文化施行到方方面面。

　　要将合规文化理念浸透到业务条线和基层岗位员工之中去。

加强合规文化的教育要从上至下树立合规意识，以管理人员的合规理念感染和引导员工的合规行为。

如要使员工纯熟掌握合规知识，并能应知、应会、应用。

　　总之，"

的建立与理论绝非一朝一夕、一人一事便就可以完成，它需要我们共同遵守、长期不懈的坚持，正所谓"

循规蹈距一日易，遵章守制千日难"

，保持严肃慎重的工作作风，任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上，慎于思、谨于行、安住心、守住身，小事当慎、小节当拘。

加强合规文化建立，在全行积极倡导合规文化和合规理念，使其"

成为银行一切经营活动的自觉标准行为，也只有这样，银行才能将风险减到最低，良好的合规文化才能形成风气。

因此，凡事坚持以人为本，建立起防范“人〞险的长效机制，每一位员工应该从自身做起，从小事做起，从经办的每一笔业务做起，从这一分钟做起。

做一名合规守纪的员工，关健要树立四种意识、做到两个加强。

四种意识为：

一树立合规办事意识，坚决剔除凭感觉办事、凭经历办事、凭习惯办事的陋习，摒弃片面强调业务开展，无视风险管理；

片面重视市场开拓，无视规章制度建立的陈腐观念，从管理的构造和细节中加强风险管理和防控。

二树立责任意识，员工应本着对事业负责任、对同志负责任、对自己负责任，认真执行各项规章制度，处理业务要认真审核各项要素。

用制度标准工作和业务操作，将平安经营贯穿于业务始终，杜绝管理“断层〞和风险控制“盲区〞，有效防范操作风险。

三树立监视意识，员工互相之间不能盲目信任，干部和员工之间的信任必须建立在遵章守纪、按章办事的根底上，我们在处理问题的时候一定要形成自觉监视的意识，养成互相监视的习惯。

要施行强迫休假稽核制度，并将对员工行为监视延伸到八小时之外，强化异常行为员工的日常教育和管理，防患于未然。

四树立保密意识，员工要作好银行内部开展的保密工作，更要作好为客户的保密工作。

两个加强为：

一要加强违规监管力度，工作中凡不执行规章制度、违规操作业务的，不管是否造成经济损失，都要根据有关规定进展相应的处分；

二要加强工作作风建立，在工作作风上员工要以身作那么、艰辛朴素、脚踏实地、积极履行好工作

合规创造价值

开展与合规是银行业金融机构日常经营中的双刃剑，二者同等重要，缺一不可。

依法合规与业务开展是并行不悖的，合规是开展的前提和保障，合规经营的过程既是防范风险的过程，也是创造价值的过程。

合规创造价值，主要表达在：

第一，合规是违规的对立面和制衡手段。

违规必然会损害银行的价值和效益，而合规肯定将减少或防止违规的风险或损失，而这种被减少或防止的风险或损失就是合规创造的价值。

第二，银行坚持合规经营的宗旨和原那么，可以提升银行在客户中的信誉和社会地位，合规银行将增强持续竞争力，带来财富收入和声誉价值。

第三，坚持合规经营，可以防止银行管理者和其员工最大限度地减少工作失误或渎职等违纪、违规、违法、违德行为，促其安康成长。

众所周知的巴林银行，就是因为操作员的越权违规操作，导致这个具有230年历史的金融帝国轰然倒塌；

如出一辙的是法国第二大银行——兴业银行，也是因为操作员越权操作金融衍消费品，给银行带来了49亿欧元的巨额损失。

从英国的巴林银行，到法国的兴业银行；

从国内江西省的鄱阳农信社案件到枞阳农信社高风险化解案，无数的正反事例、一部部银行业金融机构的开展史无不印证出，合规管理不是一种负担和本钱，而是一种创造价值的活动，是银行业金融机构核心竞争力的重要表达，是推动银行业金融机构安康开展的生命线和根本保证。