证券从业资格考试金融市场基础知识真题Word下载.docx
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投资者开立证券账户应当向证券登记结算机构提出申请，投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整，投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。
本题
1
分
第2题所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（）。
A.20%
B.10%
C.40%
D.30%
D
所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30%。
第3题投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托（）来进行的。
A.上海证券交易所或深圳证券交易所
B.中国证券业协会
C.中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司
D.证券经纪商
在证券交易所市场，投资者买卖证券是不能直接进入交易所办理的，而必须通过证券交易所的会员来进行。
换而言之，投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。
第4题我国国有资产管理部门或其授权部门持有（），履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。
A.国有股
B.法人股
C.限售股
D.流通股
A
我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股，履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。
第5题在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制的是（）。
A.已上市A股
B.已上市B股
C.首日上市的证券
D.已上市基金
C
目前股票（含A股、B股）、基金类证券的涨跌幅限制为10%，ST股票为5%，但股票、基金上市首日无此限制。
第6题取得证券执业证书的人员，连续（）年不在证券经营机构从业的，由证券业协会注销其执业证书。
A.2
B.4
C.3
D.5
取得证券执业证书的人员，连续3年不在证券经营机构从业的，由中国证券业协会注销其执业证书。
第7题金融债券是指（）依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。
A.银行及非银行金融机构
B.大型国企
C.上市公司
D.地方政府
金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。
第8题证券市场监管原则中，（）要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。
A.公开原则
B.诚信原则
C.公正原则
D.公平原则
证券市场监管的“三公”原则具体包括公开原则、公平原则、公正原则。
其中，公开原则就是要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。
第9题一行三会构成了中国金融业（）的格局。
A.同业监管
B.混业监管
C.多重监管
D.分业监管
“一行三会”是国内金融界对中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会，这四家中国的金融监管部门的简称，“一行三会”构成了中国金融业分业监管的格局。
第10题金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户分级和（）匹配原则，避免误导投资者和错误销售。
A.产品分级
B.产品规模
C.客户风险
D.产品收益
理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型。
实践中,金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法,根据客户分级和产品分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。
第11题以下不属于我国证券交易所场内市场的是（）。
A.中小板
B.创业板
C.主板
D.新三板
新三板与柜台交易都属于场外市场。
第12题融券保证金比例是指客户融券卖出时支付的保证金与融券交易金额的比例，计算公式为（）。
A.融券保证金比例=保证金/（卖出证券数×
卖出价格）×
100%
B.融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量×
C.融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量×
证券市价）×
D.融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量×
收盘价）×
融券保证金比例是指投资者融券卖出时交付的保证金与融券交易金额的比例,其计算公式为：
融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量×
100%。
第13题关于全球化及科技对金融市场的影响，以下说法错误的是（）。
A.全球化及现代科技大大降低了各类风险的互相关联
B.在一定程度上改变了金融监管方式
C.先进成熟的现代科技促进了资金在国际间的快速有效流动
D.大量资金可以轻松地在全球范围内流动
风险的关联依然存在，可以通过投资组合对冲或分散投资风险。
第14题投资机构通过（），从各个方面规范自己的投资行为，保护客户的利益，维护自己在社会上的信誉。
A.自律管理
B.科学管理
C.廉洁自律
D.规避监管
投资机构本身通过自律管理，从各个方面规范自己的投资行为，保护客户的利益，维护自己在社会上的信誉。
第15题在上市公司增资发行方式中，公司发行可转换债券的主要动因是（）。
A.不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的改立或转制，成为一家上市公司
B.扩大股东人数，分散股权，增强股票的流动性，并可避免股份过度集中
C.保护原股东的权益及其对公司的控制权
D.增强证券对投资者的吸引力，能比较低的成本筹集到所需要的资金
可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券，通常转化为普通股票,公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金。
第16题股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票，称为（）。
A.社会公众股
B.国家股
C.法人股
D.外资股
外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。
第17题国际货币基金组织总部位于（）。
A.华盛顿
B.巴黎
C.纽约
D.斯德哥尔摩
国际货币基金组织是根据1944年7月在布雷顿森林会议签订的《国际货币基金协定》，于1945年12月27日在华盛顿成立的，总部位于华盛顿。
第18题证券发行市场又称（）。
A.二级市场
B.次级市场
C.流通市场
D.一级市场
发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。
流通市场也称二级市场、次级市场，是已经发行、处在流通中的证券的买卖市场。
第19题根据现行证券交易规则，连续竞价时，成交价格确定原则包括（）。
A.卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以中间价成交
B.买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以中间价成交
C.最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价
D.次高买入申报与最低卖出申报价位相同，不成交
连续竞价时，成交价格的确定原则为：
（1）最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价。
（2）买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价。
（3）卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价。
第20题在西方货币政策传导机制理论中，用P→W→C→Y表示财富传导机制的传导过程中，其中的C表示的是（）。
A.股票价格
B.货币价格
C.财富
D.消费
消费的英文是Consume，C表示消费。
第21题我国中小企业板块市场设立在（），创业板市场设立在（）。
A.上海证券交易所；
深圳证券交易所
B.深圳证券交易所；
上海证券交易所
C.深圳证券交易所；
D.上海证券交易所；
我国中小企业板块市场和创业板市场都设立在深圳证券交易所。
第22题当证券投资者保护基金有限责任公司发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，应当向（）提出监管处置建议。
A.证券公司
C.证券交易所
D.中国证监会
当证券投资者保护基金有限责任公司发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，向中国证监会提出监管、处置建议；
对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制。
第23题我国债券市场的主体部分是（）。
A.固定收益债券市场
B.全国银行间债券市场
C.交易所市场
D.企业债市场
经过近几年的迅速发展，银行间债券市场目前已成为我国债券市场的主体部分。
第24题证券业协会监事长由（）。
A.监事会在当选的监事中选举产生
B.会员单位推荐产生
C.会员大会选举产生
D.中国证监会指定
中国证券业协会章程规定，中国证券业协会监事由会员单位推荐，经会员大会选举产生，监事长由监事会在当选的监事中选举产生。
第25题1988年之前，我国股票发行监管制度采取（）双重控制的办法。
A.发行时间和发行范围
B.发行规模和发行方式
C.发行规模和发行企业数量
D.发行时间和发行方式
1998年之前,我国股票发行监管制度采取发行规模和发行企业数量双重控制的办法。
第26题证券金融公司组织形式一般为（）。
A.股份有限公司
B.一般合伙公司
C.有限合伙公司
D.有限责任公司
证券金融公司组织形式一般为股份有限公司，注册资本为实收资本不少于60亿元，股东应以货币出资。
第27题证券无纸化发行初始登记，不发行实物证券，而是通过证券公司进行（）。
A.资金募集和证券交付
B.证券创设和证券交付
C.证券创设、资金募集和证券交付
D.证券登记和资金募集
证券无纸化发行初始登记，不发行实物证券，而是通过证券公司进行资金的募集和证券的登记。
第28题社会保险基金的结余额应全部用于购买（）和存入财政专户在银行，严禁投入其他金融和经营性事业。
A.企业债
B.金融债
C.股票
D.国债
社会保险基金的结余额应全部用于购买国债和存入财政专户存在银行,严禁投入其他金融和经营性事业。
第29题在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告（）次跟踪评级报告。
A.1
B.2
《公司债券发行试点办法》规定，公司与资信评级机构应当约定，在债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告。
第30题（）负责受理短期融资券的发行注册。
A.中国银监会
B.中国银行间市场交易商协会
C.中国人民银行
D.商务部
根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》和《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》的规定，中国银行间市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册。
第31题上证综合指数以股票（）为权数，按加权平均法计算。
A.成交额
B.市值
C.流通股本
D.发行量
上证综合指数是指上海证券交易所从1991年7月15日起编制并公布的、以全部上市股票为样本、以股票发行量为权数，按加权平均法计算的股价指数。
第32题股票是一种资本证券，属于（）。
A.真实资本
B.实物资本
C.虚拟资本
D.风险资本
股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。
但是，股票又不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。
股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。
第33题深圳证券交易所于（）正式营业。
A.1990年8月3日
B.1992年6月3日
C.1989年5月3日
D.1991年7月3日
1991年7月3日深圳证券交易所正式营业。
第34题资产证券化起源于（）。
A.希腊
B.英国
C.美国
D.德国
资产证券化作为一项金融技术，最早起源于美国的住宅抵押贷款类证券。
第35题（）需要金融中介参与，但不与金融中介形成债务关系。
A.信贷融资
B.直接融资
C.间接融资
D.境外融资
在间接融资中，资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关系，而是由金融中介发挥桥梁作用，资金初始供应者与资金需求者只是与金融中介机构发生融资关系。
第36题证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行（）披露。
A.基本信息公开
B.财务信息公开
C.基本信息公示和财务信息公开
D.所有内部信息公开
证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行基本信息公示和财务信息公开披露。
第37题上市公司股权分置改革是通过非流通股和流通股之间利益（），消除A股市场股份转让制度性差异的过程，是为非流通股可上市交易作出的制度安排。
A.平衡协商机制
B.均分机制
C.行政指令机制
D.固定对价机制
上市公司股权分置改革是通过非流通股股东和流通股股东之间的利益平衡协商机制，消除A股市场股份转让制度性差异的过程，是为非流通股可上市交易作出的制度安排。
第38题股东会对公司特别决议事项需要经代表（）以上表决权的股东通过。
A.1/3
B.2/3
C.1/2
D.10%
《中华人民共和国公司法》规定，普通决议事项须经代表1/2以上表决权的股东通过，特别决议事项须经代表2/3以上表决权的股东通过方可作出。
第39题当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司剩余资产，但一般是按优先股票的（）清偿。
A.份额
B.固定股息
C.市值
D.面值
当股份公司因解散或破产进行清算时，在对公司剩余资产的分配上，优先股票股东排在债权人之后、普通股票股东之前。
也就是说，优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的面值清偿。
第40题世界上最早的证券交易所出现在（）。
A.美国
B.美国
C.荷兰
D.中国
1608年，荷兰建立了世界上最早的一个证券交易所，即阿姆斯特丹证券交易所。
第41题下列关于证券承销与保荐业务的说法中，错误的是（）。
A.证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为
B.证券公司履行保荐职责，应按规定注册登记为保荐机构
C.证券发行人负责证券发行的主承销工作
D.保荐机构负有对发行人进行尽职调查的义务
证券公司履行保荐职责，应按规定注册登记为保荐机构。
保荐机构负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职调查的义务，对公开发行募集文件的真实性、准确性、完整性进行核查，向中国证监会出具保荐意见，并根据市场情况与发行人协商确定发行价格。
第42题我国证券公司的设立实行（）。
A.报备制
B.审批制
C.注册制
D.备案制
我国证券公司的设立实行审批制，由中国证监会依法对证券公司的设立申请进行审查，决定是否批准设立。
未经中国证监会批准，任何单位和个人不得经营证券业务。
第43题下列关于上海证券交易所的特点的描述,错误的是（）。
A.国内首家证券交易市场
B.交易采用电脑自动撮合成交的方式
C.上海证券交易所成立于1992年11月26日
D.交易时间为每周一至周五
上海证券交易所成立于1990年11月26日，故C选项错误。
第44题按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为（）。
A.债券基金、股票基金、货币市场基金
B.封闭式基金与开放式基金
C.成长型基金与收入型基金
D.契约型基金与公司型基金
按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为债券基金、股票基金、货币市场基金等。
第45题金融市场的主要参与者不包括（）。
A.政府部门
B.金融机构
C.公益组织
D.个人
金融市场的参加者是指参与金融市场的交易活动而形成证券买卖双方的单位，包括：
（1）政府部门。
政府部门通过发行债券筹集资金。
（2）工商企业。
工商企业既可能是筹资者，也可能是资金供应者。
（3）金融机构。
金融机构是金融市场最重要的参与者，主要有存款性金融机构、非存款性金融机构、中央银行等。
（4）个人。
个人是市场上的资金供应者。
第46题下列关于政府机构的说法中，错误的是（）。
A.政府机构参与证券投资的目的主要是调剂资金余缺和进行宏观调控
B.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源
C.中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控
D.政府可成立专门机构参与证券市场交易，减少理性的市场震荡
从各国的具体实践看，出于维护金融稳定的需要，政府可成立或指定专门机构参与证券市场交易，减少非理性的市场震荡。
第47题下列（）经济现象会引起股票市场的行情看涨。
A.人民币汇率上升
B.宏观经济发展数据低于预期
C.央行宣布增发长期建设用国债
D.财政部宣布提供资金用于基础设施建设
财政部提供资金增加了市场货币供给，促使股票市场购买力增加，从而引起股票市场的行情看涨。
第48题回购交易通常在（）交易中运用。
A.远期
B.现货
C.债券
D.股票
回购交易更多地具有短期融资的属性。
从运作方式看，它结合了现货交易和远期交易的特点，通常在债券交易中运用。
第49题证券投资基金筹集的资金主要投向（）。
A.实业
B.有价证券
C.房地产
D.第三产业
股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。
第50题通过（）的证券，由中国证券登记结算有限责任公司根据网上发行认购结果，直接将
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