商业银行综合业务实训课程设计报告书Word文档格式.docx
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指导教师
老师
工作单位
武汉华夏理工学院
题目:
商业银行综合业务实训—第十二组
初始条件:
1.教材:
《商业银行会计综合实训平台2.0》,深圳典阅。
2.其他:
(1)商业银行综合业务实训课程设计指导书
(2)补充资料
要求完成的主要任务:
(一)要求完成的主要内容:
遵守相关法律法规,不得在网上发表违法言论。
按实习内容,认真进行准备,积极开展调查活动,刻苦学习,并做好实习日记。
在实训期间应尽可能的多做业务,熟练掌握商业银行的主要业务及操作技巧。
每个学生必须完成以下任务:
(1)掌握商业银行综合业务实验的内容及流程
(2)掌握商业银行综合业务操作(个人储蓄业务、对公业务、结算业务);
(3)掌握商业银行综合业务办理流程
(4)掌握商业银行业务员的职责。
(5)对商业银行业务做市场调研,了解商业银行具体办理哪些业务。
(二)课程设计报告书的撰写内容和要求
1.商业银行综合业务实训任务内容:
(1)通用业务—钱箱管理练习2
(2)个人存款业务—个人存款业务练习5
(3)银行卡业务练习2
(4)银行卡业务—借记卡业务练习5
(5)个人贷款业务-个人汽车消费贷款练习3
(6)个人贷款业务—个人住房贷款业务练习2
(7)公司存款业务练习2
(8)公司贷款业务—公司贷款练习5
(9)结算业务—银行承兑汇票业务练习2
(10)同城票据业务练习2
(11)联行业务练习2
(12)代理业务练习2
2.课程设计要求:
(1)理解关键知识点,做好具体业务操作前的准备
(2)练习操作工前准备和日终处理,熟悉商业银行综合柜台业务的一般流程;
(3)熟悉查询管理、报表打印和预览两个功能模块
(4)报告内容中的截图要求清晰、整洁;
(5)课程设计的题目一般拟为“商业银行综合业务实训--模拟(**)”。
时间安排:
本课程设计时间共计2周,具体时间进度安排如下:
序号
内容
所用时间(天)
1
布置任务,熟悉商业银行综合业务实训的内容及流程
2
商业银行通用业务、个人存贷款业务、银行卡业务
3
公司存贷款业务、结算业务、联行业务、代理业务
4
商业银行综合柜台业务
5
商业银行业务场景模拟
7
制作课程设计报告
8
合计
10
评分标准:
评定项目
权重
课程设计各部分的完整性
50%
课程设计编写的规范性、合理性(符合逻辑)
20%
态度认真、学习刻苦、遵守纪律
10%
答辩表现
100%
说明:
1.成绩等级分为优秀(90-100分)、良好(80-89分)、中等(70-79分)、及格(60-69分)、不及格(60分以下)五个等级。
2.凡属于下列情况之一者,课程设计为不及格:
(1)规定时间内没有按时完成课程设计;
(2)课程设计的内容抄袭、雷同达到40%。
指导教师签名:
日期:
第一部分通用业务
(一)目的
通过通用业务的操作,了解商业银行基础业务的运作。
包括钱箱管理,客户信息管理、账户维护、账户信息管理等内容。
(二)内容
1)钱箱管理:
凭证出库、凭证入库、凭证作废、现金出库、现金入库、钱箱碰库;
2)客户信息管理:
新建个人客户信息、新建对公客户信息、维护个人客户信息、维护对公客户信息、
3)账户维护:
账户冻结、账户解冻、账户密码修改、账户信息维护;
、
4)账户凭证管理:
凭证出售、凭证核销、凭证挂失、凭证密码重置、凭证挂失补发、凭证解挂、更换凭证
(3)任务要求
照指导老师分配的任务,完成相应的案例练习,并将生成的实训报告粘贴在下面。
第二部分:
个人存款业务
通过操作商业银行个人存款业务,熟悉和掌握活期业务与定期业务的具体操作流程。
1)个人活期业务:
个人活期开户、个人活期存款、个人活期支取、个人活期销户;
2)个人定期业务:
个人定期开户、个人定期续存、个人定期部提、个人定期取息、个人定期销户、设立个人提款通知、取消个人提款通知;
(三)任务要求
第三部分银行卡业务
通过银行卡业务,了解借记卡基本业务、借记卡特殊业务、信用卡管理。
1)借记卡基本业务:
借记卡发行、借记卡的销卡;
2)借记卡特殊业务:
借记卡挂失、借记卡解挂、借记卡挂失补发、借记卡密码重置、借记卡密码修改;
3)信用卡管理:
借记卡密码修改、柜面缴款、预借现金;
按照指导老师分配的任务,完成相应的案例练习,并将生成的实训报告粘贴在下面。
第四部分个人贷款
通过个人贷款业务的操作,掌握个人贷款业务的具体操作流程。
(2)内容
1)个人贷款业务:
个人贷款合同新增、个人贷款合同维护、个人贷款发放、按期数提前部分还款、提前部分还款、提前全部还款、贷款展期、贷款转逾期。
第五部分公司存款
通过公司存款业务的操作,熟悉和掌握账户管理、期及临时存款、定期存款、辖内通存、辖内通兑五项业务的具体操作流程。
(3)内容
1)账户管理:
新开公司存款账号;
2)活期及临时存款:
现金存款、现金取款、账户转账、账户结清、账户销户;
3)定期存款:
新开单位定期账户存款、设立提款通知、取消提款通知、部分提取转账、销户转账;
4)辖内通存:
辖内通存录入、辖内通存复核;
5)辖内通兑:
辖内通兑录入、辖内通兑复核。
第六部分公司贷款
通过公司贷款业务的操作,熟悉和掌握公司贷款业务的具体操作流程。
1)合同录入及维护:
新增贷款合同、贷款合同维护、
2)贷款发放:
向客户发放贷款;
3)还款:
还款、贷款展期、贷款转逾期。
第七部分结算业务
通过结算业务,了解商业银行承兑汇票的具体操作流程。
1)商业汇票:
银行承兑汇票承兑、银行承兑汇票注销、银行承兑汇票到期付款、
第八部分同城票据
通过同城票据业务,熟悉和掌握同城提出票据、同城题入票据、同城其他业务的具体操作流程。
1)同城提出票据:
提出代付录入、提出代付复核、提出代付退票、提出代付单笔入账、提出代付批量入账、提出代付暂缓入账、提出代收录入、提出代收复核、提出代收退票;
2)同城提入票据:
提入代付录入复核、提入代付报单退票、提入代收录入复核、提入代收报单退票
3)同城其他业务:
同城报单冲销、交换场次切换、取消场次切换
第九部分联行业务
通过联行业务,熟悉和掌握电子联行业务的具体操作流程。
1)电子联行业务:
电子联行往账录入、电子联行往账复核、电子联行往账查询、电子联行来账录入、电子联行来账复核、电子联行来账查询。
第十部分代理业务
通过代理业务,熟悉和掌握商业银行代理业务的具体操作流程。
1)代理合同管理:
代理合同新增、代理合同维护;
2)代理批量管理:
批量新增、批量维护、批量明细维护;
3)批量处理:
批量托收、批量托付;
4)逐笔处理:
逐笔代收(有清单)、逐笔代收(无清单)
第十一部分柜面业务大综合
通过柜台综合业务,将前面的各个子任务知识结合,综合全面考核商业银行柜面综合业务的整个流程。
(1)通用业务
(2)个人存款业务;
(3)银行卡业务;
(4)个人贷款业务;
(5)公司存款业务;
(6)公司贷款业务;
(7)结算业务;
(8)同城票据业务
(9)联行业务
(10)代理业务
按照指导老师分配的任务,在规定的时间完成相应的综合柜面业务考试,并将生成的实训报告粘贴在下面。
课程设计总结
课程设计成绩评定表
课程设计答辩或质疑记录:
成绩评定依据:
最终评定成绩(以优、良、中、及格、不及格评定)
指导教师签字:
日期:
2018.1.15