银保证监考试题库 知识点材料《商法学》强化训练题三含答案文档格式.docx

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9关于票据的法律特征，下面说法错误的是（）

A、票据权利、票据义务因票据的设立而产生

B、票据权利票据义务与设立票据的原因直接相关

C、票据必须依照法定方式制作，才能产生票据上的效力

D、票据给付的票款为金钱

10、根据证券投资基金法的规定，下列有关证券投资基金发行和交易的表述中，正确的是（）

A．封闭式基金的基金份额可以在证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回

B．开放式基金可以在销售机构的营业场所销售及赎回，也可以上市交易

C．申请上市基金的基金持有人不得少于500人

D．基金上市后发生基金合同期限届时的情形将暂停上市

11、经国务院政权监督管理机构核准依法发行股票，或者经国务院授权的部门批准依法发行公司债券，依照公司法的规定，应当公告招股说明书、公司债券募集办法。

依法发行新股或者公司债券的，还应公告的是：

（）

A．上市报告文件 

B．财务会计报告

C．上市公司年度报告 

D．上市公司中期报告

12、证券公司及其从业人员在下列行为中，哪个不属于证券法禁止的损害客户利益的欺诈行为？

A.挪用客户所委托的证券或者客户账户上的资金

B.违背客户的委托为其买卖证券

C.以自己为交易对象，进行不转移所有权自买自卖，影响证券交易价格或者证券交易量

D.不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件

13、不符合公司债券上市交易条件的是：

A公司债券的期限是2年以上

B公司债券的期限是1年以上

C实际发行额不少于人民币5000万元

D申请上市是仍需符合法定的公司债券发行条件。

14、根据《证券法》的规定，证券公司同时经营证券自营和证券资产管理业务的，其注册资本最低限额为（）

A．人民币5000万元B．人民币1亿元C．人民币5亿元D．人民币10亿元

15．提单由载货的船长签发的，视为代表哪一方签发的？

（）

A．船舶所有权人B．承运人C．实际承运人D．船舶经营人

16．在集装箱货物交付后多少日内，收货人没有提交货物，货物灭失或损坏情况书面通知给承运人即视为承运人已经按照提单的记载交付以及货物状况良好的初步证据：

A．交付货物的次日起连续7日内

B．交付货物的次日起连续10日内

C．交付货物的次日起连续15日内

D．交付货物的次日起连续20日内

17．以下关于海上旅客运输客票性质表述正确的是：

A．是海上旅客运输合同

B．是一种运输合同成立的前提条件

C．是一种可以要求承运人旅行义务的债权合同

D．是海上旅客运输合同成立的凭证

18．在定期租船合同中，出租人迟延交付船舶后将迟延情况和船舶预计抵达交船港的日期通知承租人的，承租人应当依法可以行使解除权。

承租人应当自接到通知时起的多长时间内将解除合同的决定通知出租人：

A．12小时B．48小时C．5个工作日D．1个星期

19．在光船租赁期间，依照我国海商法，负责船舶保养、维修的应当是：

A．出租人B．承租人C．出租人和承租人共同负责D．船长

20、不属于公司法的特点有（）

A、组织法B、国内法C、实体法D、公法

二、多选题（共15分）

1、商业名称在商事领域具有什么意义？

A具有识别价值B具有标榜作用C具有经济价值D具有商标价值

2、根据商事法的原理，下列哪些行为属于商行为？

（）

A路政管理部门收取汽车养路费

B普通公民购买股票

C某甲将其私人电脑加价出售

D某乙出资加入一合伙企业，但不参加管理

3.某企业依法申请破产，下列哪些费用属破产费用，应从该企业的破产财产中优先拨付（）

A.破产企业留守人员的工资和劳动保险费用

B.破产企业所欠税款

C.破产案件的诉讼费用

D.为破产企业财产的管理而支出的费用

4. 

根据我国破产法的规定，当债务人不能清偿到期债务时，（）有权提出破产申请。

A． 

人民法院B． 

工商行政管理局C． 

债权人D． 

债务人

5、保险合同的当事人有（）

A投保人B保险人C受益人D被保险人

6下列属于我国《票据法》规范的票据是（）

A、支票B、发票C、汇票D、本票

7必须提示的汇票有（）

A、见票即付的汇票B、见票后定期付款的汇票

C、见票后定日付款的汇票D、出票后定期付款的汇票

8支票分类包括以下哪几种（）

A、现金支票B、普通支票C、保付支票D、转帐支票

9、根据《证券法》的规定，在下列选项中，属于股份有限公司申请股票上市应当符合的条件有（）

A.公司股本总额不少于人民币5000万元

B．公司股本总额超过人民币2亿元的，公开发行股份的比例为10%以上

C．公司最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载

D．股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行

10.2005年5月，甲上市公司从事高速公路的建设，拟申请发行可转换公司债券，乙证券公司对该公司进行调查了解后，发现的下列事实中，构成发行可转换公司债券障碍的有（）。

A.2000年因发生操纵市场的重大违法行为而被查处

B.截至2005年4月底，净资产为32000万元，在本次申请发行可转换公司债券之前，累计债券余额为14400万元

C.经注册会计师核验，其扣除非经常性损益后，最近3个会计年度的净资产利润率平均值为8％

D.2004年3月，委托丙证券公司理财资金3000万元，在2004年的年度报告以及以往披露的信息中未予说明，构成信息披露的重大遗漏

11.下列哪几种情况引起的损失或费用属于共同海损:

A.为防止船舶沉没而主动搁浅B.被火烧毁的货物

C.为起浮搁浅船舶而抛弃货物D.为给船载的牲畜加草料而绕航产生的费用

12.某轮在定期检查时曾抽样钻控船身铁板厚度,由于检验的习惯作法只须抽样探测,而有一处腐蚀75%的铁板处未被觉察,检查完毕船级社检验人员认为厚度合格，验毕启航。

途中该处铁板裂开，海水涌入，使货物湿损。

货方认为该船在开航时是不适航的，依《海商法》未尽到承运人的基本责任，承运人对因此而引起的损失应当承担赔偿责任,下列哪项选择是正确的?

A.承运人不应承担不适航的责任,因为其已作到谨慎处理使船舶适航了

B.承运人应承担不适航的责任,因为适航是《海商法》规定的一项强制义务

C.承运人可以援引免责事项免除其责任

D.本案船舶在开航时客观上是不适航的

13、有关股东会的说法，下列正确的是（）

A、最高权力机关B、对外代表机关C、常设性机关D、全员性机关

14、票据的主要功能包括（）

A、支付作用B、汇兑作用C、信用作用D、融资作用

15、票据提示包括（）

A、提示承兑B、提示背书C、提示付款D、提示保付

三、判断题（共10分）

1、商人实施的行为都是商行为。

2、在英美法国家不存在民商合一与民商分立的划分。

3． 

人民法院受理破产案件后，破产企业的债务人和财产持有人只能向管理人清偿债务或者交付财产。

4.人民法院应当自裁定受理破产申请之日起二十日内通知已知债权人，并予以公告。

（）

5．人民法院受理破产申请前，申请人可以请求撤回申请。

6付款人对汇票进行承兑时，可在汇票的背面作承兑记载。

7持票人应按汇票债务人的先后顺序对其行使追索权。

8由于票据关系的形成是以票据的基础关系为原因和前提的，因而票据关系一经形成，就与基础关系不能分离。

9．收购人以依法可以转让的证券进行支付的，应当先将其中20%交由证券登记结算机构保管。

10．股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量60%的，为发行失败。

发行人应当按照发行价并加算银行同期贷款利息返还股票认购人。

11、根据有关规定，发起人以外的任何法人直接或者间接持有一个上市公司发行在外的普通股达到50%时，应当自该事实发生之日起十五个工作日内，向该公司所有股票持有人发出收购要约。

12.股份有限公司首次公开发行股票前一年末的净资产在总资产中所占比例不低于50%（）

13.如果保荐机构及其大股东、实际控制人、重要关联方有发行人的股份合计超过7%，保荐机构不得推荐发行人证券发行上市。

14．提单就是合同。

15．承运人或者代其签发提单的人未在提单上批注货物表面状况的，视为货物表面状况良好。

16．我国的沿海货物运输合同也适用《海商法》第4章“海上货物运输合同”的规定。

17．在海上货物运输合同中，收货人可以是与承运人订立运输合同的托运人，可以是托运人之外的第三人，也可以是提单的受让人。

18．件杂货运输合同又被称为班轮运输合同、零担货物运输合同、提单运输合同。

19． 

破产法是集实体与程序内容合一的综合性法律。

（）

20． 

破产法适宜用于国内的所有企业。

四、简答题（共15分）

1、简述有限责任公司的设立条件。

2、简述破产分配的顺序。

3、简述票据保证的效力。

4.海上货物运输合同中承运人的责任期间。

5.海难救助中救助方的主要义务。

五、论述题（共16分）

1、试述公司企业与商事合伙企业的联系和区别。

2、试析保险法的基本原则。

3．试论海上货物运输合同的解除。

4．简述承运人的免责。

六、案例分析（共14分）

1.高某、葛某、姜某均系个体经营者。

高某因从葛某处进货而拖欠3万余元货款，葛某因借贷而拖欠姜某3万元，现离借款到期日还有4个月，葛某在骗得姜某、高某同意后决定以汇票结清他们之间的债权债务关系，葛某做出票人，高某做付款人，姜某做收款人，票据金额3万元，出票后4个月付款。

高某与葛某之间的汇票结算后的尾数使用现金了结，姜某拿到汇票后便找高某进行承兑。

此后，姜某在从某铝厂进货时，将汇票背书转让给了铝厂。

铝厂接受汇票时距到期日还有近3个月，遂又决定用该汇票采购铝材，采购员王某携带已在票据背书栏签有本单位章的汇票外出时不慎丢失，王某将丢失汇票的情况反映给铝厂，铝厂立即向高某办理了挂失止付的手续，但未采取其他措施。

该丢失汇票被赵某捡到，赵某发现票据背面的最后一次背书未有被背书人，便喜出望外地签了名，然后持汇票到某掌上电脑公司购置了一台价值3万元的掌上电脑，并将汇票背书后交给了掌上电脑公司，掌上电脑公司未进行票据的转让，现汇票到期，掌上电脑公司持汇票请求高某付款，高某以汇票已经挂失止付为由拒绝付款。

张上电脑公司只好追索并对所有前手发出通知，铝厂接到通知后提出自己是票据权利人，掌上电脑公司的票据权利有缺陷，请求返还票据，双方发生争议，诉至法院。

请问：

（1）掌上电脑公司有无票据权利？

为什么？

（2）掌上电脑公司对所有前手发出追索通知的做法是否妥当？

（3）高某作为承兑人能否以挂失止付为由拒绝付款？

2.中国TV公司与加拿大C公司签订了6个合同，先后卖了1200吨建材给C公司。

付款方式为D/P（中文称“付款交单”）。

这6个合同的货先后分10批从天津运往蒙特利尔。

提单由中国外轮代理公司天津分公司签发，签发后提单交发货人。

按D/P付款方式，发货人把提单交到中国银行天津分行（托收行），天津分行委托加拿大多伦从帝国商业银行（代收行）代收，由帝国商业银行通知收货人，收货人拿到钱到该银行赎单。

现假设出现C公司经理未交款赎单即将货物提走，且查无下落的情况，中国TV公司决定委托律师代为索赔时，作为律师应如何认定这起买卖合同中各方之间的相互关系，如何确定原被告。

参考答案

一、单选题

1.D2.A3.A4.A5.A6.D7.C8.D9.B10.A

11.B12.C13.A14.C15.C16.C17.D18.B19.B20.D

二、多选题

1.AC2.BD3.ACD4.CD5.AB6.ACD7.BCD8.ABD

9.CD10.BD11.AC12.ACD13.AD14.ACD15.AC

三、判断题

1、×

2、√3．√4.×

5．√6.×

7.×

8.×

9.×

10.×

11.×

12.×

13.√14.×

15.√16.√17.×

18.√19.√20.×

四、简答题

答：

有限责任公司的设立条件有以下五个：

（1）须股东符合法定人数；

（2）须股东出资达到法定资本最低数额；

（3）须股东共同制定公司章程；

（4）须有公司名称和符合有限责任公司要求的组织机构；

（5）须有固定的住所。

根据《企业破产法》的规定，破产财产优先拨付破产费用后，按如下顺序清偿：

（1）破产企业所欠职工的工资和劳动保险费用；

（2）破产企业所欠税款；

（3）破产债权。

其中，第一、二顺位的请求权称为优先请求权。

票据保证的效力有：

（1）保证人与被保证人负同一责任；

（2）保证人承担独立责任；

（3）保证人与被保证人承担连带责任；

（4）共同保证的责任；

（5）免除被保证人后手的责任；

（6）保证人的追索权。

即保证人承担了保证责任后，取得了持票人的权利，有权向被担保的票据债务人进行追索。

4.答：

依海商法第46条的规定,对于非集装箱装运的货物,承运人的责任期间为从货物装上船时起至卸下船时止,货物处于承运人掌管之下的全部期间。

对于集装箱货物，承运人的责任期间从装货港接收货物时起至卸货港交付货物时止，货物处于承运人掌管之下的全部期间。

5．答：

救助方的义务:

（1）以应有的谨慎进行救助；

（2）以应有的谨慎防止或减少环境污染损害；

（3）在合理的情况下,寻求其他救助方援助；

（4）接受被救助方合理要求其他救助方参与救助作业。

五、论述题

（1）公司与商事合伙企业的相同点：

1）都必须有两个或两个以上的出资人或投资人，都体现了出资人或投资人的互相合作；

2）合伙企业中的合伙人和公司中的股东都必须出资，且每个人都有自己的出资份额，盈利的分配和亏损的分担通常也都是与出资多少成正比的；

3）二者都以营利为目的，都具有经营共同事业的内容；

4）二者都可以有自己的商业名称，其活动都受商事法规的调整。

（2）公司与商事合伙企业的区别：

1）成立基础不同。

合伙企业成立的基础是合伙合同，而公司成立的基础是公司章程。

合伙合同与公司章程不同，前者是由全体合伙人共同制定的；

后者则是由发起人制定的，前者的内容是不公开，而后者的内容是公开性的文件。

2）当事人之间的关系不同。

合伙在很大程度上是当事人之间的一种人身信任关系；

而公司中的股东之间则主要是一种财产关系。

3）主体地位不同。

公司是独立于公司组成人员的法律拟制体；

而合伙企业则没有区别于其单个成员的完全独立的法律人格。

4）当事人的权利义务不同。

合伙企业作为非独立权利主体，其财产属于合伙人共有，合伙事务除合同另有约定外由合伙人共同执行；

而公司则是法人，公司财产在名义上属于法人所有，公司的业务也是由公司机关单独来执行。

5）责任承担不同。

合伙组织中的合伙人对合伙的债务承担无限连带责任；

公司则作为法人独立承担责任，债权人不能直接向股东提出清偿要求。

6）规模大小不同。

合伙企业的规模不可能太大；

公司的规模一般较大且通常没有最高人数的限制。

7）争议解决的方式不同。

合伙企业内部争议的解决可以由合伙人约定选择；

公司内部争议的解决通常只能通过法院。

保险法的基本原则有下列四项：

（1）保险利益原则。

保险利益是指投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。

投保人对保险标的不具有保险利益的，保险合同无效。

保险利益也称可保利益，通俗地说是指投保人对保险标的所具有的利害关系。

保险利益原则的含义主要有两层：

其一为对保险标的具有保险利益的人才具有投保人资格；

其二为保险利益是认定保险合同有效的依据。

保险利益原则的真正目的在于限制损害填补的适用，避免赌博行为和防范道德危险。

（2）最大诚信原则。

保险合同中的最大诚信原则，其基本内容有三项，即告知、保证、弃权与禁止反言。

告知是指投保人在订立保险合同时应当将与保险标的有关的重要事项如实告诉保险人。

保证是指保险人和投保人在保险合同中约定投保人保证对某一事项作为或不作为，或担保某一事项的真实性。

弃权是保险人放弃因投保人或被保险人因违反告知义务或保证而产生的保险合同解除权；

禁止反言是指保险人既然放弃自己的权利，将来不得反悔再向对方主张已经放弃的权利。

（3）损失补偿原则。

是指保险事故发生使被保险人遭受损失时，保险人在其责任范围内对被保险人所遭受的实际损失进行赔偿。

这一原则只适用于财产保险，人身保险合同不适用这一原则。

这一原则可归纳为两点：

其一为被保险人只有遭受约定的保险危险所造成的损失才能获得赔偿；

其二为补偿的量应该是等于实际损失的量。

（4）近因原则。

在保险合同纠纷中，各国用以判定较为复杂的因果关系即一果多因的案件时，通常采用近因原则。

所谓近因，并非指时间上最接近损失的原因即后发生的原因，而是指有支配力或一直有效的原因。

我国法律上称为因果关系。

3.答：

依海商法第四章第六节的规定，海上运输合同得在下列情况下解除：

（1）在开航前由于托运人的原因而解除，托运人在开航前可以要求解除合同，但除合同另有规定外，托运人应向承运人支付约定运费的一半及装货、卸货和与此有关的费用。

（2）在开航前由于不可抗力而解除,由于不可抗力,双方均可解除合同,并互相不负赔偿责任。

运费已支付的，承运人应将运费退还给托运人；

货物已装船的，托运人应负担装卸费用；

已签发提单的，托运人应将提单退回给承运人。

（3）在开航后的解除，在开航后，由于不可抗力或其他不能归责于承运人和托运人的原因使船舶不能在约定卸货港卸货的，除合同另有约定外,船长可在邻近的安全港口卸货,视为合同已履行。

（1）海商法第51条是关于承运人一般免责事项的规定,依该条规定,在责任期间货物发生的灭失或损坏是由于下列原因之一造成的,承运人不负赔偿责任:

1）船长、船员、引航员或者承运人的其他受雇人在驾驶船舶或者管理船舶中的过失；

2）火灾,但是由于承运人本人的过失所造成的除外;

3）天灾,海上或者其他可航水域的危险或者意外事故;

4）战争或者武装冲突;

5）政府或者主管部门的行为、检疫限制或者司法扣押；

6）罢工、停工或者劳动受到限制；

7）在海上救助或者企图救助人命或者财产;

8）托运人、货物所有人或者他们的代理人的行为；

9）货物的自然特性或者固有缺陷;

10）货物包装不良或者标志欠缺、不清；

11）经谨慎处理仍未发现的船舶潜在缺陷;

12）非由于承运人或者承运人的受雇人、代理人的过失造成的其他原因。

2）海商法第52条和条53条规定的是承运人的特殊免责事项:

关于活动物，承运人对因运输活动物的固有的特殊风险造成活动物灭失或者损害不负赔偿责任。

但是承运人应当证明业已履行托运人关于运输活动物的特别要求，并证明根据实际情况，灭失或者损害是由于此种固有的特殊风险造成的。

关于舱面货，承运人只有在依与托运人达成的协议，或者依航运惯例，或依有关法律才可以在舱面装货，并对由于此种装载的特殊风险造成的货物灭失或者损坏，不负赔偿责任。

六、案例分析参考答案

1、

（1）掌上电脑公司具有票据权利。

因为虽然该票据含有缺陷，但掌上电脑公司作为善意持票人，不继受前手在票据权利上的缺陷，而享有票据权利。

（2）掌上电脑公司对所有前手发出追索通知的做法妥当，因为持票人对其所有前手都有追索权，并不受汇票债权人的先后顺序之限制。

（3）高某作为承兑人能够以挂失止付为由拒绝付款，因为付款人收到挂失止付的通知后，应当暂停支付款项。

2、答：

（1）中国TV公司与加拿大C公司订立了6个关系买卖建材的合同，而不是由加拿大公司为中国TV公司代销有关的建材，所以这两个公司之间是买卖关系。

（2）中国外轮代理公司天津分公司是受托为TV公司办理运输的代理公司，此案并未直接陈述这一关系，而是侧面告知学生，提单是由中国外轮代理公司天津分公司签发的，显然，TV公司的货物是托给了外轮代理公司天津分公司办理运输的，否则不会由其来签发提单。

因此，天津分公司与中国TV公司之间是一种代理关系。

（3）中国外轮代理公司天津分公司在接受了中国TV公司的委托后，将其中的6批货交由大阪三井班轮公司进行运输，因此，中国外轮代理公司天津分公司与大阪三井班轮公司之间也是一种代理的关系。

（4）发货人即中国TV公司在装货并取得了提单后，将提单交到中国银行天津分行（托收行），这表明了中国TV公司是在委托中国银行天津分行办理该交易的托收事宜，因此，发货人与中国银行天津分行之间是一种委托关系。

（5）中国TV公司从运输的关系上讲是本案的发货人。

大阪三井班轮公司在本案中承运了其中的6批货物，是本案的承运人之一。

因此，中国TV公司与大阪三井班轮公司之间从货物运输关系的角度上讲是一种发货人与承运人的关系。

（6）本案受损失的是中国TV公司，该公司的货已发出，依正常的交易过程，C公司应在付款后，才能从银行将提单赎出，并用提单提货，而本案C公司在未付款赎单的情况下即将货物提走，使TV公司的货款落空，因此，本案的原告是中国TV公司。

（7）加拿大C公司经理已下落不明不能列为被告。

如将加拿大C公司列为被告，其会称此案是涉及该公司经理的刑事诈骗案，C公司并不知情，不应承担责任。

加拿大多伦多帝国商业银行在本案中并无过错，不应列为被告。

大阪三井班轮公司被为承运人，依有关的法律规定，提单是物权的凭证，承运人应向提单持有人交货，而本案的承运人在C公司经理未提交提单的情况下即放货，应承担无单放货的责任。

因此，应将大阪三井班轮公司列为被告。