投资规划单选专项及答案解析二 2Word文档下载推荐.docx
《投资规划单选专项及答案解析二 2Word文档下载推荐.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《投资规划单选专项及答案解析二 2Word文档下载推荐.docx（23页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。
第4题
根据市场具体情况，对资产类别混合作短期的调整的是（
短期资产配置
长期资产配置
战资产配置
战略资产配置
C
[解析]战术资产配置，即根据市场具体情况，对资产类别混合作短期的调整。
第5题
设有董事会和持有人大会的基金是（
公司型基金
契约型基金
封闭式基金
开放式基金
[解析]设有董事会和持有人大会的基金是公司型基金。
第6题
日经225平均股价指数从（
）开始编制。
1949年9月
1950年9月
1950年12月
1951年12月
[解析]日经225平均股价指数（NIKKEI225）。
该指数系由日本经济新闻社编制并公布的反映日本股票市场价格变动的股票价格平均数。
该指数从1950年9月开始编制。
第7题
标准·
普尔股票价格指数基点数为（
1000
100
10
1
[解析]标准·
普尔股票价格指数是由美国标准·
普尔公司于1923年开始编制的股票价格指数，它以1941～1993年抽样股票的平均市价为基期，以上市股票数为权数，按基期进行加权计算，其基点数为10。
第8题
理财规划的核心思想是通过一系列的（
）来实现客户的目标。
规划
投资
投资规划
理财
[解析]理财规划的核心思想是通过一系列的规划来实现客户的目标。
第9题
股东只有在（
）前登记并缴付股款，方能取得认股权而优先认购新股。
宣告日
增发日
除权日
股权登记日
D
[解析]公司提供认股权时，一般规定股权登记日期，股东只有在该日期内登记并缴付股款，方能取得认股权而优先认购新股。
第10题
目前，深沪证券交易所规定债券为（
当日交割
普通日交割
约定日交割
第二日交割
[解析]目前，深沪证券交易所规定债券为当日交割。
第11题
《金融时报》股票价格指数（FT-SE100）包括从英国工商业中挑选出来的具有代表性的（
）家公开挂牌的普通股股票。
80
50
30
[解析]《金融时报》股票价格指数（FT-SE100）包括着从英国工商业中挑选出来的具有代表性的30家公开挂牌的普通股股票。
第12题
在内地注册、在新加坡上市的外资股是（
B股
A股
N股
S股
[解析]S股，在内地注册、在新加坡上市的外资股。
第13题
允许优先股持有人在特定条件下把优先股转换成为一定数额的普通股的是（
不可收回优先股
可收回优先股
不可转换优先股
可转换优先股
[解析]可转换优先股是指允许优先股持有人在特定条件下把优先股转换成为一定数额的普通股。
第14题
资产组合中成长性资产为50%～70%、定息资产为：
30%～50%的是（
保守型
轻度保守型
中立型
进取型
[解析]资产组合中成长性资产为50%～70%、定息资产为30%～50%的是中立型。
第15题
投资者资金账户的存款，券商按（
）支付利息。
银行贷款
银行间拆借利率
银行定期存款
银行活期存款
[解析]投资者资金账户的存款，券商按银行活期存款利率支付利息。
第16题
一般是由地方政府及其管理部门，以发行者的信用和政府的征税能力作为保证的债券是（
一般责任债券
收益债券
金融债券
国债
[解析]一般责任债券一般是由地方政府及其管理部门，以发行者的信用和政府的征税能力作为保证。
第17题
上市公司的股东和管理者是一种委托一代理关系，容易产生（
经营风险
财务风险
信用风险
道德风险
[解析]道德风险主要指上市公司管理者的道德风险。
上市公司的股东和管理者是一种委托一代理关系，容易产生道德风险。
第18题
对出现交易异常波动情形的股票，交易所于下一交易日分别公告该股异常波动期间（盘中临时停牌为异常波动当日）累计买入、卖出金额最大（
）家会员营业部的名称及其买入、卖出金额。
5
3
6
[解析]对出现交易异常波动情形的股票，交易所于下一交易日分别公告该股异常波动期间（盘中临时停牌为异常波动当日）累计买入、卖出金额最大五家会员营业部的名称及其买入、卖出金额。
第19题
“财务状况异常”是指最近（
）个会计年度的审计结果显示其股东权益低于注册资本。
2
4
[解析]所谓“财务状况异常”是指最近一个会计年度的审计结果显示其股东权益低于注册资本。
第20题
在退市风险警示期间，股票报价的日涨跌幅限制为（
）%。
[解析]在退市风险警示期间，股票报价的日涨跌幅限制为5%。
第21题
临时停牌时间不超过（
30分钟
1小时
2小时
一天
[解析]临时停牌时间不超过30分钟，复牌时间以交易所公告为准。
第22题
为了给地方政府所属企业或某个特定项目融资发行的债券是（
[解析]收益债券的发行目的是为了给地方政府所属企业或某个特定项目融资。
第23题
所谓“财务状况异常”是指最近（
）个会计年度的审计结果显示的净利润为负值。
[解析]所谓“财务状况异常”是指最近两个会计年度的审计结果显示的净利润为负值。
第24题
处于股票恢复上市交易日至其恢复上市后第（
）个年度报告披露日期间的公司为存在股票终止上市风险的公司。
[解析]处于股票恢复上市交易日至其恢复上市后第一个年度报告披露日期间的公司为存在股票终止上市风险的公司。
第25题
资本来源于国外而投资于国内的基金是（
国内基金
国际基金
离岸基金
国家基金
[解析]国家基金是资本来源于国外而投资于国内的基金。
第26题
新股申购时每一个证券账户申购量最少为（
）股。
10000
[解析]新股申购时每一个证券账户申购量最少为1000股。
第27题
资产组合中成长性资产为30%～50%、定息资产为50%～70%的是（
[解析]资产组合中成长性资产为30%～50%、定息资产为50%～70%的是轻度保守型。
第28题
“财务状况异常”是指注册会计师对最近（
）个会计年度的财产报告出具无法表示意见或否定意见的审计报告。
[解析]所谓“财务状况异常”是指注册会计师对最近一个会计年度的财产报告出具无法表示意见或否定意见的审计报告。
第29题
资金筹集者按照一定的法律规定和发行程序通过发行股票来筹集资金，投资者通过认购股票成为公司的股东的是（
一级市场
二级市场
场内市场
场外市场
[解析]在一级市场中，资金筹集者按照一定的法律规定和发行程序通过发行股票来筹集资金，投资者通过认购股票成为公司的股东。
第30题
某些突发事件的发生对债券价值产生影响，这种风险为（
价格波动风险
收益率曲线风险
事件风险
流动性风险
[解析]债券的事件风险指某些突发事件的发生对债券价值的影响，如灾难、公司重组、市场游戏规则的变化、政府的政策变动，等等。
第31题
不具备法人资格的基金是（
[解析]契约型基金三方通过订立信托协议而结合起来，并不具备法人资格。
第32题
债券的价格波动性会影响其内嵌期权的价值，从而影响债券的价格。
这种由于价格的波动性引起的风险称为（
[解析]债券的价格波动性会影响其内嵌期权的价值，从而影响债券的价格。
这种由于价格的波动性引起的风险称为价格波动风险。
第33题
由于在证券市场发展的初期，许多有价证券的买卖都是在柜台上进行的，因此也称为柜台市场或店头市场的是（
[解析]场外市场。
在证券交易所以外的证券交易市场的总称，由于在证券市场发展的初期，许多有价证券的买卖都是在柜台上进行的，因此也称为柜台市场或店头市场。
第34题
沪深交易所市场于（
）年开始对债券实行净价交易。
[解析]沪深交易所市场于2002年开始对债券实行净价交易。
第35题
T股票、*ST股票和S股连续（
）个交易日触及涨（跌）幅限制的，属于异常波动。
[解析]T股票、*ST股票和S股连续三个交易日触及涨（跌）幅限制的，属于异常波动，交易所可对其实施停牌。
第36题
（
）已成为我国企业公开发行股票的主要方式。
上网定价
全额预缴、比例配售、余款即退
无限量发售认购证
限量发售认购证
[解析]由于上网定价发行具有高速、安全和低成本等特点，它已成为我国企业公开发行股票的主要方式。
第37题
是各类股票集中交易的场所，有固定的组织场所、交易制度和交易时间的是（
[解析]场内市场。
又称有形市场，是各类股票集中交易的场所，有固定的组织场所、交易制度和交易时间。
第38题
恒生股票价格指数包括从中国香港500多家上市公司中挑选出来的（
）家有代表性且经济实力雄厚的大公司股票作为成份股。
35
33
[解析]恒生股票价格指数包括从中国香港500多家上市公司中挑选出来的33家有代表性且经济实力雄厚的大公司股票作为成份股。
第39题
资金来源于国内但投资于境外金融市场的投资基金是（
[解析]国际基金是资金来源于国内但投资于境外金融市场的投资基金。
第40题
主要投资于可带来现金收入的股票的基金是（
保本型基金
成长型基金
收入型基金
平衡型基金
[解析]收入型基金主要投资于可带来现金收入的股票，以获取当期的最大收入为目的。
第41题
具有很高的风险，也有可能带来高额回报的是（
蓝筹股
绩优股
垃圾股
大盘股
[解析]垃圾股具有很高的风险，也有可能带来高额回报。
第42题
上市公司出现连续（
）年亏损等情况，其股票将暂停上市。
[解析]上市公司出现连续三年亏损等情况，其股票将暂停上市。
第43题
上证180指数的计算权数为（
发行股数
公司的总股本数
加权综合股价指数
可流通股本数
[解析]上证180指数是以报告期发行股数为权数的加权综合股价指数。
第44题
在内地注册、在中国香港上市的外资股是（
H股
[解析]H股，在内地注册、在中国香港上市的外资股。
第45题
2007你那5月30日，财政部将股票交易印花税调整为（
）‰。
[解析]2007年5月30日，财政部将股票交易印花税调整为3‰。
第46题
）增设上证A股指数与上证B股指数。
1992年1月21日
1992年2月21日
1992年3月21日
1992年12月21日
[解析]1992年2月21日，增设上证A股指数与上证B股指数，以反映不同股票（A股、B股）的各自走势。
第47题
被交易所实施停牌的股票，直至披露义务的当事人做出公告的当日（
）复牌。
14：
13：
11：
10：
[解析]被交易所实施停牌的股票，直至披露义务的当事人做出公告的当日10：
30复牌。
第48题
）指某些突发事件的发生对债券价值的影响，如灾难、公司重组、市场游戏规则的变化、政府的政策变动，等等。
系统风险
[解析]事件风险指某些突发事件的发生对债券价值的影响，如灾难、公司重组、市场游戏规则的变化、政府的政策变动，等等。
第49题
放式基金和封闭式基金的比较，两者的差别体现在很多方面，但不包括（
规模的可变性
投资者的法律限制
交易渠道
存续期
[解析]开放式基金和封闭式基金的比较，两者的差别体现在很多方面，包括基金规模的可变性、交易渠道、基金单位的交易价格计算标准、投资策略不同、存续期等。
第50题
世界上历史最为悠久的股票指数是（
道·
琼斯股票指数
普尔股票价格指数
日经225平均股价指数
《金融时报》股票价格指数
[解析]世界上历史最为悠久的股票指数是道·
琼斯股票指数。
第51题
债券的利率按照债券的期限分为不同的等级，每一个时间段按相应利率计付利息的是（
零息债券
复利债券
累进利率债券
单利债券
[解析]累进利率债券是指债券的利率按照债券的期限分为不同的等级，每一个时间段按相应利率计付利息。
第52题
债券的全价交易是指债券价格中把应计利息包含在债券报价中的债券交易，其中应计利息是指从（
）到购买日债券滋生的利息。
上次付息日
发行日
上市日
交易日
[解析]债券的全价交易是指债券价格中把应计利息包含在债券报价中的债券交易，其中应计利息是指从上次付息日到购买日债券滋生的利息。
第53题
ST制度自（
）起实行。
1999年4月22日
1998年4月22日
1997年4月22日
1996年4月22日
[解析]ST制度自1998年4月22日起实行。
第54题
允许发行该类股票的公司，按原来的价格再加上若干补偿金将已发生的优先股收回的是（
）。
[解析]可收回优先股是指允许发行该类股票的公司，按原来的价格再加上若干补偿金将已发生的优先股收回。
第55题
LOF的运转机制的核心是（
份额登记机制
可在两个市场同时交易
份额赎回制度
现金申购制度
[解析]LOF的运转机制的核心是份额登记机制，既不同于开放式基金登记在登记过户机构（TA）中，又不同于证券投资登记在交易所的证券登记结算系统，LOF同时登记在TA和证券登记结算系统，只有同时登记在这两个系统中，才满足LOF所具备的同时可以进行场内交易和场外交易的方式。
第56题
结余比率=结余/（
税后收入
经常收入
非经常收入
总收入
[解析]就客户个人而言，只有税后收入才使其真正可支配收入，所以在测算结余比率时，应采用客户税后收入作为计算标准。
第57题
如果收益率曲线发生了变化，将使得债券的现金流的现值发生变化，从而影响债券的价格。
我们称这种风险为（
通货膨胀风险
汇率风险
[解析]如果收益率曲线发生了变化，将使得债券的现金流的现值发生变化，从而影响债券的价格。
我们称这种风险为收益率曲线风险。
第58题
以下基金中以投资价值型股票为主的是（
指数基金
这类股票通常具有较高、较稳定的分红能力，所以也称为价值型股票。
收入型基金资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对也较低。
第59题
我国交易所股票交易实行价格涨跌幅限制，普通股的涨跌幅比例为（
5%
10%
15%
20%
[解析]交易所股票交易实行价格涨跌幅限制，普通股的涨跌幅比例为10%。
第60题
股东根据（
）依法享有权益和承担义务。
出资数
所持有的股份数
平均原则
出资的市价
[解析]股票是一种有价证券，是股份有限公司在筹集资本时向出资人公开发行的，代表持有人（即股东）对公司的所有权，并根据所持有的股份数依法享有权益和承担义务的可转让的书面凭证。
升级会员 