1江苏农信CRM功能需求说明书模板文档格式.docx
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事件提醒
重要事件提醒等内容
8
金融工具箱
9
知识库
产品助手/知识库
10
布局设定
11
超时退出
12
客户管理
客户信息管理（对公）
权限管理
13
14
基本信息
15
关联信息
16
财务信息
17
征信信息
18
业务信息
19
事件信息
20
客户信息变更记录
21
数据挖掘信息
22
外部数据批量导入
23
客户信息管理（零售）
24
25
员工信息
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27
28
29
30
31
32
33
34
35
客户资源管理
客户认定
36
客户分配
37
客户移交
38
客户合并
39
客户评级/分类管理
客户评级
40
客户分类
41
客户群管理
42
集团客户管理
43
潜在客户管理
44
客户流失管理
优质重点客户管理
重点客户管理
45
风险客户管理
46
营销管理
营销任务管理
营销任务创建
47
营销任务查询
48
营销任务考核
49
营销计划管理
营销计划创建
50
营销计划查询
51
营销计划考核
52
营销活动管理
营销活动创建
53
营销活动查询
54
营销活动考核
55
商机管理
56
产品管理
产品新增
57
产品查询
58
产品特征维护
59
渠道管理
营销渠道创建
60
营销渠道维护
61
事件营销管理
62
服务管理
客户事件提醒
63
客户关怀管理
64
客户投诉管理
资讯推送管理
客户积分管理
统计分析
（基础指标统计分析）
客户分析（对公）
客户财务分析
客户业务分析
客户价值分析
客户风险分析
积分计算
客户分析（零售）
客户行为分析
机构分析
机构汇总分析
机构分层分析
机构趋势分析
账户分析
账户汇总分析
账户明细分析
渠道分析
客户经理分析
综合查询
自定义查询条件
外部数据
报表定制
支持报表灵活定制
系统管理
（须支持多法人差异化设置）
机构管理
用户管理
角色管理
安全管理
流程配置管理
参数管理
日志管理
备注：
本功能需求仅为框架性，最终的需求原则上应涵盖但不限于以上内容。
第二章功能性需求
江苏农信客户关系管理功能需求以客户信息整合、分析与挖掘为核心，营销管理、服务管理为主体，其功能包括但不限于以下六个主要模块：
二.1工作平台
工作平台为客户关系管理系统中的不同角色（总行主管、支行主管、客户经理等）提供各项工作的提醒信息与各功能模块快速切入窗口。
工作平台应包括但不限于如下功能：
二.1.1.1登录页面
登录页面:
首页的友好性、人性化，提示登录次数、上次登录时间、上次登录IP及欢迎信息等。
差异化页面内容:
不同等级的用户登录显示不同的信息，如客户经理登录：
显示为其管辖的客户信息统计、待办事项提醒等内容，不支持客户经理的首页图形化展示。
客户经理主管或总行级的角色登录显示其所辖范围内的统计分析信息，支持柱状图、饼图等图形的直观展示。
二.1.1.2工作日历
工作日历展示，并可以与任务管理集成。
二.1.1.3公告信息
系统公告信息标题滚动展示，点击可以查看具体内容。
二.1.1.4任务管理
日程安排、代办事项、流程化管理功能。
二.1.1.5报表展示
报表或数据分析图表展示统计分析模块的各类报表与统计信息部分展示、可配置。
二.1.1.6事件提醒
重要事件提醒等内容客户相关各类提醒信息，可设置提醒条件。
到期提醒内容包含但不限于（借款合同、借据、银票、保函等、同业存款、客户各种证件到期提醒、账户状态是否冻结、贷记卡逾期、大额存款到期提醒（参数化定制大额额度，对公、零售分别设定）、大额存贷款异常变动提醒等）。
二.1.1.7金融工具箱
金融工具箱利率查询存、贷款计算器、投资试算、外币牌价、外币折算率。
二.1.1.8知识库
产品助手/知识库包含行内贷款、存款、保险、理财等产品信息查询。
研究报告、业务表单模板、培训教材、行内资料录入、查询及共享。
二.1.1.9布局设定
个性化设置工作台上展示的模块，同时支持设定各模块的布局方式（拖拽式）。
二.1.1.10超时退出
延迟超时自动退出，超时时间可设定。
二.2客户管理
客户管理是客户关系管理需求的基础与核心，首先，通过对行内各业务系统中客户相关信息的整合形成全行的客户360度统一视图信息，以便查询与维护，提供对客户全面、清晰、细致的整体认知。
其次可以对客户资源进行管理，包括客户资源的合并、认定、分配与转移，实现客户资源的优化分配与管理。
最后还需提供客户分级与分类服务，关注集团客户、潜在客户与重点客户，保证基层行社利润的最大化。
客户管理主要功能包括但不限于如下功能：
二.2.1客户信息管理（对公）
支持对公客户360度统一视图（基本信息/关联信息/财务信息/征信信息/业务信息/事件信息/数据挖掘信息等）查询与维护。
二.2.1.1权限管理
客户信息的查询、维护、应用等只能为客户所属法人行社进行操作，但通过参数化设置支持不同法人、不同分行、不同机构、不同客户经理的可操作范围。
支持一个客户归属于不同的法人机构，即：
各法人只能查询本法人行社输入和修改的相关信息，无法查看其它法人行社输入和修改的信息，省联社可以看到客户的所有信息。
不支持数据导出。
二.2.1.2基本信息
查询与维护公司客户基本信息，包括：
客户基础信息/归属信息/联系人信息等。
证件类型包括但不限于（组织机构代码/营业执照号/国税证号/地税证号/贷款证号）
客户基础信息
客户号：
回显
企业名称：
企业英文名：
企业类型：
证件名称1：
证件号码1：
证件名称2：
证号码2：
证件名称3：
证件号码3：
…
证件名称1最近一次年检时间
证件名称2最近一次年检时间
证件名称3最近一次年检时间
证件名称1有效期
证件名称2有效期
证件名称3有效期
证件名称1登记时间
证件名称2登记时间
证件名称3登记时间
法人代表姓名：
法人证件类型：
法人证件号码：
客户状态：
实际控制人姓名：
实际控制人证件类型
实际控制人证件号码：
行业类型：
企业资质：
注册资本：
注册日期：
注册地址：
注册资本币种：
员工人数：
成立日期：
经营范围：
经济类型：
基本存账号：
基本账户开户行名称：
授信额度：
已用额度：
首次建立信贷关系时间：
授信期限：
高新技术企业标识：
上市企业标识：
本行关系人标识：
政府融资平台标识：
集团客户标识：
黑名单标识：
客户归属信息
归属机构名称：
登记时间：
客户经理姓名：
客户经理电话：
原客户经理姓名：
原客户经理电话：
归属机构联系电话：
…
联系人信息
联系人姓名：
联系人证件类型：
联系人手机号码
联系人证件号码：
通讯地址：
邮政编码：
公司网址：
企业电话：
企业传真：
电子邮箱：
…
具体元素包含但不限于上面所列。
二.2.1.3关联信息
客户关联的控股公司、子公司、或集团客户内其他公司、关联公司，以及十大股东及关键人等信息查询与维护、上下游客户信息的录入与维护，其他可能造成借款人不利和有利变化的重要关系人。
关联企业信息
关联类型
企业名称
关联建立日期
关系状态
备注
十大股东信息
股东名称
持股数
本行客户标识
持股比例
关键人信息
关键人姓名
关联企业类型有子公司、母公司、出资方、投资方与贸易往来等，关键人类型有法人代表、财务负责人、企业高管等，突出实际控制人。
二.2.1.4财务信息
客户资产负债表、损益表、利润分配表和现金流量表等财务数据，以及他行信息/水电/纳税/投资（股票债券）/担保等信息查询与维护。
资产负债表
财务负责人：
回显联系电话：
回显报表年月：
回显报表是否审计：
==已审计==
项目
行次
年初数
期末数
核查数
资产
流动资产
损益表
本期数
本年累计数
主营业务收入
主营业务利润
现金流量表
金额
核查金额
经营活动产生的现金流量
投资活动产生的现金流量
水电纳税信息
本期
前期
年度累计
上年度
备
电费
水费
纳税
投资
股权投资
固定资产投资
证券投资
担保信息
全面的反映和了解客户真实的财务状况。
二.2.1.5征信信息
客户诉讼/媒体曝光/信用记录等信息查询与维护。
本行诉讼信息
序号
被告
起诉日期
受理法院
标的金额
裁判日期
裁文号
被告承负金额
其他起诉信息
受理法院名称
立案时间
案由
裁判情况
其他被诉信息
案号
媒体曝光信息
曝光时间
媒体名称
事件简述
人行征信信息
项目描述
人行征信信息格式以人行征信中心相关标准为准。
担保信息包含担保期限、担保合同金额、实际担保余额。
二.2.1.6业务信息
客户关联业务产品（存款/授信/贷款（用信）（信贷系统十级分类信息）/中间业务[代收/代付/理财/保险/公积金业务]/国际业务/银行卡业务）信息、渠道（柜面/网银/手机/电话/短信/POS/金融进村）签约信息、营销活动、担保信息（担保明细、抵押财产明细列表、自有抵押资产占全部固定资产比例、登记信息）手工录入、联保信息等信息查询与维护。
业务产品信息：
存款（定）
帐号
开户机构
开户日期
存款种类
期限
利率
本金
到期余额
存款（活）
产品种类
明细
链接
授信
授信种类
授信机构
授信日期
授信额度
已用额度
贷款
贷款种类
贷款金额
还款方式
还明细
中间业务（代收/代付/理财/保险）
业务名称
参数
国际业务信息：
上年度国际结算量
本期国国际结算量
上年度结售汇总量
本期结售汇总量
上年度日均外币存款
本期是均外币存款
上年末外币款余额
本期外存款余额
上年末日均外币贷款余额
本期日均外币贷款余额
上末外币贷款余额
本期外币贷款余额
渠道签约信息
签约渠道
签约时间
签约状态
营销服务信息
参与营销活动
时间
地点
抵（质）押人
抵（质）押资产名称
抵（质）押资产数量
抵（质）押资产评估值
抵（质）押资产抵押值
抵（质）押到期期限
中间业务模块有待细化。
二.2.1.7事件信息
客户重大事件提醒信息，商机信息等查询与维护。
重要事件
事件类型
事件描述
记录人
记录时间
商机信息
商机类型
商机描述
商机来源
二.2.1.8客户信息变更记录
记录客户信息变更历史信息（时间/机构/用户/变更内容）
客户编号：
回显客户名称：
最后修改时间：
变更时间
变更用户
变更机构
变内容
二.2.1.9数据挖掘信息
客户评级及数据分析结果（等级/分类/风险评估/客户贡献度/忠诚度/投资偏好等）信息展示。
名称
内容
分析时间
详细
客户等级
风险评估
贡献度
忠诚度
投资偏好
二.2.1.10外部数据批量导入
客户信息（包含但不限于以上内容）的外部数据批量导入。
二.2.2客户信息管理（零售）
支持零售客户360度统一视图（基本信息/关联信息/财务信息/征信信息/业务信息/事件信息/数据挖掘信息等）查询与维护。
二.2.2.1权限管理
客户关键信息支持参数定义其在不同法人、不同机构、不同等级用户的可见范围（如帐号、身份证等关键信息不可见，可以通配符代替）。
二.2.2.2基本信息
查询与零售客户基本信息，包括：
客户名称：
客户英文名：
性别：
国籍：
出生日期：
证件类型：
证件号码：
民族：
最高学历：
最高学位：
职业：
职称：
经营项目：
户籍：
年收入：
员工标识：
工作年限
从业时间
婚姻情况
农标：
最后一次维护时间：
联系人信息（地址可以支持多个不同用途的信息）
工作单位名称：
手机
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