基金从业《基金法律法规》复习题集第85篇Word格式.docx

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Ⅳ．投资运作

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

第2章>

第5节>

我国证券投资基金发展的五个阶段

B

知识点：

了解我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品；

2014年，中国证监会颁布了《私募投资基金监督管理暂行办法》，对其登记备案、资金募集和投资运作进行了明确。

4.（）不属于我国证券投资基金业发展的主要线索。

A、基金主管机构的变化

B、基金投资对象的多样化

C、基金监管法规的完善

D、主流品种的变迁

我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，发展线索主要有五个：

其一，基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会；

其二，基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》及中国证监会根据《证券投资基金法》制定一系列配套规则；

其三，基金市场的主流品种从不规范的“老基金”，到封闭式基金，再到开放式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现；

其四，随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们家庭金融理

5.资本市场是指以期限在（）以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。

A、半年

B、一年

C、三年

D、五年

第1章>

金融市场的分类

理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；

资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。

6.基金管理人内部控制主要原则是（）。

A、健全性原则

B、有效性原则

C、独立性原则

D、以上都是

第25章>

内部控制的五原则

掌握基金公司内部控制的目标和原则；

内部控制的原则包括健全性原则，有效性原则，独立性原则，相互制约原则，成本效益原则。

7.2015年至今属于我国基金业发展的（　　）阶段。

A、萌芽和早期发展时期

B、证券投资基金试点发展阶段

C、行业平稳发展及创新探索阶段

D、防范风险和规范发展阶段

我国基金业的发展划分为如下几个阶段：

①萌芽和早期发展时期（1985～1997年）；

②证券投资基金试点发展阶段（1998—2002年）；

③行业快速发展阶段（2003—2007年）；

④行业平稳发展及创新探索阶段（2008-2014年）；

⑤防范风险和规范发展阶段（2015年至今）。

中国证券投资基金业发展历程

8.当基金宣传推介材料出现违规情形时，对直接负责的基金管理公司高级管理人员的行政监管处罚措施不包括（）。

A、监管谈话

B、出具警示函

C、拘留

D、暂停履行职务

第22章>

第2节>

宣传推介材料违规情形和监管处罚

当基金宣传推介材料出现违规情形时，对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。

9.下列关于股票基金的说法，错误的是（　　）。

A、股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中

B、与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高

C、股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格

D、股票型基金80%以上的资产为股票资产

股票基金与股票的区别

A

A项，股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有1个价格。

10.基金产品风险评价应当至少依据的因素不包括（）。

A、基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

B、基金的历史规模和持仓比例

C、基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

D、基金成立以来有无亏损情况

第4节>

基金产品或者服务风险评价

基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：

①基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例；

②基金的历史规模和持仓比例；

③基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度；

④基金成立以来有无违规行为发生。

11.下列不属于基金信息披露禁止行为的是（　　）

A、违规承诺收益或承担损失

B、诋毁其他基金管理人

C、登载其他组织的祝贺性文字

D、不对证券投资业绩进行预测

第20章>

基金信息披露的禁止行为

为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券市场的正常秩序，法律法规对于借公开披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为做出了禁止性规定。

具体包括以下情形：

虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

对证券投资业绩进行预测。

违规承诺收益或者承担损失。

诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构。

登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。

中国证监会禁止的其他行为。

12.价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。

A、安全性一样

B、安全性无法比较

C、安全性相对较低

D、安全性相对较高

股票基金的类型

根据股票性质的不同，通常可以将股票分为价值型股票与成长型股票。

价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低；

成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。

13.基金募集一般经过下列步骤（）。

Ⅰ．申请

Ⅱ．注册

Ⅲ．发售

Ⅳ．基金合同生效

B、Ⅰ、Ⅱ

第16章>

基金募集的程序

掌握基金募集的概念与程序；

基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。

14.力图取得超越基准组合表现的基金是（）。

A、主动型基金

B、被动型基金

C、收入型基金

D、增长型基金

根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。

其中，主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金。

15.（）是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求。

A、守法合规

B、诚实守信

C、专业审慎

D、客户至上

第5章>

守法合规

守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。

16.合规是指基金公司及其工作人员的经营管理和执业行为，符合下列（）规定。

Ⅰ．法律、法规、规章及其他规范性文件

Ⅱ．行业规范和自律规则

Ⅲ．公司内部规章制度

Ⅳ．行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则

第26章>

合规管理的含义

掌握合规管理的基本概念：

基金管理人的合规管理可以定义为“对基金管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动”。

上述相关规则包括：

立法机关和证监会发布的基本法律规则；

基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；

公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。

17.各国政府对金融系统的主要监管模式有（）。

Ⅰ．政府集中型监管模式

Ⅱ．行业自律型监管模式

Ⅲ．不同金融行业的分业监管

Ⅳ．各金融行业的统一监管

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

金融市场的监管

由于各国金融市场的具体情况不同，监管模式也不尽相同，有的国家采用政府集中型监管模式，有的采用行业自律型监管模式；

有的国家实行不同金融行业的分业监管，有的实行各金融行业的统一监管。

18.目前，我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（　　）。

A、股票

B、可转换债券

C、剩余期限超过397天的债券

D、剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券

货币市场基金的投资对象与货币市场工具

按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：

①现金。

②1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单。

③剩余期限在397天以内（含397天）的债券。

④期限在1年以内（含1年）的债券回购。

⑤期限在1年以内（含1年）的中央银行票据。

⑥剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券。

19.基金投资顾问机构应当履行下列（）义务。

Ⅰ．不得以任何方式承诺或保证投资收益

Ⅱ．提供基金投资顾问服务应当有合理依据

Ⅲ．不得泄露非公开信息

Ⅳ．监督基金管理人的投资运作

第4章>

第3节>

对基金服务机构的监管

掌握对基金服务机构的监管内容；

20.为能够保证本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日（）的债券。

A、短

B、一致

C、长

D、以上都不是

第6节>

避险策略基金的前身

理解市场上各类特殊类别基金的特点；

为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券；

同时，为提高收益水平，避险策略基金会将其余部分投资于股票、衍生工具等高风险资产上，使得市场不论是上涨还是下跌，该基金于投资期限到期时，都能保障其本金不遭受损失。

21.根据《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动时，应当遵循的原则有（）。

Ⅰ自愿

Ⅱ公正

Ⅲ公平

Ⅳ诚实信用

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

加强基金管理人内部控制的重要性

根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动时，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。

22.基金投资人是指（）。

Ⅰ基金份额持有人

Ⅱ基金的出资人

Ⅲ基金资产的实际所有人

Ⅳ基金的运作人

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

基金监管的目标

投资人即基金份额持有人，是基金的出资人、基金资产的实际所有人和基金投资回报的受益人。

23.（）是“投资者适当性”原则的体现。

A、合格投资者制度

B、适度监管制度

C、行政审批制度

D、市场准入限制

对非公开募集基金募集行为的监管

合格投资者制度是非公开募集基金在募集对象方面的一项重要制度，是将风险不同的金融产品提供给具有相应风险承受能力投资者的“投资者适当性”原则的体现。

非公开募集基金募集行为的监管

24.中国证监会对公募基金管理人出现重大风险的，采取下列（）监管措施。

Ⅰ．限制令

Ⅱ．整顿

Ⅲ．托管

Ⅳ．接管

对基金管理人的监管

掌握对基金管理人的监管内容；

对于公开募集基金的基金管理人的重大违法违规行为可能造成重大风险或者已经出现重大风险的，中国证监会可以采取更加严厉有效的监管措施，如限制令、整顿、托管、接管等，进行风险处置，以防止危害进一步扩大，并对相关机构和人员依法进行处罚。

25.以下哪项不是金融市场的构成要素（　　）

A、市场参与者

B、交易场所

C、金融工具

D、金融交易的组织形式

金融市场的构成要素

金融市场的构成要素包含市场参与者、金融工具和金融交易组织形式。

金融市场构成要素

26.基金宣传推介材料报送的内容主要是（）。

A、推介材料的形式和用途说明

B、推介材料

C、合规意见书

宣传推介材料的范围和报备流程

理解宣传推介材料的范围和报送流程：

报送内容:

报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。

基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。

27.基金信息披露的作用主要表现在以下方面（）。

Ⅰ．有利于投资者的价值判断

Ⅱ．有利于防止利益冲突与利益输送

Ⅲ．有利于提高证券市场的效率

Ⅳ．能有效防止信息滥用

基金信息披露的含义与作用

掌握基金信息披露的作用、原则和内容；

基金信息披露的作用主要表现在四个方面：

（一）有利于投资者的价值判断：

在基金份额的募集过程中，基金招募说明书等募集信息披露文件向公众投资者阐明了基金产品的风险收益特征及有关募集安排，投资者能据以选择适合自己风险偏好和收益预期的基金产品。

在基金运作过程中，通过充分披露基金投资组合、历史业绩和风险状况等信息，现有持有人可以评价基金经理的管理水平，了解基金投资是否符合基金合同的承诺，从而判定该基金产品是否值得继续持有。

（二）有利于防止利益冲突与利益输送：

资本市

28.（）只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。

A、公募基金

B、私募基金

C、开放式基金

D、封闭式基金

投资基金的主要类别

私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。

29.基金管理人的（）是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构。

A、内部环境

B、目标设定

C、事项结构

D、风险评估

内部控制的基本概念及其含义

理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；

基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是经理层的风险偏好。

内部环境的要素包括：

全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力，管理层的理念和经营风格，管理层分配权力和划分责任、组织和开发其员工的方式，以及董事会给予的关注和指导。

30.开放式基金合同生效后每（　　）更新招募说明书。

A、3个月

B、6个月

C、1年

D、9个月

基金管理人的信息披露义务

开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。

31.（　　）中的财务报告需要审计。

A、季度报告

B、月度报告

C、年度报告

D、临时报告

基金份额持有人的信息披露义务

有时公开披露的基金信息需要由中介机构出具意见书。

例如，会计师事务所需要对基金年度报告中的财务报告、基金清算报告等进行审计，律师事务所需要对基金招募说明书、基金清算报告等文件出具法律意见书。

32.保本基金从本质上讲是一种（）。

A、货币基金

B、债券基金

C、混合基金

D、股票基金

避险策略基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报，从本质上讲是一种混合基金。

33.关于基金监管的基本原则，下列说法中错误的是（　　）。

A、集中体现基金监管的本质属性和根本价值

B、具有基础性的特征

C、具有宏观性的特征

D、政府全面监管

基金监管的基本原则

基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。

作为基本原则，应该集中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有基础性和宏观性的特征。

基础性是指它是基金监管活动最为基本、最为重要的基础；

宏观牲是指基本原则是对基金监管根本价值的高度概括和精炼。

D项，市场失灵要求政府干预，但现代市场经济的政府干预应是“适度”的干预，即行政监管应适度。

34.我国开放式基金认购采取下列收费模式（）。

Ⅰ．前端收费模式

Ⅱ．后端收费模式

Ⅲ．不收费模式

Ⅳ．预收费模式

开放式基金的认购

了解各类基金（开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式）的认购方式和程序；

在基金份额认购上存在两种收费模式：

前端收费模式和后端收费模式。

35.下列关于基金管理人信息披露义务的叙述中，正确的是（）。

A、基金管理人应在每年结束后60日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文

B、基金管理人应在上半年结束后90日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文

C、基金管理人应在每季结束后30个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告

D、基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项

基金管理人在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。

在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。

36.信息披露前应经过必要的（　　）审查。

A、合理性

B、风险性

C、合规性

D、内控性

信息披露合规性风险

信息披露合规性风险主要措施包括：

（1）建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。

（2）信息披露前应经过必要的合规性审查。

37.基金管理人、基金销售机构在从事货币市场基金销售活动过程中，应当按照有关法律法规规定制作宣传推介材料，严格规范宣传推介行为，但是可以（）。

A、承诺收益

B、使用与货币市场基金风险收益特征不相匹配的表述

C、夸大或片面宣传货币市场基金的投资收益或者过往业绩

D、制作或者发放与货币市场基金相关的宣传推介材料

货币市场基金宣传推介的规定

理解货币市场基金宣传的要求；

基金管理人、基金销售机构在从事货币市场基金销售活动过程中，应当按照有关法律法规规定制作宣传推介材料，严格规范宣