基金从业《基金法律法规》复习题集第5646篇Word格式.docx

基金从业《基金法律法规》复习题集第5646篇Word格式.docx

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Ⅳ．资料档案管理制度和信息技术管理制度

第25章>

第3节>

基本管理制度

理解内部控制制度的组成内容；

基本管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等。

4.货币市场是指专门融通不超过（）短期资金的场所。

A、三年

B、两年

C、半年

D、一年

第1章>

第1节>

金融市场的分类

理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；

货币市场又称短期金融市场，是指专门融通不超过一年短期资金的场所。

5.下列关于资产管理本质，说法错误的是（）。

A、投资人必须做到“买者自负”

B、管理人必须坚持“卖者有责”

C、管理人必须坚持“卖者无责”

D、—切资产管理活动都要求风险与收益相匹配

第2节>

资产管理的本质

C

资产管理简单来说是“受人之托、代人理财”，其本质是基于信任而履行受托职责，实现委托人利益最大化。

具体表现是：

（1）一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配。

（2）管理人必须坚持“卖者有责”。

（故C项错误）（3）投资人必须做到“买者自负”。

6.下列（）行为违反了审慎开展执业活动的要求。

Ⅰ．交易结束马上销毁记录

Ⅱ．区分投资分析和建议演示中的事实和假设

Ⅲ．牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平

Ⅳ．合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素

第5章>

专业审慎

A

掌握专业审慎的含义及基本要求；

基金从业人员在努力提高并保持自身专业水平的同时，应当本着对投资者高度负责的态度执业，在执业过程中应当审慎处理各项业务，具体而言，包括以下基本要求：

（1）基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。

（2）基金从业人员在执业活动中，必须保持合理的谨慎，做出审慎的判断，应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高专业化风险管理水平

7.基金销售机构在基金销售活动中不得有的行为不包括（　　）。

A、采取抽奖方式销售基金

B、压低基金收费水平

C、擅自变更收费标准

D、充分的风险提示

第22章>

基金销售费用具体规范

基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：

①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；

②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;

③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；

④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；

⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

8.基金投资顾问机构应当履行下列（）义务。

Ⅰ．不得以任何方式承诺或保证投资收益

Ⅱ．提供基金投资顾问服务应当有合理依据

Ⅲ．不得泄露非公开信息

Ⅳ．监督基金管理人的投资运作

第4章>

对基金服务机构的监管

掌握对基金服务机构的监管内容；

9.下列对期货市场交易的说法正确的是（　　）。

A、协议成交和标的交割是同时进行

B、对交易双方来说，利率和汇率风险很小

C、交易对象价格的升降不会影响交易者利润或损失

D、买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易

A项，期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定时间后进行交割，协议成交和标的交割是分离的；

B项，由于期货市场的成交与交割之间有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很大；

C项，在期货交易中，由于交割要按成交时的协议价格进行，交易对象价格的升降，就可能使交易者获得利润或蒙受损失。

10.“基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果”是内部控制的五原则中（　　）的内容。

A、健全性原则

B、有效性原则

C、独立性原则

D、成本效益原则

内部控制的五原则

成本效益原则指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。

11.依据（　　）不同，可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。

A、投资对象

B、投资目标

C、投资理念

D、运作方式

证券投资基金的分类标准及介绍

根据股票基金投资理念的不同，可以分为主动型和被动型。

12.下列有关内部控制的基本要素说法中，错误的是（）。

A、基金管理人应当牢固外控优先和风险管理理念

B、基金管理人应当健全法人治理结构，充分发挥独立董事会和监事会的监督职能

C、严禁不正当关联交易、利益输送和内部控制人的现象

D、基金管理人的组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则

内部控制的基本要素

掌握基金公司内部控制的基本要素；

基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。

基金管理人应当健全法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。

基金管理人的组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权分工，操作相互独立。

公司应

13.合规独立性不包括（　　）。

A、部门独立性

B、机制独立性

C、问责独立性

D、产品独立性

第26章>

合规管理的意义

合规独立性包括部门、机制和问责等的独立性，其中，合规部门的独立性最为重要。

14.在基金信息披露中应用XBRL（可扩展商业报告语言），有利于促进信息披露的规范化、透明化和（　　），提高信息编报、传送和使用的效率和质量。

A、电子化

B、制度化

C、合法化

D、信息化

第20章>

XBRL在基金信息披露中的应用

在基金信息披露中应用XBRL（可扩展商业报告语言），有利于促进信息披露的规范化、透明化和电子化，提高信息编报、传送和使用的效率和质量。

15.基金托管人的工作不包括（　　）。

A、安全保管基金财产

B、编制中期和年度基金报告

C、按规定召集持有人大会

D、复核基金资产净值

对基金托管人的监管

B

依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：

①安全保管基金财产；

②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；

③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；

④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；

⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；

⑨按照规定召集基金份额持有人大会；

⑩按照规定

16.2001年9月，我国第一只开放性基金——（）诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。

A、华夏基金

B、华安创新

C、博时基金

D、中欧

加强基金管理人内部控制的重要性

理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；

2001年9月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。

17.下列说法正确的是（）。

Ⅰ．投资者不得非法汇集他人资金投资私募基金

Ⅱ．非公开募集基金可由部分基金份额持有人作为基金管理人负责基金的投资管理活动

Ⅲ．非公开募集基金可由部分基金份额持有人作为基金管理人对基金财产的债务承担无限连带责任

Ⅳ．非公开募集基金不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金

对非公开募集基金募集行为的监管

掌握对非公开募集基金募集的监管；

投资者应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资私募基金。

依据《证券投资基金法》《私募投资基金监督管理暂行办法》《私募投资基金募集行为管理办法》的规定，非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金。

根据《私募投资基金合同指引2号》，私募基金管理人通过有限责任公司或股份有限公司形式募集设立公司型私募投资基金的，应当制定公司章程。

公司型基金是指投资者依据《公司法》，通过出资形成一个独立的公司法人实体，由公司自行或者通过委托专门的基金管理人进行管

18.QDII基金是指一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的（）等有价证券投资的基金。

Ⅰ．股票

Ⅱ．债券

Ⅲ．不动产

Ⅳ．保险

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

掌握基金的不同分类标准和基本分类；

QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。

19.金融的含义是（　　）

A、货币资金的融通

B、实物的融通

C、虚拟资产的融通

D、互联网金融的融通

金融与居民理财

所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。

20.目前，我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（　　）。

A、股票

B、可转换债券

C、剩余期限超过397天的债券

D、剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券

第4节>

货币市场基金的投资对象与货币市场工具

按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：

①现金。

②1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单。

③剩余期限在397天以内（含397天）的债券。

④期限在1年以内（含1年）的债券回购。

⑤期限在1年以内（含1年）的中央银行票据。

⑥剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券。

21.下列说法正确的有（）。

Ⅰ．基金公司在市场行情分析中有提供信息咨询以及风险揭示的义务，能承担顾客决策的责任

Ⅱ．深度挖掘顾客需求是基金公司提供个性化服务的基础

Ⅲ．基金公司及销售机构的信息咨询服务是顾客了解市场行情的主要途径

Ⅳ．基金公司应通过增大研发投入提升市场分析能力

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

第23章>

基金客户个性化服务

理解客户服务流程：

客户的投资方式以及自身素质、个性、能力的差异性，导致其需求各不相同。

因此，基金销售机构要通过为客户提供个性化服务，来满足客户潜意识的心理需求，在竞争市场中赢得客户，进而强化客户的忠诚度。

（一）做好客户的动态分析

利用平时市场走访收集的客户营销资料等方面的信息对客户的投资活动进行分析，特别针对异常情况，及时了解原因，通过对客户的了解、咨询和分析，增强客户服务的针对性、有效性和及时性，提高市场走访的效率和服务效果。

（二）通过加强客户沟通了解客户深度需求

22.对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或者基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会，基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起（）日后，方可使用。

A、5

B、10

C、15

D、30

宣传推介材料违规情形和监管处罚

理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范；

出现违规情形的，将视违规程度由中国证监会或地方证监局依法采取以下行政监管或行政处罚措施：

（1）提示基金管理公司或基金代销机构进行改正。

（2）对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函。

（3）对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起10日后，方可使用；

在上述期限内，中国证监会发现基金宣传

23.独立的风险业绩评估小组对基金管理中的风险指标提供的评估报告期限不包括（　　）。

A、每日

B、每周

C、月度

D、季度

独立的风险业绩评估小组对基金管理中的风险指标提供每日、每周及月度评估报告，作为决策参考依据。

24.下列关于增长、收入、平衡型基金风险与收益大小的比较，正确的是（）。

A、增长型基金的风险收入型基金的风险平衡型基金的风险

B、收入型基金的风险增长型基金的风险平衡型基金的风险

C、收入型基金的收益平衡型基金的收益增长型基金的收益

D、增长型基金的收益平衡型基金的收益收入型基金的收益

一般而言，增长型基金的风险大、收益高；

收入型基金的风险小、收益较低；

平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。

25.投资基金可以按照（）标准进行分类。

Ⅰ．资金募集方式

Ⅱ．法律形式

Ⅲ．运作方式

Ⅳ．投资对象

投资基金的主要类别

掌握投资基金的定义和主要类别；

投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别，例如，按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类。

此外，投资基金按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；

按照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金。

人们日常接触到的投资基金分类，主要是以所投资的对象的不同进行区分的。

26.下列选项中不属于基金销售机构对普通投资需承担的特别责任的是（　　）

A、特别注意义务

B、特别告知义务

C、特别风险义务

D、细化分类和管理业务

普通投资者和专业投资者

基金销售机构对普通投资则承担以下特别责任和要求。

1.细化分类和管理义务。

2.特别的注意义务。

3.特别告知义务。

4.不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务。

5.举证责任倒置原则。

6.录音或录像要求。

27.不属于契约型私募基金合同必备条款的是（　　）

A、基金合同的效力、变更、解除与终止

B、当事人及权利义务

C、私募基金份额持有人大会及日常机构

D、利润分配及亏损分担

契约型私募基金合同的必备条款应包括：

声明与承诺；

②私募基金的基本情况；

私募基金的募集；

私募基金的成立与备案；

私募基金的申购、赎回与转让；

当事人及权利义务；

私募基金份额持有人大会及日常机构；

私募基金份额的登记；

私募基金的投资；

私募基金的财产；

交易及清算交收安排;

私募基金财产的估值和会计核算；

私募基金的费用与税收；

私募基金的收益分配；

信息披露与报告；

风险揭示；

基金合同的效力、变更、解除与终止;

私募基金的清算；

违约责任；

争议的处理；

其他事项。

D项属于公司型基金章程和合伙协议的条款。

非公开募集基金募集行

28.基金投资人是指（）。

Ⅰ基金份额持有人

Ⅱ基金的出资人

Ⅲ基金资产的实际所有人

Ⅳ基金的运作人

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

基金监管的目标

投资人即基金份额持有人，是基金的出资人、基金资产的实际所有人和基金投资回报的受益人。

29.以下哪项不是金融市场的构成要素（　　）

A、市场参与者

B、交易场所

C、金融工具

D、金融交易的组织形式

金融市场的构成要素

金融市场的构成要素包含市场参与者、金融工具和金融交易组织形式。

金融市场构成要素

30.下列关于金融资产的说法，错误的是（）。

Ⅰ金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证

Ⅱ金融资产不能标示明确的价值

Ⅲ金融资产表明了交易双方的所有权关系和债权关系

Ⅳ股权类金融资产以各类债券为主

B、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ

金融资产与资产管理

Ⅱ项，金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，“标示了明确的价值”。

（故Ⅱ错误）

Ⅳ项，股权类金融资产以各类股票为主。

（故Ⅳ错误）

故说法错误的是Ⅱ、Ⅳ项，选C。

31.基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会聘请广告公司进行策划，其中符合基金销售机构人员行为规范的策划内容的是（）。

A、为参会者举办抽奖活动

B、聘请这几年来知名度较高的，有证券咨询资格的股评人士宣传基金

C、宣传基金管理人将拿出一部分认购费收入回馈认购基金的投资者

D、宣传符合规定的基金公司的过往业绩

诚实守信

基金销售可以宣传过往业绩，但必须符合有关规定。

AC项错误，基金销售机构在基金销售活动中，不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金或者在进行贿赂。

B项错误，募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止非本机构雇佣的人员进行私募基金推介。

故D项符合规定。

32.开放式基金合同生效后每（　　）更新招募说明书。

A、3个月

B、6个月

C、1年

D、9个月

基金管理人的信息披露义务

开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。

33.基金市场营销的（　　）是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务的特性。

A、服务性

B、专业性

C、持续性

D、适用性

第21章>

销售理论

基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性。

基金销售策略的制定也应特别重视这一点，从而不断扩大客户群体，扩大基金规模。

34.守法合规的目的是避免基金从业人员（）。

A、实施违法违规行为

B、参与违法违规行为

C、为他人违法违规的行为提供帮助

D、以上都是

守法合规

掌握守法合规的含义和基本要求；

守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，主动向监管机构提供违法违规的线索，举报违法违规的行为。

35.对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（　　）年。

A、3

B、5

C、10

D、15

基金客户档案管理与保密

《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》（证监基金字[2007]277号）规定，应逐日备份并异