茶叶项目融资计划书Word格式.docx
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6.3项目融资目标12
6.4融资后的相关信息13
6.5退出机制13
7风险因素14
7.1经营历史的限制14
7.2市场竞争风险14
7.3资金计划实现风险15
7.4市场认知15
1.公司简介
1.1公司概况
欧迪纳茶业有限公司是一家为年轻人，商务白领，喜欢喝茶的人士特别制定打造的年轻团队。
其前身始创于1957年，近几年重点主要集中于进口红茶的方面。
我们以年轻的心态，创造不一样的喝茶方式，我们的出发是让每一位爱茶人士都可以体验不一样的饮茶生活，快捷喝茶，享受茶时光。
在跨界合作之后，目前公司计划有一个总部，一个厂房，3加
体验店，店铺已经开业，厂房去年建好并整套手续办理完毕等。
于产品而言，欧迪纳旗下目前主要有三大包装系列：
散茶铁罐礼盒系列；
精致原木礼盒系列；
便捷立方茶棒系列。
在茶业产区方面我们只选择最高海拔的最好选区，斯里兰卡是努瓦艾莉耶和乌瓦产区，印度是阿萨姆和大吉岭产区等地区。
我们拥有严格的质检标准、质检体系与跟踪体系，每一粒茶叶都有来自原产地茶叶局证明与进出口检验报告，还有出口欧盟的各项认证，以保证茶叶的食品安全，特别是农药残留和重金属含量远低于国家标准。
同样，为了更好的保证茶叶的质量，我们的散茶包装都是选用台湾进口的牛皮纸袋、PP袋与密
封性很高铁罐。
而原木礼盒来自印度的原木加上当地人文的雕刻技艺并镶嵌铜质的大象等吉祥物，很具斯里兰卡，印度风土人情。
这些都为欧迪纳茶叶的发展战提供了完美的保障。
而公司目前的最新产品主要是茶棒（ORTEANA,它则以简便方式享用原叶茶为设计研发理念。
以性质稳定的铝箔纸代替纸制或绵袋有效保留还原茶叶条形，冲泡时彻底散发内里茶香。
设计轻巧外型时尚，冲泡方便，适合会议、出差、旅行等多种场合使用，我们相信这必将的改变世界饮茶方式的又一创新，必将我们生活品质提高的又一新方向。
1.2项目简介
公司目前的最新项目主要是茶棒（ORTEANA,它是本公司目前的重心产品。
同时需要说明的是我们的设备是全球最顶尖大，世界上只有日本、德国和印度有家英资企业在做茶棒，然后中国我们是唯一一家。
我们联合了斯里兰卡印度菲律宾德国的资源，加工包装，做
世界有机茶。
茶棒，它主要以简便方式享用原叶茶为设计研发理念。
用铝箔纸代替纸制或绵袋的稳定性质为茶叶形状与味道的保持提供了有效的保障，冲泡时可以彻底散发内里茶香。
具设计轻巧外型时尚，冲泡方便，适合会议、出差、旅行等多种场合使用，这些都为它将来的市场拓张提供了方便之门，我们相信这必将的改变世界饮茶方式的又一创新，必将我们生活品质提高的又一新方向。
而茶棒的锡箔纸包装是由专门的食品包装材料企业提供，有严格标准的检测报告，具有足够的稳定性，适用于400度烤箱温度，我们茶的温度不到100度，绝对的安全无污染，这是它的立市根基。
安全,方便，有品质。
目前我们有两个包装的茶棒，一种低价适合年轻人和饮品渠道一种酒适合高端客户，orteana的概念是natural（天然）有机
（organic）茶（tea）的组合。
1.3公司宗旨
公司秉承质高价平的宗旨，为您带来真正的英式红茶文化和时尚便捷的品茶体验。
1.4市场定位和营销策略
我国地域广阔，茶叶资源十分丰富，茶叶科研也成体系，为茶产业反而微渐？
我们可以从另一个方向去思考，咖啡作为舶来品，为什
么能让中国这个喝茶的民族的年轻人如此着迷，甚至放弃了喝茶。
那是因为我们的茶文化在宣传上存在很多误区，既没有把中国茶道精神提升成日本那种极致的茶道精神，也没有像欧美人把茶做得像咖啡一样商业普及。
世界上三大饮料是茶、咖啡和可可，而中国茶叶总产量是位居世界第一的，但是为什么在中国却难以感受到年轻人像热衷咖啡一样热衷茶呢？
对比茶，咖啡似乎更有流行起来的理由。
咖啡饮用更便捷，更像一种好喝的饮料。
加糖加奶之后的咖啡，拿在手里极为便捷，可以随时随地饮用。
而茶，往往都被冠以合适的水、合适的器皿、合适的心情才适宜品饮，这在快节奏的城市生活里显然并不容易流行起来。
其中最重要的原因是功夫泡很繁琐，茶叶很贵不说一半人能消费，之前主要走礼品渠道现在国家政策是的这块产业市场受到了很大的限制。
这些都在迫使茶叶市工艺、茶叶市场做出新的选择，而我们则在此时，做了了我们的新产品一一茶棒。
我们主要的主要定位是走饮品、星际酒店客房、商务礼、会议、咖啡吧等地方，这去完全符合现代商户社会需要。
我们的理念是用最少的资金创造最大的财富，因而，首先目前我
们的营销方式主要是参加每年的大型的茶博会、食品博览会、糖酒会、咖啡烘焙红茶酒店用品博览会等以此达到对我们产品的宣传，同时在
一定程度上也可以通过各个大型的平台达到招商，从而吸引我们的客户。
其二、我们进入了糖果婚庆渠道，我们的理念是倡导茶业时尚的饮茶风尚。
现在年轻人喝茶少补注意养生，茶具有很好的养生及提神效果，适合男女老少各个人群茶棒便捷方便卫生适合各个杯形冲
泡。
目前我们的代理主要分布在浙江、上海、苏州、厦门、广州、宁夏、青岛、北京、深圳、成都等地区。
1.5技术与管理支持
我们的设备技术是全球最顶尖的，目前世界上只有日本、德国与印度的一家英资企业在做茶棒，就中国而言，我们是唯一一家，因而我们在技术上拥有绝对的优势。
其次，在管理上我们主要采取总部统一调配的方式，在全国招聘代理商的方式进行扩张。
1.6公司及管理
我们主要以市场加盟代理的方式进行市场布局。
目前公司计划有一个总部，一个厂房，3加体验店。
在管
理上我们主要采取总部统一调配的方式，在全国招聘代理商的方式进行扩张。
1.7财务预测
过去二年财务数据
（单位：
力兀人民币）
未来二年财务预测
万元人民币
年度
2014
2015
2016
2017
总k
总负债
营业收入
净利润
资产回报率
1.8融资需求及投资回报
2015年
2016年
2017年
资金需求
500万
预计纯收入
预计用户数
2项目介绍
2.1项目来源
而中国茶叶总产量是位居世界第一的，但是为什么在中国却难以感受到年轻人像热衷咖啡一样热衷茶呢？
一直是我们迫切想要解决的思考或解决的问题。
要想让中国茶流行起来，不要让茶束之高阁，而要让茶产品和茶文化接地气，通过商业化的市场运作手段让年轻人喜欢中国茶。
我们要知道，社会正面临着两大变化，一大变化就是消费者的变化，随着微博、微信为代表的互联网媒体兴起，社会消费主力已经变成以80
后、90后为主体，并且迅速往95后、00后转化，消费群体越发年轻化。
再看社会上的普遍消费设施，是以60后、70后群体构建的“过去式”消费设施为主，无法匹配年轻群体的消费需求。
茶行业也是如此，当年轻人决定消费动力时，如果茶行业的运作方式没有及时跟进，茶叶市场就会显得被动和滞后。
星巴克在2011年宣布在中国推出9款茶品，包含了中式茶和异域茶两大类，其中3款中式茶是在中国市场首次推出，包括白牡丹茶、碧螺春以及东方美人，还有意大利风格的甘菊花草茶、产自印度大吉岭的印度红茶以及星巴克的原核心产品英式红茶和伯爵红茶。
星巴克
茶品的零售价略低于咖啡，并且可以享受免费续杯，推出后即受到市场关注，吸引了不少年轻人以及中年人品饮。
这个案例让人们开始时到我们所存在问题的结局方式。
其中最重要的原因是功夫泡很繁琐，茶叶很贵不说一半人能消费，之前主要走礼品渠道现在国家政策是的这块产业市场受到了很大的限制。
这些都在迫使茶叶市工艺、茶叶市场做出新的选择，而我们则在此时，做了了我们的新产品一一茶棒。
我们主要的主要定位是走饮品星际酒店客房、商务礼、会议、咖啡
吧等地方，这也符合现代商户社会需要。
2.2项目选址
温州市鹿城区学院路7号
2.3项目特点
简单方便，它主要以简便方式享用原叶茶为设计研发理念。
其设计轻巧外型时尚，冲泡方便，适合会议、出差、旅行等多种场合使用
味道新鲜，用铝箔纸代替纸制或绵袋的稳定性质为茶叶形状与味道的保持提供了有效的保障，冲泡时可以彻底散发内里茶香。
安全，茶棒的锡箔纸包装是由专门的食品包装材料企业提供，有
严格标准的检测报告，具有足够的稳定性，适用于400度烤箱温度，我们茶的温度不到100度，绝对的安全无污染，这是它的立市根基。
安全，方便，有品质。
2.4项目目标及进度安排
欧迪纳茶业计划于三年内逐步占领国代茶棒的相当的市场份额，打造成为国内茶棒业首屈一指的企业。
为此，本公司于2014年开始了跨界合作，我们用了整合的思维，我们有一个总公司一个厂房3加体验店，并且这些前期工作都准备好了，现在就融资计划实施了，店铺已经开业，厂房去年建好并整套手续办理完毕，拥有qs,资质齐全。
并且我们的专利2013年已经申请下来。
本公司现在融资目前已经过度了准备阶段，现阶段阶段最关键对在于洗衣投资，我们资质齐全商标也注册下来了我们配套的网站域名都有，未来我们的道路会很顺畅。
（可根据实际具体调整）
3市场分析
3.1市场现状总述
据统计，目前全国有近千个茶叶品牌，且各有特色.同时,劳动力丰富，茶叶科研也成体系.对浙江，福建，四川，湖南，云南等产茶大省来说，茶是衣食万户的产业.茶文化也是我国悠久历史文化的一部分，但是，随着时代的发展，特别是从产业的角度看，中国茶去没有在人们生活方式改变的今天去随着人们生活方式而进步。
同样，中国同样是个饮茶大国，但是最近几年茶叶行业却在逐渐下滑逐渐下滑，其中最重要的原因是功夫泡很繁琐，茶叶很贵不说一半人能消费，之前主要走礼品渠道现在国家政策是的这块产业市场受到了很大的限制。
而茶棒作为一种新的喝茶方式，简单方便，非常适合现代人的生活方式，它必将成为一种新的饮茶方式。
3.2市场划分
在中国，茶叶种植分布地域广阔，茶叶资源十分丰富，据统计，目前全国有近千个茶叶品牌，且各有特色.同时,劳动力丰富，茶叶科研也成体系.对浙江，福建，四川，湖南，云南等产茶大省来说，茶是衣食万户的产业，这些市场主要是传统茶叶的市场。
目前中国的茶叶市场已经被现有的相对传统的名茶占据市场的主导地位。
因而我们只能去选择细分市场、被忽略掉的市场，以我们的优势去占据相对优势的地位。
中国同样是个饮茶大国，但是最近几年茶叶行业却在逐渐下滑逐渐下滑，我们分析很最重要的原因是功夫泡很繁琐，茶叶很贵，之前主要走礼品渠道被现在国家政策限制。
这些都在迫使茶叶市工艺、茶叶市场做出新的选择，而我们则在此时，做了了我们的新产品一一茶棒。
我们主要的主要定位是走饮品星际酒店客房、商务礼、会议、
咖啡吧等地方，这完全符合现代商户社会需要，去占领新的细分市场。
3.3目标市场选择
中国是个饮茶大国，但是最近几年茶叶行业却在逐渐下滑逐渐下滑，其中最重要的原因是功夫泡很繁琐，茶叶很贵不说一半人能消费，之前主要走礼品渠道现在国家政策是的这块产业市场受到了很大的限制。
这些都在迫使茶叶市工艺、茶叶市场做出新的选择，而我们则在此时，做了了我们的新产品一一茶棒。
我们主要的主要定位是走饮品星际酒店客房、商务礼、会议、咖啡吧等地方，这去完全符合现代商户社会需要。
3.4市场定位分析
茶棒作为一种新选择，其主要服务于现代商务生活，走饮品星际酒店客房、商务礼、会议、咖啡吧等地方，这去完全符合现代商户社会需要。
茶文化也是我国悠久历史文化的一部分，但是，随着时代的发展，特别是从产业的角度看，中国茶去没有在人们生活方式改变的今天去
随着人们生活方式而进步。
中国作为一个茶文化大国，茶叶行业却在逐渐下滑逐渐下滑，其中最重要的原因是功夫泡很繁琐，茶叶很贵
不说一半人能消费，之前主要走礼品渠道现在国家政策是的这块产业市场受到了很大的限制。
这些都在迫使茶叶市工艺、茶叶市场做出新的选择，而我们则在此时，做了了我们的新产品一一茶棒。
而我们有两个包装的茶棒，一种低价适合年轻人和饮品渠道一种酒适合高端客户，orteana的楠念是natural（天然）有机（organic）茶（tea）的组合，这两种不同的系列对于我们在未来快捷生活与商务社交中都能快速的融入。
4营销计划
我们市场主要定位在走饮品星际酒店客房、商务礼、会议、咖
啡吧等地方，这去完全符合现代商户社会需要。
我们有两个包装的茶棒，一种低价适合年轻人和饮品渠道一种酒适合高端客户，orteana的概念是natural（天然）有机（organic）
茶（tea）的组合。
我们去年开始了跨界合作，我们用了整合的思维，初期开设3加体验店，并且这些前期工作都准备好，店铺不大，我们不用租金装修费用，我们为企业设计orteana的风格，但是装修费用对方出。
我们的理念是用最少的资金创造最大的财富，目前我们的营销
主要是通过参加大型的茶博会、食品博览会、糖酒会、咖啡烘焙红
茶酒店用品博览会等来推广，通过各个大型的平台招商吸引我们的客户，另一方面是进入了糖果婚庆渠道，我们的理念是倡导茶业时尚的饮茶风尚现在我们的代理商有浙江、上海、苏州、厦门、广
州、宁夏、青岛、北京、深圳、成都，下一步的计划我们是计划进一步继续在占领扩大市场。
4.1产品组合
在具体产品上，我们有两个包装的茶棒，一种低价适合年轻人和饮品渠道一种酒适合高端客户，orteana的概念是natural（天然）有机（organic）茶（tea）的组合，
在宏观公司组合上，我们去年开始了跨界合作，我们用了整合的思维，我们心中有一个公司一个厂房3加体验店，并且这些前期工作都准备好了，现在就融资计划实施了，店铺已经开业，厂房去年建好并整套手续办理完毕，qs有的，资质齐全，店铺不大我们不用租金装修费用我们为企业设计orteana的风格但是装修费用他们出。
（根据实际自行修改）
4.2计划与控制
1.在一道两年内建立起相对完善的招商代理，占领国内优势市场。
2.合纵连横，扩大体验店业务。
（请与每一个步骤根据实际作出控制敏感度调整及附加）
4.3价格与决策
我们的价格根据国际农业局价格走所以我们高品质的茶价格也是很公道的不像国内茶叶市场的做法，
4.4营销渠道
体验店业务，我们去年开始了跨界合作，我们用了整合的思维，
3加体验店，并且这些前期工作都准备好了，现在就融资计划实施了，店铺已经开业，厂房去年建好并整套手续办理完毕，qs有的，资质
齐全，店铺不大我们不用租金装修费用我们为企业设计orteana的
风格但是装修费用对方出。
会展销售，我们的理念是用最少的资金创造最大的财富，我们每年有出去参加大型的茶博会食品博览会糖酒会咖啡烘焙红茶酒店用品博览会，我们通过各个大型的平台招商吸引我们的客户，现在我们的代理商有浙江上海苏州厦门广州宁夏青
岛背景深圳，成都。
专业领域，我们进入了糖果婚庆渠道，我们的理念是倡导茶业时尚的饮茶风尚。
（最好多几个渠道及备用方案，以便融资需要）
5.1项目成本费用分析
仓库租赁、市场营销费用、相关材料采购费用（需明细）
表1
序号
项目
投资（力兀）
占投资比例
1
仓储费用
2
前期费用
3
管理费用
4
销售费用
总计
（根据实际情况调整表格及内容）
5.2销售收入预测
表2
项目（细分）
销售收入（力兀）
广告收入（万元）
（如无其他收入可删除此列）
年度销售收入（力兀）
第2年
第3年
第4年
5
6
合计
5.3资金运用分析
项目第一年需筹集500万元建设资金，销售平衡点之前共需要建设资金一一万元，以后各建设期可用销售收入滚动投入，达到资金平衡。
年份
合计（万元）
第1年
资金来源
自筹资金
销售收入
资金运用
运营资金
销售税金及附加
7
所得税
8
盈余资金
5.4现金流量分析
基础数据
基准收益：
Ic=
营业税：
5%
教育费附加：
3%
所得税按33%（按免征增值税计）
评价指标及结论：
税后内部收益率：
财务净现值（Ic=X）:
投资回收期：
X年
税前内部收益率：
FIRR=X%。
全部投资的投资利润率=
表4
现金流入
1.1
现金流出
2.1
运营投资
2.2
销售税金及附加
2.3
净现金流量
（1-2）
累计净现金流里
所得税前净现金流量
（3+2.3）
所得税前累计现金流量
税前
税后
财务内部收益率
财务净现值（Ic=x%）
投资回收期
5.4损益分析
本项目累计税后利润达一一万元
表5
（万元）
总成本费
利润总额
税后利润
5.5敏感性分析
本项目内部收益率对运营成本、研发很敏感，临界点为-x%^口+x%对仓储费用相对不敏感，临界点为+x%因此项目实施中必须充分掌握市场行情，当市场暴动时采取妥当措施处置，并严格控制，不超过预定界限。
内容
变化情况
与正常比
敏感性
正常情况
运营成本
+5%
+10%
研发费用
5.6建设实施现金流量控制
见表1、2、3
6融资要求及说明
6.1项目投资需求
500万元整
1、投资与滚动发展
项目采用整体规划，一次性征用仓储成本，分期运营，以销售收入滚动投入后续项目，分期收回利润的方法实施
资金平衡
根据项目建设方案和销售方案，项目于第2年第2季度可大致完成收支平衡。
平衡前期共4个季度为资本投入期，其后收入逐渐大于支出为资本盈余期。
资本投入期费用（单位：
万元）
表7
运营费用
营销费用
6.2投资组合建议
表8
投资方
建设经营方（万兀人民币）
税后财务内部收益率
投资回收期（年）
全部投资的投资利润率
6.3项目融资目标
计划融资500万元人民币，占项目股权X%计划投资期X年,融资方式为X,贷款年利率为X%即第二年底还清本息共计；
X万元（如为金融入股可直接说明）
6.4融资后的相关信息
项目第一年需筹资500万元建设资金，其中X万元为银行贷款；
X万元为自筹资金，销售平衡点之前共需要资金1X万元，以后可用
销售收入滚动投入，达到资金平衡.
表9
6.5退出机制
1.股权方式融资的退出
项目进行中投资方退出；
可以选择将股权或者债券转让给内部的投资人
项目完成投资方退出一种方式是融资方按时按预定的回报率加本金额度进行现金回购股份，当运营方实现了一定的业绩，可以从投资人手中回购股份，投资人可以顺利实现退出。
第二种是融资方按投融资双方约定的价格及相应的物业面积的形式回购股份。
第三种投资方享受整个项目的分红。
2.债权方式融资退出
项目进行中投资方退出，可以用违约今的形式控制；
项目完成投资方退出，按时还本付息。
7风险因素
7.1经营历史的限制
公司在经营历史比较悠久，在茶叶领域拥有相当的优势。
同时,迫于当前公司规模比较下，不利于研发与市场扩展。
（限制公司发展的因素，根据实际情况，少写几点，朴实恳切，毕竟投资者比较担心这些）
7.2市场竞争风险
竞争对手：
主要竞争对手：
就世界上而言只有日本和印度有家英资企业在做茶棒，还有德
国，然后中国我们是唯一一家。
所以珍格格行业目前的竞争压力并不大，我们的技术壁垒已经可以在一定程度上成为我们的核心竞争力，我们面临的主要是国际上个产家对的压力，会在一定程度上对我们实施扩张带来一定的压力；
就国内而言我再技术上的领先，在资金到位的前
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