信贷月度工作计划模板Word文档格式.docx

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人才是构成企业核心竞争力的重要因素。

在新的一年里，从武装头脑，指导实践，推动工作的角度全面强化人本管理，加强队伍建设。

20XX年，着重抓好一线信贷人员的培训，在培训内容上突出金融法规、各项制度、经营理念和信贷业务规范化操作程序及要求等内容。

认真学习金融方针政策和上级文件精神，努力提高政治觉悟和业务素质，增强依法合规经营的自觉性。

　　新的一年已经开始，我们面对的竞争也将更加激烈，在这样的时刻我只有更加努力的提高自身的业务素质，才能在这个充满挑战的行业立足、进步，我将用饱满的热情和积极的心态去面对工作的困难和艰辛。

我相信，新的一年，在大家的共同努力下，我们这个伟大的集体一定会取得更加辉煌的成绩

　　以上这篇是20XX银行信贷部个人年终总结。

就为您介绍到这里，希望它对您有帮助。

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　　篇二：

信贷部工作推进计划表

　　信贷部20XX年1月—6月工作推进计划表

　　时间：

20XX年1月

　　工作重点：

　　1、确定线上、线下业务推广的方式；

　　2、业务推广相关合同的签订；

　　3、做好产品彩页、易拉宝等；

　　4、销售团队招聘2—3个销售专员；

　　5、磨合各部门之间的工作衔接细节。

20XX年2月

　　1、线上通过XX、融360对借款产品推广

　　2、线下渠道开发。

划定区域，做展台、易拉宝

　　3、信贷销售团队惹人数扩大到8--10个人

　　4、完成指定的人均业绩。

团队完成公司制定业绩的80%

20XX年3月

　　1、扩建成2个销售团队。

每个团队配置5--8人。

　　2、完成公司业绩300万左右。

30万/人左右

　　3、北京主要的城区选择大型商超做驻点。

每个驻点人员配置2人

　　4、公司在P2P行业内的推广。

在同行业做到中流水平

　　5、线上推广渠道客户占到总客户量的20%左右

20XX年4月

　　1、增加1--2款贷款产品

　　2、调研公司直营店的开展事宜。

以北京为主，每个区开设一个点

　　3、完成放款额度500万。

　　4、建成2个销售团队。

每个团队配置8-10人。

　　5、谈成8--10个大型批发市场、二手车市场，通过易拉宝、海报，对公司产品

　　铺开营销

20XX年5月

　　1、组建3个销售团队。

每个团队配置8--10个人

　　2、完成放款额度700万左右。

　　3、直营店落地开展。

每个点按照1:

10:

3的比例落地实施。

　　4、洽谈2家小贷公司。

给借款平台提供优质融资项目

　　5、公司站推广有关公司加盟的相关事宜。

20XX年6月

　　1、在北京落实5个直营点、每个点按照1:

3的比例落地实施

　　2、通过站和线下推广公司加盟政策、前期试运行加盟2-3家

　　3、完成放款额度1000万左右。

　　4、公司总部信贷销售10人、直营点（10人/个）

　　5、业务产品扩大至5种

　　篇三：

信贷员新年工作计划

　　信贷员年终总结：

路漫漫，上下求索

　　伴随着20XX年尾声的悄悄临近，我走上工作岗位一年了，从刚开始对工作的不熟悉，到平稳地度过实习期，最终开始了在银行做正式信贷员的工作。

回顾这一年的工作，在银行领导的关心及全体同事的帮助下，我认真学习业务知识和技能，积极主动地履行工作职责，较好地完成了个人的工作任务，在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务方面都有了一定的提高。

现将这一年的经历与体会总结如下：

　　一、问渠那得清如许，为有源头活水来。

人无论从事什么职业，都需要不断学习，在思想、文化、业务诸方面得到鲜活的“源头之水”，只有这样，才能不断进步，保持一渠清泉。

面对信贷员这个岗位，开始我还有些胆怯。

三天两头跑到客户家中，实地了解客户的基本情况、经营信息，调查掌握客户的贷款用途、还款意愿，分析客户的还款能力等等，这些对于刚刚走出校园的我来说，有很大难度。

起初，我总在心里想，如果自己分析错误，把钱放出去还不上怎么办？

于是在跟经验丰富的前辈出去调查时，总是格外留心他们对问题的分析，对真假信息的识别，与他们交流心中的疑惑，在得到细心的答复后，自己思考总结。

在实践中的学习，让我对信贷工作有了新的认识，也增加了自己的信心。

　　同时，我深深感觉到自己在这方面的不足，只从实践中学习是不够的，还需要理论知识的补充，于是我积极利用工余时间加强金融理论及业务知识的学习，不断充实自己。

对行里提供的各种培训，积极参加，对行里下发的各种学习资料能够融会贯通，学以致用，业余时间，翻看金融书籍，参考成功信贷案例。

　　通过实践中的经验积累、专业化的培训和自学，我渐渐地掌握了贷款业务和操作流程。

业务工作能力、综合分析能力、协调办事能力、文字语言表达能力等方面，都有了很大的提高。

　　二、立足本职某进取，辛勤浇灌信贷花。

　　我热爱我的本职工作，能够认真对待每一项工作任务，把国家的金融政策灵活体现在工作中。

认真遵守规章制度，能够及时完成领导交给的各项任务，积极主动地开展业务，回顾这一年，辛勤的汗水终于换来了喜人的成绩。

　　1、团结守纪，为提高经营效益尽心尽力。

一年来，我与同事们团结一致，服从领导的安排，积极主动地做好本职工作。

　　2、强化意识，积极主动营销贷款。

慢慢接触信贷工作后，我不断强化自己贷款营销的意识，破除“惧贷”的思想，寻求效益好的贷户，在保证信贷资产质量的前提下，主动做好贷户的市场调查，对于那些有市场、讲信用的个体工商户给予信贷支持。

　　3、坚持信贷原则，做好信贷调查。

我深知：

信贷资产的质量事关我行经营发展大计，责任重于泰山，丝毫马虎不得。

一年来，坚持对每一笔贷款都一丝不苟地认真调查，从借款人的主体资格、信用情况、生产经营项目的现状与前景、还款能力，到保证人的资格、保证能力，抵、质押物的合法有效性；

从库存的检查、往来账目的核对到房屋和设备的实地考察；

从资产负债情况的计算、产销量和利润的分析到经营项目现金净流量的研究、贷款风险度的测定，直至提出贷与不贷的理由，每一个环节我都是仔细调查，没有一丝一毫的懈怠。

在贷前调查时，我做到了“三个必须”，即贷款条件必须符合政策、贷款证件必须是合法原件、贷款人与保证人必须到场核实签字，并且做到生人熟人一样对待，保证了贷款发放的合规、合法。

　　4、强化管理，努力清收各项贷款。

催收到期农户贷款，详实调查农户当年的经营情况，了解农户20XX的收入情况，确保我行到期贷款的及时收回。

三、路漫漫其修远兮，吾将上下求索。

一年的工作已渐渐落下帷幕，一些成绩的取得，离不开上级主管部门的正确领导和大力支持。

本人深知，自己仍有许多不足之处，通过一年的磨砺与锻炼，自己学会了很多知识以及做人的道理。

信贷的路漫漫修远，我也将上下求索。

　　在新的一年里，我将努力克服自身的不足，认真学习，努力提高自身素质，积极开拓，履行工作职责，服从领导。

当好参谋助手，与全体职工一起，团结一致，为我行经营效益的提高，为完成将来一年的各项目标任务作出自己应有的贡献。

　　篇四：

银行业务月度工作总结和计划

　　银行业务月度工作总结和计划

　　20XX年银行第一季度工作总结正文开始年初以来，我行坚持以业务经营为中心，以支持农民和农村中小企业发展为主要对象，不断完善各项规章制度，强化内部经营管理，狠抓规章制度的贯彻落实，努力从源头上防范和化解金融风险，确保各项业务活动的健康、稳健、安全运行，取得了显著的内部效益和社会效益，为把庄河建成北黄海地区现代化生态型中心城市做出了积极的贡献。

　　一、基本情况

（一）贷款情况

　　截至今年三月末，我行各项贷款余额为55,369万元，比年初增加36,129万元，增加%。

其中：

农户贷款30,572万元,占%。

农村工商业短期保证贷款14,689万元，占%。

农村工商业短期抵押质押贷款8,058万元，占%。

农村中长期保证贷款500万元，占%。

农村中长期抵押贷款1,550万元，占%。

　　1至3月累计发放贷款63,573万元，累收回贷款27,444万元。

到期贷款回收率100%。

收回贷款利息收入2,887万元，贷款收息率100%。

（二）存款情况

　　三月末，各项存款余额50,923万元，比年初增加24,604万元,增加%。

其中,储蓄存款余额23,476万元，比年初增加11,098万元,增加%。

对公存款余额为26,130万元，比年初增加12,189万元,增加%。

通知存款1,317万元，比年初增加100%。

　　（三）财务情况

　　三月末,我行实现各项业务收入为2,981万元，其中：

贷款利息收入2,887万元，金融机构往来利息收入94万元。

各项业务支出2,169万元，税前利润总额1,083万元，税后净利润812万元。

　　（四）监管指标情况

　　朝阳【wlsh0908】整理

　　第一、资产负债状况。

一是资产总额为69,974万元，其中：

流动资产62,342万元（现金及银行存款554万元，存放中央银行款项6,735万元、存放同业款项2,340万元、短期贷款52,703万元、其他应收款12万元）；

长期资产7,508万元（其中：

中长期贷款2,663万元、长期投资3,000万元、在建工程2,217万元、固定资产净值179万元、贷款呆账准备554万元〈减项〉）；

递延资产124万元。

二是负债及所有者权益总额为69,974万元，其中：

流动负债57,778万元（短期对公存款26,131万元，短期储蓄存款24,557万元，同业存放款项6,000万元、应解汇款2万元、应付账款165万元、其他应付款754万元、应缴税金170万元）；

长期负债236万元（主要是定期三年以上的储蓄存款236万元）。

三是所有者权益总额为11,961万元，其中:

股本金11,000万元；

盈余公积82万元、一般准备60万元、未分配利润819万元；

本年税前利润1,083万元。

　　第二、资本构成情况。

一是所有者权益为11,961万元。

实收资本11,000万元，盈余公积82万元，一般准备60万元，未分配利润819万元。

二是表内加权风险资产57,814万元。

三是资本充足率为≥8%行业监管标准。

四是核心资本充足率为%≥4%行业监管标准。

　　第三、信用风险情况一是不良贷款率、不良资产比率均为零。

二是3月末贷款呆账准备554万元。

贷款损失准备充足率、资产损失准备充足率、拨备覆盖率均≥100%，控制在行业监管规定的标准范围之内。

　　第四、流动性风险情况。

一是流动性比率%（流动资产/流动负债）。

二是存放中央银行款项6,735万元,其中:

存款准备金（执行%的存款准备金率）5,856万元，存款备付金879万元，存款拨备率%。

三是贷存款比率（不含资本金）%，含资本金贷存比率为%。

　　第五、盈利性情况。

一是资产利润率%≥%行业监管标准。

二是资本利润率%，行业标准不低于11%，由于我行成立时间短，贷款规模小，贷款利息收入少，所以资本利润率低于同行业水平。

三是利润成本率%≥45%

　　行业监管标准

　　二、主要工作措施

（一）积极发放贷款，全力支持“三农”经济发展。

　　我行坚持以服务“三农”为己任，坚持服务三农、服务中小企业、服务百姓创业的经营方向，以高效、快捷、便利的服务方式，为农业、农民和农村经济组织的发展注入了5个多亿的信贷资金，为促进地区经济发展做出了积极的贡献。

　　第一、坚持以效益为中心，以服务三农为导向，全力做好贷款发放工作。

年初以来，我行在确立经营目标和经营方针的基础上，组织信贷部门认真做好贷款的营销工作，确保信贷经营指标的完成。

主要做法：

一是充分发挥我行贷款审批时间短、贷款方式灵活、办事便捷的办事方式，不断扩大我行在社会上的影响力，营造良好的环境。

二是在业务发展上注重自身的优势，以重点盈利业务为中心，重点发放企业贷款和个体经营贷款；

以安全、稳定业务为基础，发放房地产抵押贷款；

以服务三农为方向，积极探索农业生产项目的贷款；

开辟信贷业务新领域，发放汽车消费贷款。

三是加强同担保公司积极合作，扩大业务经营领域。

我行成立时间短，缺乏客户的积累和客户对我行的认知度，通过担保公司的媒介作用，促进了我行信贷业务的发展。

1至3月累计发放贷款63,573万元，累收回贷款27,444万元。

收回贷款利息收入2,887万元，贷款收息率100%,超额完成计划指标。

　　第二、努力防范和化解信贷风险，确保信贷资产安全。

快速推动信贷业务的发展是我们的重要工作，确保信贷资产安全运行是前提，是我行赖以生存的基石。

为此，我们从贷款受理开始到贷款发放，严格按照信贷管理规定执行，按信贷业务操作规程发放贷款。

对信贷业务进行实地调查，坚持双人调查，超百万的贷款项目，行主要领导亲临一线，搞好贷款选项，搞好资产评估。

对担保公司提供担保的贷款，如果在生产经营上存在不安全因素，我行也不予受理，有效地保证了信贷资产质量，实现了到期贷款回收率和收息率均达到100%。

　　第三、坚持我行市场定位和经营方向，积极支持三农经济的发展。

我行1至3月

　　共发放贷款63,573万元，全部用于支持地方经济发展的需要，为企业经营和农民融资起到了较好的作用。

涉农贷款快速向农村各乡镇推进，在机构点少，信贷人员不足的情况下，克服各种困难，业务发展到我市20多个乡镇街道，覆盖乡镇面达77%。

业务范围涉及农业种养业、林业、设施农业、旅游观光农业、水产业、制造业、商业服务业等领域。

不断创新服务方式，不断完善抵押担保方式，采取最高额抵押循环贷款、担保公司担保、企业联保、机械设备抵押、权利抵押等方式，使不同产业都能得到信贷支持。

以灵活、便捷的小额贷款扶持农户发展，积极扶持农业产业化龙头企业做强做大，实现银企双赢。

（二）调动一切因素，大力组织存款。

　　为更好支持地区经济发展，不断壮大我行经营势力，全面实现三年经营目标，我们始终坚持“存款立行、贷款兴行”的经营理念，使存款业务不断增加。

　　开展存款竞赛活动。

新年伊始，我行制定了《庄河汇通村镇银行20XX年度存款考核办法》和储蓄存款小段竞20XX年三月末赛活动。

通过竞赛活动掀起组织存款工作的新高潮，形成千斤重担人人挑，人人肩上有指标的新局面，并取得了显著的效果。

三月末，各项存款余额为50,923万元，比年初增加24,604万元，比年初增加%。

　　2、提高优质服务水平，加大攻关力度。

一是通过各种方式教育职工通过专业服务质量去吸引客户。

二是主要领导和专业部门率先垂范，走出庄河引进外地低成本资金累计金额近1亿多元。

公存款的增加，不仅降低营业资金成本，而且壮大了我行的信贷资金力量。

　　3、开办通知存款业务，中间业务实现零的突破。

　　一是在存款工作中，我行在搞好传统业务的同时，以市场需求为导向，以开拓资源为目标，认真研究并制定了《庄河汇通村镇银行人民币通知存款管理办法》，并于3月20日，开办了七天通知存款业务，到3月30日，通知存款余额已达1,317万元。

二是我们积极推进以代收代付为主要内容的中间业务，与庄河自来水公司建立了良好的合作关系，并于4月份开始办理了代收水费业务。

　　通过增加业务品种，创新服务功能，不仅有效地拓展了我行业务的辐射触角，开掘了新的存款资源，带来了新的效益增长点，而且产生了良好的社会效应，深受社会各界的好评。

　　（三）加强会计基础工作，提高会计核算质量

　　一是认真测算财务收支状况，编制20XX年财务收支等方面的财务计划。

二是加强会计辅导工作，提高会计核算水平。

在会计辅导工作上，根据辅导人员不足的实际，采取集中辅导、现场辅导、个别沟通的方式进行辅导。

通过会计辅导工作，督促并规范了会计财务结算操作规程，防范了操作风险，对保障会计核算的正常运行起到了积极的作用。

三是对全行固定资产和低值易耗品进行了核查登记，健全了固定资产和低值易耗品台账。

四是改进核心系统的操作，使之适合我行业务特点。

为了使现在应用的核心系统逐步适应我行业务发展的需要，1至3月我行多次与大连银行科技部沟通，提出了10余项特殊业务改进意见，得到了大连银行科技部的大力支持，已经逐项得到落实。

五是开通大小额支付系统，解决结算不畅通的问题。

从20XX年三月份起，我行为了解决结算不畅通的问题，把大小额支付系统上线做为一项重要工作去抓。

经过艰苦的努力，人民银行总行批准我行以间接方式加入支付系统。

今年3月26日与兴业银行的专线连通。

经我行与兴业银行大连分行进行系统技术测试，于三月10日正式开通大小额支付系统。

大小额支付系统的顺利开通，不仅解决了我行建行以来全国联行结算不畅的问题，而且提升了我行在金融系统和社会各界的知名度，同时对于加速资金周转起到十分重要的作用。

　　（四）抓好规章制度的贯彻落实，促进各项工作走上规范化

　　在继续不断完善规章制度的同时，我行注重狠抓规章制度的落实，抓好规范化管理，使各项工作都有规可循，有章可依，逐步实现规范化。

在原有的84条规章制度的基础之上，我行根据上级部门要求和本行的实际情况增加了相关规章制度，主要有：

一是按照银监局的要求,根据贷款新规的规定全面修改了贷款管理办法。

3月13日出台了《庄河汇通村镇银行个人信贷业务操作基本流程（试行）》、《庄河汇通村镇银行法人客户信贷业务操作基本流程（试行）》、《庄河汇通村镇银行固定资产

　　篇五：

小贷公司工作计划及绩效考核办法

　　部门工作发展计划及信贷员考核标准

　　着眼小额贷款公司未来的发展，为了更好的规避风险，小额贷款公司必须建立一套完善的管理体系，信贷部门必须有正确的内部分工。

并不断提升信贷人员的业务水平及风险防范意识。

　　要稳定持续发展，离不开健全的管理制度及高素质的专业人才，因此我认为以下几点是日后工作的重点。

　　1、要完善现有的内控制度，提高风险识别和防范能力，使贷款的每一个环节都处于监督和控制下。

　　2、完善岗位设置和业务操作流程，明确岗位职责和权限，防止出现监管真空，全面提高抗风险能力。

　　3、强化信贷人员队伍的建设，对信贷人员加强贷款业务知识的培训，努力提高信贷员的自身素质，在此基础上，组建一流的信贷团队，全面开展各项贷款业务。

　　4、制定考勤方案，加强纪律管理。

　　结合上述原因，在团队组建方面，依据银行信贷部门的岗位分工及小额贷款公司业务的实际情况，需要完善或补充工作的大致如下：

　　1、设置贷款台账。

公司每发放一笔贷款，必须将该笔贷款的金额、期限、利率登记入账，信贷人员需监督管理好每一笔贷款，贷款到期前10日通知客户，做好贷款催收工作。

　　2、设置抵押物管理台账。

将贷款的抵押物详细情况登记入账（包含抵押物类型、地址、产权人、共有权人、面积、评估价值、抵押期限）

　　3、制定合理的档案管理制度。

每一笔贷款发放后都必须归档，设置档案管理专员对档案进行管理。

信贷员按照档案管理办法收集、装订、借阅档案。

　　4、建立贷款内部月报表。

每月1号将上月报表交领导检阅。

　　5、组织部门人员学习有关信贷业务知识及相关政策、规定，并了解熟悉小贷公司业务操作流程。

负责本部门信贷业务的指导、检查、监督工作，做到规范放贷、安全放贷、及时放贷、正常收贷。

　　根据各项工作的需要，在人员配置方面需档案管理员2名，台账管理、制表人员2名，信贷业务员4—6人。

　　公司未来的业务发展方向，我认为首先应该做好与银行的沟通联系，尽最大努力与银行合作，发展优质客户。

其次，与其他的小额贷款公司保持合理的关系，在业务方面做到适当的客户资源共享。

（根据本人目前的银行关系，每年都可以从银行这方面拿到一定数量的抵押贷款业务，具体的额度范畴需要我入职后根据公司的资金情况，与各家银行商谈后确定）

　　信贷部门的薪资构成，基本框架应该是：

底薪+提成+绩效奖金

　　结合南宁市各家小贷公司的提成比例，凡是由信贷员独立拓展的业务，每笔业务全额收本收息后，经办人员应获得该笔业务利息收入的3%—10%作为提成奖金。

详情如下表：

　　信贷销售提成设计：

　　1、信贷部门经理提成比例依据部门全体人员的贷款发放总额，若属于部门经理个人的信贷业务，提成也可按照信贷员的提成比例计提。

　　2、信贷经理或主管的提成依据是根据自己所管理的团队的贷款总额，若信贷经理或主管有个人拓展的信贷业务，提成也可按照信贷员的提成比例计提。

3、信贷员的提成依据为自己的发放贷款总额。

　　公司可将每笔业务提成的30%—