外汇业务文档格式.docx
《外汇业务文档格式.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《外汇业务文档格式.docx（13页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。
（1）转账是指邮储客户不同外币活期储蓄账户之间进行的资金划转。
（2）邮政储蓄银行客户本人账户间或本人与其直系亲属账户间可以进行资金划转，境内个人与境外个人账户间也可以进行资金划转。
（3）转账业务必须在同资金形态账户间进行，即必须是现汇户转到现汇户或现钞户转到现钞户。
（4）本人账户间的资金划转，凭开户实名证件办理。
个人与直系亲属账户间的资金划转，凭双方开户实名证件、直系亲属关系证明办理。
代理人代为办理的还需提供代理人有效身份证件。
（5）境内个人和境外个人账户间的资金划转视同跨境交易，按照国际汇款业务相关规定进行管理。
（6）外币转账业务可在全国任一网点办理。
5简述外币储蓄业务中定活互转业务的相关规定。
（1）定活互转是指邮政储蓄银行客户本人外币定期和活期储蓄账户间进行的资金划转。
需凭本人开户实名证件办理。
可代办。
（2）定期转活期应全额划转，不能划转部分金额。
6简述外币储蓄业务中子账户迁移的相关规定。
（1）邮储客户本人的一本通账户与绿卡通账户间可以进行外币子账户迁移，仅限在活期账户间或定期账户间进行子账户迁移。
（2）移出账户和移入账号的户名、开户证件类型、证件号码、外币账户开户机构、协议国税率等均应相同。
移入子账户原有的币种、金额、资金形态、存期、利率等交易记录要素不变。
（3）账户为冻结或止付状态时不能进行子账户迁移。
（4）活期子账户迁移时，迁入账户中已有同币种及资金形态子账户的，则不能进行迁移。
（5）子账户迁移时，客户本人须持有效实名证件办理，不得代理。
7请解释外币储蓄业务中的零星调节的含义。
若零星调节有错，如何处理？
（1）零星调节是柜员在办理存款、开户、支取或销户等正常交易，及办理付还长款、短款收汇等差错交易时，对于无法支付的100美元以下的零星外币，按当日外汇牌价折算成人民币予以支付。
支取、销户等交易等自动联动零星调节交易，柜员可根据需要选择是否进行此交易；
柜员也可通过交易代码调出零星调节交易画面。
（2）当柜员发现零星调节错误，客户未离开可通过零星调节取消交易，取消调节，重新处理；
若客户已离开只能零星调节冲正交易进行进理。
8简述外币储蓄业务中的零星调节的相关规定。
（1）零星调节可在全国任一外币联网网点办理。
单笔零星调节的金额不得超过100美元（不含）。
（2）零星调节可当日或隔日办理。
交易成功后，打印外币零星调节凭单，经用户签字确认。
柜员不得通过零星调节进行外币兑换人民币的结汇。
（3）零星调节取消成功，收回打印错误的通用凭证，并加盖“取消”戳记；
零星调节取消交易记柜员差错。
（4）柜员处理零星调节交易出现错误，如果客户已离开柜台，通过零星调节的冲正交易进行处理，应将差错部分做长短款挂账；
零星调节冲正交易记柜员差错。
9简述邮政储蓄国际汇款业务的概念和业务分类。
（1）个人国际汇款业务是指邮储银行通过外汇业务系统向个人客户提供的跨境资金结算服务。
在境内发生的境内个人和境外个人外币账户间的资金划转按跨境汇款管理。
（2）个人国际汇款业务按资金流向分为汇出汇款和汇入汇款。
汇出汇款即发汇，是指邮政储蓄银行受汇款人委托，向境外合作机构发出付款指令，委托其向收款人解付指定汇款的业务。
汇入汇款即收汇，是指邮政储蓄银行受境外合作机构委托，向境内收款人解付指定汇款的业务。
（3）个人国际汇款业务按向客户提供服务的不同，可以分为基本业务、附加服务和特殊业务。
①基本业务包括：
国际速汇汇款、银邮汇款和邮政汇款。
②附加服务包括：
电话通知、投单通知、按址投送和附言。
③特殊业务包括：
查询、退汇、改汇、冻结和扣划。
（4）个人国际汇款按服务渠道分为网点柜面、个人网上银行、手机银行等。
10简述邮政储蓄国际汇款限额管理的相关规定。
客户汇款限额包括单笔最高限额和日累计最高限额。
单笔超过最高限额的应分笔办理，但总计不能超过日累计最高限额。
（1）日累计最高限额
①非账户发汇、收汇的各类个人国际汇款：
境内外个人发汇和收汇的日累计最高限额均为等值10000美元（含），超过日累计最高限额的不予办理。
②账户发汇、收汇的各类个人国际汇款：
境内个人发汇的日累计最高限额为等值50000美元（含），能够提供经常项目项下有交易额的真实性凭证的，不受日累计最高限额限制；
境外个人发汇不受日累计最高限额限制。
境内外个人收汇无日累计最高限额限制。
（2）单笔最高限额
邮政储蓄银行国际速汇汇款发汇、收汇的单笔最高限额按照与速汇公司双边业务协定办理；
银邮汇款非账户发汇的单笔最高限额为等值10000美元（含），账户发汇的单笔最高限额为等值50000美元（含），账户收汇无单笔最高限额；
邮政汇款发汇、收汇的单笔最高限额按照双边业务协定办理。
（3）售汇发汇、收汇结汇的单笔最高限额和日累计最高限额均为等值10000美元（含）。
11国际汇款的日累计最高限额如何规定？
（1）非账户发汇、收汇的各类个人国际汇款：
（2）账户发汇、收汇的各类个人国际汇款：
12简述邮政储蓄国际汇款资费管理的相关规定。
（1）个人国际汇款资费由汇款人支付。
（2）银邮汇款和邮政汇款的资费执行总行统一标准；
国际速汇汇款的资费执行速汇公司统一标准。
（3）银邮汇款资费包括汇款手续费、电讯费和钞买汇卖和全额到账费。
邮政汇款资费包括手续费和钞买汇卖差价。
汇款手续费按汇款本金的一定比例，以交易日现汇卖出价折合人民币收取，并设置单笔最低、最高收费
（4）银额汇款（除全额到账费）和邮政汇款的资费均以人民币支付，银邮汇款的全额到账费和国际速汇汇款的资费以外币支付。
支付方式可以是现金或账户扣收。
（5）邮储银行兑付汇款时不向客户扣收费用。
邮政储蓄银行汇出时，除国际速汇及银邮汇款的全额到账业务外，均可能存在兑付机构扣费的情况。
13简述邮政储蓄国际汇款中关于个人国际汇款号码的相关规定。
（1）每笔收汇或发汇业务均对应一个个人国际汇款号码。
其中，国际速汇汇款和自行通知的邮政汇款还同时对应一个汇款取款密码或邮联汇款号码。
个人国际汇款号码与国际速汇汇款取款密码或邮联汇款号码建立一一对应关系。
（2）个人国际汇款号码（18位）编制规则由总行确定，国际速汇汇款取款密码编制规则由速汇公司确定，邮联汇款号码（26位）编制规则由万国邮联确定。
（3）投单通知邮政汇款兑付应使用个人国际汇款号码，国际速汇汇款收汇应使用汇款取款密码，自行通知邮政汇款兑付应使用邮联汇款号码。
14简述银邮汇款收汇的规定。
（1）汇款直接汇入指定的外币账户。
（2）为确保汇入汇款的及时入账，网点柜员应指导收款人使用邮政储蓄银行接收境外汇款路径指引卡，将邮政储蓄银行的SWIFTBIC码、邮政储蓄银行账户行信息和客户接收汇款的账户信息准确通知境外汇款人。
邮政储蓄银行的SWIFTBIC码为PSBCCNBJ（中国邮政储蓄银行总行）。
（3）台湾邮政汇入的汇款按照银邮汇款的相关规定办理。
15什么是外币储蓄业务？
外币储蓄业务是指客户将属于其所有的外币存入邮储银行，邮储银行开具存折或者卡作为凭证，客户凭存折或者卡可以支取存款本金和利息，邮储银行依照规定支付本金和利息的活动。
[多项选择题]
16、邮储外币储蓄业务经营币种包括（）等监管机构批准的币种。
A.美元
B.港元
C.欧元
D.日元
E.英镑
A,B,C,D,E
[单项选择题]
17、外币储蓄存款本金和利息应以（）支付。
A.外币
B.存款外币
C.人民币
D.以上都不是
B
18邮政储蓄银行个人外币储蓄账户按客户主体类别分为（）和（）；
按资金属性类别分为（）和（）。
境内个人账户；
境外个人账户；
现钞账户；
现汇账户
19客户在邮政银行开立外币储蓄账户时，应遵循个人存款账户（）的有关规定。
实名制
20、外币储蓄存款凭证包括（）。
A.绿卡通卡
B.外币活期一本通存折
C.外币定期一本通存折
D.信用卡
A,B,C
21、外币储蓄业务按向客户提供服务的不同，可以分为（）。
A.基本业务
B.资金划转业务
C.特色业务
D.特殊业务
A,B,D
更多内容请访问《睦霖题库》微信公众号
22、邮政银行卡办理交易时连续输错密码（）次，密码即自动锁定。
A.2
B.3
C.4
D.5
23、外币储蓄业务的服务渠道包括（）等
A.网点
B.电话银行
C.网上银行
D.手机银行
A,B,C,D
24外币储蓄业务的（）、（）业务必须在外币储蓄网点办理。
存款；
取款
25、客户提取外币现钞当日累计等值（）以下（含）的，可以在邮政储蓄银行直接办理。
A.五千美元
B.一万美元
C.两万美元
D.五万美元
26、客户存入外币现钞当日累计等值（）美元以下（含）的，可以在邮政储蓄银行直接办理。
A.5000
B.10000
C.20000
D.50000
A
27客户提取外币现钞当日累计等值超过规定金额的，凭客户本人（）和（）签章的《提取外币现钞备案表》，在邮政储蓄银行办理提取外币现钞手续。
有效实名证件；
经属地外汇局
28客户存入外币现钞当日累计等值超过规定金额的，凭本人有效实名证件，经（）签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人（）、（）在邮政储蓄银行办理。
海关；
原存款银行外币现钞提取单据；
购汇水单
29外币储蓄业务的授权规定是什么？
30活期储蓄凭证有哪些？
活期储蓄凭证包括活期一本通存折和绿卡通卡，相关凭证是用于记载不同币种、资金形态的活期资金变动情况的载体。
31、外币活期储蓄的起存金额为（）。
A.1美元
B.10美元
C.50美元
D.5美元
32、活期储蓄的结息日为每年的（），按结息日挂牌活期利率计息到结息日前一日止，扣除利息税后的利息次日并入本金起息。
A.12月1日
B.12月15日
C.12月20日
D.12月30日
C
[判断题]
33、活期储蓄未到结息日清户时，按清户日挂牌公告的活期利率计息到清户前一日止。
对
34定期储蓄凭证包括哪些？
定期储蓄凭证包括定期一本通存折和绿卡通卡，相关凭证是用于记载不同币种、资金形态、存期的整存整取和定活两便账户资金变动情况的载体。
35外币储蓄整存整取子账户等值10美元（含）起存，存期分为哪五种？
存期分为1个月、3个月、6个月、12个月、24个月
36整整子账户的约定转存和自动转存可以转存几次？
转存后可以办理部分提前支取，但不能超过几次？
是否允许办理改存期、改起息日交易。
（1）不限定转存次数；
（2）不能超过2次；
（3）不允许办理改存期、改起息日交易。
37定期储蓄整存整取子账户可以提前支取或部分提前支取，提前支取部分本金按活期计息，部分提前支取后账户剩余可用余额必须（）整存整取起存金额，部分提前支取只允许办理（）次。
大于等于；
2
38、定活两便存期满一年的，均按支取日整存整取一年期储蓄利率打（）折计付利息。
A.5
B.6
C.7
D.8
39迁入、迁出存折的（）、（）、（）必须一致；
迁移子账户状态处于（）、（）、（）、（）等非正常状态时，不允许进行迁移。
身份证件；
户名；
开户局号；
止付；
冻结；
挂失；
清户
40什么是外币个人存款证明？
外币个人存款证明是指邮政储蓄银行应外币存款人的申请，为其存于邮政储蓄银行的外币个人存款所提供的书面证明。
分时点存款证明和时段存款证明。
41客户申请出具外币个人存款证明必须提供规定的（）和（）。
存款凭证；
实名证件
42、外币个人存款证明可由他人代为办理，代理人代为办理个人存款证明时，须提供（）的有效身份证件原件。
A.申请人
B.代理人
C.代理人及申请人
43、（）内的外币存款均可作为办理个人存款证明的存款凭证。
A.信用卡
B.活期一本通存折
C.定期一本通存折
D.绿卡通
B,C,D
44、以下哪种情况不能办理个人存款证明？
（）
A.客户提交的存款凭证所对应账户出现已被有权机关冻结的存款
B.其他处于止付状态的存款
C.账户处于临时挂失状态
D.账户处于正式挂失状态
45、每份外币个人存款证明书最多只能证明（）子账户资金。
A.2笔
B.3笔
C.4笔
D.5笔
D
46、同一笔存款，可应客户需求一次出具多份个人存款证明，并以每份人民币20元收取手续费。
多份时段证明书的（）必须相同。
A.日期
B.起始期
C.有效期
D.金额
47、外币存款证明仅作为申请人在邮政储蓄银行存有外币存款的证明，不能流通，不能质押，不能挂失，不能代替存款凭证作为（）等的凭证
A.取款
B.转汇
C.存款
D.转账
A,C,D
48简述个人外币携带证的概念。
49个人外币携带证的基本规定有哪些？
（1）携带从本人外汇存款中提取外币现钞出境的，客户应凭本人护照或往来港澳通行证、往来台湾通行证，有效签证或签注，携带外币来源证明（包括购汇水单、利息清单或取款凭条）等办理个人外币携带证。
（2）客户携带5000美元（含）以下的外币现钞出境，不需要开立个人外币携带证。
携带总金额在等值5000美元（（不含）以上、10000美元（含）以下的，直接在网点办理携带证。
（3）外币携带证自签发之日起30天内一次使用有效，逾期作废。
（4）外币携带证遗失，客户应到原受理网点补办。
（5）一级支行应定期编制外币携带证统计报表，与《外币携带证》第二联一并报送当地外汇局。
50网点柜员审核客户相关证件和资料无误后，手工为客户开具外币携带证的流程是什么？
（1）填写携带证信息项。
包括：
携带人姓名及护照号码、国籍、前往目的地、携带币种及数额（大写）、有效期限。
（2）在携带证左上角空白处加盖邮储银行业务专用章，并在携带证签发银行栏加盖“银行携带外汇出境专用章”。
（3）填制“携带证开具登记簿”，对所开具的携带证进行登记。
51客户遗失携带证需要补办的，可到原携带证开具网点进行补办，补办流程是什么？
柜员手工查询“携带证开具登记簿”的开具记录，为客户手工开具“补办证明”。
“补办证明”填写信息项包括：
携带人姓名、国籍、护照号码，并在“补办证明”上的银行印章栏位加盖邮政储蓄银行业务专用章。
同时在“携带证开具登记簿”的备注栏写明“补办证明”开具日期。
“补办证明”仍使用邮储银行自行印制的凭证。
客户持邮政储蓄银行开具的“补办证明”向银行所在地外汇局申请核准件，柜员凭核准件为其补办携带证。
补办的携带证开具要求视同正常业务进行处理，但应同时在携带证上加注“补办”字样。
”。
52什么是转账？
转账是指邮储客户不同外币活期储蓄账户之间进行的资金划转。
53、邮政银行客户本人账户间或本人与其直系亲属账户间可以进行资金划转，但境内个人与境外个人账户间不可以进行资金划转。
错
54、现汇户转到现汇户或现钞户转到现钞户，这种情况属于以下哪种业务？
A.外汇储蓄业务的个人存款证明
B.外汇储蓄业务的定期储存
C.外汇储蓄业务的转账业务
D.外汇储蓄业务的资金划转
55个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭（）、（）办理。
双方开户实名证件；
直系亲属关系证明
56、本人账户间的资金划转不可以代为办理。
57境内个人和境外个人账户间的资金划转视同跨境交易，按照（）相关规定进行管理。
国际汇款业务
58、外币转账业务可在全国任一网点办理。
59什么是外汇储蓄业务的定活互转？
定活互转是指邮储银行客户本人外币定期和活期储蓄账户间进行的资金划转。
60、外汇储蓄业务的定期转活期可以划转部分金额。
参考解析：
定期转活期应全额划转，不能划转部分金额。
升级会员 