基金从业《基金法律法规》复习题集第5474篇Word下载.docx
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第4章>
第3节>
对基金托管人的监管
C
掌握对基金托管人的监管内容；
依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人不再具备法定条件，或者未能勤勉尽责．在履行法定职责时存在重大失误的，中国证监会、中国银监会应当责令其改正。
3.下列基金类型中投资风险最低的是（）。
A、指数基金
B、债券基金
C、股票基金
D、货币市场基金
第3章>
第4节>
货币市场基金在投资组合中的作用与功能
D
与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。
4.（）主要涉及基金份额的募集与客户服务。
A、基金的产品开发
B、基金的市场营销
C、基金的投资管理
D、基金的后台管理
第2章>
证券投资基金的运作
基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。
其中，基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务。
5.内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善，这体现了制定内部控制制度的（）原则。
A、审慎性
B、全面性
C、适时性
D、合规性
第25章>
内部控制制度概述
基金管理公司制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：
①合法、合规性原则；
②全面性原则；
③审慎性原则；
④适时性原则。
其中，适时性原则是指内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。
6.下列选项不属于公募另类投资基金的是（ ）。
A、商品基金
B、非上市股权基金
C、房地产基金
D、混合基金
第1节>
证券投资基金的分类标准及介绍
另类投资基金是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基金，范围十分广泛。
我国市场上出现的公募另类投资基金主要有商品基金、非上市股权基金、房地产基金。
7.下列选项不属于专业投资者的是（）
A、具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的高管人员
B、依法设立的金融机构
C、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师
D、金融资产不低于100万元的个人
第22章>
普通投资者和专业投资者
专业投资者包括符合下列条件的自然人：
①金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；
②具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者经有关金融监管部门批准设立的金融机构的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。
8.合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗，体现了合规管理的（ ）。
A、独立性原则
B、公正性原则
C、专业性原则
D、协调性原则
第26章>
合规管理的目标和基本原则
协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。
合规管理的基本原则
9.判定构成“操纵市场”的关键因素是（ ）。
A、有误导市场参与者的意图
B、歪曲证券价格
C、人为虚增交易量
D、误导和干扰市场
第5章>
诚实守信
A
操纵市场，是指通过扭曲证券价格或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。
操纵市场的构成要素包括：
①有误导市场参与者的意图；
②实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为。
其中，前者是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。
10.下列不属于基金市场参与主体的是（）。
A、基金当事人
B、基金市场服务机构
C、基金监管机构和自律组织
D、社会团体
证券投资基金的参与主体和运作关系
依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。
11.已经发行的证券进行买卖，转让和流通的市场是（）。
A、一级市场
B、二级市场
C、三级市场
D、四级市场
第1章>
金融市场的分类
理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；
流通市场，也称二级市场，是已经发行的证券进行买卖，转让和流通的市场。
12.根据国际国内基金市场的实践，基金市场建立和发展的基础是（ ）。
A、监管机构的高效监管
B、行业自律组织的发展
C、信息披露制度的建立和完善
D、基金管理人内部申请核准
第20章>
基金信息披露的含义与作用
信息披露是基金市场建立和发展的基础，信息披露制度是基金市场管理制度的基石。
13.下列不属于封闭式基金的认购特点的是（ ）
A、只能网上发售
B、按1元进行认购
C、以份额为单位进行认购申请
D、可以向机构发售基金份额
第16章>
封闭式基金的认购
表16-5
封闭式基金认购的特点
发售方式
网上发售：
通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额
网下发售：
通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或者个人投资者发售基金份额
认购价格
按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费
14.客户利益优先的原则要求基金从业人员（ ）
A、从事与投资人利益相冲突的业务
B、以相关方利益优先
C、不在不同基金资产之间进行利益输送
D、挪用交易资金
客户至上
客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户，依客户利益行事，当发生利益冲突时，将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。
具体有：
不得从事与投资人利益相冲突的业务。
应当釆取合理的措施避免与投资人发生利益冲突。
在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。
不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额。
不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。
不得在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益。
不得利用工作之便向任何机构和个人
15.根据下面资料，回答{TSE}题
某基金销售机构的从业人员甲，并未取得基金销售人员从业考试合格证。
因同事乙生病住院，便代替乙从事基金宣传推介活动。
甲在进行投资分析时，由于时间紧迫，没有进行充分的市场调查，仅参考市场上的研究结果就将研究报告提交给公司。
根据以上材料，回答2～4题。
{TS}甲代替乙从事基金宣传推介活动的行为违反了（）的要求。
A、持证上岗
B、持续学习
C、客户至上
D、公平对待客户
专业审慎
持证上岗是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向中国基金业协会申请执业注册后，方可执业。
16.以下不属于基金公司信息披露基本原则的是（）。
A、便利性
B、完整性
C、及时性
D、真实性
基金信息披露的原则和制度体系
信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上：
①在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；
②在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。
17.目前可申请从事基金销售的主要机构不包括（ ）。
A、证券公司
B、证券投资咨询机构
C、独立基金销售机构
D、律师事务所
基金销售机构包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。
目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。
基金市场服务机构
18.金融市场的“市场失灵”问题主要表现不包含以下哪项（）。
A、外部性问题
B、脆弱性问题
C、不完全竞争问题
D、完全竞争问题
金融市场的监管
金融市场的“市场失灵”问题主要表现为外部性问题、脆弱性问题、不完全竞争问题和信息不对称问题。
19.基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会聘请广告公司进行策划，其中符合基金销售机构人员行为规范的策划内容的是（）。
A、为参会者举办抽奖活动
B、聘请这几年来知名度较高的，有证券咨询资格的股评人士宣传基金
C、宣传基金管理人将拿出一部分认购费收入回馈认购基金的投资者
D、宣传符合规定的基金公司的过往业绩
基金销售可以宣传过往业绩，但必须符合有关规定。
AC项错误，基金销售机构在基金销售活动中，不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金或者在进行贿赂。
B项错误，募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止非本机构雇佣的人员进行私募基金推介。
故D项符合规定。
20.我国国内第一只契约型开放式证券投资基金是（ ）。
A、基金金泰
B、基金开元
C、华安创新
D、南方稳健
第5节>
我国证券投资基金发展的五个阶段
我国国内第一只契约型开放式证券投资基金是华安创新证券投资基金。
21.保本基金从本质上讲是一种（）。
A、货币基金
C、混合基金
D、股票基金
第6节>
避险策略基金的前身
理解市场上各类特殊类别基金的特点；
避险策略基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报，从本质上讲是一种混合基金。
22.基金监管“三公”原则中的公平原则是指（）。
A、作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化
B、基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为
C、对监管对象公正对待，一视同仁
D、基金监管机构的监管规则和处罚应当公开
基金监管的基本原则
“三公”原则即公开、公平、公正原则。
公平原则是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为。
23.下列说法正确的是（）。
Ⅰ．货币基金适合短期投资的投资者
Ⅱ．混合基金适合较为激进的投资者
Ⅲ．债券基金适合追求稳定收入的投资者
Ⅳ．股票基金适合长期投资的投资者
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
掌握基金的不同分类标准和基本分类；
债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。
股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。
由于混合基金数量多、范围广，难以通过基金合同判断其风险收益特征，在实践中需要根据其比较基准、投资运作状况进行识别。
一般来说，依据资产配置的不同可以将混合基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。
偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低，一般采用股票指数或者以股票指数为主作为业绩比较基准。
故
24.投资者（ ）时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。
A、在基金托管协议上签字
B、在基金合同上签字
C、与基金管理人达成共识
D、缴纳基金份额认购款
基金合同
基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。
投资者缴纳基金份额认购款时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。
25.基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是（ ）。
A、登载完整的风险提示函
B、使用“净值归一”等表述
C、使用“坐享财富增长”的表述
D、预测基金的证券投资业绩
宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定
使用“净值归一”等误导基金投资人的表述，使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述，预测基金的证券投资业绩均属于基金宣传推介材料的禁止性规定。
宣传推介材料的禁止规定
26.信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反规定（）受到处罚和声誉损失的风险。
A、A：
对基金投资者形成误导
B、B：
对基金行业造成不良声誉
C、C：
对资本市场造成系统风险
D、D：
A和B
信息披露合规性风险
理解合规风险的种类和主要管理措施；
由于基金管理人在资本市场的特殊地位，其相关信息可能对市场造成较大的影响，妨碍市场公平交易原则，所以，基金管理人一般要求按照相关规定披露信息。
基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。
27.证券交易所属于基金的（ ）。
A、监管机构
B、份额登记机构
C、自律管理机构
D、评价机构
证券交易所是基金的自律管理机构之一。
我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。
基金市场监管机构和自律组织
28.各国政府对金融系统的主要监管模式有（）。
Ⅰ．政府集中型监管模式
Ⅱ．行业自律型监管模式
Ⅲ．不同金融行业的分业监管
Ⅳ．各金融行业的统一监管
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
由于各国金融市场的具体情况不同，监管模式也不尽相同，有的国家采用政府集中型监管模式，有的采用行业自律型监管模式；
有的国家实行不同金融行业的分业监管，有的实行各金融行业的统一监管。
29.下列说法正确的是（）。
Ⅰ．股票基金比较适合长期投资
Ⅱ．股票基金可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要
Ⅲ．对股票基金份额净值高低进行合理与否的判断没有意义
Ⅳ．股票基金投资风格始终如一
股票基金的类型
掌握基本基金类型及其特点；
股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。
人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，如财务状况、市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。
换而言之，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。
一只小盘股既可能是一只价值型股票，也可能是一只成长型
30.（ ）有权对基金管理人的投资行为进行监督。
A、律师事务所
B、基金托管人
C、基金代理销售机构
D、会计师事务所
根据《证券投资基金法》规定，为了保证基金资产的安全，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使基金托管人成为基金的当事人之一。
基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。
证券投资基金的参与主体
31.合规管理中，基金管理人应当遵守的相关规则不包括（）。
A、立法机关和证监会发布的基本法律规则
B、公司章程所制定的各种法规
C、公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德
D、基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例
合规管理的含义
合规管理中，基金管理人应当遵守的相关规则包括：
①立法机关和证监会发布的基本法律规则；
②基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；
③公司章程以及企业的各种内部规章制度（故B项不正确）以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。
32.4Ps营销理论不包括（ ）。
A、产品
B、渠道
C、结果
D、价格
第21章>
销售理论
基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导，这些要素可以归纳为产品（product）、价格（price）、渠道（place）、促销（promotion），简称4Ps。
33.当基金份额持有人的利益与基金管理人的利益发生冲突时，基金管理人应当坚持（ ）。
A、基金管理公司利益优先的原则
B、基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则
C、基金托管银行利益优先的原则
D、基金份额持有人利益优先的原则
对基金管理人的监管
基金份额持有人利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则，公开募集基金的基金管理人的股东、董事、监事和高级管理人员在行使权利或者履行职责时，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则。
当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。
34.基金管理人是基金产品的（）。
A、募集者
B、保管者
C、监管者
D、以上都是
理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系；
基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
35.基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的（ ）。
A、表现
B、保障
C、原则
D、本质
基金职业道德教育的内容与途径
基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的基础和保障，只有首先树立了基金职业道德观念，才能使得基金从业人员在职业活动中，潜移默化地提升职业道德素养，进而把职业道德规范变成自发自觉的职业行为。
基金职业道德教育
36.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，说法正确的有（）。
Ⅰ．与基金投资人的利益发生冲突时优先保障基金投资人的合法利益
Ⅱ．将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节
Ⅲ．对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价应尽力做到客观准确
Ⅳ．基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应及时更新
基金销售适用性的指导原则和管理制度
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