本票申请书Word文件下载.docx

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凡是各单位、个体经济户和个人需要在异地进行商品交易、劳务供应和其他经济活动及债权债务的结算，都可以使用银行汇票。

并且银行汇票既可以用于转帐结算，也可以支取现金，同样也可以背书转让。

银行汇票无起点金额限制，银行汇票的付款期为1个月。

银行汇票一式四联，第一联为卡片，由签发行结清汇票时作汇出汇款付出传票；

第二联为银行汇票，与第三联解讫通知一并由汇款人自带，在兑付行兑付汇票后此联作联行往来帐付出传票；

第三联是解讫通知，在兑付行兑何后随报单寄签发行，由签发行作余款收入传票；

第四联是多余款通知，在签发行结清后交汇款人。

单位内部供应部门或其他业务部门因业务需要使用银行汇票时，应填写银行汇票请领单，具体说明领用银行汇票的部门、经办人、汇款用途、收款单位名称、开户银行、帐号等，由请领人签章，并经单位领导审批同意后，由财务部门具体办理银行汇票手续。

凡是要求使用银行汇票办理结算业务的单位，财务部门均应按规定向签发银行提交“银行汇票委托书”，在“银行汇票委托书”上逐项写明汇款人名称和帐号、收款人名称和帐号、兑付地点、汇款金额、汇款用途（军工产品可免填）等内容，并在“汇款委托书”上加盖汇款人预留银行的印鉴，由银行审查后签发银行汇票。

如汇款人未在银行开立存款帐户，则可以交存

现金办理汇票。

申请人填送“银行汇票申请表”，并将款项交存银行，取得银行汇票后，汇款单位财务部门收到签发银行签发的“银行汇票联”和“解讫通知联”后根据银行盖章退回的“银行汇票委托书”第一联存根联编制银行存款付款凭证。

篇二：

本票

1、签发银行本票必须记载下列事项：

（一）表明“银行本票”的字样；

（二）无条件支付的承诺；

（三）确定的金额；

（四）收款人名称；

（五）出票日期；

（六）出票人签章。

欠缺记载上列事项之一的，银行本票无效。

定额银行本票面额为1千元、5千元、1万元和5万元。

银行本票的提示付款期限自出票日起最长不得超过2个月。

持票人超过付款期限提示付款的，代理付款人不予受理。

银行本票的代理付款人是代理出票银行审核支付银行本票款项的银行。

申请人和收款人均为个人需要支取现金的，应在“支付金额栏先填写“现金”字样，后填写支付金额。

出票银行受理银行本票申请书，收妥款项签发银行本票。

用于转帐的，在银行本票上划去“现金”字样；

申请人和收款人均为个人需要支取现金的，在银行本票上划去“转账”字样。

不定额银行本票用压数机压印出票金额。

出票银行在银行本票上签章后交给申请人。

申请人或收款人为单位的，银行不得为其签发现金银行本票。

申请人应将银行本票交付给本票上记明的收款人。

2、收款人受理银行本票时，应审查下列事项：

（一）收款人是否确为本单位或本人；

（二）银行本票是否在提示付款期限内；

（三）必须记载的事项是否齐全；

（四）出票人签章是否符合规定，不定额银行本票是否有压数机压印的出票金额，并与大写出票金额一致；

（五）出票金额、出票日期、收款人名称是否更改，更改的其他记载事项是否由原记载人签章证明。

收款人可以将银行本票背书转让给被背书人。

3、被背书人受理银行本票时，除按照第一百零六条的规定审查外，还应审查下列事项：

（一）背书是否连续，背书人签章是否符合规定，背书使用粘单的是否按规定签章；

（二）背书人为个人的身份证件。

银行车票见票即付。

跨系统银行本票的兑付，持票人开户银行可根据中国人民银行规定的金融机构同业往来利率向出票银行收取利息。

在银行开立存款帐户的持票人向开户银行提示付款时，应在银行本票背面“持票人向银行提示付款签章”处签章，签章须与预留银行签章相同，并将银行本票、进帐单送交开户银行。

银行审查无误后办理转帐。

未在银行开立存款帐户的个人持票人，凭注明“现金”字样的银行本票向出票银行支取现金的，应在银行本票背面签章，记载本人身份证件名称、号码及发证机关，并交验本人身份证件及其复印件。

持票人对注明“现金”字样的银行本票需要委托他人向出票银行提示付款的，应在银行本票背面“持票人向银行提示付款签章”处签章，记载“委托收款”字样、被委托人姓名和背书日期以及委托人身份证件名称、号码、发证机关。

被委托人向出票银行提示付款时，也应在银行本票背面“持票人向银行提示付款签章”处签章，记载证件名称、号码及发证机关，并同时

交验委托人和被委托人的身份证件及其复印件。

持票人超过提示付款期限不获付款的，在票据权利时效内向出票银行作出说明，并提供本人身份证件或单位证明，可持银行本票向出票银行请求付款。

申请人因银行本票超过提示付款期限或其他原因要求退款时，应将银行本票提交到出票银行，申请人为单位的，应出具该单位的证明；

申请人为个人的，应出具该本人的身份证件。

出票银行对于在本行开立存款账户的申请人，只能将款项转入原申请人账户；

对于现金银行本票和未在本行开立存款账户的申请人，才能退付现金。

4、银行本票使用中须注意的内容：

（1）银行本票见票即付。

（2）申请人或收款人为单位的，不得申请签发现金银行本票。

（3）申请人因银行本票超过提示付款期限或其他原因要求退款时，应将银行本票提交到出票银行，申请人为单位的应出具该单位的证明。

申请人为个人的，应出具本人的身份证证件。

篇三：

本票交易说明

本票申请记帐【4311】

一般要求客户在自己的开户行办理本票申请，也就是说本交易是由各个办事处办理的。

本交易在登记本票申请信息的同时，会自动从申请人帐户上扣款。

按规定：

个人客户申请签发现金本票的，须首先开立个人结算帐户，并通过该帐户办理。

（1）申请本票的客户必须是本行的存款客户，在申请人帐号处录入客户在本行的存款帐户，

（2）本票类型：

申请现金本票选择现金，申请转账本票选择转帐；

（3）在定额类别处，可以选择“1-不定额，2-定额”，定额本票有1000元、5000元、10000元和50000元等几种，不定额本票根据客户的要求录入金额，最低不得小于100元；

（4）在出票金额处录入出票金额；

（5）录入收款人帐号、名称，录入备注，提交后进入下一屏（扣款信息屏）；

（6）回显转帐帐号、转出金额，转帐帐号即为录入的申请人帐号，转出金额为出票金额；

（7）回车后回显户名、凭证种类、凭证号；

（8）录入帐户序号，回显这个帐户对应的帐户类型、币种、余额、产品名称、支取类型；

（9）个人客户：

凭密支取的输入密码，证件支取的输入证件类型和证件号码后提交；

（10）提交成功后回显业务编号；

打印特殊交易处理单；

打印转帐取款凭条，交易成功！

?

会计分录：

借：

存款帐户

贷：

40701（申请行账号）

40701（申请行在营业部的上存户）

26103本票过渡（营业部帐）

本票签发业务【4312】

本票签发只能由营业部做。

签发的前提是已经做过了本票申请记帐。

（1）业务编号录入本票申请记帐交易最后回显的业务编号，回车后回显这笔业务的详细信息；

（2）本票号码：

系统中将本票作为重要空白凭证管理，但是不限制本票的号码顺序，即不必从最小号开始使用。

（3）提交成功后打印特殊交易处理单——本票签发业务，交易成功！

会计分录

26103本票过渡

252开出本票

付出：

702重要空白凭证

本票结清兑付【4313】

遇有持票人持我行签发的本票兑付时，使用此交易。

（1）结清方式分为三种，“1-同城提入，2-转帐兑付，3-现金兑付”，根据客户的要求选择相

应的方式处理；

（2）如果是同城提入的票据：

结清方式选“同城提入”，录入本票号码，录入出票金额，录

入兑付金额，回显多余金额。

如果多余金额非零，即不是全额对付时，须将多余部分退款给申请人，此时需要输入退回帐号（通常是申请人帐号），系统自动将之存入到该帐户！

40701（兑付行在营业部的上存）

40701（兑付行的40701户）

兑付部分的对方，包含在同城系统每天的轧差数中。

退回帐户（退回部分）

（3）若本行客户持票到我行柜面兑付时：

结清方式选“转帐兑付”，录入本票号码，录入出

票金额，录入兑付金额，回显多余金额。

此时需要输入兑付账号（本行帐号），系统自动按对付金额向其转帐；

40701（兑付行在营业部的上存）借：

兑付帐户（兑付部分）

（4）对于持现金本票的，可以提取现金：

结清方式选“现金兑付”，录入本票号码，录入出

票金额，录入兑付金额，回显多余金额，如果多余金额非零，即不是全额对付时，须将多余部分退款给申请人，此时需要输入退回帐号（通常是申请人帐号），系统自动将之存入到该帐户！

现金（兑付部分）

本票退款业务【4314】

申请人因本票超过提示付款期限和其他原因要求出票行退款时，做此交易。

应出具单位的公函或个人身份证件。

退回交易应由本票的签发机构来做，即由营业部办理。

（1）操作员根据客户提交的本票录入本票号码、签发日期、出票金额、申请人帐号，根据客

户提交的进帐单录入退款帐号，回显户名，提交后提示交易成功！

40701（退款账户开户行在营业部的上存）借：

40701（退款账户行的40701户）贷：

退款帐号

本票挂失解挂【4315】

（1）选择操作标志——1-挂失，2-解挂；

（2）输入本票号码、签发日期；

（3）输入本票申请人的证件类型、证件号码、姓名，提交后提示交易成功！

本票信息查询【4316】

查询本票的基本信息做此交易

（1）输入本票号码（可选）；

（2）输入签发日期（可选）；

（3）输入金额（可选）；

（4）提交！

本票挂失查询【4317】

查询本票的挂失信息做此交易

（2）输入挂失日期（可选）；

（3）提交！

他行本票兑付【4318】

本行客户持他行签发的本票，在我行柜面申请对付，首先需使用本交易登记本票信息，此交易将自动完成垫款记帐。

（1）录入付款人帐号、付款人户名、付款人开户行；

（2）录入收款人帐号、收款人户名；

（3）录入本票类型、定额类别、票面金额；

（4）录入兑付金额、兑付日期、备注；

（5）录入本票号码；

40809（垫款，暂定此科目）--兑付金额

收款人帐户–对付金额

他行本票查询【4319】

用于查询登记过的“本行客户在我行柜面对付的他行签发的本票”信息。

本票垫款核销【4321】

对于使用4318交易，对付过的本票，再兑付后需要通过同城系统向他行清算。

待款项收回后，需要核销垫款。

（1）录入本票号码；

（2）录入兑付金额、兑付日期、备注；

对方包含在同城清差中

附垫款参数调整

垫款科目目前使用40809。

可以根据需要进行调整。

调整时，由科技部门修改参数计即可。

附某某行的本票业务说明

银行本票是银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

基本规定

1、单位和个人在同一票据交换区域需要支付各种款项，均可以使用银行本票。

2、银行本票分为不定额本票和定额本票两种。

本行使用的是不定额本票。

3、银行本票可以用于转账，注明“现金”字样的银行本票可以用于支取现金。

4、银行本票见票即付。

5、银行本票的提示付款期限自出票日起最长不得超过2个月。

本行按当地人民银行要求提示期限自出票日起最长不得超过1个月：

6、银行本票的出票人，’为经中国人民银行当地分支行批准办理银行本票业务的银行机构。

代理付款人是代理出票银行审核支付银行本票款项的银行。

7、申请人使用银行本票，应向银行填写“银行本票申请书”，填明收款人名称、申请人名称、支付金额、申请日期等事项并签章。

申请人和收款人均为个人需要支取现金的，应在“支付金额”栏先填写“现金”字样，后填写支付金额。

8、出票银行受理银行本票申请书，收妥款项签发银行本票。

用于转账的，在银行本票上划去“现金”字样；

出票银行在银行本票上签章后交给申请人

9、签发银行本票必须记载下列事项：

（1）、表明“银行本票”的字样．、

（2）、无条件支付的承诺；

（3）、确定的金额；

（4）、出票日期；

（5）、收款人名称；

（6）、出票人签章。

10、银行本票的出票人在票据上的签章，应为经中国人民银行批准使用的该银行本票专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或者盖章。

ll、收款人受理银行本票时，应审查下列事项：

（1）、收款人是否确为本单位或本人；

（2）、银行本票是否在提示付款期限内；

（3）、必须记载的事项是否齐全；

（4）、出票人签章是否符合规定，不定额银行本票是否有压数机压印的出票金额，并与大写出票金额一致；

（5）、出票金额、出票日期、收款人名称是否更改，更改的其他记载事项是否由原记载人签章证明。

12、持票人对注明“现金”字样的银行本票需要委托他人向出票银行提示付款的，应在银行本票背面“持票人向银行提示付款签章”处签章，记载“委托收款”字样、被委托人姓名和背书日期以及委托人身份证件名称、号码、发证机关。

被委托人向出票银行提示付款时，也应在银行本票背面“持票人向银行提示付款签章”处签章，记载证件名称、号码及发证机关，并同时交验委托提示付款的，代理付款人不予受理。

在票据权利时效内向出票银行作出说明，提供本人身份证件或单位证明及银行本票向出票行请求付款。

17、申请人因银行本票超过提示付款期限或其他原因要求退款时，应将银行本票提交到出票银行，申请人为单位的，应出具该单位的证明；

18、填明“现金”字样的银行本票丧失，可以由失票人通知付款人或者代理付款人挂失止付。

未填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票以及未填明“现金”字样的银行本票丧失，不得挂失止付。

19、银行本票丧失，失票人可以凭人民法院出具的其享有票据权利的证明，向出票银行请求付款或退款。