金融保险金融监管学教学大纲Word格式文档下载.docx

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《中国银行业监管制度研究》，中国金融出版社，1996。

5、洪伟力著：

《证券监管：

理论与实践》，上海财经大学出版社，2000。

六、主要教学方法与媒体要求

为达到前述教学目的，在教学方法上应注意以下几点：

1.应注重历史的分析方法。

由于金融监管和金融监管制度是随着经济发展、体制变迁和科技成果的广泛运用而逐步演进和发展起来的，金融监管的地位和作用也是随历史的发展逐步增强的，并且这种发展还在持续着。

因此，用历史的和发展的观点研究金融监管，是让学习者掌握该门课程的一把入门钥匙。

2.应注意基本理论的讲解和分析。

金融监管制度在经济体系中的地位之所以越来越突出，有其客观的必然性，这需要从理论上来说明。

没有坚实的理论作基础，很难从宏观视角把握现代金融监管的运作和经济运行与发展的脉络。

对理论的讲解和分析，除了使用一般的推理、演绎之外，还应尽可能地运用现代经济学的分析方法。

3.坚持理论联系实际。

该门课程与现实经济和金融运行密切相关。

理论与实践的结合是学习和巩固知识的基本方法，对金融监管学这门课程来说，这一点尤为重要，特别是我国的金融监管制度建立较晚，还处在快速发展与完善之中。

因此，在讲授中应尽量结合不断发展变化的新情况，补充新的内容，研究新的问题。

教学辅助设施需要多媒体设备。

七、开课及编写大纲单位

经济学院金融教研室，邓毅老师

二各章教学要求及教学要点

第一章金融监管导论

教学要求：

本章要求了解金融监管的一般理论，理解金融监管职能的重要性及其与货币政策操作的关系；

掌握中央银行金融监管的一般目标与基本原则，熟悉金融监管的内容和方法；

了解中央银行金融监管的体制。

课时安排：

3—4课时

教学要点：

第一节金融监管的含义

一、金融监管的含义

二、金融监管的要素

三、金融监管的必要性

四、金融监管的作用

第二节金融监管的目标与原则

一、金融监管的目标

二、金融监管的基本原则

第三节金融监管的内容与方法

一、市场准入的监管

二、市场运作过程的监管

资本充足性监管流动性监管业务范围监管贷款风险的控制外汇风险管理准备金管理存款保险管理

三、市场退出的监管

四、金融监管的主要手段与方法

依法实施金融监管运用金融稽核手段实施监管

第二章金融监管与金融风险

本章要求了解金融风险识别、评测与风险预警等主要内容，进一步理解金融监管的意义。

2-3学时

第一节金融风险概述

一、金融风险的内涵及外延

金融风险金融危机金融安全

二、金融风险的特征

三、金融风险的种类

四、金融风险与金融监管的关系

第二节金融风险预警系统

一、建立金融风险预警系统的意义

二、构建金融风险预警指标体系的原则

三、金融风险预警的主要内容

四、我国金融风险预警系统的建立与完善

第三章金融创新与金融监管

本章要求了解金融业如何在创新中发展，金融创新与金融监管的辨证关系。

第一节金融业在创新中发展

一、金融创新的原因

二、金融创新的种类和内容

三、金融创新、发展与安全

第二节金融创新与金融监管

一、金融创新与金融监管的关系

二、金融管制失灵与策略安排

三、金融监管成本、管制边界

第四章金融监管体制

本章要求了解金融监管要素、监管体制发展变迁、西方国家及我国金融监管体制的现状和改革

2-3课时

第一节金融监管当局

一、金融监管当局与监管对象

二、金融监管当局与中央银行

第二节金融监管体制的发展变迁

一、金融监管体制

集中监管体制分业监管体制

二、金融监管体制的变迁

二、金融监管体制的有效性分析

第三节各主要国家金融监管体系介绍

一、美国

二、英国

三、日本

第四节中国金融监管体制的形成与发展演变

一、中国金融业经营体制模式的发展演变

二、中国金融监管体制的发展演变

三、中国金融监管体制的进一步改革

第五章金融机构内部控制制度

本章要求了解金融机构内部控制的含义、目标、基本原则，国际比较及在我国的现实情况。

教学要点

第一节金融机构内部控制制度

一、内部控制的含义

二、内部控制的目标

三、建立内控机制的基本原则

四、巴塞尔核心监管原则的内控规定

五、金融机构内部控制与外部监管的关系

第二节国际金融业内部控制制度的比较

一、国外金融机构内控制度分析

二、美国分业监管下的内控制度

三、德国全能银行制下的内控制度

第三节我国金融机构内部控制的分析与评价

一、我国金融机构内部控制发展现状

二、我国金融机构内部控制存在的问题

三、我国金融机构内部控制制度的改革与完善

第六章其他监管防线

本章要求了解行业自律、市场约束机制、存款保险制度等相关内容

第一节行业自律

一、行业自律组织

二、行业自律组织的一般功能

第二节市场约束机制

一、市场约束机制的含义

二、市场约束与官方监管

三、市场约束发挥作用的条件

第三节存款保险制度

一、存款保险制度

二、存款保险制度的功能与问题

三、西方主要国家的存款保险制度

四、我国建立存款保险制度的必要性分析

五、我国存款保险制度的模式设计

第七章金融监管的外部支持

金融监管的外部支持是一个包含法律、会计、统计、企业与社会信用等诸多内容的复杂系统。

本章要求了解金融监管外部支持的各项内容。

3-4课时

教学要求

第二节金融监管的法律支持

一、金融基础法律支持系统

二、金融监管法律法规的内容

三、我国的金融监管法律法规

第二节金融监管的审慎会计支持

一、审慎会计制度的主要内容

二、审慎会计制度与金融监管

三、我国金融审慎会计制度的改革与发展

第三节金融监管的统计支持

一、金融监管统计的基本数据构架

二、MPIs与有关核算方法和监管标准的关系及展望

三、对我国金融监管统计体系构建的思考

第八章对银行业的监管

本章要求了解对商业银行监管的重要性，掌握对商业银行金融监管的具体内容，熟悉对商业银行日常经营进行监管的方法与手段。

第一节对商业银行设立与开业的监管

一、审批商业银行考虑的基本因素

资本金高级管理人员素质银行业竞争状况和社会经济需要

二、商业银行设立与开业的程序

三、商业银行经营范围的规定

第二节对商业银行日常经营的监管

一、制定审慎监管政策

审慎监管政策的基本内容完善我国的审慎监管政策

二、现场稽核与检查

现场稽核与检查的目的、程序及主要内容

三、非现场稽核与检查

非现场稽核检查的目的、步骤和内容非现场检查报告制度

第三节市场退出的监管

一、对问题银行的处理

处理问题银行的一般措施我国对问题银行的处理

二、纠正性监管

三、救助性监管

四、市场退出

第九章证券业的监管

本章要求了解证券机构监管、证券市场监管、上市公司监管的相关内容

4-6课时

第一节概述

一、证券监管的历史演进

二、证券业监管的目标

三、证券业监管的原则

四、证券业监管体系

五、我国证券业监管体系的形成与发展

第二节证券机构监管

一、中国证监会对证券经营机构的监管

二、证券交易所对会员公司的监管

三、证券业协会的自律监管

四、证券公司的内部控制与风险管理

第三节证券市场监管

一、内幕交易的监管

二、对证券欺诈的监管

三、对市场操纵的监管

第四节上市公司的监管

一、信息披露

二、公司治理

三、我国上市公司监管问题与对策

第一十章保险业的监管

本章要求了解保险业的概况，及对保险市场的监管、保险人的监管、保险市场其他要素的监管

5-6课时

第一节保险市场概述

一、保险市场的概念

二、构成要素

三、分类

四、特征

第二节保险市场监管概述

一、必要性分析

二、目标

三、方式

四、监管机构

第三节保险人的监管

一、机构监管

二、业务监管

三、财务监管

四、偿付能力监管

第四节保险市场其他要素的监管

一、对保险中介人的监管

二、对外国保险公司的监管

三、保险人协会及同业工会

第十一章对其他金融机构的监管

本章要求了解中央银行对其他金融机构监管的必要性，熟悉各类金融机构的特点，掌握中央银行对各类金融机构进行监管的内容和方法。

4-5课时

第一节对信托业的监管

一、金融信托业的特征及其发展

二、对金融信托业的监管

第二节对租赁业的监管

五、金融租赁的含义及特征

六、金融租赁业的发展状况

七、对租赁业的监管

第三节对财务公司的监管

五、财务公司简介

六、对财务公司的监管

第四节对合作金融机构的监管

一、合作金融的发展及其特征

二、对合作金融的监管

第十二章对金融市场的监管

本章要求理解监管金融市场的重要性，掌握监管金融市场的一般原则：

熟悉对货币市场、资本市场和外汇市场监管的主要内容和具体规则。

第一节金融市场监管概论

一、金融市场

市场参与者市场调控者

二、监管金融市场的重要性

中央银行对金融市场的监管是实施货币政策的需要，是实现监管整个金融业的需要

三、金融市场监管的一般原则

全面性原则效率性原则公开、公平、公正原则

第二节对货币市场的监管

一、对商业票据市场的监管

二、对同业拆借市场的监管

三、对国债市场的监管

第三节对外汇市场的监管

一、外汇市场与中央银行的关系

二、中国人民银行对银行结售汇市场的监管

三、中国人民银行对银行间外汇市场的监管

第四节对金融衍生品市场的监管

第十三章金融监管协调

本章要求了解一国范围内的金融监管协调理论、不同金融监管体制下的监管协调、金融监管与金融稳定等内容

第一节金融监管协调理论概述

八、金融监管协调的含义

九、金融监管协调的必要性

一十、金融监管协调的主要内容

第二节不同金融监管体制下的监管协调

一、德国

二、英国

三、美国

四、澳大利亚

第三节中国的金融监管协调

一、中国的金融监管协调的主体及职责分工

二、中国的金融监管协调机制的建立与完善

三、我国的金融监管协调机制的法律体系

四、我国的金融监管协调机制的深入开展

第四节金融监管与金融稳定

一、金融稳定

二、主要措施

三、我国维护金融稳定的措施

第十四章金融监管国际协调与合作

本章要求了解金融监管的国际协调与合作的概况、合作框架、主要内容、不足与发展等四方面的内容。

第一节金融监管国际协调与合作概述

一、金融国际化

二、金融监管的国际化

三、金融监管国际协调与合作的必要性

第二节金融监管国际协调与合作的框架

七、金融监管国际协调与合作的主要机构

八、机构之间的合作

第三节金融监管国际协调与合作的主要内容

一、巴塞尔协议

二、有效银行监管核心原则

三、新资本协议对中国的影响

第四节金融监管国际协调与合作的不足与发展

一、金融监管国际协调与合作的不足

二、金融监管国际化的趋势与展望