运营服务部Word文档格式.docx

运营服务部Word文档格式.docx

《运营服务部Word文档格式.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《运营服务部Word文档格式.docx（38页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

D、18：

00至本自然日18：

8.RCPS系统各类码表维护资料存档保管，保管期限（C）。

A、5年B、10年C、15年D、20年

9.系统收取汇款手续费，付款账号和对转账号同时存在时，系统直接从（B）中扣费。

A付款账号B对转账号C费用账号D以上账户随机扣除

10.对于贷记退汇业务，只有（B）状态或者已转入历史库的原贷记来报可以在此处进行退汇操作，视同普通往报处理。

A“已挂账”B“已入账”C“待入账”D非“已入账”

11.定期借记业务业务其业务特点是：

（A）

A单个收款人向多个付款人同时收款

B单个付款人同时付款至多个收款人

C多个收款人向多个付款人同时收款

D多个付款人同时付款至多个收款人

12.实时贷记业务和实时借记业务的回执处理过程需（C）完成。

A经办和复核柜员二人

B经办和复核柜员任意一人

C经办柜员一人

D复核柜员一人

13.经办柜员可以对当日已经完成手工入账或扣账的业务进行冲正，冲正成功后，系统自动冲销该笔业务手工处理的全部账务，业务状态恢复到（D）的状态。

A“待复核”B“已冲正”C“经办修改”D“未处理”

14.RCPS系统有账务业务的业务状态的终态是（B）

ACPBCKCBKDSP

15.RCPS系统支付类业务“E33199复核”交易借记报文不需要二次录入的内容有（B）

A收款人账号B附言C金额D付款人账号

16.RCPS系统支付类业务的明细查询使用哪个交易。

AE33216支付类业务查询

BE33219报文查询

CE33515业务状态统计

DE33611支付类异常处理

17.RCPS系统信息类业务的明细查询使用哪个交易。

（B）

AE33421未发送应答查询

BE33419信息类业务查询

DE33612信息类异常处理

18.下列不是导致9071账户核对不符原因的是（C）

A大额往报T+1交易

B大小额支付类业务异常交易当日未处理

C大小额信息类业务异常交易当日未处理

D定期借记报文未到回执期限

19.RCPS系统能够实现监控、查询和统计本机构及辖内机构所有报文处理情况的功能的交易是（D）

E33611支付类异常处理

CE33216支付类业务查询

DE33515业务状态统计

20.小额往账异常报文只能由（D）柜员执行撤回。

A发起机构经办柜员

B发起机构复核柜员

C发起机构核准柜员

D总（省）行柜员

21.针对RCPS系统协议管理功能描述错误的是（D）

A协议管理包括定期贷记协议、实时贷记协议、普通借记协议、定期借记协议、实时借记协议、合同库文本上传。

B查询权限:

总行管理机构查全国；

省行管理机构及普通机构查全省。

C所有协议的新增、修改、删除交易均需核准。

D单笔修改可以对多方协议号、协议类型、生效日期、失效日期等要素进行修改

22.下列关于支付类业务操作描述错误的是（B）

A所有落地的支付类业务来报必须及时处理，原则上应于当日处理完毕，未处理完毕业务要注明原因。

B手工扣账和手工修改账户入账时由经办柜员一人操作完成。

C手工入账、手工扣账后需冲正的业务仅限入账或扣账的当日完成。

D往报业务必须经办、复核连续完成，不得积压、不得在临近营业结束时集中发报，尽量避开业务高峰时段，并注意随时查看已发送报文状态或相关回执，及时发现失败报文及时解决。

23.下列关于支付类业务操作描述错误的是（D）

A业务查询书、业务查复书和自由格式报文应当日复核发送。

B应及时处理接收到的信息类业务，需要回复的应当按人民银行规定及时予以查复。

C查询业务为银行承兑汇票、银行汇票等票据类业务，应使用专用的票据查询书进行处理。

D对于收到的止付申请，应及时办理支付。

24.境内外币支付系统各网点往报发起是在（B）项下的支付业务发起中进行业务处理的。

A、外币结算行B、外币参与行

25.在人行境内外币支付系统中，中国银行是该系统（B）币别的代理结算行。

A、港币B、美元C、日元D、欧元

26.境内外币支付系统支付业务发起,经办完成后该笔业务报文状态为（A）。

A、W-经办待核准B、O-核准后已发报C、A-监控后发报

27.境内外币支付系统支付业务发起,对于4万美元以下的业务核准完成后该笔业务报文状态为（C）。

A、W-经办待核准B、C-核准后待监控C、O-核准后已发报D、A-监控后发报

28.境内外币支付系统收到非本机构但属于我辖业务的来报，应通过（B）交易将报文退回省行,不得直接退回。

A、退回B、分报/退报C、挂8341

29.以支付密码作为付款依据的交易必须是凭证种类代码（C）以前（含）的凭证且付款账户已购买支付密码器，在录入时此类交易必须输入凭证号码和出票日期。

A、10B、17C、27D、30

30.跨行转汇业务是指发起行发起的（B）业务，用于接收行作为转汇行向国内异地或外汇出汇款。

A、实时借记B、实时贷记C、批量借记D、批量贷记

31.同城系统业务柜员必须实名制，T+1个工作日生效，柜员密码修改的频率至少为（B）一次。

A、15天B、一个月C、二个月D、三个月

32.对于手工交换往账业务，经办、复核人员必须在当天（C）前完成手工交换提出交易。

A、11：

30以前B、15：

30以前C、日切前D、停止营业前

33.每日营业终了，分行运营服务部集中进行同城日终清算，各机构网点业务管理员在管理平台查询当天是否有（A），若有及时在“对帐明细手工处理”栏位做好处理。

A、补记/冲正B、来报接收C、报文发送D、以上都是

34.分行运营服务部日终对帐时发现9190080019991032（对公业务）和9190080018331028（对私业务）核算码不平的，联系信息科技部查明原因后一般于次日通过NOTES下发同城系统未达帐查询书，各支行（部门）立即核实未达原因，在“账户不符原因确认情况”栏注明结果（即确认该笔交易是“重复入帐”或“未入帐”情况），并经（C）签字，加盖部门公章后传真至运营服务部收付清算团队。

A、业务经理B、团队主管C、部门负责人D、分管行长

35.次日在同城系统打印手工交换、批量业务“9132”卡片帐与（A）报表中9132余额核对。

A、GL.GLSDM010B、GL.GLSDM020

C、GL.GLSDM030D、GL.GLSDM040

36.各机构网点次日在电子报表系统里查询（D）交易流水报表与同城系统打印的往来报流水报表进行核对。

A、DEPD9980、CORD0050B、DEPD9980、CORD0080

C、DEPD9950、CORD0080D、DEPD9950、CORD0050

37.同城系统核算码9132（待清算资金）在BANCS中交易流水中以提示码（D）显示。

A、U1B、U2C、U3D、U4

38.同城系统与核心系统票据库保持一致，日终同城系统自动发起交易，实现同城已销票据在核心系统批量销票，销票成功后，核心系统中的票据的状态（A）

A、使用—收回B、未用—使用C、未用—收回D、在途—使用

39.（C）万人民币及等值外币（含）以上的手工跨行转汇或同城转报业务，由业务经理在原始凭证上签字审核。

A、20万B、30万C、50万D、100万

40.同城系统发起（D）万人民币及等值外币（含）的往帐业务，由管辖支行行长在原始凭证上签字审核。

A、100万B、300万C、500万D、1000万

41.被查询行收到同城查询信息包，必须在（B）内予以查复，查询查复业务必须严格管理，防止发生弊端。

A、1小时B、3小时C、1天D、3天

42.网点日终通过20400交易监控本部门（D）账户余额，与同城卡片账进行核对确保一致。

发现异常情况应于当天查明原因并进行调整。

A、9132B、9133C、8421D、8428

43.同城对公业务在核心记账的自动柜员号为（A）。

A、9880800B、9800880C、9088800D、9808800

44.同城批量业务发送后有一笔检查不合法，被TCN拒收，该批量业务的返回结果，表述正确的是（C）

A、不合法的一笔退回，其余的正常发送

B、整包发送，到人行不合法的一笔退回

C、整包退回

D、以上都不对

45.分行（D）负责同城系统的准入和退出、同城网点名称变更上报人行以及系统维护工作。

A、国内结算与现金管理部B、财务管理部

C、公司业务部D、运营服务部

46.对于在同城系统外扣账的往账业务，应本着（B）的原则处理，以避免银行垫款引起资金损失。

A、先发报后扣款B、先扣款后发报

C、先垫付后扣款D、先垫付后发报

47.票据交换直接参与行使用的“同城票据交换专用章”，根据人行统一标准刻制，由（B）保管；

用于提出交换清算的各种凭证。

A、经办人员B、复核人员C、授权人员D、机构负责人

48.网点开通同城系统外币对公结算业务的准入和退出的管理部门是分行（A）。

A、国际结算部B、国内结算与现金管理部

C、财务管理部D、运营服务部

49.同城系统间账务次日核对的报表不包括以下哪个报表（D）。

A、TP.T53D00B0B、TP.T53D11B0

C、TP.T53D12B0D、TP.T53D13B0

50.申请开通票据电子交换系统的网点必须配备经培训合格的清算从业资格持证人员，持证人员必须占支付清算从业人员的（B）以上，相关岗位设置符合内控制度要求。

A、50%B、60%C、70%D、80%

51.同城系统的日终管理岗位由分行（A）指定专人担任，负责系统的日终资金清算、日终数据归档等工作。

A、运营服务部B、国内结算与现金管理部C、财务管理部D、营业部

52.宁波市分行同城系统采用（A）模式，由市分行与人行系统一点接入，完成同城本外币支付结算业务。

A、直连B、间连C、互连D、以上都不是

53.手工交换仅收到电子信息，没有收到影像信息的，在每个工作日日切之前在同城系统操作平台做（D）处理。

A、冲正B、补记20C、来帐确认D、影像未到达，强制退票

54.同城系统当天收到的所有报文必须当天处理完毕，不得滞留积压，避免出现（C）和强制回退的情况，造成当日对账不符。

。

A、DPC收妥B、DPC轧差C、日终强制确认D、待复核

55.支付清算从业人员的资格证书有效期为（B）。

A、两年B、三年C、四年D、五年

56.市分行（B）部门负责支付清算从业资格考试的命题工作。

A、人力资源部B、运营服务部C、法律合规部D、营业部

57.各管辖支行清算业务管理部门应定期对支付清算检查中发现的问题进行整理，对属于制度本身的缺陷，应及时反馈市分行（B）部门，提请对现有制度进行修订、完善。

58.检查档案应由指定人员定期（年度）根据检查项目按行（网点）顺序装订保管，保管期为（A）。

A、五年B、四年C、三年D、两年

59.临时性检查是指年度现场检查计划外，根据上级行（B）临时性部署或因突发重大事件（如重大案件、差错事故等）支付清算主管部门临时实施的检查。

A、分行运营服务部B、本行内控委员会（或内控管理部门）

C、本行支付清算团队D、分行法律合规部

60.检查单位对被检查单位的整改报告进行审核，对整改到位的，及时归档；

对未整改或未及时整改，以及整改不到位的，向被检查单位发送（A）责令其整改。

A、《支付清算业务检查后续整改通知书》

B、《支付清算业务复查通知书》

C、《支付清算业务续查通知书》

D、《支付清算业务跟踪检查通知书》

61.在全国支票影像系统中，网点柜员点击“E47109提出登记簿多笔查询（网点）”按钮，进入查询界面, 

对于（C）天以内的提出业务信息的，可在“查询范围”栏位选择“近期数据”进行当期查询，超过（C）天期限的“查询范围”选择“历史数据”进行历史查询。

A、70B、80C、90

62.在全国支票影像系统中，经办柜员进入某笔交易后，该笔报文锁定，影像交换系统对多个经办不能调用同一笔影像有控制，但使用系统提供的（B）解锁功能可以解锁。

A、E47504B、E47505C、E47506

63.在全国支票影像系统中，经办柜员点击“E47201提入经办多笔查询”按钮进入交易画面，点击“多笔查询”按钮，显示该柜员可以经办的记录,扣款余额不足的业务，直接进入（A）空头多笔查询队列。

A、E47203B、E47204C、E47205

64.在全国支票影像系统中，E47501提出冲正单笔查询,本交易用于对入账数据进行冲正处理,柜员在点击提交后，系统如出现返回未明异常情况时处理方法，用交易码（A）在账务调整多笔查询中进行账务调整。

A、E47503B、E47504C、E47505

65.在全国支票影像系统中，E47504分报、退报、收回报文单笔查询，本交易用于（A）和提入业务这两种业务类型的分报、退报和收报的查询。

A提出回执业务B提出业务C提入业务

66.柜员因终止或解除劳动合同、调转等原因不再负责资金结算工作时，申请机构要在（A）个工作日内提出删除柜员申请。

A、三B、四C、五D、六

67.经办人员对复核无误的交易制作交易证实书，加盖业务专用章后，在（A）个工作日之内以传真或邮寄等方式发送给客户，并保留证实书发送记录。

A、二B、三C、四D、五

68.结算人员（B）登陆XPAD-S系统，根据客户交割结算路线和择期交割申请对当日需交割交易及时办理资金交割结算，应确保交割账户与交易客户为同一客户或同一客户群。

A、每半日B、每日C、每周D、每月

69.X-PAD-S系统中，择期交割并交割成功的交易，若因特殊原因需做交割撤销并撤销成功后，各交割撤销发起行必须将撤销交割的交易（A）。

A、通过分行运营服务部报送总行B、报送分行资金部

70.X-PAD-S系统中，宽限期申请确认成功后，原交易变为到期日向后延（A）的择期交易。

Ａ、三个工作日B、两个工作日　C、一个工作日

71.对公资金业务，交易发生行前台业务部门在收到的保证金增补通知书后，必须及时联系客户，确保（B）个工作日之内完成客户保证金增补，并在系统进行保证金台账维护和影像资料的追加。

A、一个B、两个C、三个D、五个

72.经集中授权核准人员同意，已经完成核准交易后，需要补录相关传票的，前端柜员应该通过（B）入口交易进行操作。

A、G03050B、G03051C、G03017D、G03052

73.集中授权语音系统（OCS）密码随（A）系统密码变更而自动变更。

A、WINDOWSB、BL前端C、不会变

74.集中授权操作，如需截屏上传，柜员的操作为（A）

A、CTRL+F3B、CTRL+F2C、ALT+F3D、CTRL+ALT

75.收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起（B）内，将需要鉴定的货币送达鉴定单位。

A、2日B、2个工作日C、5个工作日

76.集在办理现金付款业务时（A）

A、审核凭证、一笔一清、合理搭配券别

B、审核凭证、配款复核

C、审核凭证、搭配券别、交叉复核

D、审核凭证、核准大数、一笔一清

77.能辨别面额，票面剩余（B），其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额全额兑换。

A、二分之一（含二分之一）以上

B、四分之三（含四分之三）以上

C、五分之三（五分之二）以上

78.下列不属于出纳中间业务的品种是：

A、代理中国人民银行发行基金代保管业务。

B、代理保管箱业务。

C、代理同业买卖外币现钞。

D、代理本外币现金、贵金属的保管与调拨。

79.收付款项应当坚持（A）

A、日清日结、会计核对盖章

B、日清日结、一笔一清

C、有经办有复核、一笔一清

D、有经办有复核、唱收唱付

80.在办理现金收款业务时（C）

A、应凭缴款单进行核点B、要交叉复核

C、应凭真实有效的凭证办理D、不得中途离岗

81.集中授权操作，如需截屏上传，柜员的操作为（A）

82.对于计提坏账准备的BANCS暂付款项，坏账准备金计提比例的修改应由（B）集中操作。

A、总行B、一级分行C、二级分行及以上机构

83.当发生授信或非授信项下的暂付款核销时，履行相应审批手续后，应首先确认此暂付款的坏账准备金提取比例是否已（D），只有达到后，才能调用核销暂付款的交易。

A、25%B、50%C、75%D、100%

84.余额结零的BGL账户，每日通过（C）-BGL账户余额查询”交易码进行查询，确保余额为零。

A、20400B、20450C、20490D、20430

85.柜台非现金交易的信用卡业务及柜台网点与二级行、分行之间划拨信用卡清算资金等使用信用卡零售代做（非现金）账户（B）进行过渡。

A、9991016B、9991003C、9991118D、9991001

86.在BANCS中，用于核算因系统功能限制、业务流程限制，需通过人工记账方式过渡的临时存欠资金的BGL账户是（D）。

87.查询BGL账户销账码的交易是（D）-BGL销账码查询”。

A、20400B、20450C、20490D、20430

88.个人代收付BGL账户是指BANCS中用于记录个人代收付业务中划转代收代付资金的过渡账户，对应使用“8534代收（付）款项”核算码，其中通过省行代收付系统、BPS批量预处理系统进行代付业务使用8534核算码的顺序号为（A）。

A、008B、018C、028D、058

89.印章的交接执行（A）制度。

A、实行“第三人监交”制度B、登记“业务印章处置清单”C、业务经理监交D、支行行长监交

90.运营条线业务印章销毁时应有（A）部门共同派员监销。

A、运营部门、保卫部门和监察部门、办公室/综合管理部门

B、运营部门、保卫部门

C、保卫部门和监察部门

D、保卫部门和办公室

91.暂不需用的运营条线业务印章，上缴（C）统一保管。

A、综合管理部B、财务管理部C、运营服务部门D、监察部

92.（C）在办理现金收、付款业务时使用。

A、资金交易结算专用章B、发票专用章C、业务专用章D、汇票专用章

93.柜员业务印章交接需及时通过（C）办理登记,接受人及时接受确认，严禁印章实物保管与登记记录不一致。

A、印章交接登记簿B、柜员交接清单C、印章管理系统D、网点日志

94.客户签约长城商贸通卡、阿拉畅行卡短信服务，首签免（6个月）（C）

A、1年B、3个月C、6个月

95.为避免争议，防止风险和投诉事件发生，网点柜员在短信签约时需认真填写新版协议每一项内容，并请客户（阅读并签字确认）。

（D）

A、阅读确认，

B、签字确认，

C、取走回执，

D、阅读并签字确认

96.短信签约客户更改手机号码时，仅限客户（持本人有效身份证件办理）（D）

A、持对方有效身份证，

B、学生证和工作证等其他证件

C、财富卡或我行信用卡等

D、持本人有效身份证件办理

97.客户定制、修改、解除短信服务，请客户持有效身份证件至柜台办理具体要求等同于（开办借记卡）。

A、存款B、开办借记卡C、开办信用卡

98.电话银行非签约客户可以通过电话银行（人工或自助服务）进行挂失。

（C）

A、人工服务B、自助服务C、人工和自助服务

99.短信业务凭条使用“TY04凭条打印业务用纸”，一联银行留存，另一联加盖公章后交予客户。

A、TY04凭条打印业务用纸

B、TY05凭条打印业务用纸

C、TY02凭条打印业务用纸

100.短信服务开通后的（B），服务方可生效

A、15分钟后B、10至20分钟后C、5至10分钟后

101.银企对账是指我行与企业之间按照对账服务协议约定，对企业开立的银行结算账户的余额进行核对、并由（B）反馈对账结果的业务行为。

A、银行B、企业

102.对账单是指我行向客户发放的、用于核对当期账户（B）、确认未达账项、调平双方账户的纸制或电子单据。

A、明细B、余额

103.对账回执是指（B）进行账务核对后反馈对账结果的单据。

按照介质划分，对账回执可分为电子回执和纸质回执。

A、银行B、客户

104.高风险、可疑、异动、重点为（A）每月对账。

A、重点类B、非重点类

105.普通、关注为（B）每季对账

106.银企对账的方式包括（A）对账和纸质对账。

A、电子B、网银C、回单箱D、电话E、E-mail

107.电子对账方式包括（BCE）

A、电子B、网银C、回单箱D、电话E、E-mail

108.客户在开户时，须（A）《中国银行股份有限公司外部公司客户对账服务协议》。

A、签订B、宣传C、口头告知

109.客户需变更对账协议中的任一项内容须（A）《中国银行股份有限公司外部公司客户对账服务