证券从业资格证培训资料内部习题卷3.docx
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证券从业资格证培训资料内部习题卷3
证券从业资格证培训资料-内部习题卷3
一、单项选择题（以下各题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入空格内。
共60题，每题0.5分）
1.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成（），由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
A.共同财产
B.私有财产
C.独立财产
D.联合财产
2.依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、（）机构三大类。
A.监督
B.自律
C.监管
D.监管和自律
3.开放式基金价格的主要决定因素是（）。
A.基金份额净值
B.市场供求关系（封闭式基金）
C.基金份额面值
D.市场存款利率
4.下列（）不属于证券投资基金的特征。
A.集合投资
B.专业理财
C.信托投资
D.分散风险
5.下列说法正确的是（）。
A.契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的独立财产
B.封闭式基金的期限是指基金的存续期，即基金从成立起到终止之间的时间
C.契约型基金又称为单位信托基金，是指把投资者、管理人二者作为基金的当事人，通过签订基金契约的形式，发行受益凭证而设立的一种基金（管理人、托管人）
D.契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的法人财产;公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司信托的资本
6.中国证监会发布的《开放式证券投资基金试点办法》，对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用，其发布日期是（）。
A.1997年11月14日《证券投资基金管理暂行办法》
B.1998年3月1日
C.2001年9月1日
D.2000年10月8日
7.（）是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。
A.ETF
B.QDII基金
C.LOF
D.QFII基金
8.基金估值时，其所持有的配股权证，从配股除权日起到配股确认日止（）。
A.按该股的市价估值
B.按市价高于配股价的差额估值
C.按配股价估值
D.暂不估值
9.目前，我国的证券投资基金都是（）。
A.契约型基金
B.公司型基金
C.单位信托基金
D.对冲基金
10.全球第一个公司型开放式投资基金是（）。
A.英国“海外及殖民地政府信托”
B.富来明创立的“苏格兰美国投资信托”
C.波士顿“马萨诸塞投资信托基金”
D.麦哲伦基金
11.下列属于基金定期报告的有（）。
A.开放式基金公开说明书
B.基金持有人大会决议
C.澄清公告
D.基金资产净值公告
12.在购买过程中，无论是认购还是申购，在交易时间内，投资者可以（）提交认购/申购申请，注册登记人对投资者认购/申购费用按单个交易账户单笔分别计算。
A.一次
B.两次
C.三次
D.多次
13.封闭式基金的认购价格一般采用1元基金份额面值加计（）元发售费用的方式加以确定。
A.0.01
B.O.1
C.0.02
D.0.2
14.我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于（）人民币。
A.3000万元
B.5000万元
C.1亿元
D.2亿元
15.以保障资本安全、当期收益分配、资本和收益的长期成长等为基本目标从而在投资组合中比较注重长短期收益一风险搭配的证券投资基金是（）。
A.成长型基金
B.收入型基金
C.平衡型基金
D.指数基金
16.基金监管“三公原则”中的公开原则是指（）。
A.要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化
B.公开监管机构全部业务活动内容
C.市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利
D.监管部门对被监管对象给予公正待遇
17.根据《证券投资基金运作管理办法》有关规定，封闭式基金的利润分配，每年不得少于（），封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现利润的（）。
A.一次，80%
B.两次，90%
C.一次，90%
D.两次，80%
18.以下不是基金市场营销特征的是（）。
A.规范性
B.公开性
C.专业性
D.服务性（解析：
还有持续性和适用性）
19.国外股票基金可进一步分为单一国家型股票基金、区域型股票基金、（）三种类型。
A.国际期货基金
B.国际证券基金
C.国际资金基金
D.国际股票基金
20.在我国，基金管理人和托管人之间的关系是（）。
A.由托管人担任受托人角色，托管人与管理人形成委托与受托的关系
B.管理人担任受托人的角色，管理人与托管人形成委托与受托的关系
C.平行受托关系，即基金管理人和基金托管人受基金持有人的委托，分别履行基金管理和基金托管的职责
D.交叉受托关系，即基金管理人与托管人互为委托人和受托人
21.中国证监会及其派出机构对基金管理公司、基金托管人和基金设立申请的核准属于以下哪种监管手段（）。
A.法律手段
B.经济手段
C.教育手段
D.行政手段
22.以追求当期高收入为基本目标，以能带来稳定收入的证券为主要投资对象的证券投资基金是（）。
A.指数基金
B.增长型基金
C.收入型基金
D.平衡型基金
23.假设某基金的投资政策规定基金在股票、债券、现金上的正常投资比例分别是80%、15%、5%，但基金季初在股票、债券和现金上的实际投资比例分别是70%、20%、10%，股票指数、债券指数、银行存款利率当季度的收益率分别是10%、4%、1%，那么，资产配置贡献可计为（）。
A.-0.75%
C.0.85%
B.0.75%
D.-0.85%解析：
790-865%=-0.75%
24.QDII基金应至少（）计算并披露（）净值信息。
A.每天，一次
B.每周，一次
C.每月，一次
D.每年，一次
25.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》、《开放式证券投资基金试点办法》的规定，开放式基金的设立主体为（）。
A.基金持有人
B.基金管理人
C.基金发起人
D.基金托管人
26.每个有效证件只允许开设（）个基金账户，已开设证券账户的不能再重复开设基金账户。
A.1
B.2
C.3
D.4
27.基金市场营销的内容不包括（）。
A.目标市场与客户的确定
B.营销组合的设计
C.产品内容
D.营销过程的管理
28.假设某季上证A股指数的收益率为10%，现金（债券）的收益率为2%。
基金投资政策规定，基金的股票投资比例为80%，现金（债券）的投资比例为20%，但基金在实际投资过程中股票的投资比例为70%，现金（债券）的投资比例为30%，则该基金在本季的择时损益为（）。
A.0.80%
B.-0.80%解析：
（70-80）%*10%+（30-20）%*2%
C.0.78%
D.-0.78%
29.基金公司的内部机构中最高投资决策机构是（）
A.基金持有人大会
B.董事会
C.投资决策委员会
D.基金总经理
30.假设某基金在2008年12月3日的份额净值为1.4848元/单位，2009年9月1日的份额净值为1.7886元/单位，期间基金曾经在2009年2月28日每10份派息2.75元，那么这一阶段该基金的简单收益率则为（）。
A.36.98%
B.37.98%
C.38.98%（1.7886+2.75/10-1.4848）/1.4848=38.98%
D.39.98%
31.基金清算后的剩余资产归（）所有。
A.基金持有人
B.基金发起人
C.基金托管人
D.基金管理人
32.基金管理公司是以（）为经营宗旨。
A.取信于市场、取信于社会
B.利益公平、信息透明
C.信誉可靠、责任到位
D.利益公平、信誉可靠
33.在我国，基金日常估值由（）同时进行。
A.基金托管人与外部专业机构
B.基金管理人与基金持有人
C.基金管理人和基金托管人
D.基金持有人和基金托管人
34.封闭式基金的发起人确定后，通过签订（）界定相互间的权利与义务关系。
A.基金契约
B.发起人协议
C.基金上市公告书
D.基金招募说明书
35.与国际证监会组织（IOSCO）于1998年制定的《证券监管目标与原则》中关于证券监管目标的定义相区别，我国基金监管目标增加了（）。
A.保护投资者
B.保证市场的公平、效率和透明
C.降低系统风险
D.推动基金业发展
36.基金公司的督察长享有充分的（）和独立的调查权。
A.知情权
B.管理权
C.督察权
D.检举权
37.投资决策制定通常包括（）等内容。
A.投资决策的依据
B.决策的方式和程序
C.决策的内容
D.投资决策委员会的权限和责任
38.根据《证券投资基金法》的规定，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（）个月内作出核准或不予核准的决定。
A.1
B.3
C.6
D.9
39.开放式基金价格的主要决定因素是（）。
A.市场供求关系
B.市场存款利率
C.基金份额面值
D.基金份额净值
40.依据投资（）的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金。
A.性质
B.对象
C.方式
D.内容
41.我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，经批准设立的基金管理公司，应持（）到工商行政管理部门办理登记注册手续。
A.中国证监会的批准设立文件
B.中国证监会颁发的“基金管理公司法人许可证”
C.中国人民银行的批准设立文件
D.中国人民银行颁发的“基金管理公司法人许可证”
42.基金业在金融体系中的地位与作用：
为中小投资者拓宽了投资渠道、优化金融结构，促进经济增长，有利于（）市场的稳定和健康发展、完善金融体系和社会保障体系。
A.基金
B.金融
C.证券
D.银行
43.基金管理公司的核心业务是（）。
A.基金设立
B.基金投资运作管理
C.基金发行
D.风险管理
44.在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为（）。
A.共同基金
B.单位信托基金
C.证券投资信托基金
D.私募基金
45.分散风险和最大化投资收益是（）投资组合管理的基本目标。
A.股票
B.基金
C.证券
D.期货
46.基金管理公司投资管理的基本目标是（）。
A.高回报
B.分散风险
C.高管理费和手续费
D.为客户寻求与风险的相称的投资回报，并维护基金和客户资产的安全
47.基金产品的特性是（）。
A.易模仿性
B.无风险性
C.持久性
D.专利性
48.货币市场基金特有的披露信息包括（）、影子价格与摊余成本法确定的净值产生较大偏离信息等内容。
A.收益报告
B.收益公告
C.收益汇报
D.收益报表
49.基金持有人获取收益和承担风险的原则是（）。
A.按“先进先出法”实现收益和风险
B.“收益保底，超额分成”
C.获取无风险收益
D.“利益共享、风险共担”
50.基金发起人就发起设立基金的权利与义务、基金募集方案等有关事项达成一致的协议是（）。
A.基金招募协议
B.基金托管协议
C.发起人协议
D.基金契约
51.动态资产配置的目标在于，在不提高系统性风险或投资组合波动性的前提下提高（）报酬。
A.短期
B.中期
C.长期
D.永久
52.开放式基金价格的主要决定因素是（）。
A.基金份额净值
B.基金份额面值
C.市场供求关系
D.市场存款利率
53.基金销售机构内部控制应履行（）、有效性、独立性和审慎性原则。
A.完善性
B.综合性
C.健全性
D.整体性
54.所谓（），是指基金经理对市场整体走势的预测能力。
A选股能力
B行业选择能力
C择时能力
D指数选择能力
55.我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有（）责任。
A.复核
B.复查
C.核算
D.核查
56.全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用（）技术确定公允价值。
A.预值
B.预算
C.估值
D.估算
57.共同行为给基金财产或基金份额持有人造成损害的，应承担（）赔偿责任。
A.联合
B.连同
C.连带
D.联系
58.货币市场属于场外交易市场，交易主要由买卖双方通过电话或电子交易系统以（）价格完成。
A.平均
B.协商
C.单方
D.基准
59.保本基金于20世纪80年代中期起源于（），其核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作。
A.美国
B.英国
C.法国
D.德国
60.基金投资者在进行封闭式基金交易时，交易确认和账户管理由（）承担。
A.基金销售机构
B.基金托管人
C.基金自身设立的注册登记机构
D.证券交易所和登记结算公司
二、不定项选择题（以下各题所给出的4个选项中，至少有1项符合题目要求，请将符合题目要求选项的代码填入空格内。
共40题，每题1分）
1.基金的运作包括（）以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。
①基金的市场营销
②基金的募集
③基金的投资管理
④基金资产的托管
⑤基金份额的登记
⑥基金的估值与会计核算
⑦基金的信息披露
A.①②③④
B.⑤⑥⑦
C.③④⑤⑦
D.①②⑤⑥
2.基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为（）。
A.基金的市场营销
B.基金的运营方式
C.基金的投资管理
D.基金的后台管理
3.基金与股票、债券的差异有（）。
A.反映的经济关系不同
B.所筹资金的投向不同
C.投资收益与风险大小不同
D.操作流程不同
4.证券投资基金是一种集中资金、（）、分散风险的集合投资方式。
A.特殊管理
B.特定流程
C.专业理财
D.组合投资
5.下列不属于系统性风险的有（）。
A.政策风险
B.利息风险
C.经济周期性波动风险
D.投资风险
6.债券基金主要的投资风险包括（）以及通货膨胀风险。
A.利率风险
B.信用风险
C.提前赎回风险
D.经营风险
7.债券基金与债券的不同在于债券基金的收益不如债券的利息固定、债券基金（）到期日、债券基金的收益率比买人并持有到期的单个债券的收益率更难以预测、投资风险不同。
A.没有确定的
B.确定的
C.有1年的
D.有5年的
8.保本基金的分析指标主要包括保本期、（）、担保人等。
A.预存金
B.保本比例
C.赎回费
D.安全垫
9.ETF具有的特点是（）。
A.被动操作的指数基金
B.独特的实物申购、赎回机制
C.主动操作的指数基金
D.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
10.基金管理公司中的风险控制委员会是非常设议事机构，一般由（）及其他相关人员组成。
A.总裁
B.副总经理
C.行政总经理
D.监察稽核部经理
11.关于开放式基金，下列说法正确的是（）。
A.开放式基投资者可以根据需要随时申购或赎回基金单位，而基金单位总数不变化
B.开放式基金没有固定的存续期限
C.与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露要求较高
D.开放式基金具有独立法人资格
12.基金的募集一般要经过（）步骤。
A.核准
B.申请
C.基金合同生效
D.发售
13.证券投资基金业务主要包括（）。
A.基金募集与销售
B.基金的投资管理
C.基金的风险分析
D.基金营运服务
14.基金管理公司不得通过（）、互联网（基金管理公司网站除外）和其他公共媒体公开推介具体的特定客户资产管理业务方案。
A.报刊
B.电视
C.广播
D.公告
15.公司制定内部控制制度应当遵循以下原则（）。
A.合法、合规性原则
B.全面性原则
C.公平公正原则
D.审慎性、适时性原则
16.基金托管人的职责主要体现在（）等方面。
A.基金资产保管
B.基金投资运作监督
C.基金资金清算
D.基金会计复核
17.以开放式基金的托管为例，按照业务运作的顺序，在托管银行内部的基金托管业务流程主要分为（DACB）。
A.基金募集
B.基金终止
C.基金运作
D.签署基金合同
18.基金资产账户主要包括（）。
A.银行存款账户
B.结算备付金账户
C.基金账户
D.证券账户
19.基金财产保管的内容有（）。
A.基金印章保管
B.基金资产账户管理
C.重要文件保管
D.核对基金资产
20.基金的资金清算依据交易场所的不同，分为（）。
A.交易所交易资金清算
B.场外资金清算
C.场内资金清算
D.全国银行间市场交易资金清算
21.基金托管人内部控制的内容不包括（）。
A.资金清算
B.资金流动
C.投资监督
D.会计核算和估值
22.基金市场营销主要是指开放式基金的市场营销，其涉及的内容包括（）。
A.目标市场与客户的确定
B.营销环境的分析
C.营销组合的设计
D.营销过程的管理
23.基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括（）。
A.低风险等级
B.中风险等级
C.高风险等级
D.零风险等级
24.基金财务会计报表包括（）等报表。
（教材211页）
A.损益表
B.资产负债表
C.利润表
D.净值变动表
25.基金会计报表附注包括（）等内容。
A.重要会计政策和会计估计
B.报表重要项目的说明和关联方关系及其交易
C.会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明
D.资产负债表及净值变动表
26.基金费用一般包括管理人报酬、（）、销售服务费、交易费用、利息支出和其他费用。
A.保管费
B.托管费
C.利息收入
D.风险费
27.基金收入包括（）。
A.利息收入
B.投资收益
C.公允价值变动损益
D.其他收入
28.基金收入来源主要包括（）。
A.利息收入
B.投资收益
C.公允值变动损益
D.其他收入
29.下列基金费用中目前是按净值的一定比例计提支付的有（）。
A.管理人报酬
B.托管费
C.销售服务费
D.交易费用
30.与基金利润有关的几个财务指标有（）。
A.本期利润
B.本期已实现收益
C.期末可供分配利润
D.未分配利润
31.我国的基金信息披露制度体系分为（）。
A.国家法律
B.部门规章
C.企业规范
D.规范性文件与自律规则
32.基金信息披露内容与格式准则主要规范各类披露文件的内容与格式，包括招募说明书、托管协议和（）等。
A.风险合同
B.半年度报告
C.年度报告
D.交易公告书
33.基金信息披露编报规则主要规范特定事项或特殊基金品种的披露，包括基金净值表现的编制及披露、会计报表附注编制及披露等，但不包括（）。
A.风险评估的编制和披露
B.财务指标的计算及披露
C.投资组合报告的编制及披露
D.货币市场基金信息披露特别规定
34.各基金当事人在信息披露中的具体职责有（）。
A.基金管理人的信息披露义务
B.基金管理流程的信息披露义务
C.基金托管人的信息披露义务
D.基金份额持有人的信息披露义务
35.基金会计核算的特点表述正确的是（）。
A.应该将证券投资基金的管理主体——基金管理公司的经营活动与证券投资基金的经营活动区别开来
B.从及时性原则出发，基金会计期间划分必然更加细化，即以周甚至是日为核算披露期间
C.基金以投资管理为主要业务，除非基金合同另有约定，基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计人当期损益的金融资产和金融负债
D.基金管理公司管理的不同基金之间的投资管理活动是紧密联系的
36.基金监管从内容上主要有（）。
A.基金服务机构的监管
B.对基金运作的监管
C.对基金风险的监督
D.基金高级管理人员的监管
37.基金监管的原则有（）。
A.依法监管原则、“三公”原则
B.监管与自律并重原则
C.监管的连续性和有效性原则
D.审慎监管原则
38.在现代投资管理体制下，投资一般分为（）。
A.规划
B.设计
C.实施
D.优化管理
39.基金管理人按照自身对股票市场有效性的判断采取不同的股票投资策略有（）。
A.消极型管理
B.被动型管理
C.积极型管理
D.主动型管理
40.平均收益率的计算方法有（）。
A.算术平均收益率
B.差额平均收益率
C.几何平均收益率
D.相对平均收益率
三、判断题（判断以下各题的对错，正确的用A表示，错误的用B表示。
共60题，每题0.5分）
1.个人投资者一直是传统上的证券投资基金的主要投资者，但目前已有越来越多的机构投资者，特别是退休基金成为基金的重要资金来源。
（A）
2.离岸基金是指一国的证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金。
（A）
3.契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立，基金投资者自取得基金份额后3天，成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。
（B）
4.混合基金的风险低于
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