反洗钱考试试题及答案卷八Word文档格式.docx
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C．报告可疑交易的情况
D．配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况
3．反洗钱非现场监管的步骤包括ABCD
A．信息收集
B．信息分析评估
C．非现场监管措施
D．信息归档
4．需要金融机构重点参与、配合的反洗钱非现场监管环节包括AC
36.金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些ABCD
A．反洗钱内部控制制度建设情况
B．反洗钱工作机构、岗位设立及宣传和培训情况
C．执行客户身份识别制度的情况
D．协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况
5．金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支行报告以下哪些反洗钱信息ABC
A.。
执行客户身份识别制定的情况
B．协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况
C．向公安机关报告涉嫌犯罪的情况
D．反洗钱宣传和培训情况
6．金融机构报送的反洗钱非现场监管信息按报送时期划分为哪几类信息BCD
A．月度反洗钱信息
B．季度反洗钱信息
C．半年度反洗钱信息
D．年度反洗钱信息
7．在反洗钱非现场监管工作中，金融机构的职责有哪些ABC
A．，指定专人负责此项工作
B．向中国人民银行及其分支机构报送反洗钱相关资料
C．如实反映反洗钱工作情况
D．主动配合公安机关调研可疑交易线索
8．金融机构“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时，以下哪个行为是正确的B
A．金融机构应等到上报年度报表时才报告向中国人民银行或其当地分地机构上报
B．金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构，而不必等到上报年度报表时才报告
C．年度结束后5个工作日内报告
D．年度结束后10个工作日内报告金融机构总部
9．金融机构“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时D
A．年度结束后10个工作日内报告
D．金融机构应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构
10．原则上，（A）对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管
A．中国人民银行
B．中国人民银行上海总部
C．中国人民银行各大分行
D．中国人民银行各省会（首府）城市中心支行
11．金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告的反洗钱信息有哪些ABCD
B．反洗钱工作机构和岗位设立情况
C．反洗钱宣传和培训情况
D．反洗钱年度内部审计情况
12．以下哪些情况将影响金融机构上报信息准确性和完整性ABCD
A．表间数据的对照关系失实
B．数据信息无理由徒增、徒降
C．所填可疑交易数据少于反洗钱监测分析中心反馈数据
D．报表体现分支机构数少于实际数
13．金融机构境外分支机构和附属机构如何上报非现场监管信息AC
A．每半年结束后的10个工作日内，将报告日前半年致信驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和
处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送
B．每半年结束后的5个工作日内，将报告日前半年执行驻在国间（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处
罚的情况通过其总部向中国人民银行报送
C．重大情况及时报告
D．不必向中国人民银行报送任何信息，只接受境外监管部门指导
4-2
1．《金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表》应填报B
A．填报单位的上报机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件
B．本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况
C．单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外宣传活动
D．机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动
2．《金融机构反洗钱内控建设情况表》应填报A
A．填报单位的上级机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件
C．单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动
3．《反洗钱非现场监管办法（试行）》中填报单位是指C
A．中国人民银行总行
B．金融机构总部
C．独立承担法律责任的金融机构及其分支机构
D．独立承担法律责任的金融机构分支机构
4．《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“其他情形”是否要包括“发现问题”而没有建立业务关系的客户B
A．不包括
B．包括
C．金融机构自行决定
D．随意
5．《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“变更重要信息”是指变更《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记
录保存管理办法》第33条包含的客户身份基本信息
6．《金融机构客户身份识别情况统计表》中“通过第三方识别”是指由C识别的数量
A．公安机关
B．工商管理部门
C．保险经纪公司
D．代理行
7．《金融机构客户身份识别情况统计表》填报依据为D
A．《金融机构反洗钱规定》
B．《金融机构反洗钱大额和可疑交易报告管理办法》
C．《反洗钱非现场监管办法（试行）》
D．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
8．《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“通过代理行识别数”中由哪个行业的金融机构填写A
A．银行
B．保险
C．证券
D．期货
9．居民是指在中国居住1年以上者，外国留学生、就医人员及领使馆工作人员及家属除外
22．《金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表》中的“其他机关”不包含
A．各省金融办
B．海关
C．公安机关
D．中国人民银行
10．对收到《反洗钱非现场监管意见书》后，金融机构有异议要在10个工作日每书面申诉或申辩，若其陈述的事实，理由
以及提交的证据成立的，中国人民银行或其分支机构应当予以采纳
11．对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取A
A．现场检查
B．行政调查
C．案件协查
D．信息分析
12．中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出C，进行风险提示，要求
其采取相应的防范措施
A．《反洗钱非现场监管约见谈话记录》
B．《反洗钱非现场监管走访通知书》
C．《反洗钱非现场监管意见书》
D．《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》
4-3
1．中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前（）送达通知书，告知对方谈话内容，参加人员、时
间、地点等D
A．5日
B．10日
C．1日
D．2日
2．中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要（）批准后可执行C
A．中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员
B．被约见人
C．单位负责人
D．部门负责人
3．中国人民银行及其分支行走访金融机构是，反洗钱工作人员不得少于（）人，否则，金融机构有权拒绝D
A．5
B．10
C．1
D．2
4．中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示B证件，否则，金融机构有权拒绝B
A．行员证
B．执法证
C．检查证
D．身份证
5。
《反洗钱非现场约见谈话记录》需要有B签字确认
A．中国人民银行或其分支机构工作人员
B．被谈话人
6．对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取A
7．对收到《反洗钱非现场监管意见书》后，金融机构有异议要在10个工作日内书面申诉或申辩，若其陈述的事实、理由
8．中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题，应及时发出C
，进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。
9．中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前（）送达通知书，告知对方谈话内容、参加人员、时
间、地点等。
D
A5日
B10日
C1日
D2日
10．中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要（）批准后可执行C
A中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员
B被约见人
C单位负责人
D部门负责人
11.中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员不得少于（）人，否则，金融机构有权拒绝D
A5
B10
C1
D2
12.中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示（）证件，否则，金融机构有权拒绝B
A行员证
B执法证
C检查证
D身份证
13.《反洗钱非现场约见谈话记录》需要由（）签字确认B
B被谈话人
14.对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取（）A
A现场检查
B行政调查
C案件协查
D信息分析
15.对收到《反洗钱非现场监管意见书》后，金融机构有异议要在10个工作日内书面申诉或申辩，若其陈述的事实、理由
以及提交的证据成立的，中国人民银行或其分支机构应当予以采纳。
16.中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出（），进行风险提示，要求10.金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负
责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款
42.金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚
款
11.反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈
5-2
1.以下说法正确的有ACD
A．金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供
B．金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户
C．金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生，处五十万元以上伍佰万元以下罚款
D．金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接责任的董事、高级管理人员和其他
直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款
2.根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料
3.反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为
4.反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报
5.《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑
交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据
6.关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是BD
A．调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存
B．封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料
C．调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱当场封存清单》
D．调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描
7.反洗钱调查只能采取现场调查
8.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章
9．实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料ABCD
A．账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户是提供的信息和资料
B．交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证
C．其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料
D．其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料
43.反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改
或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施
44.反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时，中国人
民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施
45.对以下临时冻结措施说法正确的有ABCD
A．客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告
B．中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案
C．临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算
D．金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时
内未接到侦查机关继续冻结通知
46.以下对保密要求说法正确的有ACD
A．反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，金融机构在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作
B．对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题
C．如果在协查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致
洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危
D．向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这回严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击
洗钱犯罪的有效性，还可能使金融机构和相关人员面临因协查工作泄密带来的法律风险
47.配合开展反洗钱调查所得到的信息用于BCD
A．建立反洗钱调查档案库
B．建立案件线索档案库
C．客户身份的重新识别
D．发现反洗钱工作中的合规风险
16.金融机构配合开展反洗钱调查时具有哪些权利ABCD
A．拒绝调查的权利
B．核对、补充和更正询问笔录的权利
C．清点及封存清单的权利
D．逾期自动解除冻结的权利
48.金融机构配合反洗钱调查的义务包括哪些ABC
A．配合调查义务
B．如实提供信息义务
C．保密义务
D．拒绝调查义务
49.金融机构配合开展反洗钱现场调查时应ABCD
A．提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料，电子数据
B．通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行
C．审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书
D．配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件盒资料，以及协助封存有关资料1、金融机构反洗钱培训的目的是：
（A、C、D）
A保证金融机构各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识，反洗钱法律意识及合规意识
B让公众了解反洗钱知识
C保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求
D掌握反洗钱工作必备的技能
2、反洗钱培训包括哪些内容？
（A、B|、C、D）
A基础知识
B法律法规培训
C业务操作
D法律、财会等综合性知识培训
3、反洗钱岗位人员包括那些？
（A、B、C、D）
A反洗钱工作负责人
B反洗钱合规官
C反洗钱合规专员
D反洗钱情报专员
4、反洗钱培训对象包括哪些人员？
A新员工
B一线人员
C中高级管理人员
D反洗钱岗位人员
5以下说法正确的是：
（A、B、D）
A为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作。
B金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划。
C金融机构地区分支机构可直接执行总行的宣传计划，而不必自行制定宣传计划。
D反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种方式。
6以下说法错误的是：
（A）
A反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。
B宣传方式可灵活多样
C对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规，中外反洗钱监管处罚实例等。
D对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册，利用金融机构内部办公网络或信息网络，内部刊物等方式开展宣传。
A.对B.错5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
A.对B.错
6、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部
监管所要达到的目的并不一致。
A.对B.错7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。
反洗钱是
大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。
A.对B.
错8、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务
环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。
A.对B.错9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行
营业网点经办人员和经营部门负责人A.对B.错10、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不
受内部控制约束的权利。
A.对B.错11、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。
A.对B.错12、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料
予以先行登记保存。
A.对B.错13、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融
机构整体风险控制的有机组成部分。
A.对B.错14、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与
被查单位举行离场会谈。
A.对B.错15、反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。
A.
对B.错16、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，
并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。
A.对B.错17、在对客户身
份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。
错18、金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以
下罚款。
A.对B.错19、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌洗钱的可疑交易活动，依法向有关金
融机构进行核实和查证的行政行为。
A.对B.错20、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民
银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。
A.对B.错
三、多选（共20题，40分）1、反洗钱内部控制制度的特点包括（）×
A.内容的广泛性B.对象的特定性C.形式的
完整性D.执行的强制性2、被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合？
（）√A.提供必要的
工作条件B.配合进行现场会谈C.及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D.做好检查保密工作3、根据《反
洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由人民银行责令限期改正；
情节严重的处二十万元以上五十万元以
下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款：
（）√A.违反保密规定，
泄露有关信息的B.故意提供虚假材料的C.拒绝、阻碍反洗钱检查的D.未指定专人联络现场检查事项的4、申请
开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）√A.开立基本存款账户规定的证明文件B.基本存
款账户开户许可证C.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同D.存款人因其他结算需要，应出具有关证明5、
以下说法正确的有（）√A.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。
B.金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户。
C.金融机构违反《反洗钱法》的
保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。
D.金融机构违反《反洗钱法》
的保密规
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