反洗钱知识题库Word文件下载.docx

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7．下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告（） 

D

B．证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

C．保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保

D．自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币间的转换

2 

8．按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》，以下说法正确的是（

）C

A．自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑

B．自然人银行账户一次大额存取现金，金融机构应当报告可疑

C．自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑

D．自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑

9．根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，可疑交易类型中

“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易中的

“长期”和“短期”分别为（）B

A．一年以上，3 

个工作日

B．一年以上，10 

C．三年以上，3 

D．三年以上，10 

10．《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了（）种

涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。

A．3

B．7

C．8

D．13

11．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中“客户经常存入境

外开立旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”指（）。

C

A．仅指对公客户

B．仅指对私客户

3 

C．包括对公客户和对私客户

D．以上都正确

12．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十

六条规定了（）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。

A

A．5

D．10

13．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行、城市信用

合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（

）类交易或者行为，作为可疑交进行易报告。

A．13

B．17

C．18

D．20

14．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中明确了由银行业金融机构

报告的可疑交易或者行为有（）项。

C

A．11

15．金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，

审慎的识别（）交易。

4 

A．大额交易

B．现金交易

C．可疑交易

D．转账交易

16．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》所称的“频繁”是指（

）。

A．交易行为营业日每天发生 

次以上，或者营业日每天发生持续 

天以上

B．交易行为营业日每天发生 

5 

次以上

C．交易行为营业日每天发生，且持续 

D．交易行为营业日每天发生，且持续 

7 

17．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》规定，金融机构应当将可疑

交易报其总部，由金融机构总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（

）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心，没有总部或者无法通

过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告

方式由中国人民银行另行确定。

B．5

C．7

18．A 

银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代理李某

近日持 

25 

位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。

银行

经审核后确认为这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银

行结算账户。

其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的

外汇各 

3000 

美元，合计 

75000 

美元，并均由李某办理结汇后存入账户。

李某再

将这些结汇后人民币资金取现后存入其本人账户。

请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型？

（B）

A．短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

B．多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少

数人操作

C．没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

D．长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常

19．金融机构“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时，以下哪个行为是

正确的B

A．金融机构应等到上报年度报表时才报告向中国人民银行或其当地分地机构上

报

B．金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构，而不必等

到上报年度报表时才报告

C．年度结束后 

个工作日内报告

D．年度结束后 

个工作日内报告金融机构总部

20．金融机构“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时D

A．年度结束后 

D．金融机构应于变化后的 

个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当

地分支机构

21．原则上，（）对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监

6 

管。

A．中国人民银行

B．中国人民银行上海总部

C．中国人民银行各大分行

D．中国人民银行各省会（首府）城市中心支行

22．《金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表》应填报B

A．填报单位的上报机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件

B．本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况

C．单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外宣传活动

D．机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动

23．《金融机构反洗钱内控建设情况表》应填报A

A．填报单位的上级机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件

C．单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动

24．《反洗钱非现场监管办法（试行）》中填报单位是指C

A．中国人民银行总行

B．金融机构总部

C．独立承担法律责任的金融机构及其分支机构

D．独立承担法律责任的金融机构分支机构

25．《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“其他情形”是否要包括“发现

问题”而没有建立业务关系的客户B

A．不包括

B．包括

C．金融机构自行决定

D．随意

26．《金融机构客户身份识别情况统计表》中“通过第三方识别”是指由（）

识别的数量。

A．公安机关

B．工商管理部门

C．保险经纪公司

D．代理行

27．《金融机构客户身份识别情况统计表》填报依据为D

A．《金融机构反洗钱规定》

B．《金融机构反洗钱大额和可疑交易报告管理办法》

C．《反洗钱非现场监管办法（试行）》

D．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

28．《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“通过代理行识别数”中由哪个

行业的金融机构填写A

A．银行

B．保险

C．证券

D．期货

29．对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取（）A

A．现场检查

B．行政调查

8 

C．案件协查

D．信息分析

30．中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问

题的，应及时发出（），进行风险提示，要求其采取相应的防范措施C

A．《反洗钱非现场监管约见谈话记录》

B．《反洗钱非现场监管走访通知书》

C．《反洗钱非现场监管意见书》

D．《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》

31．中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前（）

送达通知书，告知对方谈话内容，参加人员、时间、地点等D

A．5 

日

B．10 

C．1 

D．2 

32．中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要（ 

）批准

后可执行C

A．中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员

B．被约见人

C．单位负责人

D．部门负责人

33．中国人民银行及其分支行走访金融机构是，反洗钱工作人员不得少于（ 

）

人，否则，金融机构有权拒绝D

9 

B．10

C．1

D．2

34．中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示（）证

件，否则，金融机构有权拒绝B

A．行员证

B．执法证

C．检查证

D．身份证

35.《反洗钱非现场约见谈话记录》需要有（）签字确认B

A．中国人民银行或其分支机构工作人员

B．被谈话人

36．对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取A

37．中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问

题，应及时发出（），进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。

38．中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前（）

送达通知书，告知对方谈话内容、参加人员、时间、地点等。

A. 

B. 

C. 

D. 

39．中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要（）批

准后可执行C

40.中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员不得少于（）人，

否则，金融机构有权拒绝D

5

10

1

2

41.中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示（）证件，

否则，金融机构有权拒绝B

11 

执法证

检查证

身份证

42.《反洗钱非现场约见谈话记录》需要由（ 

）签字确认B

43.对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取（）A

44.中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题

的，应及时发出（），进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。

A.《反洗钱非现场监管约见谈话记录》

B.《反洗钱现场监管走访通知书》

C.《反洗钱非现场监管意见书》

D.《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书``》

45.以下说法错误的是：

（ 

A）

A．反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。

B．宣传方式可灵活多样

C．对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规，中外反洗钱监

12 

管处罚实例等。

D．对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册，利用金融机构内部办公网络

或信息网络，内部刊物等方式开展宣传。

46、《中华人民共和国反洗钱法》由中华人民共和国第十届全国人民代表大会

常务委员会第二十四次会议通过，其施行日期为：

。

A2006 

年 

月 

31 

日起B2006 

日起

C2007 

日起D2007 

47、《金融机构反洗钱规定》（人民银行令〔2006〕第 

号）自起施行。

A2007 

日B2007 

日D2007 

48、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（人民银行令〔2006〕第

日；

B2007 

49、《中华人民共和国反洗钱法》规定：

海关发现个人出入境携带的现金超过规

定金额的，应当及时向通报。

A反洗钱行政主管部门B侦查机关

C反洗钱监测分析中心D国务院反洗钱行政主管部门

50、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发

现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当。

A进行进一步调查，直到查清事实B及时向侦查机关报告

C及时向反洗钱监测中心报告D冻结涉嫌的账户，然后向侦查机关

报告

51、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《中华人民共和

国反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，。

A由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任

13 

B由该第三方承担未履行客户身份识别义务的责任

C由该金融机构和该第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任

D双方皆不承担责任

52、中国反洗钱监测分析中心互联网站已建成开通，设有“我要了解反洗钱”、

“我要举报”、“我要报告”和“我要查询”四个板块。

网址为：

，任何单位和个人也可通过输入其中文域名登陆该网站，

其中文域名为。

A反洗钱中心B反洗钱网站C反洗钱报告D反洗钱监测

分析

53、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是。

A 

公安部B 

国务院C 

中国人民银行D 

财政部

54、我国具有 

FIU（金融情报中心）职能的机构是。

A中国人民银行反洗钱局B中国人民银行调查统计司

C中国人民银行支付结算司D中国反洗钱监测分析中心

55、中国人民银行 

2006 

14 

日发布的《金融机构反洗钱规定》属于

。

法律B 

行政法规C 

部门规章D 

部门文件

56、是金融机构反洗钱活动的基础工作。

了解客户　　　　　　　B 

大额现金交易报告

C 

可疑交易的分析　　　　D 

与司法机关全面合作

57、根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展

反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。

国务院反洗钱行政主管部门B 

外交部

司法部D 

反洗钱信息中心

58、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是。

各商业银行总行　 

　B 

公安部 

　　C 

中国人民银行　 

　D 

银监会

59、我国最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。

修订后的新宪法　　　　　　　　B 

修订后的新刑法

修订后的新中国人民银行法　　　D 

反洗钱法

60、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉

嫌犯罪的，应当。

及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构报告

B 

及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告

及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构或当地公安机关报告

D 

及时以书面形式向当地公安机关报告

61、经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往

境外的，金融机构应当。

立即向当地公安机关报告

立即向中国人民银行当地分支机构报告

立即向中国人民银行总行报告

立即向当地公安机关或者中国人民银行当地分支机构报告

62、经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往

境外的，经批准，可以采取临时冻结措施。

国务院反洗钱行政主管部门负责人

国务院反洗钱行政主管部门或其省一级以上派出机构负责人

国务院反洗钱行政主管部门或其设区市一级以上派出机构负责人

国务院反洗钱行政主管部门或其派出机构负责人

63、《中华人民共和国反洗钱法》所称应当履行反洗钱义务的特定非金融机构

的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法由制定。

国务院

国务院反洗钱行政主管部门

国务院有关部门

国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门

64、金融机构应当在大额交易发生后的个工作日内，通过其总部或者由总部

15 

指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报

告。

3B 

5C 

10D 

15

65、根据我国现行法律，个人犯洗钱罪的，最高可判处。

十年以上有期徒刑B 

十年有期徒刑

无期徒刑D 

死刑

66、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易

报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，

金融机构应在接到补正通知的个工作日内补正。

67、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一

个机构，在可疑交易发生后的个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测

分析中心。

68、2007 

日起施行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

中，“短期”系指：

个工作日以内，含 

个工作日B 

个工作日以内，不含 

个工

作日

个工作日D 

个工作

69、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“长期”系指：

年以上B 

年以上C 

个月以上D 

个月以上

70、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“频繁”系指：

交易行为营业日每天发生 

次以上，并且营业日每天发生持续 

16 

71、下列选项中属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易

的是。

A王某 

2007 

日上午在某银行存入 

万元人民币现金，并于当天下午

取出现金 

万元人民币。

李某 

日上午在某银行转帐 

20 

万元给张某。

赵某 

千美元现金，当天下午在该网点又

存入 

千美元现金。

甲公司 

日转帐 

180 

万元人民币给乙公司。

72、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由

报告。

开立账户的金融机构或者发卡银行

收单行

开立账户的金融机构或者发卡银行和收单行分别报送

73、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构。

只需提交大额交易报告

只需提交可疑交易报告

可以只提交大额交易报告或可疑交易报告

应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告

74、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构。

应当提交符合一项大额交易标准的大额交易报告

可以分别提交大额交易报告

应当分别提交大额交易报告

只能提交符合一项大额交易标准的大额交易报告

75、根据我国现行法律，单位犯洗钱罪的，除对单位判处罚金外，还要对其直

接负责的主管人员和其他直接责任人员，处。

17 

五年以下有期徒刑或者拘役B 

十年以下有期徒刑

三年以上十年以下有期徒刑D 

七年以下有期徒刑

76、下列国际公约中，第一个反洗钱国际法规范是。

《联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约》（简称《维也纳公约》）

《联合国打击跨国有组织犯罪公约》（简称《巴勒莫公约》）

《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》

《联合国反腐败公约》

77、反洗钱国际性组织中，最具影响力的核心组织是 

FATF，它的中文简称是

_____。

A、艾格蒙特集团　B、金融情报中心　C、沃尔夫斯堡集团　D、金融行动特别

工作组

78、经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往

境外的，经履行法定程序后，可以采取临时冻结措施。

临时冻结。

不得超过 

48 

小时

有效期为 

24 

79、以下制度中，由国务院反洗钱行政主管部门制定的是：

金融机构建立客户身份识别制度的具体办法

金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法

金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法

应当履行反洗钱义务的特定非金融机构履行反洗钱义务的具体办法

80、下列交易或行为中，不应作为可疑交易进行报告的是。

A丙某在 

基金公司开户，经常买卖基金，某日他要求基金公司将