银行营销工作计划报告怎么写Word文档格式.docx

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领导小组下设办公室在办公室，具体负责“百日存款竟赛”营销体系建设工作组织、联络、协调、督查、调度和考评。

三、目前存款现状

本行存款结构特点（应包括但不限于：

存款基础结构，如公存、储蓄及定活期比例;

高端客户情况;

主要贷款户派生存款情况等）。

四、存款下降主要存在问题

从**支行存款整个结构看，活期类存款大幅波动，是**存款不能持续稳定增长关键点之一，储蓄存款源溃乏，对单个帐户过于依赖，是影响**支行存款持续稳定增长主要原因之一。

（一）稳定性因素

（1）由于受社会经济运行规律影响，每年初都会有大量易变性存款和准易性存款在短期内急聚沉淀到各金融机构。

但该类存款流动性大、平均占用天数低，稳定性较差。

在没有新、相当量新存款源补充前提下，弥补该部分存款流出后留下巨大资金空缺，需要投入更大精力和经历更长修复过程。

这是引起**支行存款下滑主要原因之一。

（2）个别客户存款波动较大影响到**支行存款资金稳定性，短期内还难以补足。

（3）居民消费需求不断增长，储蓄心理不断减弱。

新客户群体增长和老客户群体维护工作需要不断改进服务，提供合适金融产品才能跟上，加之各金融机构竞争激烈，也致使**支行一季度存款工作开展较为困难。

（4）新开立存款帐户数量大而质量欠缺，一些帐户开立后长期使用效率低，由于新增帐户存款余额增长乏力，起不到推动作用，无疑浪费了前期投入人力和物力成本。

也是造成**支行存款不能自然修复和回升原因之一。

（二）金融政策及居民心理因素：

商行属方性银行，与国有商业银行相比，无论从营业环境、硬件设备、产品科技含量、网络覆盖面，以及服务手段、服务内容，都不在同一个起跑线上。

相对于国有商业银行强大技术手段、雄厚资金实力、坚实国有体制后盾、以及几十年来在社会公众心目中树立积累起来卓著信用。

是商行在短期内无法达到目标。

加之国家政策宣传多年来一直偏重于对国有大中型金融机构宣传报道。

这些客观因素，无形中对商行存款组织工作产生了一定影响。

导致部分企业和居民在对金融机构选择和认知上，更倾向于国有商业银行。

因此，这对吸收社会公众存款能力和范围有较大限制和制约。

五、营销策略

（一）优化存款结构：

一方面努力提高存款稳定性，增加定期储蓄存款部分，寻找和吸收新存款客户，在确保存款总量即定前提下，加强存款自我更新，自我补充能力。

第二、优化存款质量，建立信用客户群体，资金运用将偏重于有较好优势发展企业，为其提供配套服务，使这一部分客户所有业务不流失。

（具体量化指标、）

（二）改进服务内容、优化服务手段：

一方面，注重优质客户培植工作一方面，从柜面采集信息、挖掘优质客户群体，另一方面，不能简单以信贷客户经理为吸引存款营销人员，由于信贷客户经理在开展小企业营销工作后无法能对所有客户存款进行细致维护，对每三位小企业客户经理配置专人进行存款、中间业务、理财产品营销，对此类人员应挑选业务能力、表达能力、专业修养更强营销人员从事此项工作，一方面是通过信贷营销部门提供信息对信贷客户进行长期跟踪维护，另一方面通过对支行提供客户信息来开展长期不断存款大户维护工作。

着手建立电子版优质客户信息档案，随时对客户进行跟踪，通过对优质客户信息对比、遴选，将优质客户群体进行细分，实行分层次差异化服务，做好存款后续维护和开发工作。

培养客户对商行信任度和忠诚度，在稳定现有优质客户基础上，积极发展新优质客户群体;

另一方面，努力改善柜面服务，配置大堂经理，二类支行全体人员要明确自身定位，把现有存款业务做活、做到位。

在当前激烈金融业竞争中，我们需要突出服务优质特色，充分挖掘自身长处和亮点。

六、营销措施

为彻底扭转储蓄存款大幅波动不良局面，尽快建立以存款为中心多项工作措施深入挖掘目标市场，开展竞赛活动争揽存款、以理财产品挖转存款、以结算沉淀存款、以代发工资吸收存款等活动来服务稳定存款。

（一）开展储蓄竞赛活动争揽存款：

制定强有力激励措施，树立集体与个人目标统一、利益一致“一盘棋”意识，全行全力争揽存款。

（二）以理财产品挖转存款：

抓住理财产品收益高、发行期次多、资金回笼快等优势，将他行客户作为主攻点集中力量挖转，且要随时关注发行大量信托理财产品到期时间，组织人员与大额储蓄客户进行了电话随访，与客户“零距离”接触，做到将所有信托理财产品和大额客户到期存款都顺利转存。

组织人员及时对公存客户帐面上大额存款资金进行了解，对暂时不用存款为客户做好理财，提示转存为7天通知存款或定期存款，并做好其他业务营销拓展工作，带动保险、基金、黄金等理财产品快速销售，带动储蓄存款稳定增长。

（三）以结算沉淀存款：

积极分析存量客户资金运作情况，利用网银转账功能做好付款方、收款方资金划转，确保资金在支行内部循环，确保储蓄存款稳定。

（四）以代发工资吸收存款：

先以借款企业为突破口来办理代发工资业务，再通过和**区、新市区、**区工商局联系，以区域内所有企业为目标，以代发工资为突破口，二类支行和营销部门、综合业务部门协同营销，主动实施“一揽子”金融服务，促进存款、理财、电子银行等业务协同快速发展。

七、营销手段与方法

（一）落实营销环境：

将营销措施落实到二类支行、营销部门负责人，要负责人引起高度重视，借以调动全员存款营销积极性，在全行树立起“抓存款就是抓效益，提高资金自给能力就是提高资产创立能力”观念。

其次在全行召开“人人抓存款”活动动员会议，组织全体员工认真学习营销活动方案，围绕任务目标统一全员思想，使大家从全局和长远角度牢固树立服务客户、加快发展意识。

从营销环境上要落实从行领导到一般员工，人人坚守“团结激发活力、团结激发智慧、团结激发斗志、团结创造奇迹”信念。

（二）落实营销人员：

要求窗口服务人员成为存款总量扩充主力军。

在对现实、潜在优良客户进行分类排队基础上，锁定目标客户，把握营销重点，开展高端营销和亲情营销。

其次要加强营销部门存贷款综合营销，强化以贷款带动存款营销措施，确保客户资金在我行体内循环，降低实贷实付影响。

（三）制定考核办法，建立激励机制，使存款营销工作目标明确，责任落实到人，将存款任务增长与二类行全体员工、营销部门人员绩效工资20%挂钩。

并落实二类行和营销部将任务层层分解落实到每位员工，及时下发存款营销情况通报，激励先进、督促后进。

每旬由综合业务部对此次活动进行效果评价，活动策划方案实施情况如何，活动是否达到了预期目，客户对活动反映如何等等详细进行评估。

【篇二】银行营销工作计划报告怎么写

认真学习邓小平理论、“三个代表”重要思想和科学发展观，以党十x大、十x届x中全会精神为指导，贯彻落实市分行20xx年工作计划要求，树立一切以客户为中心思想意识，加强“软实力”建设，以卓越服务创造价值为手段，积极主动为客户搞好服务，千方百计为客户排忧解难，优化本行发展环境，增强工作信心与决心，促进本行各项业务平稳较快发展，提高经济效益。

二、总体目标

围绕20xx年全年理财产品及基金营销计划，重点解决我行服务工作中存在不足与突出问题，进一步提高我行服务水平、服务能力，增强服务形象和体现服务价值，达到“服务好、质量好、客户满意”目标，成为客户满意度和客户首选银行，从而助推各项理财产品及基金营销业务平稳较快发展，创造良好经济效益。

三、具体工作措施

1、通过宣传，形成营销活动声势

我行要利用电子屏、横幅、板报、专栏和资料等进行开展“理财产品及基金营销”活动宣传，形成营销活动声势和竞争氛围，提高全体人员积极参与，争先恐后热烈气氛，做到优质服务，以优质服务创造优良工作业绩。

活动期间，我行在醒目位置统一悬挂有关营销活动宣传标语，银行工作人员披授带佩徽章上岗。

窗口单位设立营销活动宣传栏，安排佩戴授带引导员进行引导服务和讲解，树立窗口单位优质服务良好形象，切实推进营销活动深入开展。

2、抓住时机，切实开展营销工作

我行要抓住一切有利时机做好集中营销工作，各网点要在显眼位置摆放新版宣传折页，营造“理财产品及基金营销”就在客户身边浓厚气氛。

网点工作人员要向客户进行业务咨询，积极推介“理财产品及基金”，向客户详细介绍理财产品及基金功能特点和办理要求。

同时要加强对存量客户维护和再营销工作，根据我行实际，结合下达工作计划任务，筛选存量优质客户，进行主动营销。

优化流程，强化服务质量，针对存量优质贷款客户，推出有吸引力服务措施，拓展营销深度，扩大我行业务范围和优质客户群体。

3、采取定向营销方式

提升“理财产品及基金”品牌形象。

我行要选择房产开发商开发按揭楼盘、汽车经销商营业场所及个体工商户集聚等有利区域进行现场营销，搭配宣传折页等陈列物，营造亲近客户氛围，现场组织开展“理财产品及基金”营销咨询活动，派发业务宣传品，吸引客户前来参观、咨询，扩大“理财产品及基金”品牌社会影响，促进“理财产品及基金”销售。

4、加强工作纪律，确保任务完成

在开展“理财产品及基金营销”活动中，我行要加强工作纪律，凡本行工作人员必须准时上班，不准随便离岗，原则上不准请事假，以饱满精神，高昂斗志投入到营销活动中。

我行要把营销活动任务指标分解到人，使人人肩上有担子、有责任，要想方设法完成任务指标。

为提高营销活动工作效率和综合竞争力，我行各工作人员根据岗位职责要求实行上下联动全员营销，争取超额完成市分行下达工作计划任务，以优异成绩向市分行汇报。

【篇三】银行营销工作计划报告怎么写

一、提高认识，明确目标，力求完成保底任务。

将储蓄存款稳定持续增长作为日常工作来抓，紧紧围绕发展中高端客户经营思路，努力拓展客户规模，优化客户结构，提高重点业务客户渗透率，促进个人客户资产稳定增长，在确保一季末储蓄存款余额基础上做好稳存增存工作。

二、加大私人银行客户拓展力度，全面落实“一行一季一户”工作要求。

一是要认真落实高端客户发展规划，充分运用高端客户维护、拓展专项激励机制和政策，推进全行中高端客户快速发展。

二是做好存量客户服务与维护工作。

目前，全行已基本完成存量私人银行客户签约工作，要求各支行要加强与客户沟通交流，充分了解客户需求，及时了解产品发行、客户活动等信息，同时还要加大私人银行专属产品配备力度，通过产品稳固客户，防止出现客户资产下降情况。

三是积极捕捉市场信息，抓好私人银行客户规模扩张。

以“煤炭资源整合、上市及拟上市企业高管、中小企业主和私营业主、第三方存管、房产商”五大板块为重点，实施名单制管理和维护，加大高净值客户拓展力度。

三、全力维护和发展财富客户，努力完成全年目标任务。

一是以全行开展“大学习、大联动、大营销”活动为契机，持续快速推进优质企事业单位代发工资业务发展，带动财富客户数量和资产增长。

二是要深入挖掘存量潜力客户，确定发展目标，努力将其培育发展成我行财富客户和私人银行客户。

三是加强前台柜员和客户经理客户推荐对接工作，采劝接对子”方式，前台柜员发现目标客户要及时有效推荐给客户经理做营销和后续维护，确保客户资源不丢失，不外流。

四、发挥理财产品与储蓄存款互动作用，实现二者同步协调发展。

一是大力营销保本理财产品，将其作为理财产品重中之重进行全力营销，在增加理财产品余额同时增加储蓄存款余额，实现二者同步发展。

二是要提前做好月末、季末和年末到期理财产品衔接和存款转化工作。

三是全力营销理财产品同时，要积极挖转他行客户和他行资产，稳定本行储蓄存款余额，避免出现此增彼减情况。

五、充分发挥营销团队作用，做好客户分层维护工作。

一是各支行行长、个金业务分管行长要亲自参与本行私人银行客户、财富客户维护，定期联系和拜访客户。

每季度组织一次有针对性财富客户定向营销活动，每年组织一次较大规模营销活动。

二是各支行个人客户经理要做好中高端客户日常维护工作。

做好客户大额现金提娶预约服务、泊车、理财规划等方面安排，确保服务质量;

了解客户日常金融需求，与客户建立长期、稳定关系，提高客户满意度和忠诚度。

三是建立个人高端客户维护双线联系、分层维护机制。

加强与市分行财富管理岗、私人银行部太原分部联系，从不同层面上共同维护。

六、认真落实相关激励措施，加强监测通报管理，实行大额资金报告制度。

各支行要落实市分行储蓄存款相关激励措施并加强动态监测，尤其对高端客户、大额资金流动要责成专人予以关注，行长、分管行长要亲自过问。

营业网点柜面遇有大额资金向他行通兑情况，经办行要在办理业务前向开户行通报，开户行要积极进行客户关系维护，确保资金不外流。