天津银行年度报告摘要模板Word文件下载.docx
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金额单位:
千元
项目
集团
本行
营业利润
1,624,686
1,623,008
1,504,375
1,506,001
利润总额
1,572,764
1,571,086
1,505,479
1,507,105
归属于股东的净利润
1,309,838
1,308,173
1,291,530
1,293,156
归属于股东的和扣除非经常性损益的净利润
1,361,760
1,360,095
1,290,426
1,292,052
经营活动产生的现金流量净额
4,924,212
4,741,312
2,668,814
2,723,531
扣除非经常性损益项目金额如下:
营业外收入
14367
7776
营业外支出
66289
6672
营业外收支净额
-51922
1104
（二）截至报告期末前两年主要会计数据和财务指标
金额单位:
营业收入
3,465,689
3,457,148
3,622,628
3,622,674
1,572,764
1,571,086
1,505,479
1,507,105
1,309,838
1,308,173
1,291,530
1,293,156
归属于股东的扣除非经常性损益的净利润
1,361,760
1,360,095
1,290,426
1,292,052
基本每股收益（元）
0.4805
0.4799
0.4886
0.4892
扣除非经常性损益基本每股收益（元）
0.4996
0.4989
0.4882
0.4888
总资产收益率（%）
0.96
1.11
全面摊薄净资产收益率（%）
15.73
15.81
16.13
16.25
加权平均净资产收益率（%）
16.04
16.12
19.15
19.24
扣除非经常性损益全面摊薄净资产收益率（%）
16.35
16.44
16.24
扣除非经常性损益加权平均净资产收益率（%）
16.67
16.76
19.13
19.23
4,924,212
4,741,312
2,836,434
2,891,151
每股经营活动产生的现金流量净额（元）
1.81
1.74
1.04
1.06
总资产
149,669,952
149,330,217
122,835,129
122,819,854
股东权益
8,326,588
8,274,149
8,007,243
7,956,469
归属于股东的每股净资产（元）
3.05
3.04
2.94
2.92
贷款损失准备
2,111,494
2,109,994
1,878,478
1,878,402
（三）报告期贷款减值准备金情况
1月1日余额
本年计提/回拨
474,148
472,649
本年划转
-
本年核销
228,106
228,031
收回原核销贷款和贷款
21,370
21,370
因折现价值上升导致的转回
-34,078
汇兑损益
-318
12月31日余额
（四）截至报告期末前三年补充财务数据
项目
末
末较末增减
集团
本行
总负债
141,343,364
141,056,068
114,827,886
114,863,385
26,515,478
26,192,683
同业拆入
6,988,282
8,200,219
8,320,219
-1,211,937
-1,331,937
存款总额
135,110,236
134,823,753
105,850,192
105,766,315
29,260,044
29,057,438
贷款总额
63,904,800
63,747,212
50,031,633
50,024,031
13,873,167
13,723,181
[注]存款总额按照人民银行城市商业银行人民币信贷收支表（06-07）归属—B14532口径计算,包括邮政储汇局存款及保险公司存款。
（五）截至报告期末前三年补充财务指标
单位:
%
指标
标准值
末
资本充分率
≥8
12.48
12.34
12.38
12.20
11.51
核心资本充分率
≥4
10.48
10.39
11.24
11.11
11.12
不良贷款率
≤5
1.54
1.98
2.62
存贷款比例
47.30
47.28
50.16
50.13
48.50
流动性比例
≥25
60.84
60.75
63.96
52.97
单一最大客户贷款比例
≤10
7.30
7.38
11.04
11.22
41.77
最大十家客户贷款比例
64.60
65.38
86.91
87.64
197.84
成本收入比
≤45
35.26
35.21
25.82
25.78
27.37
拨备覆盖率
214.56
214.40
186.97
102.60
[注]上述指标是按照银监会《关于印发非现场监管指标定义及计算公式的通知》的规定计算。
（六）采用公允价值计量的项目
12月31日
公允价值变动对当期利润的影响金额
交易性金融资产
7,912,903
7,388,349
-219,318
可供出售金融资产
28,093,081
29,989,721
-
合计
36,005,984
37,378,070
四、股本变动及股东情况
（一）股本变动情况
报告期内,本行股本未发生变动。
（二）股东情况
1、报告期末,本行股东总数为7273户,其中:
国家股东1户,法人股东727户,外资股东1户,个人股东6544户。
2、报告期末本行最大十名股东持股情况
序号
股东名称
年初持股数（股）
年末持股数（股）
占总股本比例（%）
1
天津保税区投资有限公司
748,894,190
27.47
2
澳大利亚和新西兰银行集团有限公司
545,187,500
20.00
3
天津海泰控股集团有限公司
115,500,000
4.24
4
天津市宁发集团有限公司
88,813,340
3.26
5
天津恒昌圆实业有限公司
88,000,000
3.23
6
天津经济技术开发区财政局
77,000,000
2.82
7
天津投资集团公司
59,096,180
2.17
8
天津立达房地产有限公司
55,000,000
2.02
9
天津百利机电控股集团有限公司
44,222,200
1.62
10
天津华融房地产发展有限公司
45,000,000
39,000,000
1.43
合计
1,778,713,410
1,860,713,410
68.26
五、董事、监事、高级管理人员情况
（一）董事
姓名
董事会
职务
性别
年龄
任职起止日期
任职单位及职务
持股数（股）
王金龙
董事长
男
57
.5.16-今
天津银行董事长、党委书记
198,000
袁福华
董事
48
天津银行行长、党委副书记
卢胜刚
51
天津银行常务副行长
168,080
张祥
52
天津银行副行长
魏文生
独立董事
64
退休（原天津市财政局副局长）
高正平
55
天津财经大学副校长
张明星
33
天津保税区投资有限公司副总经理
朱振山
天津市财政投资管理中心主任、天津市国有资产经营有限责任公司董事长、总经理
R.J.Bob
Edgar
63
澳大利亚和新西兰银行集团有限公司合资合作机构董事
AlistairBulloch
.4.28-今
澳大利亚和新西兰银行集团有限公司亚太及欧美地区执行副总裁
王卫东
39
天津海泰控股集团有限公司副总经理
宋杰
58
天津投资集团公司董事长
张同生
天津市宁发集团有限公司董事长
332,310
单昶
50
中国电子信息产业集团公司所属建设综合勘察院院长、中翔基建集团有限公司董事长
张富荣
女
.4.30-今
天津银行工会主席、滨海分行行长、党委书记
759,000
（二）监事
监事会
桑瑞敏
监事长
56
天津银行监事长、党委副书记、纪委书记
李延敬
外部监事
中国内部审计协会常务理事、天津市内部审计协会会长
胡丽云
恒安标准人寿保险有限公司董事长、党委书记
任津明
监事
天津立达集团有限公司总经理兼天津立达房地产有限公司董事长
张慧博
.7.23-今
天津银行工会副主席、党群工作部副总经理
88,000
（三）高级管理人员
董事长、党委书记
行长、党委副书记
监事长、党委副书记、纪委书记
常务副行长
张祥
副行长
杜娜伟
44
249,920
岳德生
46
55,000
蒋耀福
朱忻
41
.3.26-今
刘健
60
.5.16-
.12.16
工会主席
倪惠章
54
.10.19-今
董事会秘书、董事会办公室主任
132,000
夏振武
40
财务总监、计划财务部总经理
156,750
六、董事会报告
（一）营业收入及利润构成情况
报告期本行营业收入为34.57亿元,营业利润为16.23亿元。
（二）主要财务指标增减变动幅度及原因
本行
较公司增减（%）
简要原因
21.58%
贷款、投资业务增加
总负债
22.80%
存款业务增加
3.99%
净利润增加,可供出售的投资公允价值减少
净利润
1.16%
利差收窄
（三）盈利资产构成变化情况
盈利资产项目
占比
发放贷款和垫款
61,793,230
42.24%
61,637,217
42.23%
48,153,155
40.16%
48,145,629
存放中央银行款项
23,560,906
16.11%
23,445,924
16.06%
17,360,077
14.48%
17,323,960
14.45%
金融同业往来款项
10,725,238
7.33%
10,601,636
7.26%
6,925,906
5.78%
6,900,304
5.76%
投资
50,206,889
34.32%
50,268,089
34.44%
47,454,353
39.58%
47,515,553
39.63%
146,286,263
100.00%
145,952,866
119,893,491
119,885,446
（四）会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正原因和影响
本行无会计政策或重大会计差错变更。
本行6月下发了按照新税法等相关法律法规更新后的《固定资产管理办法》,其中对于各类固定资产（包括房产）的残值率、部分折旧年限做出了变更。
其中预计净残值由5%变更为3%,车辆折旧年限由原来的5年调整为4年,电子设备折旧年限由原来的5年调整为3年。
（五）面临的风险因素及对策分析
——信用风险对策。
面对新的宏观经济形势,为有效提高本行信用风险管理水平,本行信用风险管理工作将主要围绕三方面展开:
一是进一步修订、完善原有的信用风险管理制度办法,同时陆续出台相关新的管理制度办法;
二是继续积极稳妥地推进信用风险垂直管理方案的实施,选择试点行进行尝试性探索,逐步构建信贷风险防控长效机制;
三是完善信用风险总体监测,强化贷款风险预警和贷后管理,使本行资产质量和管理水平迈上一个新台阶。
——流动性风险对策。
本行实施全面的资产负债管理,实行积极稳健的流动性管理策略。
一是建立资金集中管理体制和集约化经营机制,增强资金来源和运用的计划性和预测性。
二是加强对流动性变化的预测和分析,及时调整融资策略,测算流动性需求,做出流动性安排。
三是严格实行资产负债期限结构管理和敞口控制,做好资产与负债的匹配,提前对债务的品种、期限进行调配,并根据市场状况调整组合久期,确保本行对外支付。
四是优化资产负债品种结构,增加可随时变现的债券资产比。
同时经过全国银行间市场的拆借、回购交易进行主动负债,减小或化解流动性风险。
——市场风险对策。
本行经过吸收借鉴国外先进银行的先进经验,提出了本行市场风险管理的架构体系、监控指标,运用债券指数、收益率曲线、久期等量化指标对本行持有的债券品种和期限结构进行量化分析,定期对交易账户进行市值重估;
本行将积极推进资金交易系统建设,依托技术支持,加强资金交易等业务监测管理,强化市场风险管理,提高本行市场风险管理水平。
——操作风险对策。
一是从强化检查监督入手,经过组织前台业务部门、中台管理部门、后台监督部门以及内部审计部门全年开展多层次、不间断、全覆盖的各项操作风险检查工作,充分发挥风险控制三道防线作用,有效防控和化解操作风险,实现零案件银行防控目标。
二是从提升基础管理入手,以合规管理系统上线为契机,进一步加大业务流程和规章制度培训力度,不断用制度规范各分支机构经营管理和业务操作,为建立全面风险管理体系奠定坚实基础。
三是从提升执行力入手,大力推进问责体系建设,按照”违规必究、奖罚分明”的原则,建立健全各项问责制度和奖惩标准,真正实现激励和约束并举,提高全员遵章守制的自觉性,有效构建操作风险防范长效机制。
（六）贷款分布情况
1、按期限结构分类
余额
短期
19,890,577
31.20%
中长期
42,990,250
67.44%
逾期
866,385
1.36%
63,747,212
2、按投向分类
国有企业
18,495,760
29.01%
集体企业
300,997
0.47%
有限责任公司
29,941,467
46.97%
股份有限公司
2,064,750
3.24%
私营企业
537,780
0.84%
港澳台商投资企业
516,275
0.81%
三资企业
1,234,670
1.94%
个人消费
6,072,503
9.53%
其它企业
4,583,011
7.19%
3、按行业分类
农、林、牧、渔业
80,000
0.13%
采矿业
310,000
0.49%
制造业
8,687,732
13.63%
电力、燃气及水的生产和供应业
1,260,760
1.98%
建筑业
5,232,050
8.21%
交通运输、仓储和邮政业
2,148,830
3.37%
信息传输、计算机服务和软件业
1,155,070
1.81%
批发和零售业
6,294,403
9.87%
住宿和餐饮业
300,474
金融业
563,504
0.88%
房地产业
10,631,362
16.68%
租赁和商务服务业
3,908,769
6.13%
科学研究、技术服务和地质勘查业
576,960
0.91%
水利、环境和公共设施管理业
6,751
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