客户对账系统人行用户操作手册Word下载.docx

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三、日志查询42

四、对账情况统计43

五、撤销情况统计46

六、账户情况统计46

第三节通知47

第三章网点操作员49

第一节网点操作员权限设置49

第二节网点操作员登录50

第三节系统维护52

一、用户维护53

二、比对标志撤销55

三、通知管理56

四、密码复位56

五、修改密码57

第四节查询统计58

第五节ABS数据导入（录入）58

一、ABS数据导入59

二、ABS数据录入61

第四章业务监督员63

第一节业务监督员权限63

第二节业务监督员登录64

第三节查询统计65

第四节系统维护65

一、通知管理66

二、修改密码67

第五章分户账信息导出工具安装使用说明69

第一节　安装导出工具69

第二节　对工具导出文件信息的说明70

附件：

分户账导出工具附件profile72

人民银行客户对账系统用户操作手册

人民银行开户单位通过城市金融专网登录人民银行客户对账系统，在账务结束的N个工作日内通过人民银行客户对账系统中提供的数据进行信息比对确认，以达到及时核对账务数据的目的，完成与人民银行账务对账工作。

图1

本手册共分五章:

系统管理员、中支管理员、网点操作员、业务监督员和分户账信息导出工具安装使用说明。

第一章系统管理员

系统管理员由人民银行客户对账系统系统维护员设立。

人民银行客户对账系统管理员角色为分行有权用户行使，系统管理员登录系统开设各中心支行中支管理员。

系统管理员在windows操作系统中打开IE浏览器，登录人民银行客户对账系统，人民银行客户对账系统登录界面显示如下：

图2

说明：

●银行代码为各人民银行及对账金融机构的支付行号。

●用户代码为有权用户设立该操作员时赋予的代码。

●登录输入代码或密码时，可用鼠标或TAB键选择光标移动。

系统管理员根据登录界面提示，依次输入银行代码、用户代码和密码，按登陆按钮或回车键，进入人民银行客户对账系统主页面。

第一节系统维护

系统管理员系统维护菜单主要是对中支管理员用户进行设置，发布系统相关通知以及设置统计参数、对中支管理员密码复位等。

系统管理员登录人民银行客户对账系统后，进入“系统维护”主菜单，如图：

图3

一、用户维护

（一）设置中支管理员

在“系统维护”菜单下，选择“用户维护”，进入用户维护页面，如下图所示：

图4

在此菜单下，系统管理员可对各中支管理员角色进行设置,并授予权限。

根据需要设置各中支管理员信息,输入银行代码、用户代码、用户名称、用户组、电话等，状态标志设置为可用，初次设置中支管理员时需使用添加功能。

对中支管理员设立后，可选择进行修改、删除、打印等。

●用户维护功能中，地区代码、银行代码均为系统维护员设置，在此菜单功能下无需设置。

●添加用户时，必须输入系统中已设置完成的各中心支行银行代码，输入后自动显示人民银行名称。

●用户代码可任意选择，目前系统未加限制。

●用户设置完成后，初始密码为“666666”，设置完成后即可登录系统。

●用户状态分为两类：

1为可用，0为锁定。

用户登录时，密码三次输入错误即被锁定，需由上一级管理用户解锁。

●对已添加用户可选择后进行修改、删除、打印等操作。

（二）用户授权

用户设置完成后，需要对该用户进行授权操作，授予该用户特定的操作权限，用户操作权限由上一级用户通过授权选择赋予。

图5

●设置各级用户，必须点击“授权”项进行明细授权,否则用户登录后无菜单显示。

●授权菜单代码中，整数千位菜单代码表示主菜单，如“5000”“6000”，选择该主菜单下其他功能时，主菜单为必选项，主菜单下其他功能菜单可任选，如可选“6001”“6003”等。

●授权使用标志分为两类:

1代表权限授予使用，0代表权限未授予使用。

●选择完成后授权功能即时生效，登录被授权用户即可使用。

二、通知管理

在“系统维护”菜单下，选择“通知管理”，进入通知管理的界面。

用户可在特定范围内发布通知，并可对通知进行修改、删除等操作，如图：

图6

●通知发布可选择不同的用户组、行别和地区进行发送，对此三类下的细项可进行有选择的发送。

●通知的发布，上级有权用户可查看下级用户发布的通知，并可对此通知进行修改、删除等。

三、设置统计参数

用户选择“系统维护”菜单，选择“统计参数”，进入统计参数设置页面，可对系统的统计参数进行设置。

如图：

图7

●银行代码为12位银行支付行号，如“001301045555”代表南京分行，“102301038678”代表**工行，其中前1-3位为行别代码，如“001”为人行，“102”为工行。

●参数组名为设置的参数名称，根据支付代码生成，如“行别”、“地区”等，支付行号4至7位的“3010”为地区代码。

●参数组定义根据系统维护员设定的银行代码进行读取设置。

●选择项仅供修改参数组定义中的“参数名”，修改完成后生效。

四、密码复位

在“系统维护”菜单下，选择“密码复位”功能，可选择性对由本级操作员设立的下一级别操作员密码复位，密码复位后，该操作员密码恢复为初始密码。

图8

●此操作权限请谨慎使用。

●当下一级操作员忘记密码或密码不慎遗失时，申请向上级有权用户行使密码复位功能。

●该操作权限不能越级使用，只限对本操作员设立的下级操作员密码进行密码复位。

五、修改密码

在“系统维护”菜单下，选择“修改密码”功能，进入修改操作员密码菜单，修改本操作员的密码。

图9

●操作员首次登录后，应立即更换初始设置密码。

●操作员密码应定期更换。

●密码的设置位数应6位以上，英文字母及0-9数字均可设置。

●密码设置成功后，重新使用新密码登录。

第二节查询统计

人民银行客户对账系统对各级用户提供查询统计功能，可对系统账务数据、账户情况和日志等进行查询。

查询统计功能主要有账务查询、对账情况查询、日志查询、对账情况统计、撤销情况统计和账户情况统计六大类。

系统管理员登录系统后，选择“查询统计”菜单。

图10

一、账务查询

系统管理员账务查询主要提供查询本单位及辖内中支一级网点开设的账户进行查询功能。

可选择某一日或某一时间段内某一特定账户的查询，并提供查询余额或发生额选项。

查询的账务数据提供打印功能。

在“查询统计”菜单下，选择“账务查询”，进入账务查询页面。

图11

●本单位是指本级人民银行营管部门，下级单位指分行辖内的人民银行中心支行，点击后显示下辖所有中心支行可供选择。

●时间范围为必选，为可供查询的某一日或某一时间段。

●具体账户可供选择，查询时只能对某一具体账户的某一时间段内的发生额或余额数据进行查询。

●账务查询中的账户是指已被设置为余额对账或发生额对账的账户，查询的账户如若设置为不对账则查询无结果显示。

●账务查询的数据根据需要可查发生额或余额，其中余额查询为默认项；

需要查询某一账户的发生额时，可选择“查看发生额”查询项。

在账务查询页面，选择好查询范围及需查询账户后，按“查询”键，系统会自动显示所需查询的内容。

图12

●查询显示内容，左边数据为对账机构比对数据，右为人行ABS系统导入（录入）数据。

●当查询的账户当日对账机构未比对前，左边商行数据栏内当日无数据显示，右边数据栏内显示人行导入ABS数据。

●数据查询显示后，提供打印功能。

二、对账情况查询

系统管理员在“查询统计”下，选择“对账情况”菜单，进入对账情况查询页面。

图13

说明:

●系统提供三种查询范围，根据权限要求不同分别具有不同的查询范围。

●查询类型分为两种：

一为按账务日期进行查询，二为对账进度查询。

按账务日期查询有二种选择：

一是查看已对账情况，二是查看未对账情况。

●账务日期查询对账情况应为某一具体工作日。

（一）查看已对账情况

在“按账务日期查询”类型中，操作员选择“查看已对账情况”或“查看未对账情况”，该查询对辖内所有账户在某一工作日对账完成情况进行查询。

图14

●已对账情况查询提供详细的已对账情况明细，对查询日期、账户代码、对账情况、对账员、确认员、比对日期、确认日期都详细列出。

其中对账情况查看已对账数据，也分别有不同的类型。

●已对账查询中，比对情况分为四类：

比对一致、比对一致（比对超期）、比对不一致和比对不一致（比对超期）。

●对账员和确认员可由开户单位主管按权限分别授予不同的会计人员进行操作，也可由同一人担任。

●对账情况查询表中，当对账员已比对一致时，确认员未确认前，该账户对账情况查询即可查询到内容。

●比对日期与确认日期根据不同操作人员或不同的操作日期由系统生成，即比对日期和操作日期可不为同一日进行操作，分别对应对账员和确认员的操作日期，对账员对应比对日期，确认员对应确认日期。

（二）查看未对账情况

在“按账务日期查询”类型中，选择“查看未对账情况”。

该查询可对辖内所有账户在某一工作日未对账情况进行查询。

图15

●已未对账情况查询中，显示日期、银行代码、账户代码和对账情况，按照银行代码顺序排列。

三、日志查询

系统管理员在“查询统计”菜单下，选择“日志查询”功能，进入日志查询页面。

图16

●日志查询提供各级操作员在系统内的操作行为查询，可查询某一日或某一时间段的日志情况。

●银行代码选择栏内，可输入某一具体银行代码，查询该银行的操作员操作情况；

当银行代码栏内为空时，可查询到下辖全部银行的操作员操作情况。

●日志查询提供的操作行为共有３0多种，当操作员选择某一具体操作行为时，只查询该项操作的情况；

选择全部时，显示所有操作员操作行为。

四、对账情况统计

系统管理员在“查询统计”菜单下，选择“对账情况统计”功能，进入对账情况统计页面。

图17

●对账情况统计要素分：

时间段、统计范围、统计分组三项。

●统计范围可分：

全辖银行、具体银行（需输入银行代码）、具体地区、具体行别四类。

●统计分组分为四大类：

按日期、按地区、按行别、按单位四类，选择不同类别可查询到不同的内容。

●对账情况统计可根据不同的组合需要，查询某一工作日或某一时间段、某一统计范围（全辖、地区、行别）、某一类型的统计分组（日期、地区、行别、单位）的各种组合类型的对账机构对账情况，按查询后自动生成对账情况统计表。

（如下图）

图18

图19

五、撤销情况统计

该查询提供对对账单位申请撤销比对标志的情况进行统计，使用户了解对账金融机构在账务核对过程中因某一原因申请撤销比对标志的详细情况。

在“查询统计”菜单下选择“撤销情况统计”，进入撤销情况统计页面，如下图：

图20

●撤销情况统计可根据时间段选择对全辖对账金融机构的申请撤销情况进行查询。

●查询具体明细分为：

操作日期、银行代码、账户代码、账务日期、操作人和撤销原因。

六、账户情况统计

账户情况统计对各地区账户数量及对账账户的明细情况进行数量统计，提供操作员对某一地区的银行数量、账户数量等进行查询。

在“查询统计”菜单下，选择“账户情况统计”进入统计页面，如下图：

图21

●银行账户情况统计是对所辖人民银行对账机构的银行数量及对账账户数量账户进行查询。

●分行级用户可查询辖内中支全部情况，中支级用户可查询各县（市）支行网点的具体情况。

第三节通知

在主菜单下，选择“通知”，在通知列表栏内可查看通知的发布情况。

包括发布日期、标题和发布人等列表显示。

图22

●通知按照日期由近及远排列，通知列表中包含发布日期、标题和发布人等。

●查看通知通过点击标题直接查看详细内容。

●通知由具有发布通知权限的有权用户发布，并公布在一定的范围内。

第二章中支管理员

中支管理员由人民银行客户对账系统系统管理员设立。

人民银行客户对账系统中支管理员角色为各市中心支行有权用户行使，中支管理员登录系统开设各网点操作员和业务监督员。

中支管理员在windows操作系统中打开IE浏览器，登录人民银行客户对账系统，人民银行客户对账系统登录界面显示如图：

图23

●银行代码为人民银行中心支行支付行号。

●用户代码为上级操作员设立该用户时赋予的代码。

●登录界面输入代码或密码时，可用鼠标或TAB键选择输入。

中支管理员根据登录界面提示，依次输入银行代码、用户代码和密码，进入人民银行客户对账系统主页面。

图24

中支管理员登录客户对账系统,自动进入人民银行客户对账系统主界面,系统会主动弹出“对账信息提醒”窗口，该窗口左栏显示辖内对账机构在最大对账间隔天数（Ｎ）的未对账银行名称及联系电话，右栏显示超期（＞Ｎ）未对账单位的起始账务日期和账户名称，并提醒用户查看当日最新发布的通知。

●主页面自动显示登录的操作员名称、所属机构名称。

●当前账务日期为中支最新导入客户对账系统的ABS账务数据日期或由中支管理员在参数定义中设置的参数值（Ｔ）。

●最大对账间隔天数（Ｎ）由中支管理员通过“系统维护”菜单中的“参数定义”功能设立。

人民银行客户对账系统中支管理员对辖内各银行信息、账户信息及各账户的对账方式首先进行选择维护，是系统导入或录入中央银行会计集中核算系统（ABS）对账数据的前提。

中支管理员登录客户对账系统，选择“系统维护”菜单，对银行信息、账户信息、对账方式、用户维护、参数定义、通知管理、统计参数、密码复位等菜单内容进行设置。

图25

一、银行信息

中支管理员对在人民银行中支辖内的开户单位（对账机构）及县（市）人民银行的银行信息进行维护，银行信息维护功能提供添加、修改、删除及打印功能。

在“系统维护”菜单下选择“银行信息”。

图26

●根据中央银行会计集中核算系统中的支付行号作为银行信息在此菜单功能中录入数据。

●IP地址段为各对账机构及县（市）人行用户在城市金融专网登录的计算机设定地址，防范其他非操作用户登录客户对账系统。

●银行类别有2类：

1为县级人行，0为对账机构。

●上级行代码为统计类数据，如市工行上级行代码为省工行、县工行上级机构代码为市工行、县人行上级行代码为市级人行等，以此类推。

●对已录入信息进行修改或删除，按“选择”键修改或删除。

二、账户信息

中支管理员对在中央银行会计集中系统（ABS）中所有对账账户进行维护添加。

在“系统维护”菜单下选择“账户信息”进入维护页面。

图27

●中支管理员根据中央银行会计集中核算系统（ABS）提供的需对账账户信息维护到人民银行客户对账系统中。

●银行代码以银行信息中输入的代码为依据，系统自动显示银行名称。

●账户代码及账户名称与中央银行会计集中核算系统保持一致。

●开户行代码分为二级：

人民银行中心支行级、人民银行县（市）支行级，根据账户所属人民银行准确输入。

此代码为人民银行中心支行及县（市）支行人民银行支付代码。

●账户信息维护提供添加、修改、删除，打印功能。

三、对账方式

人民银行客户对账系统需对账账户的对账方式由中支管理员根据要求进行设置，以区别不同的对账账户在人民银行客户对账系统中的对账方式。

在“系统维护”菜单下选择“对账方式”菜单，显示对账方式设置页面。

图28

●银行账户对账方式设置根据银行信息和账户信息设置完成后的数据进行信息维护，该菜单下信息维护有“对账方式”和“是否需对账”两栏。

●对账方式分为两类：

1为发生额对账，0为余额对账。

●在对账系统中，如某一账户无相对应金融机构，如财政部门的账户，无法在客户对账系统中进行对账，可对该类账户设置是否需对账为“否”。

●对账方式初次设置由对账机构填写资料报送人民银行，由中支管理员设置；

对账方式变更改由各中支根据对账机构报送资料进行变更设置。

四、用户维护

中支管理员根据系统赋予权限，对辖内网点操作员及支行业务监督员进行设置。

在“系统维护”菜单下选择“用户维护”菜单。

图29

●中支管理员对业务监督员和网点操作员进行初始添加设置，操作员设立后，可选择进行修改、删除、打印等。

●网点操作员包括中支网点级操作员和县（市）支行网点操作员。

●操作员设立后，需进行授权操作，才能赋予设立的操作员特定的权限。

●操作员状态有2类：

可用和锁定。

●授权使用标识有2类：

1为授权使用，0为未授予权限。

●操作员登录系统，因连续3次输入登录密码错误，该操作员将被锁定，需由上一级操作员为其解除锁定状态。

五、参数定义

参数定义是对系统中特定参数进行设置，在“系统维护”菜单下选择“参数定义”，进入“参数定义”页面，如图：

图30

●参数说明中交易日为中支核算系统数据导入员在导入中央银行会计集中核算系统（ABS）数据时自动生成的日期，即最近一日对账日期，也可由中支管理员对此参数值进行修改调整。

●参数定义功能菜单中可对交易日及可比对天数的参数值进行修改等。

●参数定义中可比对天数参数值代表对账机构对账的时间最大间隔天数。

当对账单位因某一原因导致超过最大间隔天数进行对账操作时，必须从未对账日期的第一日起进行对账。

六、通知管理

在“系统维护”菜单下，选择“通知管理”，进入通知管理的页面。

图31

七、统计参数

统计参数是为了对账系统中查询统计功能设置的一些参数，为方便各种账务数据的统计。

参数的提取是从银行信息中的银行代码内提取的数值，分别代表着不同的参数定义。

用户选择“系统维护”菜单，选择“统计参数”，进入统计参数设置画面。

图32

●地区与行别分别从银行机构支付系统代码中提取，行别为前1-3位，4-7位为地区代码。

八、密码复位

图33

●当下一级操作员忘记密码或密码不慎遗失时，申请向上级有权用户使用密码复位。

●该操作权限不能越级使用。

●密码复位功能使用后，被设置密码复位的操作员密码将复位为初始密码，操作员用初始密码登录即可。

九、修改密码

图34

●密码设置成功后，重新使用新密码登录。

十、对账强制结平

对账强制结平为特殊功能菜单，由中支管理员对辖内某一银行的对账户账户在某一工作日之前的所有未对账日期的对账结果进行强制结平。

在“系统维护”菜单下选择“对账强制结平”，进入对账强制结平页面，如下图：

图35

●对账强制结平操作应由对账机构提出申请，并详细填写必须强制结平的说明。

●该功能只对未对账账户对账结果确认为已结平。

结平后对账机构操作员将从结平日后的第一个工作日开始账户对账工作。

●对账强制结平操作具有不可逆性，请谨慎使用此操作。

●该操作权限为中支管理员专有，其他用户无权使用。

人民银行客户对账系统中支管理员查询统计功能中主要包括账务查询、对账情况查询、日志查询和对账情况统计等。

中支管理员登录对账系统后，在主菜单下选择“查询统计”，“查询统计”菜单显示如图：

图36

中支管理员账务查询主要提供查询本中支级网点开设的账户和下辖县（市）级支行开设的对账账户的功能。

可选择已导入或录入的账户某一日或某一时间段内某一特定账户的查询。

账务查询提供余额查询或发生额查询，所查询的账户账务数据提供打印功能。

图37

●下级单位指中支辖内的县（市）支行网点。

●时间范围为必选，为某一日或某一时间段。

●账务查询中的账户是指已被设置为余额对账方式或发生额对账方式的账户，查询的账户如若设为不对账则查询无结果显示。

●账务查询可选择发生额或余额查询功能，余额查询方式为默认项。

在账务查询页面，选择查询范围及需查询账户后，按“查询”键，系统自动会显示所需查询的内容。

图38

●账务查询显示内容：

左边数据为对账机构比对数据，右为人行ABS系统导入数据。

●当查询的账户当日对账机构未比对前，左边商行数据栏内当日无数据显示，右边人行导入数据显示。

中支管理员在“查询统计”下，选择“对账情况”菜单，进入对账情况查询页面。

图39

●查询对账情况分三大类：

本单位账户、开户单位账户和辖内其他单位账户。

本单位账户指人行其他部门在营业网点开设的需对账的账户；

开户单位账户是指在中支网点开设的需对账账户；

辖内其他单位账户是反映辖内网点开设的对账账户。

●对账情况的查询为某一具体工作日，该工作日为系统内网点操作员已导入成功的中央银行会计集中核算（ABS）系统工作日。

一是按账务日期查询；

二是查看对账进度。

其中按账务日期查询提供二种对账情况信息查询：

在“对账情况查询”页面中，操作员选择范围选择本单位账户、开户单位账户或辖内其他单位账户，“查看已对账情况”或“查看未对账情况”，该查询提供对查询所有账户在某一工作日对账完成情况明细。

图40

●已对账查询中，按对账成功先后顺序排列，显示日期、账户代码、对账情况、对账员、确认员、比对日期和确认日期。

●对账员和确认员可由开户单位主管按权限分别授予不同的会计操作人员。