金融促销方案Word文档格式.docx
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5、面对加入世贸组织后的竞争格局，基金管理公司开展广泛的对外合作，学习先进的管理与技术经验，推动基金产品与运营的创新为中国加入国际金融市场竞争奠定了基础。
作为基金代销机构的证券公司，选择证券投资基金已是大势所趋。
二）、基金产品swot分析：
1、优势：
（1）基金自身的投资优势
①专家理财：
基金投资的最大特点就是专家理财，也就是说基民在投资基金时是不需要像股票投资者那样必须整天关注着大盘在走势。
②组合投资，分散风险：
证券投资基金通过汇集众多中小投资者
的资金，形成雄厚的实力，可以同时投资于很多种股票，分散了对个股集中投资的风险。
③方便投资，流动性强：
证券投资基金最低投资量起点要求一般较低，可以满足小额投资者对于证券投资的需求，投资者可根据自身财力决定对基金的投资量。
证券投资基金大多有较强的变现能力，使得投资者收回投资时非常便利。
我国对百姓的基金投资收益还给予免税政策。
（2）与股票相比的投资优势。
①基金在节税方面的优势
买卖股票要缴印花税，而国家对基金的个人投资者给予了税收优惠。
一是个人买卖基金份额暂免征收印花税；
二是个人买卖基金份额的差价收入以及基金分红暂免征收个人所得税。
另外，基金分红免税，股票分红要交10%的所得税。
②通常基金风险小于股票
股票可能连续跌停，想卖都卖不掉，而基金一天下跌2%就是非常罕见的了。
因为一只基金往往持有数十只股票，一只股票跌得再多，也不会对基金净值造成灭顶之灾。
由于发行公司的经营效益有很大的不确定性，而且股票的市场价格波动也比较剧烈，所以股票投资的风险更高。
只是那些资金较多、有时间做研究分析，并能及时取得相关信息的人才有较大的胜算。
相比之下，基金由专家进行理财，采取组合投资的方式，能够在一定程度上降低风险，收益相对股票比较稳定，而且基金的变现也相对容易。
对于大多数的中小投资者而言，通过购买基金委托专家操作
是比较好的投资股票的方式。
③基金的操作难度小于股票
基金净值的变动也具有一定的稳定性，有比较充足的时间使得投资者参与和退出，操作的难度比较小，对其进行波段操作的成功概率高于股票投资。
所以，人们常说基金投资白痴都可以做，只要会买入和卖出就可以了。
而投资股票需要大量的投资知识，还要占用大量的时间。
事实表明，每一轮牛市行情来的时候，基金的净值都会有较强的增长表现，而且在市场上涨时不逊于大盘股指、下跌中又有相当的抗跌性。
对于多数一般投资者而言，在行情来临的时候，参与股票投资的难度越来越大，很难获得较好的投资收益。
（3）与债券相比的投资优势
现在最常见的债券品种就是国券，由于国家保证还本付息，比较安全，从银行网点买卖国债的手续比较简便，变现比较容易，利息收益也不用缴税。
一般来说，债券投资收益相对稳定，但与基金相比，收益还是低的。
基金的投资对象包括股票和
债券等，收益率一般高于国债，而且由于进行了比较充足的分散投资，可以在一定程度上降低风险。
另外，债券还有一个很明显的缺点是，目前在银行销售的债券规模较少，不能满足居民投资的需要；
升息过程中固定收益的国债由贬值风险；
另外提前兑付要损失不少利息。
此外，投资者投资的主动操作余地不大，收益率也比较低。
【篇二：
金融产品的推销方案】
金
融
产
品
姓名：
学号：
班级：
目录
一、我国期货市场的发展浅析
二，目标群体
三，我国期货消费趋势分析
四，期货的优势
五，期货市场的定位
六、营销导向下的产品质量与创新使命
七、通路维护之无间隙跟踪与24小时质量服务
八、通路营建与推力实效
九、后记
次贷危机自2007年8月全面爆发以来，已迅速演变成全球范围内的金融风暴，并给实体经济罩上了沉重的阴影。
我们应在反思和总结我国期货市场发展经验的基础上，抓住百年一遇的重大历史机遇，客观面对、深入研究我国期货市场自身存在的局限与问题，以科学发展观为指导，按照“一个战略”、“两个坚持”、“三个关系”和“四个切入点”的思路，推动我国期货市场全面协调可持续发展。
得益于国内实体经济的持续稳健发展以及期货市场自身的基础夯实和结构调整，次贷危机以来，我国期货市场运转正常，保持着快速、稳健的发展势头。
受国庆长假期间外盘大宗商品价格大幅回落的影响，10月7日以来的两周，国内三家商品期货交易所绝大多数品种价格接连数日大幅下跌，铜、锌、橡胶、大豆甚至出现连续停板。
面对巨大的市场风险，在对市场形势进行准确预判的情况下，证监会、派出机构、交易所联合采取防控措施，通过加强对市场形势的分析与预判、要求期货公司进行保证金情况日报告以及对符合交易所风控规则的合约进行协议平仓等措施，有效地防止了大规模穿仓的发生，确保了整个期货市场的健康运行。
此次金融风暴给美国和欧洲的金融市场造成重创，使其在国际金融领域的吸引力锐减，一轮国际金融格局的重新安排正在酝酿。
包括期货在内处于稳步提升状态的中国金融业将迎来在世界舞台上大展拳脚的空间，人民币的一贯坚挺正为其国际化进程创造条件，在国家政策的支持下，国内企业已经展开了对国外金融机构的收购行动。
在“走出去”的同时，我们还应关注国内金融市场的改革和发展。
发展期货市场，增强本国期货市场在国际上的竞争力，这是我国在深化市场机制、争夺国际大宗商品贸易定价权和参与国际金融领域竞争过程中必须要做也必须做好的事情。
我国期货市场发展和监管经验值得全球借鉴第一，我国期货公司防火墙的设计更为坚固。
第二，我国对柜台衍生品的推出更为谨慎。
第三，我国期货市场在对外开放问题上采取了逐步渐进的策略。
第四，我国期货市场监管架构的有效性得以显现。
在监管资源布局上，cftc只在纽约、芝加哥和堪萨斯设有机构，sec则只有11个派出机构。
机构投资者是成熟金融市场的参与主体。
机构投资者代表着专业和理性，组合投资的方式又分散了其投资风险，因此机构投资者是一个金融市场长期稳定健康发展的基础。
从成交量上看，在市场运行中，提高法人客户成交量（额）占总成交量（额）比例，保持自然人客户成交量，保持法人客户交易量中现货企业的交易量，而非现货企业的专业机构投资者交易量有需提高。
中国的农产品期货市场从20世纪90年代建立以来，经过多年的发展，已初步涵盖了粮棉油糖四大系列农产品期货品种体系。
目前，郑州和大连两家商品交易所共上市了小麦、玉米、棉花、大豆、白糖、豆油、菜子油、棕榈油等农产品期货品种，并且生猪期货品种也处在积极的研究开发之中。
中国农产品期货市场正处在健康发展的良性轨道之中，中国农产品期货市场价格正越来越成为重要的市场指导价格，在国家经济的发展中正在发挥其促进性作用。
2007年全国期货市场累计成交量为72842.68万手，累计成交额达409722.43亿元，同
比分别增长了62.06%和95.06%。
其中农产品的成交量和成交金额为54664.77万手和174064.21亿元，占全部成交量和成交金额的75％和42％，同比分别增长了64％和108％。
2008年全国期货市场累计成交量为13.6亿手，累计成交额71.9万亿元，同比分别增长87％和76％。
大危机背景下中国期货市场成功经受住了考验，成为2008年以来各产业群中运行最稳健、发展最突出的行业。
期货市场为中国许多企业和部分行业应对危机的冲击提供了有效的市场平台和风险管理工具。
期货市场和期货产业的战略地位和价值在2008年以来开始真正为社会所认识。
中国农产品期货市场的发展前景是广阔的。
在2006年世界银行选取的16种大宗商品中，中国的棉花、大米、茶叶3种商品的产量以及棕榈油消费量位居世界第一；
玉米、大豆、小麦产量以及天然橡胶4种商品的消费量位居世界第二；
大麦、棉花、棕榈油、菜籽油、豆油、豆粕、大豆、小麦、天然橡胶9种主要农作物2006年进口量排名居国际前三位。
从成熟期货市场同现货市场20至40倍的比例关系看，中国的期货市场还有很大的发展空间。
中国行业咨询网发布的《2010-2015年中国农产品期货市场调查研究及发展趋势分析报告》共九章。
首先介绍了期货的概念、作用、发展历史等，接着分析了国际国内期货市场和农产品期货市场的现状，然后分别介绍了大豆期货、玉米期货、小麦期货、棉花期货、豆油期货、豆粕期货、棕榈油期货、稻谷期货、白糖期货、菜籽油期货、天然橡胶期货、生猪期货的发展，最后预测了农产品期货市场的未来趋势。
期货的行情比股票行情更容易把握，期货品种少，目前只有小麦、棉花、pta、白糖、铜、铝、天胶、燃料油、大豆、豆粕、玉米、黄金.塑料.pvc.稻谷.螺纹钢.线材.股指.而股票有几千多家。
?
期货好处：
商品价格的涨跌是纯粹的供求规律起作用，不象影响股票价格的因素那么复杂多变。
相对股票而言，期货的优势：
1.每日结算制度，期货交易每天都会对当天的交易进行结算，客户的盈亏都会第一时间打到自己的帐户上！
2.风险可控性，我们有最权威的分析师为您分析行情，每天都会把最新的信息第一时间通知你3.涨跌停板制度，一般张跌幅度在+-3%4.保证金制度，在期货市场中，5~15%的保证金即可以行使100%的权利。
把你的资金放大化了。
你用1吨小麦的价值可以在期货市场预存10吨小麦。
并可以促进你现货市场资金的流通，当然了若不想存了，你也可以在期货市场上，以高价位卖出，获得其中的差价5.双向交易制度，在期货市场不仅可以低买高卖，其还可以高卖底买也是可以赚钱的，交易模式更多样化6.合约的履约有保证，期货交易达成后，须通过期货交易所结算部门结算、确认，买卖双方都向交易所交纳保证金，交易所承担中间担保履约责任，买卖双方无须担心交易履约问题。
关于期货公司市场的定位和管理的水平，其实是牵涉到了两个问题，一个是企业的发展战略，一个是组织的能力，一个是平时所讲的，做对的事情，和用对的方法去做事情。
从两个方面来看，第一个就是战略的方向，就是我们任何的企业其实都有这个问题，战略的方向怎么去选择和考虑？
我们有很多的探索，也有很多痛苦的经历，不外乎是三个方面，三个维度来考虑。
第一个就是区域，从地理范畴来讲就是区域，你是一个区域性的公司，还是一个全国性的公司，还是一个国际性的公司。
或者说你某个区域也可以选得很小，也可以选得很大，这是从一个维度，从地理的角度。
第二个从市场的角度，这个市场可能跟产品是对应的，从实体经济或者是一般的厂商来讲，可能是产品的角度，我用什么样的产品来打这个市场。
当然，
我们的期货不太一样，因为我们的产品有的交易所的品种和资产的大类是规定的，并不是你随意想弄的。
我们也有这方面的选择，你品种上是26个，也可以选择，你提供的产品也可以选。
这是第二个维度。
第三个维度就是客户，我们的客户群体，这个群体我想是有很多的分类的方法，我们经常讲的可能是套保、投机、套利、程序化，这是一种分法，还有其他的分法，看你怎么去认识这个市场。
方向决定以后，主要是战略，我们一个企业的战略怎么来定？
这个其实有的时候也不是很理性、很自觉的往这个方向去考虑，在管理上也有很成熟的理论。
大体的讲有三个大的战略方向和理论，一个叫做总成本领先的理论，第二个叫做差异化战略，第三个叫做专业化或者是专注、聚焦的战略。
六、营销导向下的产品质量与创新使命
六、营销导向下的期货质量与创新使命
市场经济下，迎合了需求了产品才会有自己的市场，而不断追求的质量与随社会发展或需求提高而不断创新的产品才有可能占有更大的市场。
在营销导向下的产品
首先，产品的主要功能要与目标群的用需求相对应，满足目标群的使用；
其次，产品的宣传与包装形式要与产品特点想对应，并与顾客的心理需求相对应；
再次，增加产品的附加值，附和顾客的潜在感情需求，如服务、文化等；
期货公司开展市场营销，有科学有效的管理机制，也有适合市场的营销策略。
当前，为了加强对产业客户的服务，提高期货公司的市场营销效率，期货公司组建了客户服务部门进行产业客户的开发维护。
与此同时，期货公司营销团队在业务开发过程中也要追求着营销策略，这样才能收到事半功倍的营销效果。
推广办法
金融机构对其产品的促销方式有很多种，大致有以下几种类型：
（一）平台推广
1、广告
金融机构在促销宣传过程中，首先要应用的方式就是广告。
广告不仅是推销产品、诱导客户购买的重要工具，也是树立金融机构形象的重要工具。
做广告需要金融机构付出一定费用，通过特定的媒体向市场传递信息。
广告的接触面广，信息艺术化，且可以多次反复使用。
但由于其说服力较小，难以促使客户立即购买。
金融机构在做广告使面临的决策主要有：
选择广告代理商、确定广告目标、制定广告战略、广告实施控制与效果评估等。
2、新闻发布会
在新产品推出时，召集新闻媒体召开新闻发布会，借助新闻媒体与权威部门，提高潜在客户对企业的认识，提升企业形象，为下一步公关工作做好铺垫。
【篇三：
金融理财产品营销策划】
本次策划主要针国信证券金理财产品展开营销，其主要目的在于增加我们公
司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形
象，发展潜在客户。
我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性
水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同需求。
（一）、宏观环境分析：
1、中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代；
随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的运作创造出良好
的外部环境并推动集合资产管理计划业的迅速发展。
环境的变化带来竞争
的激烈化，同行的竞争也越来越激烈，总体上说是机遇与挑战并存。
2、随着投资人越来越多，投资规模也日益扩大，对市场的影响也日益重要，
集合资产投资逐渐成为证券市场中不可忽视的重要的机构投资选择。
机构投
资者是证券市场的稳定器，发展机构投资者正是我国目前的政策选择。
3、金理财投资是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收集
信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定
了他们的投资结果必然是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。
所以，
越来越多的人选择在证券公司开立账户。
4、理财产品的日益多样化，投资风格的逐渐凸现，为证券公司带来了越来
越大的代销空间。
金理财不同与以往的理财产品，是国信证券公司专家图那
对通过的市场的研究而精心设计的动态理财计划。
5、面对加入世贸组织后的竞争格局，证券公司开展广泛的对外合作，学习
先进的管理与技术经验，推动理财产品与运营的创新为中国加入国际金融市
场竞争奠定了基础。
作为国内举足轻重的理财产品代销机构--国信证券，选
择证券投资集合资产投资已是大势所趋。
（二）、金理财集合资产管理计划swot分析：
产品分析：
“金理财”稳得受益
“金理财”经典组合“金理财”4号集合
集合管理计划
资产管理计划
“金理财”收益互换集合国信“金理财”6号资产管理计划集合资产管理计划集合资产管理计划
（1）、金理财自身的投资优势
金理财系列产品投资的最大特点就是专家理财，也就是说客户
在投资金理财时是不需要像股票投资者那样必须整天关注着大盘在走势。
②组合
投资，分散风险：
证券投资金理财通过汇集众多中小投资者的资金，形成雄厚的
实力，可以同时投资于很多种股票证券，分散了对个股集中投资的风险。
③方
便投资，流动性强：
证券投资金理财最低投资选择多，可以满足不同投资者对于
证券投资的需求，投资者可根据自身投资能力决定投资产品。
金理财产品有较强
的变现能力，使得投资者收回投资时非常便利。
（2）、与股票相比的投资优势。
①金理财在节税方面的优势
买卖股票要缴印花税，而国家对集合资产投资的个人投资者给予了税收优
惠。
一是个人买卖集合资产投资份额暂免征收印花税；
二是个人买卖集合资产投
资份额的差价收入以及分红暂免征收个人所得税。
另外，金理财分红免税，股票
分红要交10%的所得税。
②金理财风险小于股票
股票可能连续跌停，想卖都卖不掉，而金理财不是单纯的买一只股票债券，国信证券通过自下而上精选个股，同时对宏观形势、行业趋势、公司质量、风险因素等深入分析，对资产配置进行动态调整，突显投资的原则性与灵活性，力求创造持续稳定回报。
所以一只股票跌得再多，也不会对投资者造成灭顶之灾。
相比之下，金理财由专家进行理财，采取组合投资的方式，能够在一定程度上降低风险，收益相对股票比较稳定，而且金理财的变现也相对容易。
对于大多数的中小投资者而言，通过购买金理财委托专家操作是比较好的投资股票的方式。
（3）、与债券相比的投资优势
一般来说，债券投资收益相对稳定，但与金理财相比，收益还是低的。
金理财的投资对象包括股票和债券等，收益率一般高于国债，而且由于进行了比较充足的分散投资，可以在一定程度上降低风险。
（4）、与外汇相比的投资优势
按国家有关政策规定，只能进行实盘外汇买卖，还不能进行虚盘买卖。
目前部分银行在北京、上海、广州等地已开展了个人外汇买卖业务，投资者可以按其报价买卖外汇，从中赚取买卖的差价。
但金理财与相比，外汇买卖的一些特点决定了它不及金理财的普及度高：
一是只有持有外汇的投资者才能进行交易；
二是办理的城市及银行网点还不够多；
三是对专业知识要求高，需要花较多的时间进行研究。
大多数不仅没事时间外汇行情，甚至连外汇趋势分析没有时间考虑。
对于这类投资者而言，如果想找个投资的轻松途径，那么还是投资金理财来得省
事。
（5）、与贵金属、收藏品等投资品种相比的投资优势
金银及其他贵金属的供给有限，而需求存在上涨趋势，因此在较少时期内可以保值，但这些金属价格波动很大，而且不像金理财那样，会产生差价收入和红利收益。
因为贵金属的价格一般随着生活费用的增长而增加，许多人认为拥有这种资产可以更好地克服通货膨胀。
事实上通货膨胀时期贵金属的价格并不一定能够同步上涨。
拥有收藏品（例如邮票、钱币、艺术品和古董）的主要收益在于从收藏品中获得乐趣，很少有投资者将收藏品投资等同于现金、债券或股票。
缺点是它需要很强的兴趣和专业知识，此外，即使收藏品价值很高，您也往往难以找到买主去兑现它的价值。
金理财作为一种相对长期的投资工具，可以通过广泛投资于股票、债券等工具，获得较高的收益，而且投资的分散也使风险降低。
不仅如此，金理财投资是一种委托专家理财的形式，不需要很多的专业知识和时间，而且起点投资金额不同，适合不同的投资者。
不像房地产、实业投资和部分收藏品等一般需要大笔资金才能投资。
2、劣势：
（1）、周期较长一般投资集合资产管理不象投资股票那样一天会上涨很多，但是比基金要快，操作上也不能指望快进快出，它是一个长期投资的品种，一般集合资产管理公司对于投资的品种要进行充分的调研后进行行业的选择然后进行资金投入，并且是一种组合投资，只有耐心的等待才会获得稳健的收益，也就是投资集合资产管理产品需要更大的耐心，而不应频繁的操作。
（2）、较大额的赎回风险
券商理财产品都有赎回风险，所以我们都会留有一部分现金来应对这个风险，所有的合约式的投资方式都有赎回风险。
投资市场有时跟风思想非常严重，当市场下跌时，一些投资者心理影响非常之大。
有时会盲目的跟风操作，这时对
集合理财产品也会产生比较大的赎回，如果这种情况发生的比较统一，那就会出现发行开放式的挤兑现象，这样可能造成无法正常的赎回，当你可以办理赎回时，你的帐面已经下跌很多了，同时这种情况出现也会打乱基金投资所预想的布局，也就不能保证预期收益。
（3）、赢利不及股票快
在有大行情的市场时，例如97年九月以来的市场出现过一博火爆的行情，如果你选择了好的股票，上涨的幅度可能达到翻十倍，而这在投资金理财产品是不可能的。
但是会比普通的基金债券要高一些。
（4）、下跌的市场，金理财也一样跌
买金理财比买股票投资风险小一点，但在熊市里面，金理财也会同样的下跌，并且跌也不会很小，所以千万不要认为投资基金没有风险。
我们在投资金理财时为自己做足承担风险的精神准备是必须的，并做一番研究，确定自己可以承受多大的风险，来投资与之相应的金理财产品。
值得一提的是，风险与收益是成正比例的，高风险往往蕴涵着高收益，高收益背后往往隐藏着高风险。
3、威胁：
居民消费价格指数（cpi）
虽然上面的数据还是4月份的，并且这个数据还有待商榷，一方面，这个数据是统计局调整cpi之后权重的数据；
另一方面，从几月份商品的走势来看，也是跟所公布的数据不符的，直观感受上都应相应的提高。
2011年十月份中国cpippi双双破6%更加说明了我国经济的不稳等性，通货膨胀压力加大。
这些都给证券业带来不同程度的威胁。
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