个人外汇管理工作报告Word下载.docx

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　　三、建立个人外汇资金交易的信息系统

　　建议以个人结售汇系统为基础，建立个人外汇资金交易的信息系统，详细记录个人基础信息和外汇交易，并依据交易情况确定考核等级，对于不同等级的个人实行分类管理，对于存在可疑外汇资金交易行为的个人，通过降低结售汇额度、增加审批环节等方式加以限制，从而有效地抑制个人非法外汇交易和洗钱行为。

　　扩展阅读个人外汇管理试题

　　个人外汇管理试题

　　一、判断题

　　1、对通过外汇局“系统”办理的因私售汇业务，居民个人在户口所在地以外的银行不可以办理。

（×

）

　　2、因私售汇业务中，售汇金额在年度总额以内的，银行可根据居民个人提供身份证明材料直接办理。

（√）3、客户能持外币现钞或活期存款购买旅行支票。

（√）4、售汇金额超过年度购汇总额的，居民个人不须提交有交易价格的经常项目跨境交易真实性证明材料。

）5、个人结售汇系统中台湾居民来往大陆通行证（含91、97版）录入前8位号码。

（√）

　　6、境外个人经常项目原兑换未用完的的人民币兑回外汇，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起12个月。

）7、个人结售汇系统中港澳居民来往内地通行证录入前8位号码（含第1位字母）。

　　8、个人所购外汇，可以汇出境外、存入本人外汇储蓄账户，或按照有关规定携带出境。

　　9、境外个人结汇时姓名输入只能用英文名或拼音，不能用汉字。

　　10、银行通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，并将办理个人业务的相关资料至少保存5年。

　　11、允许携带外币现钞入境免申报金额为3000美元以下。

　　12、银行应通过个人结售汇管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确、完整录入相关信息。

　　13、个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值10000美元以下（含）的，可以在银行直接办理。

　　14、从外汇储蓄帐户中提钞，单笔或当日累计在有关规定允许携带外币现钞出境金额之下的，可以在银行直接办理。

　　15、外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值5万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。

（√）16、个人外汇结算帐户为外汇现汇帐户，允许提取现钞。

）17、个人在5日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞视为个人分拆结售汇行为。

）18、我国目前对境外个人购汇实行年度总额管理。

）19、对录入“个人结售汇管理信息系统”的错误信息进行跨月或跨年冲正时，须报外汇局批准。

　　20、对出境定居项下售汇，可以在居民任意一次出境前办理。

　　21、对境外直系亲属救助项下售汇，只能因居民个人境外直系亲属在境外发生重病、死亡和意外灾难等情况时办理。

　　22、201*年5月1日起对境内居民个人购汇不再实行核销管理。

　　23、境外个人旅游购物项下外汇收支可以通过本人的外汇储蓄账户办理。

　　24、个人对外贸易经营者、个体工商户通过外汇结算账户办理的经常项目项下经营性外汇购结汇，应纳入个人结售汇系统管理。

　　25、境内个人和境外个人开立的外汇储蓄联名账户按境外个人外汇汇储蓄账户进行管理。

　　26、境外个人结汇时，结汇资金属性不能为职工报酬和赡家款，只适用我国境内居民。

　　27、个人外币买卖，如个人将持有的美元兑换为欧元，应通过个人结售汇系统办理。

　　28、个人提取外币现钞当日累计等值2万美元以下（含）的，可以在银行直接办理。

　　29、外币储蓄存款活期帐户和定期帐户开户起存金额为人民币1000元的等值外币。

　　30、对于持中华人民共和国护照及境外永久居留证的个人按境内个人进行管理。

　　31、办理境内外汇划转业务，可以办理不同性质外汇账户之间的资金划转。

　　32、通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值1000

　　美元（含1000美元）的结汇可不纳入个人结售汇系统。

）33、对于非本行客户，单笔兑付人民币1万元以上或等值外币1000美元以上的，应留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或者影印件。

　　34、我国对个人结售汇实行年度总额管理,年度总额分别为每人每年等值5万美元。

　　35、个人外汇按照交易性质可以区分为经常项目和资本项目个人外汇业务。

　　36、个人外汇账户按照账户性质分为外汇结算账户、资本项目账户和外汇储蓄账户。

　　37、根据国家外汇管理局《个人外汇管理办法》规定，经常项目项下的个人外汇业务按照可兑换进程管理，资本项目项下的个人外汇业务按照可兑换原则管理。

　　38、对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。

年度总额内的，凭本人有效身份证件在银行办理；

超过年度总额的，经常项目项下到当地外汇管理局报备后在银行办理。

）39、境外个人在境内直接投资，经外汇局核准，可以开立外国投资者专用外汇账户。

　　40、外国投资者专用外汇账户内资金经到外汇局报备后可以结汇。

　　41、直接投资项目获得国家主管部门批准后，境外个人可以将外国投资者专用外汇账户内的外汇资金划入外商投资企

　　业资本金账户。

　　42、个人外汇账户按主体类别区分为境内个人外汇账户和境外个人外汇账户。

　　43、个人可以凭本人有效身份证件在银行开立外汇储蓄账户。

外汇储蓄账户的收支范围为非经营性外汇收付、本人或与其亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转。

　　44、手持外币现钞汇出当日累计等值5万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。

　　45、手持外币现钞汇出当日累计等值超过1万美元的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。

　　46、境内个人只可以使用外汇，并通过银行、基金管理公司等合格境内机构投资者进行境外固定收益类、权益类等金融投资。

　　47、外汇结算账户是指个人对外贸易经营者、个体工商户按照规定开立的用以办理经常项目项下经营性外汇收支的账户。

其开立、使用和关闭按个人账户进行管理。

）48、直系亲属指父母、子女、配偶、兄弟姐妹。

）49、直系亲属关系证明指能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或街道办事处等政府基层组织或公安部门、公证部门出

　　具的有效亲属关系证明。

　　50、境外个人经常项目项下非经营性结汇单笔等值5万美元以上的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。

　　51、境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，手持外币现钞汇出，当日累计等值2万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理。

　　52、境外个人经常项目外汇储蓄账户内外汇汇出，当日累计等值5万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；

超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。

　　53、个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以下（含）的，可以在银行直接办理；

超过上述金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料在银行为个人办理提取外币现钞手续。

　　54、个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以下（含）的，可以在银行直接办理；

超过上述金额的，凭本人有效身份证件、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。

　　55、通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含100美元）的结汇不需纳入个人结售汇系统。

　　56、境内卡境外使用购汇还款需纳入个人结售汇系统。

）57、5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户为个人分拆结售汇行为。

　　58、个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；

或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇为个人分拆结售汇行为。

　　59、前台柜员为客户办理结汇业务，将客户结汇消息录入外汇局结售汇系统打出结汇通知单后，发现结汇属性输入错误，要使用修改交易更正。

　　60、办理结售汇业务后，次日发现外汇局结售信息录入错误,要使用冲正交易更正。

　　二、单项选择题

　　1、外汇局开具的《提取外币现钞备案表》有效期为自签发之日起（）天。

　　A20天B30天C60天D180天答案B

　　2、银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的应该于发现之日起（）内向国家外汇管理局所在地分支局报告。

A当天B3个工作日C5个工作日D一周

　　答案B

　　3、个人结售汇系统中台湾居民来往大陆通行证（含91、97版）录入（）号码。

　　A前6位B前7位C前8位D前9位答案C

　　4、境外个人经常项目原兑换未用完的的人民币兑回外汇，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（）个月。

A6个月B12个月C18个月D24个月答案D

　　5、个人结售汇系统中港澳居民来往内地通行证录入（）号码（含第1位字母）。

　　A前6位B前7位C前8位D前9位答案D

　　6、银行通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，并将办理个人业务的相关资料至少保存（）年。

A三年B四年C五年D六年答案C

　　7、允许携带外币现钞入境免申报金额为（）。

　　A201*美元以下B3000美元以下C5000美元以下D10000美元以下答案C

　　8、个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（）美

　　元以下（含）的，可以在银行直接办理。

A201*B3000C5000D10000答案C

　　9、外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。

A5万B3万C2万D1万答案A

　　10、个人在7日内从同一外汇储蓄账户（）次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞视为个人分拆结售汇行为。

A10次B7次C5次D3次答案C

　　11、使用外币现钞或者外币现钞账户内资金一次性购买旅支，金额超过等值（）以上的，银行应逐笔登记并办理大额和可疑外汇资金交易报告手续。

　　A一万美元B一万美元C五千美元D五千美元答案B

　　12、对出境定居项下售汇，可以在居民（）出境前办理。

A首次B前二次C前三次D任意一次答案A

　　13、（）年5月1日起对境内居民个人购汇不再实行核销管理。

A201*B201*C201*D201*

　　14、境外个人旅游购物项下外汇收支可以通过哪种账户办理？

　　A他人的外汇储蓄账户B本人的外汇储蓄账户C本人的外汇结算账户D直系亲属的外汇储蓄账户答案B

　　15、境内个人和境外个人开立的外汇储蓄联名账户按（）账户进行管理。

　　A境外外汇储蓄账户B境内外汇储蓄账户C境内外汇结算账户D境外外汇结算账户答案B

　　16、境外个人结汇时，结汇资金属性不能为（），只适用我国境内居民。

　　A旅游B金融和保险服务C咨询服务D职工报酬和赡家款答案D

　　17、个人提取外币现钞当日累计等值（）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。

　　A5000B10000C201*0D50000答案B

　　18、外币储蓄存款活期帐户和定期帐户开户起存金额为人民币（）元的等值外币。

　　A50B100C200D1000答案B

　　19、通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值（）美元的结汇可不纳入个人结售汇系统。

A100B200C500D1000答案A

　　20、对于非本行客户，单笔兑付人民币（）以上或等值外币（）以上的，应留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或者影印件。

　　A5万元,5000美元B3万元,3000美元C2万元,201*美元D1万元,1000美元答案D

　　21、我国对个人结售汇实行年度总额管理,年度总额分别为每人每年等值（）万美元。

A5B3C2D1答案A

　　22、经常项目项下的个人外汇业务按照（）管理。

　　A可兑换准则B可兑换进度C可兑换原则D可兑换进程答案C

　　23、资本项目项下的个人外汇业务按照（）管理。

　　A可兑换准则B可兑换进度C可兑换原则D可兑换进程答案D

　　24、年度总额内的个人结汇和境内个人购汇，如何在银行办理。

　　A到外汇管理局批准B有交易额的相关证明材料C凭相关证明材料D凭本人有效身份证件答案D

　　25、境外个人在境内直接投资，经外汇局核准，可以开立（）账户。

　　A投资者专用外汇账户B特殊目的公司专用账户C投资并购专用账户D外汇结算账户答案A

　　26、直接投资项目何种情况下，境外个人可以将外国投资者专用外汇账户内的外汇资金划入外商投资企业资本金账户。

A在银行直接办理B获得国家主管部门批准C获得当地外汇管理局批准D凭证明材料在银行办理答案B

　　27、外国投资者专用外汇账户内资金如何可以结汇。

A在银行直接办理B获得国家主管部门批准C经外汇局核准D凭证明材料在银行办理答案C

　　28、个人可以如何在银行开立外汇储蓄账户。

　　A到外汇管理局批准B有交易额的相关证明材料C凭相关证明材料D凭本人有效身份证件

　　答案D

　　29、手持外币现钞汇出当日累计等值（）万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。

A5B3C2D1答案D

　　30、境内个人只可以使用外汇或人民币，并通过银行、（）等合格境内机构投资者进行境外固定收益类、权益类等金融投资。

　　A基金管理公司B政府机构C进出口公司D对外贸易企业答案A

　　31、直系亲属指父母、子女和（）。

A兄弟B姐妹C配偶答案C

　　32、境外个人经常项目项下非经营性结汇单笔等值（）万美元以上的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。

A1B2C3D5答案D

　　33、境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值（）万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；

超过上述金额的，凭经常项

　　目项下有交易额的真实性凭证办理。

　　34、境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，手持外币现钞汇出，当日累计等值（）万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理。

A1B2C3D5答案A

　　35、境外个人经常项目外汇储蓄账户内外汇汇出，当日累计等值（）万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。

　　A1B3C5D没有金额限制答案D

　　36、境外个人经常项目手持外币现钞汇出，当日累计等值（）万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理。

　　37、个人提取外币现钞当日累计等值超过1万美元的，银行凭本人有效身份证件和（）为个人办理提取外币现钞手续。

A提钞用途证明B存款银行外币现钞存款款单据C经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》D经银行签章的《提取外币现钞备案表》

　　答案C

　　38、个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值超过5000美元的，凭本人有效身份证件、（）或本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。

　　A经海关签章的《中华人民共和国海关出境旅客行李物品申报单》B经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》C到外汇管理局批准D有交易额的相关证明材料答案B

　　39、通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值（）美元（含）的结汇不需纳入个人结售汇系统。

A200B100C50D10答案B

　　40、境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内（）个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇为个人分拆结售汇行为。

A3B4C5D7答案C

　　41、（）个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构为个人分拆结售汇行为。

　　42、（）个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户为个人分拆结售汇行为。

　　43、个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值（）万美元外币现钞；

A2万B1万C5000D201*答案B

　　44、同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇；

或者同一个人的（）个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户为个人分拆结售汇行为。

A3B5C7D8答案B

　　45、客户使用外币现钞帐户或外币现金汇款时，应收取（）手续费。

　　A现钞变现汇的B现汇变现钞的C结汇D售汇答案A

　　46、当日前台柜员为客户办理结汇业务，将客户结汇信息录

　　入外汇局结售汇系统打出结汇通知单后，发现结汇属性输入错误，应使用（）交易更正。

A冲正B修改C撤销答案C

　　47、当日前台柜员为客户办理结汇业务，将客户结汇消息录入外汇局结售汇系统打出结汇通知单后，发现身份证号码输入错误，应使用（）交易更正。

　　48、当日前台柜员为客户办理结汇业务，将客户结汇消息录入外汇局结售汇系统打出结汇通知单后，发现结汇金额输入错误，应使用（）交易更正。

A冲正B修改C撤销答案B

　　49、当日前台柜员为客户办理结汇业务，将客户结汇消息录入外汇局结售汇系统打出结汇通知单后，发现币别输入错误，应使用（）交易更正。

　　50、办理结售汇业务后，次日发现外汇局结售信息录入错误，如何更正。

（）

　　A冲正B修改C撤销

　　答案A

　　51、对个人结汇和（）实行年度总额管理。

A个人购汇B境外个人购汇C境内个人购汇答案C

　　52、个人进行工商登记或者办理其他执业手续后,可以凭有关单证办理委托（）代理进出口项下及旅游购物、边境小额贸易等项下外汇资金收付，划转及结汇。

　　A具有对外贸易经营权的企业B企业C个人D具有对外贸易经营权的个人答案A

　　53、境外个人未使用的境外汇入外汇,可以凭（）在银行办理原路汇回。

　　A款项来源证明材料B原汇入行证明C本人有效身份证件D当地外汇局证明答案C

　　54、境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外币现钞时,超过规定金额的,可以凭（）银行办理。

　　A本人有效身份证件B原兑换水单C款项来源证明材料D当地外汇局证明答案B

　　55、境内个人和境外个人外汇账户境内划转按（）进行管理。

A境内交易B跨境交易C境外交易D贸易交易

　　56、个人旅行支票按照（）有关规定办理。

A外币现汇B人民币C外币现钞答案C

　　57、个人年度总额内购汇、结汇,可以委托其（）代为办理。

A表兄B配偶C朋友D兄弟姐妹答案B

　　58、境外个人支付房租、生活消费、就医学习的外汇结汇时应记录在（）项下。

　　A职工报酬和赡家款B旅游C捐赠D境外投资收益答案B

　　59、境外个人经常项目未用完的人民币兑回外汇,对当日累计兑换不超过等值（）美元（含）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值（）美元（含）的兑换,可凭本人有效身份证件办理。

　　A10001000B1000201*C5001000D1000500答案C

　　60、网点办理个人结售汇业务时,对于境内个人以（）作为个人身份唯一标识录入“个人结售汇系统”。

　　A军人身份证件B武装警察身份证C中华人民共和国护照D居民身份证答案D

　　三、多项项选择题

　　1、境外个人结汇时姓名输入可以用（）文字录入。

A英文名B拼音C汉字答案AB

　　2、境外个人结汇时，结汇资金属性不能为（），只适用我国境内居民。

　　A旅游B金融和保险服务C咨询服务D职工报酬E赡家款答案DE

　　3、个人外汇按照交易性质可以区分为（）个人外汇业务。

A经常项目B外汇结算C外汇储蓄D资本项目答案AD

　　4、个人外汇账户按照账户性质分为（）。

　　A经常项目账户B外汇结算账户C外汇储蓄账户D资本项目账户答案BCD

　　5、超过年度总额的个人结汇和境内个人购汇，经常项目项下如何在银行办理。

　　A到外汇管理局批准B有交易额的相关证明材料C凭相关证明材料D凭本人有效身份证件答案BD

　　6、个人外汇账户按主体类别区分为（）账户。

　　A经常项目账户B境内个人外汇账户C境外个人外汇账户D资本项目账户答案BC

　　7、外汇储蓄账户的收支范围为（）同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转。

　　A非经营性外汇收付B本人C与其直系亲属之间D经营性外汇收付答案ABC

　　8、手持外币现钞汇出当日累计等值超过1万美元的，凭（）办理。

　　A外汇局核准回单B经常项目项下有交易额的真实性凭证C经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》D本人原存款银行外币现钞提取单据答案BCD

　　9、个人委托其直系亲属代为办理年度总额内的购汇、结汇，应分别提供（）。

　　A委托人和受托人的有效身份证件B委托人的授权书C直系亲属关系证明D有交易易额的相关证明材料答案ABC

　　10、直系亲属指（）。

　　A父母B子女C兄弟D姐妹E配偶

　　答案ABE

　　11、直系