员工违规行为处理暂行规定标准答案Word文档格式.docx
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不履行或不正确履行职责，对违规行为和后果负有领导责任的机构正副负责人错
29、监督检查责任人是指：
在监督检查中，未履行或未正确履行监督检查职责，对违规行为和后果负有监督检查责任的人员。
30、直接责任人是指：
实施违规行为的当事人对
31、集中采购时与供应商串通弄虚作假的，给予开除处分对
32、编制、审核基建计划及工程预、决算，弄虚作假，情节轻微的，给予批评教育和扣减绩效收入对
33、对私设"
小金库"
、账外经营或收入不入账指令未抵制、报告而经办的，情节严重的，给予记大过或撤职处分。
错
34、违反业务运行重要事项核准规定，情节严重的解除劳动合同错
35、内外勾结，利用票据融资套取银行资金的，给予解除劳动合同处分错
36、伪造、提供虚假调查材料，或指使、串通中介机构高估抵押物价值的，给予开除处分对
37、发放假名、冒名贷款的，给予记大过或撤职处分；
情节严重的，给予开除处分错
38、与客户恶意串谋，提供虚假材料骗取贷款的，给予开除处分对
39、发生失密，情节轻微的，给予批评教育和扣减绩效收入对
40、泄露或未经批准提供本行、客户信息资料，谋取不正当利益的，情节严重的，解除劳动合同对
41、代理本行诉讼案件过程中，与他人恶意串通损害本行合法权益的，给予开除处分对
42、参与洗钱活动，或主动为洗钱活动提供便利的，解除劳动合同错
43、内退、待岗员工对本行利益或声誉造成严重损害的，经批评教育无效，解除内退、待岗协议，同时解除劳动合同对
44、非法吸收公众存款或主动为其提供便利的，给予开除处分对
45、未按规定保护检举人，致使检举人受到侵害，情节严重的，给予开除处分错
46、违规暂行规定施行前发生的违规行为，尚未处理的，适用本规定，但依据此前有关规定不属违规或处理规定较轻的，依据原规定处理对
47、受到行政处分的，取消当年评优评先资格对
48、复审复核期间，原处理决定应暂停执行错
49、员工对解除劳动合同有争议的，可以向上级行劳动争议调解委员会申请调解；
也可以按照国家有关法律法规向有关部门申请仲裁。
50、员工违规行为处理规定可对责任人同一错误事实重复处理错
51、对因违规给本行造成直接经济损失或信誉损失的员工（含已终止、解除劳动合同人员），可以要求其承担全部或部分赔偿责任。
52、员工被依法追究刑事责任的，给予开除处分；
受到劳动教养的，解除劳动合同。
53、未按规定对员工进行岗位轮换、交流、强制休假，情节较重的，给予警告或记过处分错
54、未按规定安排或未执行离岗离任审计，造成不良后果的，给予警告或记过处分对
55、对员工在业务操作中遇到的问题，不及时采取措施予以解决或下级行的书面（含电子邮件）请示无正当理由未按规定时间和要求给予答复，情节严重的，给予记大过或撤职处分对
56、发生案件或发现案件线索以及重大违规问题，不按规定的期限和性质报告，大案小报，情节轻微的，给予警告处分错
57、违反招聘、选拔、录用、流动、考核、薪酬福利、评定职称和机构管理等人力资源管理制度，造成不良后果的，给予警告或记过处分对
58、保密规定不落实，发生失密泄密事件，情节轻微的，给予批评教育错
59、违反反洗钱管理规定，未按要求组织、指导、培训、开展反洗钱工作，造成不良后果的，给予警告或记过处分对
60、虚列、虚报、瞒报财务收支，情节轻微的，给予批评教育和扣减绩效收入对
单选题
1、签发空头银行汇票、本票，办理空头汇款，开立虚假信用证的应给予A
A.开除
B.批评教育和扣减绩效收入
C.警告或记过
D.解除劳动合同
2、违规动用库款、营业款、贵金属及其他有价证券的行为应给予D
A.批评教育和扣减绩效收入
B.警告或记过
C.记大过或撤职
D.开除
3、下列哪一选项不属于违反营业经理管理规定的行为C
A.未按规定尽职监督检查
B.对营业网点的重要事项、特殊业务未尽职审批或授权
C.违规办理客户存款查询、冻结、解冻、扣划
D.对检查出的问题以及监督中心发出的查询未尽职落实、整改
4、凡任期辖内发生两起____万元（含）或一起___万元（含）以上经济案件的二级分行行长应先责令或引咎辞职，再视情况予以处理A
A.100500
B.50200
C.100200
D.100300
5、凡任期辖内发生两起____元（含）以上或一起____元（含）以上经济案件的一级（直属）分行行长，应先责令或引咎辞职，再视情况予以处理。
B
A.一千万五千万
B.一千万一亿
C.五百万五千万
D.五百万一亿
6、违反财务审查委员会工作规则，如情节较严重，应给予B
A.批评教育
C.警告或记过处分
D.给予记大过或撤职处分
7、违规记分共包括四级，其中二级积____分B
A.2
B.3
C.5
D.6
8、员工违规记分的处理有_____部门负责A
A.内控合规
B.监察
C.人事
D.风险管理
9、行政处分的限制规定，受到记过处分的_____个月内不得晋升管理职务、工资等级及档次D
A.3
B.6
C.9
D.12
10、给予员工行政处分的，由监察部门办理，处分决定应抄送同级____A
A.人力资源部门
B.内控合规部门
C.风险管理部门
D.保卫部门
11、二级分行及以上机构解除违规员工劳动合同的程序应遵循A
A.人力资源管理部门进行审核－听取当事人申诉－将理由通知工会－提交行长办公会作出决定
B.听取当事人申诉－人力资源管理部门进行审核－将理由通知工会－提交行长办公会作出决定
C.人力资源管理部门进行审核－将理由通知工会－听取当事人申诉－提交行长办公会作出决定
D.通知工会－听取当事人申诉－人力资源管理部门进行审核－提交行长办公会作出决定
12、检查部门应在从错误事实材料与责任人见面、签字之日起（司法机关和监管部门移送的从收到材料之日起）_____月内将检查材料移送审理部门审理D
A.4
C.2
D.1
13、____万元（含）以上经济案件责任人由总行负责审理C
A.200
B.150
C.50
D.20
14、给予员工开除处分的，审理部门应在受理后____个月内作出决定A
15、一级（直属）分行、直属学院、直属机构对部门____（含）、二级分行____（含）以上管理人员作出行政处分的，应报总行监察室备案B
A.总经理行长
B.副总经理副行长
C.总经理副行长
D.副总经理行长
16、不服处理决定的，应在接到处理决定___日内向作出处理决定的机构提出申诉D
A.10
B.15
C.20
D.30
17、对复审决定不服的，应在接到复审决定____日内向作出复审决定的上一级主管部门申请复核，复核部门自受理之日起____个月内应作出复核决定C
A.301
B.602
C.302
D.601
18、下列选项中，哪一项不属于可从轻或减轻处理的B
A.主动报告或检举揭发他人重大违规行为经查证属实的
B.提供、出具虚假或伪造的报表、账册、凭证等资料的
C.主动报告，积极采取补救措施有效避免、减轻损失或主动赔偿大部损失以及上缴非法所得的
D.自查发现案件且有效控制涉案嫌疑人和资金的
19、下列选项中，哪一项不属于可免于处理的情形C
A.在业务操作中由于制度、系统缺陷形成风险或损失的
B.受到暴力胁迫时的失当行为
C.违规情节轻微，所造成的损失较小且能够主动赔偿的
D.形成资金损失或发生案件，但已按制度规定充分履行管理职责的
20、下列哪一项不属于规定所称的严重后果情形C
A.累计形成个人不良贷款50万元（含）以上、法人客户不良贷款500万元（含）以上的
B.造成信息系统一级生产事件的
C.对本行形象、商誉造成一定负面影响的
D.造成外部欺诈100万元（含）以上的
21、规定所称的情节轻微指的是D
A.经批评教育不予改正；
屡查屡犯的
B.明知或应知其行为的后果有损于本行利益而实施该行为或主动参与违规的
C.严重失职、营私舞弊的
D.初次违规，且未造成损失的
22、下列关于直接责任人界定的说法不正确的有C
A.经集体研究决定发生的违规行为，参加的主要负责人为第一直接责任人，其他持赞同意见的人为直接责任人；
B.因决策失误发生的违规行为，决策人为直接责任人
C.发生违规行为，责任不清时经办人员为直接责任人
D.因制度、规定存在缺陷或不完善造成重大风险或损失的，负责制定制度、规定的主管人员为直接责任人
23、网点发生____万元（含）以上经济案件，责任追究至二级分行部门负责人D
C.100
D.50
24、违反事权划分管理规定，擅自办理业务，情节较重的，给予C
B.记大过或撤职
C.批评教育和扣减绩效收入
D.警告或记过
25、下列哪一违规行为造成严重后果，不应给予解除劳动合同处分D
A.违反资金划拨、资金交易管理规定
B.违反债券交易管理规定
C.违反信贷调查、审查、评估、审批规定
D.擅自进行资金划拨、资金交易操作
26、下列不属于违反信贷监督、监测、检查、催收、保全规定的行为的是C
A.未按规定对贷款发放过程的合规性、审批程序或贷款档案资料的完整性、合规性进行监督的
B.未按规定更新客户档案资料，信贷管理系统录入信息不及时、不真实
C.未按规定办理抵（质）押登记等相关手续
D.未按规定对贷款进行跟踪检查
27、违反企业年金管理规定，情节轻微的，应给予A
D.记大过或撤职处分
28、下列哪一行为须给予开除处分C
A.擅自修改生产经营用机系统、网络安全设置
B.本行的计算机软件、电子文档资料、客户信息等存储到互联网计算机上或对外提供
C.利用本行计算机进行违法活动或为违法活动提供便利，在本行计算机设备和网络系统上制造或恶意传播计算机病毒
D.违规下载、传输、使用、泄漏信息系统信息
29、下列哪一行为须给予开除处分D
A.故意篡改、毁坏、伪造、变造档案资料
B.档案库和档案保管存在隐患，不及时报告或采取措施
C.提供虚假信息和隐瞒信息
D.伪造、变造金融票证
30、违反反洗钱有关规定，未履行客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等责任、义务，造成严重后果的须给予C
B.警告或记过处分
C.解除劳动合同
31、日常处理方式由分行____部门负责B
B.人事
C.监察
32、每次扣减绩效收入下限为本人当年月平均目标绩效工资的_____上限为_____A
A.10％40％
B.5％30％
C.15％40％
D.10％30％
33、下列哪一项不属于规定所称的不良后果情形C
A.累计形成个人客户不良贷款50万元以下、法人客户不良贷款500万元以下的
B.造成印章、密押器等重要机具被盗用、丢失的
C.网点被责令停业整顿的
D.造成50万元以下经济案件或100万元以下责任事故的
34、违反资金管理规定，从事证券、期货、其他衍生金融工具交易或从事非自用不动产、股权、实业等投资活动的，情节严重的应给予B
A.记大过或撤职处分
B.解除劳动合同
D.警告或记过处分
35、未按规定建立代理关系、签订代理协议，代理他行办理支付结算、代理业务等，情节轻微的应给予A
36、违反固定资产管理规定，情节轻微的，应给予A
B.批评教育
C.警告处分
D.记过处分
37、违反诉讼案件管理规定，越权处理诉讼、仲裁案件，违规聘请律师或将内部经济纠纷进行诉讼、申请仲裁，情节轻微的，应给予A
38、用人失察、对已发现有问题的人员提拔任用或没有及时采取措施调整，情节较重的应给予A
39、营业期间，当班负责人对柜员离开营业场所未在当班期间及时向上级报告或未对其经办业务安排人员进行认真核实从而贻误案件查办的，应给予D
B.记大过
C.撤职
40、违反管理人员选拔任用规定，情节较重的应给予B
D.记大过或撤职
多选题
1、下列违规行为中，情节轻微的，给予批评教育和扣减绩效收入的有ABD
A.违规代客户办理业务
B.违规代客户保管空白重要凭证、有价单证、存单（折）、银行卡（含各类借记、贷记、准贷记卡，下同）、身份证件及客户印章
C.违规开立、变更、撤销客户账户或违规开立、撤销、使用内部账户，设立内部账户序号
D.为借用、出租、转让账户提供方便
2、下列属于违反凭证交接管理规定的行为有ABD
A.未对交换的凭证、票据密封、装包、加锁存放保管
B.将应当由银行内部传递的凭证、票据交由客户传递、自带
C.未按规定对上门收款、上门服务及其他重点客户对账
D.未执行凭证、票据交接手续
3、下列属于违反上门收款和送款业务规定的行为有ABC
A.未经审批，未签订协议开办业务
B.未及时入账
C.未执行持证上岗、双人操作、双人保卫
D.未达账项未进行逐笔核查并确认原因
4、下列违规行为，造成严重后果，需给予解除劳动合同的有AB
A.柜员临柜期间，为本人办理业务
B.柜员受理本行领导、客户经理及其他员工违规代客户办理各类业务
C.擅自进行资金划拨、资金交易操作
D.违规动用库款、营业款、贵金属及其他有价证券
5、下列属于违反金库规定的行为有ABCD
A.未双人管库、同进同出
B.金库门锁钥匙（密码）未分人保管、单线交接
C.未按规定结库与查库
D.经核准启用、停用金库
6、下列行为属于违反总会计管理规定的有ABC
A.未按规定及时对派驻机构会计科目使用、账户管理、业务核算异动等情况进行监测分析
B.未按规定频率和内容对派驻机构的各项制度执行情况及业务核算有关事项进行现场巡查
C.未对监控、巡查中发现的问题及时发送整改通知，并跟踪监督落实
D.营业网点的重要事项、特殊业务未尽职审批或授权
7、下列属于违反客户经理管理规定的行为有ABCD
A.进行核算业务操作
B.未执行个人贷款双人调查、见客谈话规定
C.代本人服务的客户办理存取款、结算及账户开立、注册、信息变更等业务
D.未按规定保管和使用客户资料
8、下列属于违反外汇业务管理规定的行为的有ABCD
A.未按规定为客户办理外汇账户开立及外汇资金收付
B.擅自或未按规定代客买卖外汇
C.违规签发《携带外币出境许可证》
D.未按规定办理境外账户头寸调拨
9、下列属于违反银行卡业务管理规定的行为有ACD
A.违规办理发卡、领卡
B.超额度、超期限办理资金交易授权
C.违规授予及变更信用额度
D.未按规定催收、止付、撤销止付
10、下列属于违反商业银行关联交易制度和规范的行为有ABCD
A.向关联方发放无担保贷款
B.违规为关联方融资行为提供担保
C.接受本行的股权作为质押提供授信
D.聘用关联方控制的会计师事务所为其审计
11、下列属于违反资产风险管理规定的行为有ABC
A.未执行资产风险分类认定标准和程序
B.明显低估或高估资产风险
C.违规调整分类结果，造成资产分类结果失真
D.为客户出具担保承诺书后，未按规定履行监管责任
12、下列属于违反不良资产管理规定的行为有ABC
A.擅自更改处置方案或放弃债权
B.丧失担保、诉讼时效，或抵（质）押物损毁、灭失
C.不良资产的转让价格明显低于市场价值
D.明显低估或高估资产风险
13、下列属于违反抵债资产管理规定的行为有ABCD
A.不符合规定范围和标准抵入资产
B.擅自动用或自用抵债资产
C.擅自放弃抵债资产合法权益
D.未按处置方案及时处置抵债资产
14、下列属于违反呆账核销管理规定的行为有ABCD
A.未尽职追索
B.呆账核销不符合规定范围和标准
C.擅自进行核销账务处理
D.未经责任认定与追究进行呆账核销
15、下列属于违反委托贷款管理规定的行为有ABCD
A.未经有权部门批准向委托人保证贷款本息收回、为委托贷款提供担保
B.为委托人提供透支、垫款
C.挪用、挤占委托贷款
D.委托贷款资金不合规、用途不明确，或没有指定借款人
16、下列哪些越权行为情节轻微的，可给予批评教育和扣减绩效收入ABD
A.化整为零逃避授权权限控制的
B.越权决定财务收支事项的
C.越权签署法律性文件的
D.越权减免中间业务手续费的
17、下列哪些越权行为情节严重的，可解除劳动合同ABCD
A.越权审批减免表外欠息的
B.越权对借款人实行贷款挂账、停息、免息、减收或缓收利息的
C.擅自更改不良资产处置方案的
D.越权动用或自用抵债资产的
18、授意、指使员工从事下列选项中的行为的，可给予开除处分ABCD
A.账外经营
B.隐匿资产、截留利润的
C.收回的已核销贷款本息、抵债物不入账的
D.虚报、虚列财务支出用于套取资金的
19、授意、指使员工从事下列选项行为的，可给予记大过或撤职处分ABD
A.篡改、毁坏、伪造、隐匿、变造档案资料的
B.提供、出具虚假或隐瞒重要事实统计报告的
C.私设"
D.隐瞒事实真相减免债务或核销呆账的
20、员工违规行为处理暂行规定的处理方式包括ABCD
A.违规积分
C.日常处理
D.行政处分
21、员工违规行为处理规定中的行政处分包括ABC
A.记过
B.撤职
C.开除
D.通报批评
22、各负责处理的部门应根据_____处理审核违规行为ACD
A.责任人违规事实及相关证据材料的真实性
B.责任人的日常表现
C.违规行为性质及应负责任的认定
D.处理意见是否恰当
23、给予员工行政处分时审理人员应负责ABCD
A.认定违规行为的性质
B.审查违规事实及相关证据材料的真实性
C.认定程序的合法性
D.提出适用行政处分的结论性意见
24、下列选项中属于应当从重或加重处理的情形有ACD
A.同一违规行为已受到处理再次违规的
B.主动报告或检举揭发他人重大违规行为经查证属实的
C.对检举人、证人、鉴定人、检查人、处理人打击报复的
D.强令、胁迫他人违规的
25、规定所称的责任人主要包括ABCD
A.直接责任人
B.领导责任人
C.管理责任人
D.监督检查责任人
26、下列属于违反集中采购规定行为的有ABCD
A.虚报需求、盲目申报需求
B.未对使用部门提出采购需求的真实性、合理性审核把关
C.以不合理的条件限制或排斥潜在投标人
D.未按评审委员会会议纪要规定的事项签订采购合同
27、下列属于违反账务核算管理规定的行为的有ABCD
A.未按规定程序审查票据、凭证、密押、预留银行签章、证明文件等的真实性、完整性、有效性
B.未按规定办理各项票据挂失、止付通知业务
C.未按规定办理账户的查询、冻结、解冻及扣划
D.压票或未按规定退票
28、违反权限卡管理规定的行为主要有ABCD
A.未经批准为同一人签发两张（含）以上权限卡
B.未妥善保管、随意放置或交他人保管权限卡
C.员工调离未注销、缴回权限卡
D.未按规定启用、待启用、变更、作废权限卡
29、下列属于违反对账业务规定的行为的有ABCD
A.未达账项未进行逐笔核查并确认原因
升级会员 