金融市场学单项多项选择复习题Word文档格式.docx
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C.出票人在票据上记载"
不得转让"
字样的，票据不能转让
D.保证是票据债务人以外的任何第三人担保票据债务人履行债务的票据行为
3.关于票据追索权的叙述正确的是：
（D）。
A.追索权的行使在票据到期之前
B.追索权的行使在票据到期之后
C.票据无追索权
D.A和B
4.关于商业票据，下列说法正确的是：
（A）。
A.商业票据以贴现方式发行的短期无担保承诺凭证
B.美国的商业票据属汇票性质
C.英国的商业票据属本票性质
D.以上均正确
5.在二级市场上，商业票据的最低交易规模为：
（C）。
A.25000B.50000C.100000D.200000
6.关于国内存单叙述正确的是：
A.流通中未到期的国内存单的平均期限为六个月左右
B.国内存单是大额可转让定期存单中历史最悠久，也最为重要的一种
C.初级市场上国内存单的利率仅由市场供求关系决定
D.利息的计算通常按据到期日的实际天数计算，一年按365天计
7.以下叙述错误的是：
A.欧洲美元存单是美国境外银行发行的以美元为面值的可转让定期存单
B.欧洲美元存单市场的中心在伦敦，但发行范围不限于欧洲
C.扬基存单期限一般较短，大多不超过六个月
D.扬基存单是外国银行在美国的分支机构发行的一种可转让定期存单
8.对投资者来说，可转让存单的风险有：
A.信用风险B.操作风险C.市场风险D.A和C
9.在四种可转让存单中，利率比较正确的是：
A.欧洲美元存单的利率高于国内存单，一般高0.2-0.3%
B.平均来说，扬基存单的利率略高于欧洲存单利率
C.储蓄存单利率略高于欧洲美元存单的利率
D.储蓄存单利率略低于扬基存单
10.关于回购协议以下叙述错误的是：
（B）
A.回购协议是一种抵押贷款，其抵押品为证券
B.回购协议中所交易的证券主要是企业债券
C.逆回购协议与回购协议是一个问题的两个方面
D.回购协议中证券的交付一般不采用实物交付的方式，特别是在期限较短的回购协议中
11.关于政府短期债券，以下叙述错误的是：
A.政府短期债券，是政府部门以债务人身份承担到期偿付本息责任的期限在一年以内的债务凭证
B.政府短期债券以贴现方式发行，投资者的收益是证券的购买价与证券面额之间的差额
C.国库券大多是通过拍卖方式发行
D.在我国，期限在一年以上的政府中长期债券称为公债
12.关于政府短期债券的市场特征，叙述错误的是：
A.违约风险小B.流动性强C.面额大D.收益免税
13.关于货币市场基金叙述正确的是：
A.货币市场基金一般属于封闭式基金
B.货币市场基金只能采取公募方式发行
C.货币市场基金购买或赎回价格所依据的净资产值是不变的
D.衡量货币市场基金表现好坏的标准是其净资产值
1.同业拆借的资金主要用于：
（ABCD）。
A.弥补短期资金的不足B.弥补票据清算的差额
C.解决临时性的资金短缺需要D.解决季节性的资金短缺需要
2.同业拆借市场的主要参与者：
（BCD）。
A.中央银行B.商业银行C.证券公司D.外国银行的代理机构
3.在国际市场上，比较典型的、有代表性的同业拆借利率有：
（ACD）。
A.伦敦银行同业拆借利率（LIBOR）B.纽约银行同业拆借利率
C.新加坡银行同业拆借利率D.香港银行同业拆借利率
4.依据票据的种类划分，票据市场可以简单地分为：
（ABC）。
A.商业票据市场B.大额可转让存单市场
C.银行承兑汇票市场D.支票市场
5.票据作为一种有价证券，具有哪些特征：
（BD）。
A.不完全有价证券B.设权证券C.有因证券D.文义证券
6.按汇票记载权利人方式不同，汇票可分为：
（CD）。
A.银行汇票B.商业汇票C.记名汇票D.不记名汇票
7.本票的基本当事人有：
（AC）。
A.出票人B.付款人C.收款人D.承兑人
8.以下哪些属于支票的票据行为：
（ABD）。
A.出票B.背书C.承兑D.付款
9.银行承兑汇票的交易规模一般为：
（BC）。
A.5万B.10万C.50万D.100万
10.储蓄机构存单由哪些机构发行：
A.商业银行B.储蓄贷款协会C.互助储蓄银行D.信用合作社
11.一般地说，存单的收益取决于以下因素：
A.发行银行的信用评级B.存单的期限
C.存单的供求量D.市场利率
12.在回购市场中，利率由哪些因素决定：
A.用于回购的证券的质地B.回购期限的长短
C.交割的条件D.货币市场其它子市场的利率水平
第三章资本市场
1.销售额和利润迅速增长，并且其增长速度快于整个国家及其所在行业的公司所发行的股票是（D）。
A.收入股B.蓝筹股C.投机股D.成长股
2.NASDAQ市场设立了（B）种指数。
A.5B.13C.15D.20
3.下列关于政府机构债券的说法，不正确的是（B）。
A.财政部和一些政府机构均可发行B.债券的收支偿付列入政府预算
C.债券最终由中央银行作后盾D.以信誉为保证，无需抵押品
4.你的朋友告诉你她刚收到她所持有的10000面值的10年期国债每半年支付一次的息票，该国债的年息票率为6%。
她共收到（A）。
A.300元B.600元C.3000元D.6000元
5.下列（D）最不可能是基金投资的优势。
A.多样化B.专业管理
C.方便D.基金的收益率通常高于市场平均收益率
6.下列有关封闭式基金的说法，最有可能正确的是（C）。
A.基金券的价格通常高于基金的单位净值
B.基金券的价格等于基金的单位净值
C.基金券的份数在发行后是不变的
D.基金券的份数会因投资者购买或赎回而改变
1.有关证券交易所，下面（AB）说法是正确的。
A.组织形式上可以分为会员制和公司制两种类型
B.会员大会是会员制证券交易所的最高权力机构
C.都是不以盈利为目的的组织
D.越来越多的证券交易所由公司制向会员制转变
2.流动性的好坏由（ACD）指标来衡量。
A.弹性B.效率C.市场深度D.市场广度
3.根据价格决定的特点，证券交易制度可以分为（BC）。
A.集合竞价制度B.委托驱动制度C.报价驱动制度D.连续竞价制度
4.私人权益投资是一种（BCD）
A.借贷投资B.主动参与管理型的专业投资
C.管理高风险以获取高收益的投资方式D.中长期投资
5.投资基金的特点有（ABCD）。
A.低成本B.低风险C.方便D.更多的投资机会
6.根据组织形式的不同，投资基金可以划分为（AD）。
A.契约型基金B.开发型基金C.封闭型基金D.公司型基金
第四章外汇市场
1.下列哪种说法正确（D）。
A.在直接标价法下，汇率上升意味着本币升值
B.买入价和卖出价是同一笔外汇交易中，买卖双方所使用的价格
C.在直接标价法和间接标价法下，升水与贴水的含义截然相反
D.远期外汇的买卖价之差总是大于即期外汇的买卖价之差
2.利率对汇率变动的影响是（C）。
A.国内利率上升，则本国汇率上升
B.国内利率下降，则本国汇率下降
C.须比较国内外的利率和通货膨胀率后确定
D.利率对汇率的影响是长期的
3.某人某日在1.0700/1.0705买进5张欧元，3天后在1.0840/1.0845平仓，其获利为（D）。
A.7000美元B.7250美元C.6275美元D.6750美元
4.在伦敦外汇市场上，即期汇率GBP=FRF10.00-10.50，6个月的FRF差价为90-100，那么，斯密公司买进6个月的远期FRF10000，折合英镑（A）。
A.10000÷
（10.00+0.0090）B.10000÷
（10.50+0.0100）
C.10000÷
（10.00-0.0090）D.10000÷
（10.50-0.0100）
5.下列哪种说法不适于掉期交易（C）。
A.一对交易构成，通常一方是即期，另一方是远期日
B.能够代替两种市场交易
C.消除了对方的信用风险
D.可以用来充分利用套利机会
7.纸币流通下，可能使一国货币汇率上升的因素是（B）。
A.政府宣布减少税收B.物价下降
C.放宽对进口的限制D.银行利率下降
2.下列哪些说法不正确（ABC）。
A.外汇银行只要存在"
敞开头寸"
，就一定要通过外汇交易将其轧平
B.只要两国间存在着利率差异，国际投资者就可从套利交易中获利
C.甲币对乙币升值10%，则乙币对甲币贬值10%
D.外汇银行同业的外汇买卖差价一般要低于银行与客户之间的买卖差价
3.传统的外汇市场交易主要包括（ABD）。
A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.外汇期货交易D.套汇交易
6.当两国利率存在差异时，在资金完全自由流动的情况下，大量的抵补套利活动将形成这样的结果（BD）。
A.低利率国货币即期汇率上升B.低利率国货币远期汇率上升
C.高利率国货币即期汇率下降D.高利率国货币远期汇率下降
第五章保险市场
1.保险市场上不以营利为目的的组织形式是（C）。
A.国营保险公司B.保险股份有限公司
C.相互保险组织D.个人保险组织
2.通过保险代理人与投保人之间签订的保险合同所产生的权利义务，其后果承担者是（C）。
A.投保人B.被保险人C.保险人D.保险代理人
3.保险合同法律特征之一的射幸性的含义是指（B）。
A.保险人必然履行赔付义务
B.保险人并不必然履行赔付义务
C.投保人缴纳保险费，保险人必须履行赔付义务
D.投保人履行告知义务，保险人必须履行赔付义务
4.再保险合同直接保障的对象是（B）。
A.原保险合同的被保险人B.原保险合同的保险人
C.再保险合同的保险人D.原保险合同的保险标的
5.保险公司进行资金运用的可能性主要在于（D）。
A.保险公司积聚了部分资金B.满足保险监管机构的要求
C.维护被保险人的利益D.保险费的收取和给付具有时间差
6.根据寿险准备金计算收支相等的原则即保险人未来应给付的保险金应等于保险期内投保人交纳的纯保费与（B）之和。
A.附加保费
B.纯保费按预定的利率以复利的方式计算的利息收入
C.保险人的运营费用
D.保险产品的创新费用
7.从世界保险业发达的国家来看,保险投资的对象主要是（D）。
A.贷款B.存款C.不动产D.有价证券
8.一国证券市场走向成熟的标志是（A）。
A.机构投资者比重的上升B.保险公司参与证券市场
C.短期资金比重较大D.长期资金比重较大
1.下列哪些说法不正确（ABCD）。
A.保险市场具有防范风险和储蓄投资的功能，但不提供信贷
B.保险经纪人是受投保人委托，为投保人购买保险提供中介服务的中间人，所以其佣金由投保人支付
C.保险费率的确定主要取决于保险金额的大小
D.在我国一家保险公司通常同时经营财产保险和人身保险业务
2.按保险交易的主体的不同，保险市场可分为（CD）。
A.财产保险市场B.人身保险市场C.原保险市场D.再保险市场
3.保险市场是政策敏感性的市场，货币金融政策的变动会影响到保险需求（BD）。
A.当利率提高时，对保险的需求会上升
B.当利率下降时，对保险的需求会增加
C.通货膨胀发生时，保险需求会增加
D.通货膨胀发生时，保险需求会减少
4.关于责任保险，下列叙述正确的是（AC）。
A.各种民事法律风险的客观存在，是责任保险产生与发展的基础
B.责任保险属于强制保险
C.民事法律制度越健全的国家，对责任保险的需求越大
D.民事法律制度越不健全的国家，对责任保险的需求越大
5.保险市场的供求是保险市场的核心内容，保险市场供给是指（CD）。
A.保险人的数量B.保单的数量C.保险险种的数量D.保险金额的数量
6.保险投资具有客观必要性，表现为（ABCD）。
A.保险基金作为货币资金的本质属性
B.保险基金的负债属性
C.保险基金的计算方式
D.保险市场的激烈竞争和不断的产品创新
7.证券市场是保险投资的重要场所，因为（ABC）。
A.证券市场上多样化的金融工具是保险投资安全性的重要保证
B.发达的二级市场为保险投资提供了流动性
C.长期高收益的证券实现了保险投资的盈利性
D.政府鼓励保险公司投资证券市场
第六章风险投资市场
1.风险租赁与一般租赁的主要区别在于（D）
A.风险较高B.租赁期较长C.利润较高D.资金来源是风险投资资本
2.麦则恩投资介于传统银行贷款和纯粹风险投资之间，其一般在目标企业的（C）阶段进行投资。
A.创立阶段B.成长阶段C.发展扩张阶段D.成熟阶段
3.以下几种风险投资中属于参与企业早期发展的投资方式是（C）。
A.风险联合投资B.风险兼并C.天使投资D.半楼层投资
4.在风险投资的阶段划分中，技术风险和市场风险凸现于（B）。
A.种子期B.导入期C.成长期D.成熟期
5.风险投资的收益获取方式主要为（C）。
A.收取股息B.收取服务费用C.出售其所持股权D.红利收入
6.被称为"
反向收购"
的风险投资退出机制是（B）。
A.偿付协议B.买壳上市C.公开上市D.出售
7.欧洲风险资本的主要供给者是（C）。
A.捐赠和基金会B.个人及家庭C.银行D.外国投资者
8.日本风险投资的主要特点是（A）。
A.银行对风险投资机构的控制B.与股票市场有着密切联系
C.风险资本的周转速度快D.国家是投资主体
9.我国批准成立的第一家风险投资公司是（A）。
A.中国新技术创业投资公司B.中国高科技风险投资有限公司
C.广州技术创业公司D.江苏省高新技术风险投资公司
10.以色列的风险投资运行模式较为突出的一点是（C）。
A.风险投资公司多采取独立经营的方式
B.风险投资项目中主流工业占了较大比重
C.政府支持下的技术孵化器模式
D.风险资金规模较小
1.早期风险投资的高回报导致日趋激烈的竞争，风险投资不得不走出传统的风险投资范围并转向企业的中期和晚期投资，其形式包括（ABC）。
A.风险租赁B.麦则恩投资C.风险杠杆购并D.布罗波投资
2.风险投资是高风险与高收益并举的投资，其主要风险包括（ABCD）。
A.市场风险B.技术风险C.管理风险D.财务风险
3.无论是哪个阶段的风险投资，一般都包含着三方当事人，分别是（BCD）。
A.银行B.投资者C.风险投资公司D.风险企业
4.风险投资与一般投资相比具有以下特点（ACD）。
A.风险投资是以高科技中小企业为主要服务对象
B.风险投资的流动性较大
C.风险投资为企业注入管理内涵
D.风险投资不以经营获利而以股份转让为最终目的投资
5.有限合伙制作为风险投资的组织形式之一，其特点为（BC）。
A.其解散相对困难，更易吸引风险资本的供给
B.只对合伙人按个人边际征税，不对合伙制实体征税
C.其投资范围和期限预先规定
D.合伙人承担的风险通常低于股份公司的股东
6.风险投资的成长期是指技术发展和生产扩大阶段，这一阶段的主要风险包括（AD）。
A.市场风险B.技术风险C.生产风险D.管理风险
7.风险投资基本获得成功后通常选择的退出方式包括（ABC）。
A.公开上市B.买壳上市C.出售D.破产清算
8.美国风险资本的主要供给者是（BCD）。
A.银行B.养老基金C.私人投资者D.保险公司
9.以色列风险投资成功的原因主要包括（ABD）。
A.广泛高结构平衡的全民教育体系
B.政府的有效干预和积极支持
C.部分西方国家的大力支持
D.宽松的金融及投资环境
第七章金融衍生工具市场
1.关于信用衍生工具说法错误的是：
A.信用衍生产品以贷款或债券的信用状况为基础资产
B.信用衍生产品是一种单边金融合约
C.违约互换在交易性质上类似于前交易和保险单交易
D.信用联系票据是一种表内交易的货币市场工具
2.下列叙述中正确的是：
A.根据金融衍生工具自身交易的方法和特点，可以分为远期和期权两个基本类型
B.远期合约的收益与标的资产的价格水平呈非线性和非对称性关系
C.期权合约实际上是一种权利买卖
D.期权合约的收益与标的资产的价格水平呈线性和对称性关系
3.关于远期合约下列叙述正确的是：
A.远期合约一般不在规范的交易所内交易
B.远期价格是实际交易中形成的实际价格，而交割价格是理论价格
C.如果交割价格高于远期价格，投资银行可以通过卖空标的资产现货，买入远期获取无风险利润
D.如果交割价格低于远期价格，投资银行可以通过买入标的资产现货，卖出远期获取无风险利润
4.关于期权的叙述错误的是：
A.按照期权购买者执行期权的时限划分，期权可以分为欧式期权和美式期权
B.美式期权只能在期权到期日才能执行期权，而欧式期权则允许购买者在期权到期前的任何时间执行期权
C.按照期权的标的资产，期权合约可以分为利率期权.货币期权.股票期权和股指期权等现货期权
D.期权不仅在交易所进行交易（标准化合约），还可以在场外交易市场交易（非标准化合约）
5.对期货合约交易单位的规定正确的是：
A.一张英镑期货合约的交易单位，在芝加哥国际货币市场为10000英镑B.一张英镑期货合约的交易单位，在中美洲商品交易所为12500英镑
C.一张英镑期货合约的交易单位，在阿姆斯特丹欧洲期权交易所则为25000英镑
D.期货合约交易单位的大小，只与期货市场交易规模有关
6.维持保证金金额一般为初始保证金金额的（C）。
A.50%-60%B.60%-75%C.75%-80%D.80%-90%
7.关于利率期货叙述正确的是（D）。
A.利率期货合同期满时既可以实际交割金融资产，也可以通过计算市场的涨落结算利率期货合同的实际价值
B.利率期货根据其标的资产期限不同主要分为短期利率期货和长期利率期货两大类
C.国库券期货合约标准期限为3个月，交易单位为＄100000，交割月份为3.6.9.12四个月份
D.美国期货市场中长期债劵的交易单位为面值＄100000，标准利率为每年利率8%
8.芝加哥商业交易所国际货币市场上3个月期国库券的标准数量是面值＄1000000，假设贴现率为8%，期货价格是（C），这张国库券合约的价值为（）。
A.98；
$980000B.98；
$920000C.92；
$980000D.92；
$920000
9.长期利率期货价格的最小变动单位为（C）。
A.（1/8）%B.（1/16）%C.（1/32）%D.（1/64）%
10.以下叙述正确的是：
A.平行贷款，是两个母公司分别在国内向对方公司在本国境内的子公司提供金额相当的本币贷款
B.平行贷款只签订一个贷款协议，信用风险较小
C.背对背贷款，指两个国家的公司相互直接贷款，贷款币种不同.币值也不同，但贷款到期日相同
D.背对背贷款与现代货币互换一样，是不同货币间负债或资产的互换
11.关于互换和掉期叙述正确的是：
A.外汇市场上的掉期是指对相同期限，但金额不等的同种外汇作两笔反方向的交易
B.在各种金融市场上都可以进行掉期交易
C.互换交易和掉期都多是中长期交易
D.货币互换包含一系列利息和支付（或收取）的交换，而掉期并不包含利息支付及其交换
12.以下叙述错误的是：
A.交叉货币利率互换是以一种货币的固定利息交换另一种货币的浮动利率
B.任何互换的名义本金总是不变的
C.基点互换中，双方都是浮动利率
D.可赎回互换的一方有权提前中止互换
1.根据标的资产的不同，金融衍生工具可以分为：
A.股票衍生工具B.利率衍生工具
C.货币衍生工具D.信用衍生工具
2.关于期货的叙述正确的是：
A.期货交易可在交易所和场外交易市场上进行
B.期货交易采取每日盯市结算
C.期货交易双方均需缴纳初始保证金
D.保证金账户余额超过初始保证金的部分，交易者不可以随时提现
3.假定今天是2007年2月1日，交易双方同意成交一份名义金额为100万美元，协定利率为4.5%的远期利率协定，下列叙述正确的是：
A.该协定的起算日和结算日之间为3个月
B.该协定的结算日至名义贷款最终到期日之间的时间为6个月
C.该协定的起算日是2007年2月3日
D.参照利率通常为确定日的
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