金融市场学单项多项选择复习题Word文档格式.docx

1、C.出票人在票据上记载不得转让字样的，票据不能转让D.保证是票据债务人以外的任何第三人担保票据债务人履行债务的票据行为3.关于票据追索权的叙述正确的是：（ D ）。A.追索权的行使在票据到期之前 B.追索权的行使在票据到期之后C.票据无追索权 D.A和B4.关于商业票据，下列说法正确的是：（ A ）。A.商业票据以贴现方式发行的短期无担保承诺凭证B.美国的商业票据属汇票性质C.英国的商业票据属本票性质D.以上均正确5.在二级市场上，商业票据的最低交易规模为：（ C ）。A.25000 B.50000 C.100000 D.2000006.关于国内存单叙述正确的是：A.流通中未到期的国内存单的平

2、均期限为六个月左右B.国内存单是大额可转让定期存单中历史最悠久，也最为重要的一种C.初级市场上国内存单的利率仅由市场供求关系决定D.利息的计算通常按据到期日的实际天数计算，一年按365天计7.以下叙述错误的是：A.欧洲美元存单是美国境外银行发行的以美元为面值的可转让定期存单B.欧洲美元存单市场的中心在伦敦，但发行范围不限于欧洲C.扬基存单期限一般较短，大多不超过六个月D.扬基存单是外国银行在美国的分支机构发行的一种可转让定期存单8.对投资者来说，可转让存单的风险有：A.信用风险 B.操作风险 C.市场风险 D.A和C9.在四种可转让存单中，利率比较正确的是：A.欧洲美元存单的利率高于国内存单，

3、一般高0.2-0.3%B.平均来说，扬基存单的利率略高于欧洲存单利率C.储蓄存单利率略高于欧洲美元存单的利率D.储蓄存单利率略低于扬基存单10.关于回购协议以下叙述错误的是：（ B ）A.回购协议是一种抵押贷款，其抵押品为证券B.回购协议中所交易的证券主要是企业债券C.逆回购协议与回购协议是一个问题的两个方面D.回购协议中证券的交付一般不采用实物交付的方式，特别是在期限较短的回购协议中11.关于政府短期债券，以下叙述错误的是：A.政府短期债券，是政府部门以债务人身份承担到期偿付本息责任的期限在一年以内的债务凭证B.政府短期债券以贴现方式发行，投资者的收益是证券的购买价与证券面额之间的差额C.国

4、库券大多是通过拍卖方式发行D.在我国，期限在一年以上的政府中长期债券称为公债12.关于政府短期债券的市场特征，叙述错误的是：A.违约风险小 B.流动性强 C.面额大 D.收益免税13.关于货币市场基金叙述正确的是：A.货币市场基金一般属于封闭式基金B.货币市场基金只能采取公募方式发行C.货币市场基金购买或赎回价格所依据的净资产值是不变的D.衡量货币市场基金表现好坏的标准是其净资产值1.同业拆借的资金主要用于：（ ABCD ）。A.弥补短期资金的不足 B.弥补票据清算的差额C.解决临时性的资金短缺需要 D.解决季节性的资金短缺需要2.同业拆借市场的主要参与者：（ BCD ）。A.中央银行 B.商

5、业银行 C.证券公司 D.外国银行的代理机构3.在国际市场上，比较典型的、有代表性的同业拆借利率有：（ ACD ）。A.伦敦银行同业拆借利率（LIBOR） B.纽约银行同业拆借利率C.新加坡银行同业拆借利率 D.香港银行同业拆借利率4.依据票据的种类划分，票据市场可以简单地分为：（ ABC ）。A.商业票据市场 B.大额可转让存单市场C.银行承兑汇票市场 D.支票市场5.票据作为一种有价证券，具有哪些特征：（ BD ）。A.不完全有价证券 B.设权证券 C.有因证券 D.文义证券6.按汇票记载权利人方式不同，汇票可分为：（ CD ）。A.银行汇票 B.商业汇票 C.记名汇票 D.不记名汇票7.

6、本票的基本当事人有：（ AC ）。A.出票人 B.付款人 C.收款人 D.承兑人8.以下哪些属于支票的票据行为：（ ABD ）。A.出票 B.背书 C.承兑 D.付款9.银行承兑汇票的交易规模一般为：（ BC ）。A.5万 B.10万 C.50万 D.100万10.储蓄机构存单由哪些机构发行：A.商业银行 B.储蓄贷款协会 C.互助储蓄银行 D.信用合作社11.一般地说，存单的收益取决于以下因素：A.发行银行的信用评级 B.存单的期限C.存单的供求量 D.市场利率12.在回购市场中，利率由哪些因素决定：A.用于回购的证券的质地 B.回购期限的长短C.交割的条件 D.货币市场其它子市场的利率水平

7、第三章 资本市场1.销售额和利润迅速增长，并且其增长速度快于整个国家及其所在行业的公司所发行的股票是（ D ）。A.收入股 B.蓝筹股 C.投机股 D.成长股2.NASDAQ市场设立了（ B ）种指数。A.5 B.13 C.15 D.203.下列关于政府机构债券的说法，不正确的是（ B ）。A.财政部和一些政府机构均可发行 B.债券的收支偿付列入政府预算C.债券最终由中央银行作后盾 D.以信誉为保证，无需抵押品4.你的朋友告诉你她刚收到她所持有的10 000面值的10年期国债每半年支付一次的息票，该国债的年息票率为6%。她共收到（ A ）。A.300元 B.600元 C.3 000元 D.6

8、000元5.下列（ D ）最不可能是基金投资的优势。A.多样化 B.专业管理C.方便 D.基金的收益率通常高于市场平均收益率6.下列有关封闭式基金的说法，最有可能正确的是（ C ）。A.基金券的价格通常高于基金的单位净值B.基金券的价格等于基金的单位净值C.基金券的份数在发行后是不变的D.基金券的份数会因投资者购买或赎回而改变1.有关证券交易所，下面（ AB ）说法是正确的。A.组织形式上可以分为会员制和公司制两种类型B.会员大会是会员制证券交易所的最高权力机构C.都是不以盈利为目的的组织D.越来越多的证券交易所由公司制向会员制转变2.流动性的好坏由（ ACD ）指标来衡量。A.弹性 B.效率

9、 C.市场深度 D.市场广度3.根据价格决定的特点，证券交易制度可以分为（ BC ）。A.集合竞价制度 B.委托驱动制度 C.报价驱动制度 D.连续竞价制度4.私人权益投资是一种（ BCD ）A.借贷投资 B.主动参与管理型的专业投资C.管理高风险以获取高收益的投资方式 D.中长期投资5.投资基金的特点有（ ABCD ）。A.低成本 B.低风险 C.方便 D.更多的投资机会6.根据组织形式的不同，投资基金可以划分为（ AD ）。A.契约型基金 B.开发型基金 C.封闭型基金 D.公司型基金第四章 外汇市场1.下列哪种说法正确（ D ）。A.在直接标价法下，汇率上升意味着本币升值B.买入价和卖出

10、价是同一笔外汇交易中，买卖双方所使用的价格C.在直接标价法和间接标价法下，升水与贴水的含义截然相反D.远期外汇的买卖价之差总是大于即期外汇的买卖价之差2.利率对汇率变动的影响是（ C ）。A.国内利率上升，则本国汇率上升B.国内利率下降，则本国汇率下降C.须比较国内外的利率和通货膨胀率后确定D.利率对汇率的影响是长期的3.某人某日在1.0700/1.0705买进5张欧元，3天后在1.0840/1.0845平仓，其获利为（ D ）。A.7000美元 B.7250美元 C.6275美元 D.6750 美元4.在伦敦外汇市场上，即期汇率GBP=FRF10.00-10.50，6个月的FRF差价为90-

11、100，那么，斯密公司买进6个月的远期FRF10000，折合英镑（ A ）。A.10000（10.00+0.0090） B.10000（10.50+0.0100）C.10000（10.00-0.0090） D.10000（10.50-0.0100）5.下列哪种说法不适于掉期交易（ C ）。A.一对交易构成，通常一方是即期，另一方是远期日B.能够代替两种市场交易C.消除了对方的信用风险D.可以用来充分利用套利机会7.纸币流通下，可能使一国货币汇率上升的因素是（ B ）。A.政府宣布减少税收 B.物价下降C.放宽对进口的限制 D.银行利率下降2.下列哪些说法不正确（ ABC ）。A.外汇银行只要存

12、在敞开头寸，就一定要通过外汇交易将其轧平B.只要两国间存在着利率差异，国际投资者就可从套利交易中获利C.甲币对乙币升值10%，则乙币对甲币贬值10%D.外汇银行同业的外汇买卖差价一般要低于银行与客户之间的买卖差价3.传统的外汇市场交易主要包括（ ABD ）。A.即期外汇交易 B.远期外汇交易 C.外汇期货交易 D.套汇交易6.当两国利率存在差异时，在资金完全自由流动的情况下，大量的抵补套利活动将形成这样的结果（ BD ）。A.低利率国货币即期汇率上升 B.低利率国货币远期汇率上升C.高利率国货币即期汇率下降 D.高利率国货币远期汇率下降第五章 保险市场1.保险市场上不以营利为目的的组织形式是（

13、 C ）。A.国营保险公司 B.保险股份有限公司C.相互保险组织 D.个人保险组织2.通过保险代理人与投保人之间签订的保险合同所产生的权利义务，其后果承担者是（ C ）。A.投保人 B.被保险人 C.保险人 D.保险代理人3.保险合同法律特征之一的射幸性的含义是指（ B ）。A.保险人必然履行赔付义务B.保险人并不必然履行赔付义务C.投保人缴纳保险费，保险人必须履行赔付义务D.投保人履行告知义务，保险人必须履行赔付义务4.再保险合同直接保障的对象是（ B ）。A.原保险合同的被保险人 B.原保险合同的保险人C.再保险合同的保险人 D.原保险合同的保险标的5.保险公司进行资金运用的可能性主要在于

14、（ D ）。A.保险公司积聚了部分资金 B.满足保险监管机构的要求C.维护被保险人的利益 D.保险费的收取和给付具有时间差6.根据寿险准备金计算收支相等的原则即保险人未来应给付的保险金应等于保险期内投保人交纳的纯保费与（ B ）之和。A.附加保费B.纯保费按预定的利率以复利的方式计算的利息收入C.保险人的运营费用D.保险产品的创新费用7.从世界保险业发达的国家来看,保险投资的对象主要是（ D ）。A.贷款 B.存款 C.不动产 D.有价证券8.一国证券市场走向成熟的标志是（ A ）。A.机构投资者比重的上升 B.保险公司参与证券市场C.短期资金比重较大 D.长期资金比重较大1.下列哪些说法不正

15、确（ABCD ）。A.保险市场具有防范风险和储蓄投资的功能，但不提供信贷B.保险经纪人是受投保人委托，为投保人购买保险提供中介服务的中间人，所以其佣金由投保人支付C.保险费率的确定主要取决于保险金额的大小D.在我国一家保险公司通常同时经营财产保险和人身保险业务2.按保险交易的主体的不同，保险市场可分为（ CD ）。A.财产保险市场 B.人身保险市场 C.原保险市场 D.再保险市场3.保险市场是政策敏感性的市场，货币金融政策的变动会影响到保险需求（ BD ）。A.当利率提高时，对保险的需求会上升B.当利率下降时，对保险的需求会增加C.通货膨胀发生时，保险需求会增加D.通货膨胀发生时，保险需求会减

16、少4.关于责任保险，下列叙述正确的是（ AC ）。A.各种民事法律风险的客观存在，是责任保险产生与发展的基础B.责任保险属于强制保险C.民事法律制度越健全的国家，对责任保险的需求越大D.民事法律制度越不健全的国家，对责任保险的需求越大5.保险市场的供求是保险市场的核心内容，保险市场供给是指（ CD ）。A.保险人的数量 B.保单的数量 C.保险险种的数量 D.保险金额的数量6.保险投资具有客观必要性，表现为（ ABCD ）。A.保险基金作为货币资金的本质属性B.保险基金的负债属性C.保险基金的计算方式D.保险市场的激烈竞争和不断的产品创新7.证券市场是保险投资的重要场所，因为（ ABC ）。A

17、.证券市场上多样化的金融工具是保险投资安全性的重要保证B.发达的二级市场为保险投资提供了流动性C.长期高收益的证券实现了保险投资的盈利性D.政府鼓励保险公司投资证券市场第六章 风险投资市场1.风险租赁与一般租赁的主要区别在于（ D ）A.风险较高 B.租赁期较长 C.利润较高 D.资金来源是风险投资资本2.麦则恩投资介于传统银行贷款和纯粹风险投资之间，其一般在目标企业的（ C ）阶段进行投资。A.创立阶段 B.成长阶段 C.发展扩张阶段 D.成熟阶段3.以下几种风险投资中属于参与企业早期发展的投资方式是（ C ）。A.风险联合投资 B.风险兼并 C.天使投资 D.半楼层投资4.在风险投资的阶段

18、划分中，技术风险和市场风险凸现于（ B ）。A.种子期 B.导入期 C.成长期 D.成熟期5.风险投资的收益获取方式主要为（ C ）。A.收取股息 B.收取服务费用 C.出售其所持股权 D.红利收入6.被称为反向收购的风险投资退出机制是（ B ）。A.偿付协议 B.买壳上市 C.公开上市 D.出售7.欧洲风险资本的主要供给者是（ C ）。A.捐赠和基金会 B.个人及家庭 C.银行 D.外国投资者8.日本风险投资的主要特点是（ A ）。A.银行对风险投资机构的控制 B.与股票市场有着密切联系C.风险资本的周转速度快 D.国家是投资主体9.我国批准成立的第一家风险投资公司是（ A ）。A.中国新技

19、术创业投资公司 B.中国高科技风险投资有限公司C.广州技术创业公司 D.江苏省高新技术风险投资公司10.以色列的风险投资运行模式较为突出的一点是（ C ）。A.风险投资公司多采取独立经营的方式B.风险投资项目中主流工业占了较大比重C.政府支持下的技术孵化器模式D.风险资金规模较小1.早期风险投资的高回报导致日趋激烈的竞争，风险投资不得不走出传统的风险投资范围并转向企业的中期和晚期投资，其形式包括（ ABC ）。A.风险租赁 B.麦则恩投资 C.风险杠杆购并 D.布罗波投资2.风险投资是高风险与高收益并举的投资，其主要风险包括（ABCD ）。A.市场风险 B.技术风险 C.管理风险 D.财务风险

20、3.无论是哪个阶段的风险投资，一般都包含着三方当事人，分别是（ BCD ）。A.银行 B.投资者 C.风险投资公司 D.风险企业4.风险投资与一般投资相比具有以下特点（ ACD ）。A.风险投资是以高科技中小企业为主要服务对象B.风险投资的流动性较大C.风险投资为企业注入管理内涵D.风险投资不以经营获利而以股份转让为最终目的投资5.有限合伙制作为风险投资的组织形式之一，其特点为（ BC ）。A.其解散相对困难，更易吸引风险资本的供给B.只对合伙人按个人边际征税，不对合伙制实体征税C.其投资范围和期限预先规定D.合伙人承担的风险通常低于股份公司的股东6.风险投资的成长期是指技术发展和生产扩大阶段

21、，这一阶段的主要风险包括（ AD ）。A.市场风险 B.技术风险 C.生产风险 D.管理风险7.风险投资基本获得成功后通常选择的退出方式包括（ ABC ）。A.公开上市 B.买壳上市 C.出售 D.破产清算8.美国风险资本的主要供给者是（ BCD ）。A.银行 B.养老基金 C.私人投资者 D.保险公司9.以色列风险投资成功的原因主要包括（ ABD ）。A.广泛高结构平衡的全民教育体系B.政府的有效干预和积极支持C.部分西方国家的大力支持D.宽松的金融及投资环境第七章 金融衍生工具市场1.关于信用衍生工具说法错误的是：A.信用衍生产品以贷款或债券的信用状况为基础资产B.信用衍生产品是一种单边金

22、融合约C.违约互换在交易性质上类似于前交易和保险单交易D.信用联系票据是一种表内交易的货币市场工具2.下列叙述中正确的是：A.根据金融衍生工具自身交易的方法和特点，可以分为远期和期权两个基本类型B.远期合约的收益与标的资产的价格水平呈非线性和非对称性关系C.期权合约实际上是一种权利买卖D.期权合约的收益与标的资产的价格水平呈线性和对称性关系3.关于远期合约下列叙述正确的是：A.远期合约一般不在规范的交易所内交易B.远期价格是实际交易中形成的实际价格，而交割价格是理论价格C.如果交割价格高于远期价格，投资银行可以通过卖空标的资产现货，买入远期获取无风险利润D.如果交割价格低于远期价格，投资银行可

23、以通过买入标的资产现货，卖出远期获取无风险利润4.关于期权的叙述错误的是：A.按照期权购买者执行期权的时限划分，期权可以分为欧式期权和美式期权B.美式期权只能在期权到期日才能执行期权，而欧式期权则允许购买者在期权到期前的任何时间执行期权C.按照期权的标的资产，期权合约可以分为利率期权.货币期权.股票期权和股指期权等现货期权D.期权不仅在交易所进行交易（标准化合约），还可以在场外交易市场交易（非标准化合约）5.对期货合约交易单位的规定正确的是：A.一张英镑期货合约的交易单位，在芝加哥国际货币市场为10000英镑B.一张英镑期货合约的交易单位，在中美洲商品交易所为12500英镑C.一张英镑期货合约

24、的交易单位，在阿姆斯特丹欧洲期权交易所则为25000英镑D.期货合约交易单位的大小，只与期货市场交易规模有关6.维持保证金金额一般为初始保证金金额的（ C ）。A.50%-60% B.60%-75% C.75%-80% D.80%-90%7.关于利率期货叙述正确的是（ D ）。A.利率期货合同期满时既可以实际交割金融资产，也可以通过计算市场的涨落结算利率期货合同的实际价值B.利率期货根据其标的资产期限不同主要分为短期利率期货和长期利率期货两大类C.国库券期货合约标准期限为3个月，交易单位为100000，交割月份为3.6.9.12四个月份D.美国期货市场中长期债劵的交易单位为面值100000，标

25、准利率为每年利率8%8.芝加哥商业交易所国际货币市场上3个月期国库券的标准数量是面值1 000 000，假设贴现率为8%，期货价格是（ C ），这张国库券合约的价值为（ ）。A.98；$980000 B.98；$920000 C.92；$980000 D.92；$9200009.长期利率期货价格的最小变动单位为（ C ）。A.（1/8）% B.（1/16）% C.（1/32）% D.（1/64）%10.以下叙述正确的是：A.平行贷款，是两个母公司分别在国内向对方公司在本国境内的子公司提供金额相当的本币贷款B.平行贷款只签订一个贷款协议，信用风险较小C.背对背贷款，指两个国家的公司相互直接贷款，

26、贷款币种不同.币值也不同，但贷款到期日相同D.背对背贷款与现代货币互换一样，是不同货币间负债或资产的互换11.关于互换和掉期叙述正确的是：A.外汇市场上的掉期是指对相同期限，但金额不等的同种外汇作两笔反方向的交易B.在各种金融市场上都可以进行掉期交易C.互换交易和掉期都多是中长期交易D.货币互换包含一系列利息和支付（或收取）的交换，而掉期并不包含利息支付及其交换12.以下叙述错误的是：A.交叉货币利率互换是以一种货币的固定利息交换另一种货币的浮动利率B.任何互换的名义本金总是不变的C.基点互换中，双方都是浮动利率D.可赎回互换的一方有权提前中止互换1.根据标的资产的不同，金融衍生工具可以分为：A.股票衍生工具 B.利率衍生工具C.货币衍生工具 D.信用衍生工具2.关于期货的叙述正确的是：A.期货交易可在交易所和场外交易市场上进行B.期货交易采取每日盯市结算C.期货交易双方均需缴纳初始保证金D.保证金账户余额超过初始保证金的部分，交易者不可以随时提现3.假定今天是2007年2月1日，交易双方同意成交一份 名义金额为100万美元，协定利率为4.5%的远期利率协定，下列叙述正确的是：A.该协定的起算日和结算日之间为3个月B.该协定的结算日至名义贷款最终到期日之间的时间为6个月C.该协定的起算日是2007年2月3日D.参照利率通常为确定日的