工商银行考试题库完整Word格式文档下载.docx

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11、单位支取定期存款可采取以下方式（）

A、转入其基本存款账户B、支取现金

C、用于结算 

D、转入临时户

12、单位定期存款开户证实书挂失（）后，单位可持原“挂失申请书”办理挂失补开。

A五天B七天C十天D十五天

13、外币整存整取定期储蓄存款的存期分为（）

A、一个月、三个月、半年、一年4个档次

B、三个月、半年、一年、二年、三年5个档次

C、一个月、三个月、半年、一年、二年5个档次

D、三个月、半年、一年、二年、三年和5个档次

14、柜员在日终轧平现金账务时，使用（）交易检查自已保管的机器钱箱的现金，并与现金实物进行金额券别双核对，以确保二者金额券别完全一致。

A1141B1131C1135D1136

15、在填写票据出票日期时，10月30日规的填写是（）

A拾月叁拾日B零拾月零叁拾日

C壹拾月叁拾日D零壹拾月零叁拾日

D

16、记载管理人员或业务人员因工作调动或其他原因离岗时，为明确责任和衔接工作所办理的交接事项和容的记录的登记簿是（）

A、应急业务登记簿B、人员交接登记簿

C、柜员登记簿D、开销户登记簿

17、凭证式国债发行起点金额为（）元。

A100B200C500D1000

18、人民币个人小额存款账户是指在我行日均存款余额不足（）元的账户。

A、300（含）B、300C、100（含）D、100

19、《中华人民国票据法》所指的票据包括（）。

A、汇票、支票

B、汇票、本票和支票

C、汇票、本票

D、汇票、本票和存单

20、下列（）不属于《中华人民国票据法》中所指的票据。

A、支票

B、信用证

C、汇票

D、本票

21、单位、个人和银行签发票据、填写结算凭证，单位和银行的名称应当记载全称或者（）。

A、单位名称

B、简称

C、单位预留印鉴

D、规化简称

22、背书是指在票据背面或者（）上记载有关事项并签章的票据行为。

A、凭证

B、进账单

C、粘单

D、票据

23、票据背书转让时，由背书人在票据背面签章、记载（）和背书日期。

A、被背书人名称

B、被书原因

C、背书有效期

D、背书人名称

24、第一次背书转让的背书人是票据上记载的（）

A、付款人

B、出票人

C、被背书人

D、收款人

25、票据要素填写出现（）的银行不予受理。

A、日期小写

B、大写金额角后面未写“整”

C、日期为壹月的未写成规的零壹月

D、大写金额用繁体字书写

26、银行汇票上出票人的签章，为该银行的（）加其法定代表人或者其授权代理人的签名或者盖章。

A、业务公章

B、结算专用章

C、辖往来专用章

D、汇票专用章

27、在填写票据出票日期时，10月30日应填写成（）

A、拾月叁拾日

B、零拾月零叁拾日

C、壹拾月叁拾日

D、零壹拾月零叁拾日

28、提示付款期限为自出票日起10天的票据是（）。

A、银行汇票

B、支票

C、银行本票

D、商业承兑汇票

29、银行汇票自出票日期（）向付款人提示付款。

A、10天

B、1个月

C、半年

D、一年

30、汇票是（）签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。

B、收款人

C、出票人

D、持票人

31、签发转账银行汇票时一律不得填写（）

A、收款人名称

B、付款人名称

C、代理收款人名称

D、代理付款人名称

32、银行汇票的实际结算金额低于出票金额的，其多余金额由出票银行退交（）

A、申请人

B、持票人

C、出票行

D、第一背书人

33、银行汇票的背书转让以不超过出票金额的（）为准

A、实际金额

B、结算金额

C、实际结算金额

D、实际出票金额

34、银行汇票持票人向银行提示付款时，必须同时提交银行汇票和（），缺少任何一联银行不予受理。

A、解讫通知

C、个人

D、支款凭证

35、本票上未划去“现金”和“转账”字样的，一律按（）办理。

A、现金

B、转账

C、可转账也可支现金

D、本票无效

36、商业汇票的付款期限，最长不得超过（）。

A、三个月B、六个月C、九个月D、一年

37、票据丧失，失票人可以及时通知票据的付款人（），但是，未记载付款人或者无确定付款人及其代理付款人的票据除外。

A、挂失止付

B、拒绝付款

C、可以付款

D、转存

38、支票的持票人委托开户银行收款时，应（）

A、以公函形式提出书面申请

B、做委托收款背书

C、在支票正面标明

D、口头提出申请

39、支票出票人的（）是银行审核支票付款的依据。

A、支票进账单

B、预留银行签章

C、

D、营业执照或法人证

40、商业承兑汇票的签发人是：

（）

A、付款人或收款人

B、付款人开户行

C、付款人或付款人开户行

D、收款人开户行

41、根据我国票据法的规定，下列付款方式中，支票的付款方式是（）

A、定日付款

B、见票即付

C、见票后定期付款

D、出票后定期付款

42、在银行承兑汇票到期前（），银行应当通知客户将票款足额存入其账户用以付款。

A、3日

B、5日

C、7日

D、10日

43、持票人失票后，对允许挂失的票据可以通知付款人挂失止付，并在挂失止付（），向人民法院申请公示催告或提起诉讼。

A、1日

B、3日

C、10日

D、30日

44、全国汇票的密押前有（）字的,使用应急密押器校验其密押是否正确。

A、“Y”

B、“J”

C、“M”

D、“Q”

45、支票基本当事人有（）

A、出票人、付款人、收款人

B、持票人、背书人、被背书人

C、收款人、经办人、持票人

D、收款人、付款人、持票人

46、汇款人确定不得转汇的，应在（）栏注明"

不得转汇"

字样。

A、汇款用途

B、汇款金额大写

C、收款人账号

D、备注

47、转账支票的金额起点是（）

A、1000元

B、100元

C、无起点限制

D、50元

48、经办行办理签发银行汇票时必须遵循（）

A、印、押、证集中管理原则

B、印、押、证分管分用原则

C、专人操作、专人复核、专人授权原则

D、查询、查复原则

49、商业汇票根据（）的不同分为银行承兑汇票和商业承兑汇票。

A、出票人

B、付款人

C、承兑人

50、下列支票记载事项，（）可以为授权补记的事项。

A、出票日期

B、出票人签章

C、用途

D、金额

51、商业汇票的收款人或持票人，在汇票到期日前，为取得资金而将票据权利转让给银行的票据行为是（）。

A、承兑

B、贴现

C、贴水

D、保证金

52、付款人或代理付款人自收到挂失止付通知书之日起（）没有收到人民法院的支付通知书的，自第二天起持票人提示付款并依法向持票人付款的，不再承担责任。

B、11天

C、12天

D、13天

53、支票的出票人和商业承兑汇票的承兑人在票据上的签章，应为（）

A、公章加法人私章

B、财务公章加法人私章

C、其预留银行的签章

D、合同专用章加授权经办私章

54、下列行为中，（）是非票据债务人对出票等行为所产生的债务予以保证的法律行为。

A、背书

B、承兑

C、保证

D、贴现

55、办理汇划查询、查复业务时，应根据（）填写和录入查询查复书，经业务主管人员授权方可发出。

A、原始凭证

B、记账凭证

C、一般凭证

D、特殊凭证

56、承兑银行在为承兑申请人办理银行承兑汇票时，应按承兑金额的（）收取承兑手续费。

A、千分之五B、千分之十C、万分之五D、万分之十

57、银行承兑汇票的签发人是（）

A、承兑申请人B、承兑人C、收款人D、付款人

58、委托收款结算每笔的金额起点为（）

A、无起点

B、1000元

C、5000元

D、10000元

59、办理托收承付结算的款项是指（）

A、代销的款项

B、寄销的款项

C、赊销商品的款项

D、商品交易或属因商品交易而产生的劳务供应的款项

60、（）负责监督、检查银行结算账户的开立和使用，对存款人、银行违反银行结算账户管理规定的行为予以处罚。

A、工商银行总行B、银监局C、人民银行D、银行业协会

选项个数：

4

61、（）必须在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立。

A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户

62、单位结算账户自正式开立之日起，（）个工作日后营业机构才能向单位出售重要空白凭证。

A、2B、3C、5D、10

63、对申请开立基本存款户的单位所提交的证明文件应严格审核，并向（）等主管部门核实单位客户提交的证明文件的真实性。

A、工商行政管理B、公安部门C、税务局D、车管所

64、银行结算账户按存款人分为（）和个人银行结算账户。

A、基本存款账户B、一般存款账户

C、单位银行结算账户D、专用存款账户

65、注册验资的临时存款账户在验资期间（）。

A、只付不收B、只收不付

C、可以收付D、不得收付

66、单位银行结算账户的存款人只能在开户银行开立一个（）存款账户。

A、一般B、临时C、专用D、基本

67、存款人因特定用途需要而开立的存款账户是（）

A.基本存款账户B.一般存款账户

C.专用存款账户D.临时存款账户

68、企业、单位因办理日常转账结算和现金收付需要而开立的银行结算账户是（ 

）。

A、基本存款账户

B、一般存款账户

C、专用存款账户

D、临时存款账户

69、存款人因注册验资等临时需要，可以申请开立的账户是（ 

70、7人以下营业网点可配备兼职营业经理，可由（）兼任

A、网点负责人B、大堂经理C、营销经理D、外勤人员

71、营业经理负责监督检查派驻网点本、外币业务相关操作规程的贯彻执行情况，及时核对有关业务事项，对营业网点业务操作的（）把关。

A、准确性B、及时性C、合规性D、合理性

72、营业经理要每（）检查营业网点传票的整理、封包、保管以及上送情况。

A、天B、旬C、月D、季

73、柜员之间因交接班或确属业务临时需要，往出、往入空白重要凭证的应经（）授权后办理往入、往出业务。

A、业务主办B、业务主管C、主管行长D、会计监管员

74、日间库存现金的真实性由网点（）负责。

A、业务主办B、业务主管C、总会计D、会计监管员

75、网点营业经理应按（）向派出行报送工作报告。

A、周B、月C、季D、年

76、网点营业经理实行重大业务事项（）报告制度。

A、即时B、随时C、定期D、不定期

77、委派制网点营业经理在业务上受派出行管理和指导，行政、工资关系在（）

A、营业网点B、会计结算部C、派出行D、二级分行

78、个人申请开立、变更、注销外汇储蓄账户的，营业经理应审核个人的（）

A、有效件B、外汇局核准件C、外汇局批复材料D、营业执照

79、营业终了，柜员应对空白重要凭证进行账实核对，并交叉复核；

网点业务主管应按（）检查空白重要凭证的管理情况。

A、天B、周C、月D、季

80、（）是指营业经理履职过程中客观公正地按照各项业务的操作规和制度要求进行授权、监督和检查。

A、独立性原则B、客观性原则C、连续性原则D、真实性原则

81、（）是指营业经理要对派驻机构每季将要处理的工作事项做出安排，制定简明扼要、明确具体的工作计划，并报派出机构

A．坐班制度B．工作记录制度C．工作计划制度D．报告制度

82、营业经理（）监督99999钱箱操作员、管库柜员核对99999钱箱现金。

A．每月B．每旬C．每日D．每季

83、（）是指营业经理履职过程中，严格审核业务处理过程中的真实合规性。

84、柜员之间因交接班或确属业务临时需要，往出、往入空白重要凭证的应经（）授权后办理往入、往出业务。

85、99999钱箱库存现金的真实性由网点（）负责。

86、柜员钱箱次日由本人继续使用的应在日终坚持（）

A、双人结账B、柜员自己结账C、核对即可D、不需要结账

87、临柜柜员发现假币应立即向交款人声明，并报告（）进一步鉴定。

A、管库员B、结算员C、业务主办D、业务主管

88、营业经理应根据重要岗位分离制度和重要岗位轮换要求（）检查重要岗位业务人员是否执行分离、按期轮岗。

A、定期B、不定期C、按月D、按季

89、账务当日发生差错，柜员可作反交易进行冲正，但使用反交易必须（）。

A、复核B、打印C、授权D、限额

90、每日营业前，（）对日间库现金的真实性负责，监督管库柜员营业前领回款箱的账实核对，监督款箱实物交接过程。

A、网点负责人B、业务主管C、业务主办D、业务经办

91、营业经理要对派驻机构每季将要处理的工作事项做出安排，制定简明扼要、明确具体的工作（）

A、报告、B、总结、C计划、D、容

92、单位结算账户销户时填制的两联“特殊业务凭证”需经（）审核。

A、业务经办B、业务主办C、网点主任D、业务主管

93、业务核算事权划分的额度以（）表示。

A、人民币B、美元C、港元D、英镑

94、《中华人民国反洗钱法》在法律位阶上属于（）。

A、法律

B、行政法规

C、规章

D、规性文件

95、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（）

A、封存

B、公开

C、

96、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、100万元，10万

B、200万元，20万

C、50万元，5万

D、50万元，10万

97、在可疑交易标准中，“频繁”系指（）

A、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。

B、交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。

C、交易行为营业日每天发生持续3天以上。

D、交易行为营业日每天发生10次以上。

98、在可疑交易标准中，“大量”系指（）

A、交易金额单笔或者累计高于但接近大额交易标准的。

B、交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。

C、交易金额单笔或者累计接近大额交易标准的。

D、交易金额单笔或者累计远超过大额交易标准的。

B

99、根据《个人存款账户实名制规定》，下列表述错误的是（）

A、外国公民可将护照作为实名证件

B、临时也是有效的实名证件

C、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件

D、军人件、武警件可作为实名证件

100、以下（）活动可能存在洗钱行为。

A、地下钱庄

B、购买保险立即退保

C、成立空壳公司

D、以上都是

101、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。

A、5

B、10

C、15

D、20

102、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过（）

A、24小时

B、48小时

C、64小时

D、7日

103、以下不属于“黑钱”来源的是（）

A、毒品交易所得

B、敲诈勒索所得

C、走私收入

D、诚实守法经营所得

104、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）

A、客户身份识别

B、大额和可疑交易报告

C、可疑交易的分析

D、与司法机关全面合作

105、作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免（）行为。

A、大额存取现金

B、用真实开立银行账户

C、不轻易借人

D、发现可疑的洗钱线索尽快举报

106、运行管理的风险管理职能，指对业务核算过程和业务运行流程中的（）进行管理与控制。

A、市场风险B、信用风险C、系统风险D、操作风险

107、业务核算人员应严格按照规定的记账规则，正确使用会计科目和会计凭证进行业务核算。

发生核算差错应经（）授权或审批后进行更正。

A、行长B、换人C、有权人D、事后监督人员

108、各级机构领取会计业务核算专用印章时，实行（）制度。

A、换人复核B、主管签领C、武装押运D、双人签领

109、现金营运中心作为现金集中管理部门，实现现金营运的集约化管理，是以现金、贵金属、有价证券等为主要对象的（）中心。

A、账务处理B、人员调度C、业务处理D、物流管理

110、各级行应科学合理地设置业务运行岗位，建立健全岗位责任制度，（），加强关键岗位管理。

A、明确岗位业绩考核要求

B、明确岗位工作容和职责

C、明确岗位工作时间要求

D、明确岗位与其他岗位的关系

111、岗位轮换必须在监交人员监督下办理交接手续。

（）对交接工作负全面责任，如事后发现交接不清追究交接双方人员责任外，应负连带责任。

A、网点管理人员B、业务主办C、监交人员D、业务主管

112、为加强对业务运行风险和质量的管理，各行应建立现场与（）相结合的监督检查机制。

A、账务查询B、非现场C、现金核对D、问卷调查

113、我行品牌金条业务由（）网点办理。

A、指定网点B、核算网点C、所有网点D、分支行所有网点

114、现金业务上门服务各交接环节必须使用（）登记簿。

A、重要物品交接B、印章交接C、凭证资料交接D、上门服务登记簿

115、开户单位购买空白重要凭证，除在《收费凭条》上加盖预留签章外，还应（）。

A、持单位营业执照

B、持法人代表的

C、填写购买人件及

D、持单位介绍信

116、营业经理（）对网点空白重要凭证管理进行核对，确保网点凭证实物与会计要素管理系统、中间业务平台、主机系统账务核对相符。

A、按月B、按天C、按周D、按季

117、空白重要凭证在上下级机构间的调运应做到（），严格管理，明确责任，严防丢失，确保安全。

A、双人专车B、武装押运C、单人专车D、单人

118、经（）后柜员间可调剂空白重要凭证。

A、柜员间协商B、复核柜员确认C、上级行批准D、营业经理批准

119、单位客户申请销户，应要求其（）。

A、自行销毁未使用的空白重要凭证

B、将未使用的空白重要凭证交回开户银行

C、妥善保管未使用的空白重要凭证

D、将空白重要凭证使用完

120、除（）外，各级柜员不得将会计核算专用印章带离营业场所。

A、主管同意

B、柜员登记印章保管登记簿