答案融资融券业务知识考试试题题库doc文档格式.docx
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8、下列说法错误的是（D）
A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕
B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户
C、投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在证券公司是否具有开展融资融券业务资格
D、投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户。
（必须再原公司先注销，再去新证券公司重新签订合同，重开信用证券账户）
9、客户维持担保比例低于平仓维持担保比例时，证券公司通知客户追加担保物是（A）
A、合同约定的义务
B、为了提高客户服务质量
C、其他三项都不对
D、客户提出的服务要求
10、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者至少需要追加（D）现金或等值证券。
（12+3/10=150%）
A、4万元B、1万元C、2万元D、3万元
11、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（C）万元。
A、160B、136C、120D、100
12、投资者追加担保物后的维持担保比例不得低于（B）
A、140%B、150%C、120%D、130%
13、维持担保比例的计算公式是（A）：
A、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×
市价＋利息及费用）
B、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×
市价）
C、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券前一交易日收盘价）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×
D、维持担保比例=信用证券账户内证券市值/（融资买入金额+融券卖出证券数量×
市价＋利息及费用）
14、某投资者信用账户中有100元保证金可用余额，拟融券卖出融券保证金比例为50%的证券C，则该投资者理论上可融券卖出（D200）元市值的证券C。
A、50B、100C、150D、200
15、资者融资余额为100万元，担保物的价值为125万。
投资者需追加的担保物最少为（C）。
A、100万元x300%－125万元=175万元
B、100万元x130%－125万元=5万元
C、100万元x150%－125万元=25万元
D、100万元x200%－125万元=75万元
16、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者选择卖券还款了结部分债务使维持担保比例达到150%的要求，投资者至少需要了结（D）债务。
（12-X/（10-X）=150%
A、4万元B、8万元C、2万元D、6万元
17、客户甲向其信用账户提交了150000元现金和5000股“证券A”作为担保品。
假设“证券A”市价为20元，其折算率为70%，“证券B”市价为10元，客户甲以每股10元融资买入20000股“证券B”，此时其信用账户的维持担保比例是（B225%）。
A．2.25%B、225%C、125%D、1.25%
18、融券卖出的申报价格（）该证券的最近成交价；
当天没有产生成交的，申报价格（A）其前收盘价。
A、不得低于；
不得低于
B、不得高于；
不得高于
C、不得低于；
D、不得高于；
19、假设“证券A”属于交易所规定的可充抵保证金证券，折算率为70%，证券公司甲将其折算率下调为50%。
当前“证券A”市价为20元，如果客户向证券公司甲提交10000股“证券A”作为担保物，则其可充抵保证金为（A）元。
A、100000
B、10000
C、140000
D、200000
20、假设客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A，融券卖出50万元的标的证券B，A和B的折算率均为70％，则维持担保比例为（B）。
（100+50/50）
A、200%
B、300%
C、210%
D、140%
维保比例与保证金、折算率无关
21投资者从信用账户转出资产受到的限制有（A）
A、只有账户中维持担保比例超过300%部分的资产，经过证券公司审核同意后才能从信用账户中转出，转出后维持担保比例不低于300%
B、账户中维持担保比例超过150%部分的资产可以从信用账户中转出
C、没有限制，投资者可根据意愿自行转出
D、只需要经过中国证券登记结算公司审核同意即可，不受维持担保比例限制
22、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。
客户融资买入50万元的股票B，则保证金可用余额为（C）。
A、20万元、B、70万元C、45万元D、50万元
100万元市值X70%=保证金70万
保证金比例50%融资买入50万需要交付25万保证金
70万-25万=45万
23、客户进行融资融券交易时，能融资买入或融券卖出的证券范围是（C）
A、所有上市证券B、可充抵保证金的有价证券C、标的证券D、大盘蓝筹
24、在保证金金额一定的情况下（D）:
A、保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越高
B、保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越高
C、保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越低
D、保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越低
25、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过（D）。
A、65%B、80%C、90%D、70%
26、根据沪深交易所实施细则，证券公司可以根据不同标的证券的折算率相应地确定其保证金。
假设某证券公司公布的最低融资保证金比例为60%,具体到某标的证券的融资保证金比例=60%+（1-该证券的折算率）。
现某客户信用账户内有资金余额1万元、股票A为1万股（折算率为0.65，最新价位5元）。
该客户拟以4.5元价格融资买入股票B（折算率为0.75），请问该客户的保证金余额、最多可融资金额、可融资买入股票B数量分别为（A），本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计：
（A）
A、42500元、50000.00元、11100股
B、42500元、50000.00元，11111股
C、60000元、70588.23元、15600股
D、42500元、56666.67元、12500股
27、投资者从事融资融券交易，可以通过（D）方式向信用资金账户转入现金。
A、从普通资金账户直接转入B、其他三项都不对C、柜台现金转入D、通过银行第三方存管转入
28、以下叙述错误的是（A）。
A、融资融券可以采用大宗交易方式。
B、未了结相关融券交易前，投资者融券卖出所得价款除买券还券外不得他用。
C、投资者信用证券账户不得买入或转入除担保物和标的证券范围以外的证券，不得用于从事债券回购交易。
D、投资者卖出信用证券账户内证券所得价款，须先偿还其融资欠款。
30、某客户账户内有100万元市值的股票A，如果该股票的折算率为0.7，则100万元股票A股票可以充抵的保证金是（A）？
A、70万元B、50万元C、80万元D、100万元
31、、（D）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户。
A、融资专用资金账户B、融券专用证券账户C、信用资金账户D、信用证券账户
32、《融资融券合同必备条款》中规定，下列哪种情形不属于合同必须载明的情形（B）。
A、投资者的姓名B、投资者的配偶姓名C、投资者的住所D、开立信用账户的有关内容
33、融资利率的收取标准为：
（ D ）
A、不低于金融机构同期存款基准利率B、不低于行业水平C、不低于金融机构5年期贷款基准利率D、不低于金融机构同期贷款基准利率
34、投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询结果不一致的，由（B）负责向投资者作出解释
A、证券登记结算机构B、证券公司C、证券交易所D、存管银行
35、客户向证券公司提供的，可以作为“担保物”充抵保证金的是以下哪种（C）？
A汽车B房产C现金+符合规定条件的股票D定期存折
36、客户及其一致行动人持有一家上市公司股票或其权益的数量，合计达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。
即当出现下列情形（A）时，须履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。
A其他三项中的任何情形
B客户及其一致行动人信用账户持有数量达规定比例客户及其一致行动人普通账户持有数量达规定比例
C客户及其一致行动人普通账户持有数量未达规定比例，
D客户及其一致行动人信用账户持有数量未达规定比例，但是客户及其一致行动人普通账户和信用账户持有数量之和达规定比例
37、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（A）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。
A、证券交易所B、中国证券业协会C、中国证监会D、证券公司
38、证券公司不得向下列（D）客户融资融券
A、交易结算资金已纳入第三方存管
B、已在该证券公司从事证券交易二年以上
C、具有一定的投资能力和风险承受能力
D、有重大违约记录
39、证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（C）时间标准计算。
A、按“季”计息B、按“月”计息C、按“天”计息D、按“年”计息（按日计提，按月计收）
40、投资者卖出信用证券账户内证券所得价款（B）
A、可以自行考虑是否归还融资欠款
B、先偿还其融资欠款
C、可以在当日交易收市前买入其他证券
D、可以直接转出信用证券账户
41、、“融资”是指客户向证券公司借入什么（C）？
A、债券B、基金C、资金D、股票
42、客户及其一致行动人（B）达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。
A、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量，或只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量
B、合计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量
C、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量
D、只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量
43、根据交易所的规定，投资者融资买入或融券卖出时，融资、融券保证金比例不得低于（A）。
A、50%B、60%C、80%D、70%
44、融资融券业务试点期间，券商可以将以下证券融给客户（C）
A、券商其他客户的证券
B、券商自有证券和基金公司提供的证券
C、券商自有的证券
D、券商自有的证券和金融公司提供的证券
45、客户到期未偿还融资融券债务的，则证券公司将采取下列哪项措施（D）。
A、给客户延期
B、给客户增加新的融资融券额度
C、根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分不得向客户追索
D、根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分可以向客户追索
46、客户信用账户的维持担保比例不得低于（C）。
A100%
B150%
C130%
D300%
47、担保证券上市公司股东大会议案需要投票赞成、反对或弃权时（B）。
A、不允许参加投票
B、按客户的意见以券商的名义投票
C、以每位客户的名义投票
D、按券商的意见以券商的名义投票
48、客户查询信用证券账户的明细数据（D）。
A、只能在券商查询
B、只能在登记公司查询
C、可以在券商和登记公司查询，两者查询结果不一致时以登记公司的为准
D、可以在券商和登记公司查询，两者查询结果不一致时由券商向客户解释
49、融资融券业务涉及的基本的法律关系包括（C）
A、借贷关系
B、买卖关系
C、委托买卖关系、借贷关系及因借贷产生的债权债务的担保关系
D、因借贷产生的债权债务的担保关系
50、在交易所上市的下列证券，不在标的证券范围的是（C）
A、证券投资基金
B、交易所认可的其他证券
C、ST股票
D、债券
51、证券公司一般规定以下哪些客户不能申请融资融券业务（D）
A、拒绝提供相关资料，或提供虚假资料的客户
B、公司认定其证券投资经验，风险承受能力不足以开展融资融券交易的客户
C、本证券公司的股东及相关关联人
D、其他三项都包括
52、根据证监会《证券公司融资融券业务试点管理办法》的规定，投资者可以选择（B1）家证券公司签订融资融券合同，在一个证券市场可委托证券公司为其开（B1）个信用证券账户
A1，2B1，1C2，2D多，多
53、关于“标的证券”正确的说法是（D）
A、证券公司确定标的证券名单，可以超出证券交易所公布的标的证券名单
B、标的证券名单由中国证监会确定并向市场公布
C、在沪深交易所上市的所以证券
D、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券
54、某投资者信用账户内有100元现金和200元市值的证券A，假设证券A的折算率为60%，拟融资买入融资保证金比例为50%的证券B，则该投资者理论上可融资买入（A）元市值的证券B。
A、440B、400C、480D、600
55、投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有（C）个
A3个B2个C1个没有限制
56、在融资融券交易期间，投资者信用账户维持担保比例超过（C）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于300%。
交易所另有规定的除外
A100%B200%C300%D400%
57、证券公司在向客户融资、融券前，应当与其签订载入中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同，应明确约定的事项包括（A）
A、其他三项都包括
B、融资、融券的额度、期限、利率（费率）、利息（费用）的计算方式
C、追加保证金的通知方式、追加保证金的期限、客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权
D、保证金比例、维持担保比例、可充地保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围
58、当投资者维持担保比例低于130%时，会接到证券公司的补仓通知，若通知日为T日投资者追加担保物的期限不得超过（B）个交易日，否则将面临被证券公司强制平仓的风险
A、T+4
B、T+2
C、T+1
D、T+3
59、当投资者信用账户当日清算后维持担保比例低于警戒线时，证券公司发出《追加担保物通知》，投资者必须在（B）追加担保金使维持担保比例高于150%
A1个交易日内B2个交易日内C3个交易日内D4个交易日内
60、客户提高信用账户维持担保比例的方式包括（C）
A、转入可充抵保证金的证券
B、转入资金
C、其他三项都包括
D、卖出证券
61、交易所规定单只标的证券的融券余额达到该证券上市可流通市值的（A）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出，并向市场公布。
A、25%B20%C30%D35%
62、（A）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用账户的一种债务偿还方式。
A、买券还券
B、融券卖出
C、卖券还款
D、融资买入
63、交易所规定的可充地保证金的证券的折算率中，证券交易所交易型开放式指数基金折算率不超过90%（A）
A、90%B、80%C、75%D、95%
64、（D）是指证券公司在与客户签订融资融券合同后，根据客户的申请，按照证券登记结算机构的规定，为其开立实名证券账户
A、融券专用账户B、信用交易证券交收账户C、客户信用交易担保证券账户D、客户信用证券账户
65、在客户信用账户权益处置时，以下优先级别最高的是：
（D）
A、客户权益B财产保全C强制执行D公司债权
66、投资者通过系统提交和返回担保证券时每笔划转被扣除D元非交易过户费。
D
A、30；
B、10；
C、5；
D、20
67、投资者申请变更信用证券账户时，需系统同时变更普通证券账户的是C。
B
A、上海；
B、深圳；
C、上海、深圳。
多选题：
68、公司开展融资融券业务需要在中国证券登记结算有限责任公司开立以下账户（BD）
A、客户信用证券账户B、客户信用交易担保证券账户C、客户信用交易担保资金账户D、融券专用证券账户
69、客户办理融资融券业务需要开立以下账户（ACD）
A、客户信用资金账户B客户信用交易担保资金账户C客户信用证券账户D、客户信用资金管理账户
70、以下哪些条件是开展融资融券业务证券营业部必须具备的：
（BCD）
A开业时间超过两年，有一定数量的融资融券意愿客户。
B、基础管理规范，内控、风控、合规管理有效，最近一年内未受到监管部门和公司的处罚。
C、客户交易行为规范，近一年内没有因客户交易行为异常被交易所约请谈话、通报批评等情况发生。
D、具备开展融资融券业务的信息技术环境，通过融资融券业务技术系统测试。
71、客户征信的内容包括：
（ABC）
A、客户基本信息
B、客户证券资产
C、客户其他金融资产和收入状况
D、客户户口所在地
72、出现下列哪些情况，客户信用级别可能下调（BCD）
A、客户信用账户出现账面亏损
B、客户被多次强制平仓
C、客户出现诉讼
D、客户保证金可用余额小于零
73、出现以下哪些情况，公司将可能下调客户授信额度（ABCD）
A、客户交易异常
B、客户信用等级降低
C、监管机关要求
D、公司财务状况发生变化
74、客户注销信用账户须满足以下哪些条件（ABCD）
A、无未了结融资融券交易
B、无未清偿债权债务关系
C、无未了结交易纠纷
D、信用账户内无担保物
75、、公司将对符合以下哪些条件的客户强制平仓（AC）
A、客户信用账户内的担保物价值未达到公司规定维持担保比例且未按时补足
B、客户保证金可用余额小于零
C、客户融资融券合约到期未偿还时
D、客户信用账户维持担保比例低于130%时
76、融资融券的标的证券为股票的，应当符合下列条件（AD）
A、在交易所上市交易满3个月
B、融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于10亿元
C、股东人数不少于5000人
D、近3个月内日换手率不低于基准指数日均换手率的20%
77、当融资融券交易出现异常时，证券交易所可视情况采取以下措施并向市场公布（ABCDEFG）
A、调整标的证券标准或范围
B、调整可充抵保证金有价证券的折算率
C、调整融资、融券保证金比例
D、调整维持担保比例
E、暂停特定标的证券的融资买入或融券卖出交易
F、暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易
G、证券交易所认为必要的其他措施
78证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，必须符合下列哪些规定____ABCDE__。
A、为单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%；
B、为单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%；
C、接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的20%；
D、按对客户融资规模的10%计算风险准备；
E、按对客户融券规模的10%计算风险准备。
79、客户从事融资交易的，可以选择AB的方式，偿还向证券公司借入的资金。
A、卖券还款；
B、直接还款；
C、买券还券；
D、平仓还款。
80、证券公司应当在符合有关规定的基础上，在网站、营业场所内公示下列哪些信息____ABCD____。
A、融资融券的利率与费率；
B、可充抵保证金的证券的种类及折算率；
C、客户可融资买入和融券卖出的证券的种类；
D、保证金比例和最低维持担保比例。
81、当融资融券交易出现异常时，交易所可视情况采取以下哪些措施并向市场公布___ABCD____。
A、调整标的证券标准或范围；
B、调整可充抵保证金有价证券的折算率；
C、调整融资保证金比例；
D、调整融券保证金比例。
82、公司下发的证券营业部开展融资融券业务管理办法中明确，证券营业部的主要工作职责有___ABCD____。
A、客户培育、市场推广；
B、及时报告应急突发事件；
C、处理客户投诉、纠纷；
D、及时报告严重影响客户偿债能力的事件。
83、强制平仓的条件包括___ABCDEF_____。
A、客户信用账户的维持担保比例等于或低于平仓线且客户没在规定的时间内补足担保物；
B、客户信用账户的维持担保比例等于或低于警戒线且客户没在规定的时间内补足担保物；
C、客户有危及公司债权的违约行为；
D、客户因被起诉或涉及纠纷使归还资金和证券的能力受到限制；
E、客户被司法机关或其他有权机关限制人身自由；
F、客户融资融券合约到期未偿还公司负债。
84、如果融资买入或融券卖出的证券暂停交易，且交易恢复日在债务到期日之后的，债务到期日顺延至。
其中，融券债务因暂停交易无法买券还券的，偿还方式和金额为。
（AC）
A、如交易恢复日确定且距离债务
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