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A.财会部门负责人B.采购部门负责人C.主要负责人D.出纳
7.各级(C)要定期不定期地对同级专业银行和其他金融机构(包括经营人民币业务的外资、中外合资银行和金融机构)的现金管理情况进行检查监督,并及时解决有关现金管理中的问题。
A.银行业监督管理部门B.政府C.人民银行D.商业银行
8.开户单位如违犯《现金管理暂行条例》,开户银行有权责令其停止违法活动,并根据情节轻重给予警告或罚款。
用不符合财务制度规定的凭证顶替库存现金的,按凭证额()处罚。
A.5%~30%B.10%~20%C.10%~30%D.10%~50%
9.残缺、污损人民币持有人同意金融机构认定结果的,对兑换的残缺、污损人民币纸币,金融机构应当面将带有本行行名的“全额”或“半额”戳记加盖在票面上;
对兑换的残缺、污损人民币硬币,金融机构应当面使用()密封保管,并在袋外封签上加盖“兑换”戳记。
A.信封B.尾箱C.专用袋D.文件夹
10.持有人可凭认定证明到中国人民银行分支机构申请鉴定,中国人民银行应自申请日起()个工作日内做出鉴定并出具鉴定书。
持有人可持中国人民银行的鉴定书及可兑换的残缺、污损人民币到金融机构进行兑换。
A.10B.20C.7D.5
11.金融机构收缴的假币,每()解缴中国人民银行当地分支行,由中国人民银行统一销毁,任何部门不得自行处理。
A.季末B.月末C.旬末D.年末
12.持有人对被收缴货币的真伪有异议,可以自收缴之日起()个工作日内,持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。
A.2B.3C.5D.7
13.当货币持有人向鉴定机构提出货币鉴定申请后,鉴定机构要在()个工作日内,通知收缴单位报送需要鉴定的货币。
A.2B.3C.5D.7
14.收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起()个工作日内,将需要鉴定的货币送达鉴定单位。
15.金融机构发现假人民币而不收缴的,处()罚款。
A.1000以上5000以下
B.1000以上50000以下
C.10000以上100000以下
D.20000以上200000以下
16.金融机构未按照《假币收缴、鉴定管理办法》规定程序收缴假币的,处()罚款。
D.20000以上200000以下
17.金融机构在收缴过程中,应向人民银行和公安机关报告而不报告的,处()罚款。
18.金融机构截留或私自处理收缴的假币,或使已收缴的假币重新流入市场的,处()罚款。
19.鉴定机构拒绝受理持有人、金融机构提出的货币真伪鉴定申请的,处()罚款。
20.《现金管理暂行条例》是由()发布的。
A.国务院
B.人民银行
C.银行业监督管理委员会
D.商业银行
21.()负责金融机构单位存款业务的管理、监督和稽核工作,协调存款单位与金融机构的争议。
A.中国银监会B.中国人民银行C.成都农商银行总行
D.成都农商银行分支机构
22.任何单位和个人不得将公款以()转为储蓄存款。
A.单位名义B.个人名义C.父母名义D.亲属名义
23.单位定期存款的期限分三个月、半年、一年三个档次。
起存金额(),多存不限。
A.1万元B.3万元C.5万元D.10万元
24.通知存款,是指存款人在存入款项时(),支取时需提前通知金融机构,约定支取存款日期和金额方能支取的存款。
A.不约定存期B.约定存期C.指定期限
D.与银行协商期限
25.通知存款如已办理通知手续而不支取或在通知期限内取消通知的,通知期限内()。
A.计息B.不计息C.按约定计息D.按挂牌利率计息
26.金融机构或邮政储蓄部门违反通知存款管理办法办理通知存款业务的,由()按照有关规定进行相应的处罚。
A.中国银监会B.中国人民银行C.中国证监会
D.银行业协会
27.办理外币储蓄业务,存款本金和利息应当用()支付。
A.按客户意愿B.人民币C.外币D.以上均可
28.定期储蓄存款在存期内遇有利率调整,按()计付利息。
A.存单开户日挂牌公告的相应的定期储蓄存款利率
B.存单开户日挂牌公告的相应的活期储蓄存款利率
C.利率调整当日挂牌公告的相应的定期储蓄存款利率
D.利率调整当日挂牌公告的相应的活期储蓄存款利率
29.教育储蓄的对象(储户)为()。
A.在校小学一年级(含一年级)以上学生
B.在校小学三年级(含三年级)以上学生
C.在校小学四年级(含四年级)以上学生
D.在校小学六年级(含六年级)以上学生
30.教育储蓄为()储蓄存款。
存期分为一年、三年和六年。
A.零存整取B.整存整取C.整存零取D.存本取息
31.教育储蓄最低起存金额为50元,本金合计最高限额为()万元。
A.10B.8C.5D.2
32.教育储蓄提前支取时应()支取。
A.部分B.全额C.按储户意愿D.按开户时约定
33.企业法定代表人授权经办人(以下简称有权人)办理开户手续,银行工作人员必须(),严防不法分子伪造授权文书。
A.亲见授权人签署银企对账服务协议
B.亲见授权人填写开户申请书
C.亲见授权人签署授权文件
D.亲见授权人签署账户管理协议
34.单位人民币结算账户开户完成后,应交给企业的有关资料、回单、印鉴卡、密码单以及网上银行密匙等,一律直接交给(),并由其签字确认,严禁由他人代为领取。
A.有权经办人B.代办人C.开户单位工作人员D.银行员工
35.各银行业机构对单位人民币结算账户开户申请人提出的开户申请,必须严格执行()的规定。
A.银行员工双人上门核实
B.银行员工单人上门核实
C.开户单位工作人员双人进行核实
D.银行员工直接签署核实意见
36.单位人民币结算账户开户资料在银行审核后被企业以某种理由取回或经手,此次开户()。
A.有效B.无效C.开户资料可以再次使用
D.以上说法均正确
37.所有企业新开户的《账户管理协议》中应载明“银行发出对账通知书后,因存款单位不反馈对账信息或反馈对账信息不及时、不真实以及不反馈‘相符或不相符’信息而产生的不良后果,由()承担。
”
A.开户银行B.企业员工C.存款单位D.银行员工
38.银行业金融机构要执行大额走款()制度,确保客户资金的真实支付。
A.电话验证
B.客户来柜台当面验证
C.银行员工上门当面验证
D.以上说法均不正确
39.各银行业机构要对对账制度进行全面梳理,核查现行对账制度是否遵循了对账工作的全面性、连续性、()、重要性、制约性原则。
A.流动性B.安全性C.效益性D.及时性
40.各银行业机构对当月发生额(单笔发生额在100万元以上或一天内累计发生额在100万元以上)和余额在100万元以上的账户,银企对账工作每月至少开展(),与重点客户的对账工作每季至少上门核对一次;
对异常账户要及时对账。
A.1次B.2次C.3次D.4次
二、多项选择题(共30题)
1.开户单位可以在下列范围内使用现金。
()
A.职工工资、津贴
B.个人劳务报酬
C.出差人员必须随身携带的差旅费
D.向个人收购农副产品和其他物资的价款
2.开户单位有下列情形之一的,开户银行应当依照中国人民银行的规定,予以警告或者罚款;
情节严重的,可在一定期限内停止对该单位的贷款或者停止对该单位的现金支付:
()。
A.用不符合财务会计制度规定的凭证顶替库存现金的
B.用转帐凭证套换现金的
C.编造用途套取现金的
D.互相借用现金的
3.转账结算凭证在经济往来中具有同现金相同的支付能力。
开户单位在购销活动中,不得对现金结算给予比转账结算优惠的待遇;
不得只收现金拒收()和其他转账结算凭证。
A.银行承兑汇票
B.支票
C.银行汇票
D.银行本票
4.不宜流通人民币挑剔标准,下列说法正确的是()
A.纸币票面有纸质较绵软,起皱较明显,脱色、变色、变形,不能保持其票面防伪功能等情形之一的。
B.纸币票面污渍、涂写字迹面积超过2平方厘米的;
不超过2平方厘米,但遮盖了防伪特征之一的。
C.硬币有穿孔,裂口,变形,磨损,氧化,文字、面额数字、图案模糊不清等情形之一的。
D.纸币票面缺少面积在30平方毫米以上的。
5.伪造的货币是指仿照真币的()等,采用各种手段制作的假币。
A.形状B.图案C.材料D.色彩
6.变造的货币是指在真币的基础上,利用挖补、()、重印等多种方法制作,改变真币原形态的假币。
A.揭层B.涂改C.拼凑D.移位
7.《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》是根据()制定的。
A.《中华人民共和国宪法》
B.《中华人民共和国人民币管理条例》
C.《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》
D.《中华人民共和国中国人民银行法》
8.《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》适用于()。
A.办理货币存取款和外币兑换业务的金融机构收缴假币
B.中国人民银行授权的鉴定机构鉴定货币真伪
C.中国人民银行鉴定货币真伪
D.各大收费站以及商场收缴假币
9.下列哪些是办理货币存取款和外币兑换业务的金融机构。
A.商业银行B.人民银行C.城乡信用社D.邮政储蓄
10.中国人民银行授权的鉴定机构,是指()。
A.具有货币真伪鉴定技术
B.具有货币真伪鉴定条件
C.经中国人民银行授权
D.办理人民币存取