金融专业知识与实务全真模拟卷资料答案附后Word文档格式.docx

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A.1300B.1321

C.1331D.1350

7.如果当前的债券价格不仅反映了历史价格信息，而且反映了所有公开的价格信息，该市场属于（）

A.弱式有效市场B.半弱式有效市场

C.强式有效市场D.半强式有效市场

8.若某投资者所持有的股票市价大于该股票每股税后净收益与市场利率的比，则该投资应该（）

A.继续持有B.增持

C.抛出D.继续持有或抛出

9.信用工具的票面收益与其市场价格的比率是（）

A.名义收益率B.到期收益率

C.实际收益率D.本期收益率

10.资金来源可靠稳定，资金运用主要是投资，投资的流动性较弱是（）进入机构的特点

A.存款性B.契约性

C.投资性D.政策性

11.一般实行联邦制的国家所采用的中央银行的组织形式是（）

A.一元制中央银行

B.二元制中央银行

C.跨国的中央银行

D准中央银行

12.政策性金融机构与商业性金融机构之间最根本的区别在于（）

A.是否为政府出资

B.是否以政府的政策意旨发放贷款

C.不以盈利为目的

D.是否主动选择贷款对象

13.巴西的金融监管体制是典型的“牵头式”监管体制，由国家货币委员会牵头，负责协调对不同金融行业监管机构的监督活动。

这属于（）的监管体制

A.集中统一B.分业监管、

C.不完全集中统一D.完全不集中统一

14.目前国家开发银行的贷款主要是（）

A.软贷款B.硬贷款

C.专项贷款D.转贷款

15.目前，我国对金融租赁公司进行监管的金融监管机构是（）

A.中国人民银行B.证监会

C.保监会D.银监会

16.金融资产管理公司收购国有独资商业银行不良贷款的主要资金来源为（）

A.对相应的银行发放金融债券B.吸收社会公众存款

C.向相应的银行贷款D.财政拨款

17.银行在需要时能够及时以较低的成本获得所需的资金能力，是（）的要求

A.负债的流动性B.资产的流动性

C.负债的安全性D.资产的安全性

18.（）是商业银行不直接承担或形成债权债务，不动用自己的资金，替客户办理支付及其他委托事宜而从中收取手续费的业务

A.表内业务B.资产业务

C.中间业务D.负债业务

19.根据2005年中国银行业监管委员会发布的《商业银行风险监管核心指标》，反映银行资产负债比例方面的指标主要体现在（）层次上

A.风险水平B.风险分散

C.风险迁徙D.风险抵补

20.根据商业银行资产负债管理的速度对称原理，资产运用不足表面商业银行的（）

A.平均流动率大于1B.平均流动率小于1

C.平均速动率大于1D.平均速动率小于1

21.下列属于银行风险产生的主观因素是（）

A.同业竞争B.利率变化

C.宏观金融政策变动D.风险控制环节出现问题

22.在投资银行的主要业务中，把资金投向蕴藏着较大失败风险的高技术开发领域，以期成功后取得高资本收益的一种商业投资行为称为（）

A.风险投资B.项目融资

C.资产证券化D.兼并收购

23．下列不属于投资银行在证券二级市场上的业务与活动的是（）

A.证券经纪行为B.证券自营买卖

C.无风险套利活动D.证券发行与承销

24.从本质上讲，投资银行就是（）

A.证券经纪商B.证券交易商

C.证券承销商D.证券做市商

25.若公开发行股数在4亿股以上的，参与初步询价的询价对象不应少于（）家

A.10B.20

C.50D.100

26.下列关于证券私募发行的优点不正确的是（）

A.简化了发行手续

B.节省了发行费用

C.较少受到法律法规约束

D.发行价格和交易价格较高

27.客户卖出证券时，投资银行以自有、客户抵押或借入的证券，为客户代垫部分或者全部证券以完成交易，以后由客户归还的证券业务称为（）

A.融资B.融券

C.买空D.交割

28.由一家或几家公司在金融信贷支持下进行的并购称为（）

A.杠杆收购B.要约收购

C.白衣骑士D.黑衣骑士

29.狭义的金融创新是指（）的创新

A.金融工具B.金融市场

C.金融制度D.金融机构

30.下列属于商业银行负债业务创新的是（）

A.股指期权B.回购协议

C.银行承兑汇票D.股金汇票账户

31.单纯的金融深化最终很可能造成（）

A.通货膨胀B.泡沫经济

C.经济低迷D.通货紧缩

32.通过选择一组金融政策，为金融部门和生产部门制造租金的机会，从而为这些部门提供必要的激励，促进他们在追逐租金机会的过程中把私人信息并入到角色配置中，这是（）的金融发展理论

A.金融自由化B.金融约束论

C.金融抑制论D.金融深化

33.特许权价值是指（）

A.掌握审批权所特有的价值

B.经过特殊审批而获得的价值

C.由实施金融约束方为银行创造的平均租金

D.由实施金融约束方为银行创造的收入

34.存款准备金等于（）

A.法定存款准备金+超额准备金

B.库存现金+超额准备金

C.法定存款准备金-超额准备金

D.库存现金+法定存款准备金

35.假设货币供给量为16亿元，通货为10亿元，基础货币为4亿元，则货币乘数为（）

A.4B.2.5

C.1.6D.0.4

36.货币供不应求，利率上升；

货币供过于求，利率下降。

因而适当调节利率水平，就可以直接调节（）

A.投资支出B.消费支出

C.出口量D.货币供求

37.政府收支状况对货币供应量有重要的影响，如果财政出现结余，则货币供应量（）

A.增加B.减少

C.不变D不确定.

38.按照（）,通货膨胀可以分为公开型和隐蔽型。

A.程度B.预期

C.成因D.市场机制的作用

39.以下不属于紧缩的需求政策是（）

A.增加税收B.发行公债

C.公开市场买入业务D.提高再贴现率

40.治理通货紧缩，凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行以（）为主的政策

A.扩张性货币政策B.增加收入政策

C.赤字财政政策D.收入指数化政策

41.如果一国物价居高不下，与国内工人工资增长率过高密不可分，这种本国物价上涨，一般称之为（）

A.需求拉动型通货膨胀B.成本推动型通货膨胀

C.输入型通货膨胀D.结构型通货膨胀

42.货币发行是中央银行最重要的（）业务

A.负债B.资产

C.中间D.表外

43.中央银行通过减少货币供给量，是利率提高，从而抑制投资，压缩社会总需求，限制经济增长的政策是（）

A.扩张型经济政策B.紧缩型货币政策

C.调节型货币政策D.紧缩型财政政策

44.金融调控中的一阶主控变量是（）

A.存款准备金B.货币供给量

C.基础货币D.市场利率、

45.失业率与物价上涨率存在（）关系

A.正相关B.负相关

C.不相关D.不确定

46.国库及公共机构存款属于（）

A.货币概览的资产方B.货币当局概览的资产方

C.存款货币银行概览的负债方D.货币当局概览的负债方

47.货币当局从判断货币形式，研究制定政策到组织实施的时间称为（）

A.外部时滞B.内部时滞

C.决策时滞D.认识时滞

48.共同基金的出现解决的问题是（）

A.信息不对称B.金融抑制

C.交易成本D.道德风险

49.由于税制和政治方面的变动等外部冲击导致金融机构的收入减少而引起的风险是（）

A.操作性杠杆风险

B.操作性失误风险

C.国家风险

D.投资风险

50.按照金融危机爆发的原因，美国次贷危机所引起的金融危机属于（）

A.银行危机B.全球性金融危机

C.内部性金融危机D.外部性金融危机

51.根据“巴塞尔协议”的规定，下列属于商业银行核心资本的是（）

A.中期优先股B.损失准备

C.附属机构的减少股东权益D.可转换证券

52.在所有情况下，银行监管当局应当具备了解银行和集团的整体结构，以及其他监管银行集团所属公司的监管当局进行协调的能力，称为（）

A.非现场监管B.现场检查

C.并表监管D.监管评级

53.《证券公司管理办法》规定了证券公司净资本不得低于其对外负债的（）

A.4%B.8%

C.10%D.15%

54.在美国发行的外国债券称为（）

A.武士债券B.扬基债券

C.猛犬债券D.伦布兰特债券

55.国际储备的基本功能是（）

A.弥补国际收支逆差B.稳定本币汇率

C.维持国际资信D.维持良好的投资环境

56.官方或明或暗地干预外汇市场，使市场汇率在经过操纵的外汇供求关系作用下相对平稳波动的汇率制度（）

A.固定汇率制B.自由浮动汇率制、

C.管理浮动汇率制D.盯住汇率制

57.在下列选项中，负债率是（）

A.当年未清偿外债余额与当年国民生产总值之比

B.当年未清偿外债余额与当年国内生产总值之比

C.当年未清偿外债余额与当年货物服务出口总额之比

D.当年外债还本付息总额与当年货物服务出口总额之比

58.当出现国际收支逆差时，下列采用的调节政策中不正确的是（）

A.紧的财政政策B.紧的货币政策

C.本币法定升值的汇率政策D.本币法定贬值的汇率政策

59.日本公司在纽约发行的美元债券属于（）

A.欧洲债券B.外国债券

C.美国债券D.日本债券

60.根据国际上通行的标准，债务国控制外债的总量的债务率警戒线是（）

A.100%B.50%

C.25%D.20%

二多项选择题（共20题，每题2分。

每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错误选项。

错选，本题不得分；

少选，所选的每个选项得0.5分）

61.按照单利计算的各类收益率包括（）

A.名义收益率B.当前收益率

C.到期收益率D.实际收益率

E.市场收益率

62.分业经营银行制度的优点（）

A.在证券、保险和银行之间树立了防范风险的“防火墙”

B.有利于金融监管达到预期效果

C.有利于银行利用业务的互补性分散金融风险

D.有利于银行形成范围经济

E.保护存款人利益

63．银监会新的监管理念是（）

A.管法人B.管制度

C.管风险D.管内控

E.提高透明度

64.下列属于商业银行利润总额的构成部分的是（）

A.投资收益B.营业利润

C.违约金D.营业外收支净额

E.证券交易差错收入

65.并购完成后，并购方与目标方之间可能具有的结果是（）

A.吸收合并B.新设合并

C.控股D.存续合并

E.完全合并

66.下列属于商业银行表外业的有（）

A.担保B.可转让支付命令账户

C.自动转账服务D.备用信用证

E.