金融专业知识与实务全真模拟卷资料答案附后Word文档格式.docx

1、 A.1300 B.1321C.1331 D.13507.如果当前的债券价格不仅反映了历史价格信息，而且反映了所有公开的价格信息，该市场属于（） A.弱式有效市场 B.半弱式有效市场C.强式有效市场 D.半强式有效市场8.若某投资者所持有的股票市价大于该股票每股税后净收益与市场利率的比，则该投资应该（） A.继续持有 B.增持C.抛出 D.继续持有或抛出9.信用工具的票面收益与其市场价格的比率是（） A.名义收益率 B.到期收益率C.实际收益率 D.本期收益率10.资金来源可靠稳定，资金运用主要是投资，投资的流动性较弱是（）进入机构的特点 A.存款性 B.契约性C.投资性 D.政策性11.一般

2、实行联邦制的国家所采用的中央银行的组织形式是（） A.一元制中央银行B.二元制中央银行C.跨国的中央银行D准中央银行12.政策性金融机构与商业性金融机构之间最根本的区别在于（） A.是否为政府出资B.是否以政府的政策意旨发放贷款C.不以盈利为目的D.是否主动选择贷款对象13.巴西的金融监管体制是典型的“牵头式”监管体制，由国家货币委员会牵头，负责协调对不同金融行业监管机构的监督活动。这属于（）的监管体制 A.集中统一 B.分业监管、C.不完全集中统一 D.完全不集中统一14.目前国家开发银行的贷款主要是（） A.软贷款 B.硬贷款C.专项贷款 D.转贷款15.目前，我国对金融租赁公司进行监管的

3、金融监管机构是（） A.中国人民银行 B.证监会C.保监会 D.银监会16.金融资产管理公司收购国有独资商业银行不良贷款的主要资金来源为（） A.对相应的银行发放金融债券 B.吸收社会公众存款C.向相应的银行贷款 D.财政拨款17.银行在需要时能够及时以较低的成本获得所需的资金能力，是（）的要求 A.负债的流动性 B.资产的流动性C.负债的安全性 D.资产的安全性18.（）是商业银行不直接承担或形成债权债务，不动用自己的资金，替客户办理支付及其他委托事宜而从中收取手续费的业务 A.表内业务 B.资产业务C.中间业务 D.负债业务19.根据2005年中国银行业监管委员会发布的商业银行风险监管核心

4、指标，反映银行资产负债比例方面的指标主要体现在（）层次上 A.风险水平 B.风险分散C.风险迁徙 D.风险抵补20.根据商业银行资产负债管理的速度对称原理，资产运用不足表面商业银行的（） A.平均流动率大于1 B.平均流动率小于1C.平均速动率大于1 D.平均速动率小于121.下列属于银行风险产生的主观因素是（） A.同业竞争 B.利率变化C.宏观金融政策变动 D.风险控制环节出现问题22.在投资银行的主要业务中，把资金投向蕴藏着较大失败风险的高技术开发领域，以期成功后取得高资本收益的一种商业投资行为称为（） A.风险投资 B.项目融资C.资产证券化 D.兼并收购23下列不属于投资银行在证券二

5、级市场上的业务与活动的是（） A.证券经纪行为 B.证券自营买卖C.无风险套利活动 D.证券发行与承销24.从本质上讲，投资银行就是（） A.证券经纪商 B.证券交易商C.证券承销商 D.证券做市商25.若公开发行股数在4亿股以上的，参与初步询价的询价对象不应少于（）家 A.10 B.20C.50 D.10026.下列关于证券私募发行的优点不正确的是（） A.简化了发行手续B.节省了发行费用C.较少受到法律法规约束D.发行价格和交易价格较高27.客户卖出证券时，投资银行以自有、客户抵押或借入的证券，为客户代垫部分或者全部证券以完成交易，以后由客户归还的证券业务称为（） A.融资 B.融券C.买

6、空 D.交割28.由一家或几家公司在金融信贷支持下进行的并购称为（） A.杠杆收购 B.要约收购C.白衣骑士 D.黑衣骑士29.狭义的金融创新是指（）的创新 A.金融工具 B.金融市场C.金融制度 D.金融机构30.下列属于商业银行负债业务创新的是（） A.股指期权 B.回购协议C.银行承兑汇票 D.股金汇票账户31.单纯的金融深化最终很可能造成（） A.通货膨胀 B.泡沫经济C.经济低迷 D.通货紧缩32.通过选择一组金融政策，为金融部门和生产部门制造租金的机会，从而为这些部门提供必要的激励，促进他们在追逐租金机会的过程中把私人信息并入到角色配置中，这是（）的金融发展理论 A.金融自由化 B

7、.金融约束论C.金融抑制论 D.金融深化33.特许权价值是指（） A.掌握审批权所特有的价值B.经过特殊审批而获得的价值C.由实施金融约束方为银行创造的平均租金D.由实施金融约束方为银行创造的收入34.存款准备金等于（） A.法定存款准备金+超额准备金B.库存现金+超额准备金C.法定存款准备金-超额准备金D.库存现金+法定存款准备金35.假设货币供给量为16亿元，通货为10亿元，基础货币为4亿元，则货币乘数为（） A.4 B.2.5 C.1.6 D.0.436.货币供不应求，利率上升；货币供过于求，利率下降。因而适当调节利率水平，就可以直接调节（） A.投资支出 B.消费支出 C.出口量 D.

8、货币供求37.政府收支状况对货币供应量有重要的影响，如果财政出现结余，则货币供应量（）A.增加 B.减少 C.不变 D不确定.38.按照（）,通货膨胀可以分为公开型和隐蔽型。A.程度 B.预期 C.成因 D.市场机制的作用39.以下不属于紧缩的需求政策是（）A.增加税收 B.发行公债C.公开市场买入业务 D.提高再贴现率40.治理通货紧缩，凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行以（）为主的政策 A.扩张性货币政策 B.增加收入政策C.赤字财政政策 D.收入指数化政策41.如果一国物价居高不下，与国内工人工资增长率过高密不可分，这种本国物价上涨，一般称之为（） A.需求拉动型通货膨胀 B.成本推

9、动型通货膨胀C.输入型通货膨胀 D.结构型通货膨胀42.货币发行是中央银行最重要的（）业务 A.负债 B.资产C.中间 D.表外43.中央银行通过减少货币供给量，是利率提高，从而抑制投资，压缩社会总需求，限制经济增长的政策是（） A.扩张型经济政策 B.紧缩型货币政策C.调节型货币政策 D.紧缩型财政政策44.金融调控中的一阶主控变量是（） A.存款准备金 B.货币供给量C.基础货币 D.市场利率、45.失业率与物价上涨率存在（）关系 A.正相关 B.负相关C.不相关 D.不确定46.国库及公共机构存款属于（） A.货币概览的资产方 B.货币当局概览的资产方C.存款货币银行概览的负债方 D.货

10、币当局概览的负债方47.货币当局从判断货币形式，研究制定政策到组织实施的时间称为（） A.外部时滞 B.内部时滞C.决策时滞 D.认识时滞48.共同基金的出现解决的问题是（） A.信息不对称 B.金融抑制C.交易成本 D.道德风险49.由于税制和政治方面的变动等外部冲击导致金融机构的收入减少而引起的风险是（） A.操作性杠杆风险B.操作性失误风险C.国家风险D.投资风险50.按照金融危机爆发的原因，美国次贷危机所引起的金融危机属于（） A.银行危机 B.全球性金融危机C.内部性金融危机 D.外部性金融危机51.根据“巴塞尔协议”的规定，下列属于商业银行核心资本的是（） A.中期优先股 B.损失

11、准备C.附属机构的减少股东权益 D.可转换证券52.在所有情况下，银行监管当局应当具备了解银行和集团的整体结构，以及其他监管银行集团所属公司的监管当局进行协调的能力，称为（） A.非现场监管 B.现场检查C.并表监管 D.监管评级53.证券公司管理办法规定了证券公司净资本不得低于其对外负债的（） A.4% B.8%C.10% D.15%54.在美国发行的外国债券称为（） A.武士债券 B.扬基债券C.猛犬债券 D.伦布兰特债券55.国际储备的基本功能是（） A.弥补国际收支逆差 B.稳定本币汇率C.维持国际资信 D.维持良好的投资环境56.官方或明或暗地干预外汇市场，使市场汇率在经过操纵的外汇

12、供求关系作用下相对平稳波动的汇率制度（） A.固定汇率制 B.自由浮动汇率制、C.管理浮动汇率制 D.盯住汇率制57.在下列选项中，负债率是（） A.当年未清偿外债余额与当年国民生产总值之比 B.当年未清偿外债余额与当年国内生产总值之比 C.当年未清偿外债余额与当年货物服务出口总额之比 D.当年外债还本付息总额与当年货物服务出口总额之比58.当出现国际收支逆差时，下列采用的调节政策中不正确的是（） A.紧的财政政策 B.紧的货币政策C.本币法定升值的汇率政策 D.本币法定贬值的汇率政策59.日本公司在纽约发行的美元债券属于（） A.欧洲债券 B.外国债券C.美国债券 D.日本债券60.根据国际

13、上通行的标准，债务国控制外债的总量的债务率警戒线是（） A.100% B.50%C.25% D.20%二多项选择题（共20题，每题2分。每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错误选项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）61.按照单利计算的各类收益率包括（） A.名义收益率 B.当前收益率C.到期收益率 D.实际收益率E.市场收益率62.分业经营银行制度的优点（） A.在证券、保险和银行之间树立了防范风险的“防火墙”B.有利于金融监管达到预期效果C.有利于银行利用业务的互补性分散金融风险D.有利于银行形成范围经济E.保护存款人利益63银监会新的监管理念是（） A.管法人 B.管制度C.管风险 D.管内控E.提高透明度64.下列属于商业银行利润总额的构成部分的是（） A.投资收益 B.营业利润C.违约金 D.营业外收支净额E.证券交易差错收入65.并购完成后，并购方与目标方之间可能具有的结果是（） A.吸收合并 B.新设合并C.控股 D.存续合并E.完全合并66.下列属于商业银行表外业的有（） A.担保 B.可转让支付命令账户C.自动转账服务 D.备用信用证E.