金融高管考试题.docx
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金融高管考试题
金融测试题
单项选择题
1.金融监管要有所做到有所为不为，减少一切不必要的监管限制，其中设限的原则是什么_____
A．依法、效率
B．公开、合规
C．依法、公正
D．公正、公开
2.除了1988年资本协议，巴塞尔委员会对国际银行监管做的另一重大贡献就是它1997年9月发布的____。
A．《核心原则》
B．《巴塞尔核心原则评估方法》
C．《新资本协议》
D．《衍生产品风险管理准则》
3.银监会共将风险定义为_____大类
A．5
B．6
C．7
D．8
4.与1988年资本协议相比，新资本协议更注重风险管理，把____纳入资本监管。
A．交易风险
B．市场风险
C．操作风险
D．流动性风险
5.对商业银行发行次级债券进行监督管理的机构是_____。
A．中国人民银行
B．中国银监会
C．中国银监会和人民银行
D．财政部和人民银行
6.《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中所称主要非自然人股东是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行______以上股份或表决权的非自然人股东。
A．2%
B．5%
C．8%
D．10%
7.银行监管主要是为了保护____的利益
A．银行股东
B．银行员工
C．存款者
D．银行客户
8.政策性金融机构与商业性金融机构之间最根本的区别在于是否_____。
A．由政府出资
B．以政府的政策旨意发放贷款
C．以盈利为目的
D．自主选择贷款对象
9.商业银行应按照《商业银行信息披露暂行办法》规定，如实向社会公众披露的信息不包括_____
A．财务会计报告
B．各类风险管理状况
C．银行费用列支情况
D．年度重大事项等信息
10.ROCA体系中的“C”代表_____。
A．Control控制
B．Compliance合规
C．CorporateGovernance公司治理
D．Consolidation并表
E．Credit信贷
11.下列对如何管“内控”描述不正确的是_____
A．通过公司治理改造完善内控机制
B．进一步提高内审部门的独立性
C．加强对商业银行内部控制评级
D．进一步加大内控执行力检查频率，发现不合规之处
12.1996年1月，巴塞尔委员会正式公布了资本协议的修正案，将整个银行的外汇、交易债券、股票与期权头寸中的_____风险纳入协议中。
A．交易风险
B．市场风险
C．操作风险
D．流动性风险
13.我国现代银行开始于：
A．1845年成立的丽如银行
B．1857年成立的渣打银行
C．1865年成立的汇丰银行
D．1897年成立的中国通商银行
14.除最低资本充足率8%的数量规定以外，巴塞尔新资本协议提出了监管部门监督检查和____两方面要求，从而构成了新资本协议的三大支柱。
A．信息披露
B．非现场监管
C．内部控制
D．审慎监管
15.我国现行法律规定商业银行可以投资设立的公司是_____。
A．基金管理公司
B．投资公司
C．实业公司
D．信托公司
正确答案：
A
16.借款人住房贷款的月房产支出与收入比控制在______以下，月所有债务支出与收入比控制在_____以下。
A、50％、55％
B．50％、50％
C．55％、55％
D．45％、50％
17.银团贷款必须_____。
A.实行担保
B.实行抵押
C.实行保证
D.实行质押
18.警戒线比例[（质押股票市值+保证金）／贷款本金×100%]最低为______。
A.135%
B.125%
C.120％
D.140%
19.根据《中华人民共和国民法通则》规定，被代理人出具的授权书授权不明确的，应______。
A.被代理人对第三人承担民事责任，代理人不负责任
B.代理人对第三人承担民事责任，被代理人不负责任
C.被代理人对第三人承担民事责任，代理人负连带责任
D.先由代理人对第三人承担民事责任，代理人无法责任，由被代理人承担民事责任
20.个人住房贷款的贷款期限最长不得超过_____。
A.10年
B.20年
C.30年
D.40年
21.负责政策性金融债券发行的登记、托管和结算的机构是______。
A．中央国债登记结算有限责任公司
B．财政部
C．中国人民银行
D．证券交易所
22.长期贷款是指期限在_____以上的贷款。
A．3年
B．4年
C．5年
D．8年
23.商业汇票的付款期限最长不超过______。
A．3个月
B．二年
C．10天
D．6个月
24.对商务卡透支超过还款期的，应通过电话提醒还款，对超过还款期_____的应上门调查。
A.30天
B.60天
C.90天
D.120天
25.贷款人发放个人住房贷款的金额不得超过借款人所购房屋价格的_____。
A.60%
B.70%
C.80%
D.90%
26.信贷资产转让业务可以分为______业务方式。
A.信贷资产回购和信贷资产买（卖）断两种
B.信贷资产回购
C.信贷资产买（卖）断
D.正回购和逆回购
27.贷款人发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_____。
A.50%
B.60%
C.75%
D.80%
28.下列有关承兑汇票保证金的说法错误的是_____。
A、按信用等级收取保证金
B、保证金实行专户封闭管理，用于支付对应到期的银行承兑汇票
C、实行保证金集中管理
D、保证金可以提前支取
29.贷款人发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_____。
A.50%
B.60%
C.75%
D.80%
30.发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_____。
A．80%
B．70%
C．60%
D．50%
31.银行承兑汇票到期，客户未足额交存票款的，不足部分由____垫付。
A．收款人
B．担保人
C．承兑申请人
D．承兑银行
32.我国商业银行现阶段的主要收入来源是_____。
A.资产类业务
B.负债类业务
C.中间业务
D.衍生产品交易业务
33.公司为股东或者实际控制人提供担保的，必须经股东会或者股东大会决议。
接受担保的股东或者受实际控制人支配的股东不得参加表决，该项表决有“出席”会议的“其他股东”所持表决权资本的____通过。
A.大于1/3
B.大于1/2
C.大于2/3
D.全部
34.同业拆出业务的拆出对象为经______批准具备同业拆借业务资格的金融机构。
A．中国人民银行
B．中国银行业监管管理委员会
C．工商行政管理机关
D．中国人民银行和银监会
35.长期项目贷款展期期限累计不得超过_____年。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年
36.银行汇票的提示付款期限为_____，银行本票的提示付款期限为_____，商业汇票的提示付款期限为____。
A.1个月，2个月，自汇票到期起10日
B.2个月，1个月，自汇票到期起10日
C.1个月，1个月，自汇票到期起10日
D.2个月，2个月，自汇票到期起10日
37.以下关于房地产开发贷款的说明正确的有：
____。
A．房地产开发企业申请银行贷款，其自有资金（指所有者权益）应不低于开发项目总投资的35％。
B．房地产开发项目（不含经济适用房项目）资本金比例不得低于30％。
C．商业银行发放的房地产贷款，可以跨地区使用。
D．商业银行不得向房地产开发企业发放用于缴交土地出让金的贷款。
38.商业银行不得使用_____发放项目贷款
A.吸收的储蓄存款资金
B.吸收的对公存款资金
C.吸收的同业存款资金
D.筹措的同业拆借资金
39.关于诉讼时效的表达正确的______。
A.诉讼时效期间从权力人的权利被侵害之日起计算
B.权利人提起诉讼事诉讼时效中止的法定事由之一
C.只有在诉讼时效期间的最后6个月内发生诉讼时效中止的法定事由，才能中止时效的进行
D.诉讼时效中止的法定事由发生之后，已经经过的时效期间统归无效
40.下列有关银行承兑汇票业务的错误说法有_____。
A．银行承兑汇票发生垫款，必须将其纳入不良贷款考核，制定清收计划，落实清收责任。
B．对于全额保证金银行承兑汇票业务可不纳入客户统一授信管理。
C．必须将承兑余额控在限额内，未经批准不得突破。
D．必须建立银行承兑汇票业务档案。
41.下列不属于贷后管理内容的有_____。
A.贷款风险预警
B.不良贷款管理
C.贷款档案管理
D.贷款发放
42.下列有关支票金额起点的说法正确的_____。
A.支票不受金额起点限制
B.支票金额起点为1元
C.支票金额起点100元
D.支票金额起点1000元
43.银行给证券公司的股票质押贷款期限最长不能超过_____。
A.6个月
B.5个月
C.4个月
D.9个月
44.同业拆借的利率最高不得高于人民银行对商业银行日拆性贷款利率的_____。
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
45.短期贷款是指期限在____的贷款。
A.3个月以内
B.6个月以内
C.1年以内
D.1年或1年以下
46.项目贷款利率在人民银行同档次基准利率的基础上下浮不得超过____，上浮不作限制。
A．10％
B．15％
C．20％
D．25％
47.二手住房贷款的贷款期限于房龄之和一般不得超过____。
A.10年
B.20年
C.30年
D.40年
48.个人住房贷款的贷款期限最长不得超过_____。
A．10年
B．20年
C．25年
D．30年
49.同业拆借业务主要通过_____进行。
A.全国银行间同业拆借市场
B.同业拆借市场
C.金融机构电子交易系统
D.中国人民银行及其分支机构批准
50.发放二手住房贷款的金额一般不得超过借款人所购房屋价格的_____。
A．60％
B．70％
C．80％
D．85％
51.下面关于存款账户描述不正确的是_____。
A.非法人企业可以开立一个基本存款账户
B.单位设立的附属机构可以开立一个基本存款账户
C.一般存款账户不能够办理现金提取业务
D.专用存款账户可以办理转账结算和现金收付业务
52.根据《中华人民共和国商业银行法》规定，对储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或个人查询，但____另有规定的除外。
A．法律
B．法律、行政法规
C．行政法规
D．规章
53.同业拆借实行____管理。
A.分级授信授权
B.集中授信授权
C.统一授信授权
D.无授信授权
54._____是商业银行生存发展的基础。
A．资产业务
B．负债业务
C．经营利润
D．管理成本
55.再贴现的最长期限为____。
A.3个月
B．4个月
C.
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