中级经济师中级金融专业复习题集第4224篇Word文档下载推荐.docx

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2.假定M2余额为103．6万亿元，M1余额为37．1万亿元，M0余额为11．5万亿元，则单位活期存款余额是（）万亿元。

A、25．6

B、67．0

C、72．5

D、98．1

第8章>

第2节>

货币层次

A

本题考查我国货币层次划分。

M0=流通中的现金，M1=M0+单位活期存款，则单位活期存款余额=37．1-11．5=25．6（万亿元）。

3.在银行业监管中，现场检查的基础是（）检查。

A、风险性

B、合规性

C、有效性

、适宜性D．

第9章>

第4节>

银行业监管的主要内容与基本方法

银行业监管的基本方法包括：

①非现场监督。

非现场监督建立在对单个银行并表的基础上，包括审查和分析各种报告和统计报表。

②现场检查。

现场检查包括合规性和风险性检查两大方面。

合规性检查永远是现场检查的基础。

除了银行监管机构进行现场检查外，还可以委托外部力量来实施现场检查。

③并表监管。

并表监管包括境内外业务、表内外业务和本外币业务。

④监管评级。

银行机构评级是用统一的标准来识别和度量风险。

4.关于商业银行内部控制的说法错误的是（）

A、完善的信息系统

B、职责分离、相互制约的部门和岗位设置

C、审慎经营的理念和内部控制的文化氛围

D、横向的授权与审批制度

第4章>

建立严密的内部控制机制

D

商业银行内部控制应当与其经营规模、业务范围和风险特点相适应，以合理的成本实现内部控制的目标。

从内部控制的角度看，成功的银行在内部控制上一般具有以下共同的特征：

（1）审慎经营的理念和内部控制的文化氛围；

（2）职责分离、相互制约的部门和岗位设置；

（3）纵向的授权与审批制度；

（4）系统内部控制和业务活动融为一体的控制活动；

（5）完善的信息系统。

5.国际货币基金组织认为,货币可兑换的含义主要是指（）

A、货币对内可兑换

B、资本项目可兑换

C、经常项目可兑换

D、完全可兑换

第10章>

第6节>

货币可兑换

C

本题考查货币可兑换的含义。

国际货币基金组织认为的货币可兑换主要是指经常项目可兑换,而不是完全可兑换。

。

（）如果我国成为储备货币发行国，我国的国际储备就可以6.

A、增加外汇储备

B、保有较少总量

C、投资更多股权

D、增加资源储备

国际储备的管理

本题考查国际货币储备。

储备货币发行国对国际储备的需求少。

7.投资银行的信用经纪业务是（）的结合。

A、融资业务与经纪业务

B、承销业务与经纪业务

C、承销业务与担保业务

D、理财业务与经纪业务

第5章>

证券经纪业务

本题考查投资银行的信用经纪业务。

信用经纪业务是投资银行的融资业务与经纪业务相结合而产生的，是投资银行传统经纪业务的延伸。

8.互联网基金销售业务由（）负责监管。

A、证监会

B、银保监会

C、国务院

D、人民银行

第5节>

互联网金融的模式

本题考查互联网基金销售业务。

互联网基金销售业务由证监会负责监管。

9.经批准在中华人民共和国境内设立的，不吸收公众存款，以小额、分散为原则，为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款的是（）。

A、财务公司

、金融租赁公司B．

C、消费金融公司

D、汽车金融公司

第3章>

我国的金融机构体系及其制度安排

本题考查消费金融公司的知识。

消费金融公司是指经中国银行业监督管理机构批准，在中华人民共和国境内设立的，不吸收公众存款，以小额、分散为原则，为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款的非银行金融机构。

10.在金融工程中居于核心地位的是（）。

A、风险管理

B、财务管理

C、成本管理

D、资本管理

第7章>

第1节>

金融工程概述

本题考查金融工程管理风险的方式。

规避风险是金融工程师开发品种繁多的金融工具的主要功能。

风险管理在金融工程中居于核心地位。

11.固定利率支付与浮动利率支付之间的定期互换，有时也称之为固定浮动利率互换的是（）。

A、远期互换

B、零息互换

C、普通互换

D、股权互换

主要的金融衍生品

本题考查金融互换。

普通互换指固定利率支付与浮动利率支付之间的定期互换，有时也称之为固定浮动利率互换。

12.（）给予浮动利率支付的一方终止合约的权利。

、零息互换A．

B、可赎回互换

C、可延期互换

D、可退卖互换

本题考查可退卖互换的概念。

可退卖互换给予浮动利率支付的一方终止合约的权利。

13.中央银行代理国债发行及到期国债的还本付息，从其职能上看属于（）。

A、代理政府金融事务

B、代理国库

C、充当最后贷款人

D、调节国际收支

中央银行的性质与职能

本题考查中央银行作为政府的银行的职能的具体表现。

代理政府金融事务。

如代理国债发行及到期国债的还本付息等。

14.中央银行向一级交易商卖出有价证券，并约定在未来特定日期买回有价证券的交易行为是（）。

A、正回购

B、逆回购

C、现券买断

D、现券卖断

我国的货币政策

本题考查正回购的概念。

正回购是中央银行向一级交易商卖出有价证券，并约定在未来特定日期买回有价证券的交易行为。

15.金融风险是有关主体蒙受（）。

A、经济损失的可能性

、经济损失的确定性B．

C、名誉损失的可能性

D、政治损失的可能性

金融风险的概念

金融风险是指有关主体在从事金融活动中，因某些因素发生意外的变动，而蒙受经济损失的可能性。

16.投资银行并不介入投资者和筹资者之间的资金权利和义务中，而是帮助投资者和筹资者进行金融工具的买卖，此时其收入只是表现为收取（）。

A、利息

B、佣金服务费

C、金融工具溢价收入

D、登记结算费

在一般情况下，投资银行并不介入投资者和筹资者之间的资金权利和义务中，只是收取佣金服务费。

17.在我国股票市场上发行交易的A股股票的计价货币是（）。

A、人民币

B、港币

C、美元

D、欧元

本题考查A股的概念。

A股，即人民币普通股，是由中国境内公司发行，供境内机构、组织或个人以人民币认购和交易的普通股股票。

所以，A股股票的计价货币是人民币，答案选A。

18.下列关于我国股票首次公开发行的新股定价和配售主要规定的表述，错误的是（）。

％70网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的亿股的，4发行后总股本超过、A．

B、首次公开发行股票，网下投资者参与报价时，应当持有一定金额的非限售股份

C、首次公开发行股票的网下发行应和网上发行同时进行

D、公开发行股票数量在2000万股以下且无老股转让计划的，应当通过询价的方式确定发行价格

证券发行与承销业务

本题考查我国首次公开发行股票的询价制。

公开发行股票数量在2000万股（含）以下且无老股转让计划的，应当通过直接定价的方式确定发行价格。

19.商业银行作为金融中介机构，其经营对象是（）。

A、货币和信用

B、控制与管理

C、财务与管理

D、控制和风险

商业银行经营与管理的含义

本题考查商业银行的经营对象。

商业银行是以货币和信用为经营对象的金融中介机构。

20.下列货币政策工具中，通过调节货币和信贷的供给影响货币供应量，进而对经济活动的各个方面都产生影响的是（）。

A、利率限制

B、窗口指导

C、公开市场业务

D、证券市场信用控制

货币政策的目标与工具

本题考查货币政策工具。

货币政策工具主要有一般性货币政策工具和选择性货币政策工具。

一般性货币政策工具也称为货币政策的总量调节工具。

它通过调节货币和信贷的供给影响货币供应的总量，进而对于经济活动的各个方面都产生影响。

主要包括存款准备金政策、再贴现政策和公开市场操作。

按照我国相关法律法规的规定，对信托公司融资类银信理财合作业务实行余额比例管理，21.

即融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于（）。

A、10％

B、20％

C、30％

D、150％

第6章>

信托市场及其体系

本题考查信托市场的法律体系。

对信托公司融资类银信理财合作业务实行余额比例管理，即融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于30％。

22.选取特定的指数作为跟踪的对象，通过试图复制指数来跟踪市场的表现，这种基金称为（）。

A、主动型基金

B、被动型基金

C、在岸基金

D、离岸基金

资本市场及其构成

本题考查投资基金市场。

被动型基金不主动寻求超越市场的表现，一般选取特定的指数作为跟踪的对象，通过试图复制指数来跟踪市场