1、2.假定M2余额为1036万亿元,M1余额为371万亿元,M0余额为115万亿元,则单位活期存款余额是( )万亿元。A、256 B、670 C、725 D、981 第8章第2节货币层次 A 本题考查我国货币层次划分。M0=流通中的现金,M1=M0+单位活期存款,则单位活期存款余额=371-115=256(万亿元)。3.在银行业监管中,现场检查的基础是( )检查。A、风险性 B、合规性 C、有效性 、适宜性D第9章第4节银行业监管的主要内容与基本方法 银行业监管的基本方法包括:非现场监督。非现场监督建立在对单个银行并表的基础上,包括审查和分析各种报告和统计报表。现场检查。现场检查包括合规性和风险
2、性检查两大方面。合规性检查永远是现场检查的基础。除了银行监管机构进行现场检查外,还可以委托外部力量来实施现场检查。并表监管。并表监管包括境内外业务、表内外业务和本外币业务。监管评级。银行机构评级是用统一的标准来识别和度量风险。4.关于商业银行内部控制的说法错误的是( ) A、完善的信息系统 B、职责分离、相互制约的部门和岗位设置 C、审慎经营的理念和内部控制的文化氛围 D、横向的授权与审批制度 第4章建立严密的内部控制机制 D 商业银行内部控制应当与其经营规模、业务范围和风险特点相适应,以合理的成本实现内部控制的目标。从内部控制的角度看,成功的银行在内部控制上一般具有以下共同的特征:(1)审慎
3、经营的理念和内部控制的文化氛围;(2)职责分离、相互制约的部门和岗位设置;(3)纵向的授权与审批制度;(4)系统内部控制和业务活动融为一体的控制活动;(5)完善的信息系统。5.国际货币基金组织认为,货币可兑换的含义主要是指( ) A、货币对内可兑换 B、资本项目可兑换 C、经常项目可兑换 D、完全可兑换 第10章第6节货币可兑换 C 本题考查货币可兑换的含义。国际货币基金组织认为的货币可兑换主要是指经常项目可兑换,而不是完全可兑换。 。( )如果我国成为储备货币发行国,我国的国际储备就可以6.A、增加外汇储备 B、保有较少总量 C、投资更多股权 D、增加资源储备 国际储备的管理 本题考查国际货
4、币储备。储备货币发行国对国际储备的需求少。7.投资银行的信用经纪业务是( )的结合。A、融资业务与经纪业务 B、承销业务与经纪业务 C、承销业务与担保业务 D、理财业务与经纪业务 第5章证券经纪业务 本题考查投资银行的信用经纪业务。信用经纪业务是投资银行的融资业务与经纪业务相结合而产生的,是投资银行传统经纪业务的延伸。8.互联网基金销售业务由( )负责监管。A、证监会 B、银保监会 C、国务院 D、人民银行 第5节互联网金融的模式 本题考查互联网基金销售业务。互联网基金销售业务由证监会负责监管。9.经批准在中华人民共和国境内设立的,不吸收公众存款,以小额、分散为原则,为中国境内居民个人提供以消
5、费为目的的贷款的是( )。A、财务公司 、金融租赁公司BC、消费金融公司 D、汽车金融公司 第3章我国的金融机构体系及其制度安排 本题考查消费金融公司的知识。消费金融公司是指经中国银行业监督管理机构批准,在中华人民共和国境内设立的,不吸收公众存款,以小额、分散为原则,为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款的非银行金融机构。10.在金融工程中居于核心地位的是( )。A、风险管理 B、财务管理 C、成本管理 D、资本管理 第7章第1节金融工程概述 本题考查金融工程管理风险的方式。规避风险是金融工程师开发品种繁多的金融工具的主要功能。风险管理在金融工程中居于核心地位。11.固定利率支付与浮动利率支
6、付之间的定期互换,有时也称之为固定浮动利率互换的是( )。A、远期互换 B、零息互换 C、普通互换 D、股权互换 主要的金融衍生品 本题考查金融互换。普通互换指固定利率支付与浮动利率支付之间的定期互换,有时也称之为固定浮动利率互换。12.( )给予浮动利率支付的一方终止合约的权利。 、零息互换AB、可赎回互换 C、可延期互换 D、可退卖互换 本题考查可退卖互换的概念。可退卖互换给予浮动利率支付的一方终止合约的权利。13.中央银行代理国债发行及到期国债的还本付息,从其职能上看属于( )。A、代理政府金融事务 B、代理国库 C、充当最后贷款人 D、调节国际收支 中央银行的性质与职能 本题考查中央银
7、行作为政府的银行的职能的具体表现。代理政府金融事务。如代理国债发行及到期国债的还本付息等。14.中央银行向一级交易商卖出有价证券,并约定在未来特定日期买回有价证券的交易行为是( )。A、正回购 B、逆回购 C、现券买断 D、现券卖断 我国的货币政策 本题考查正回购的概念。正回购是中央银行向一级交易商卖出有价证券,并约定在未来特定日期买回有价证券的交易行为。15.金融风险是有关主体蒙受( )。A、经济损失的可能性 、经济损失的确定性BC、名誉损失的可能性 D、政治损失的可能性 金融风险的概念 金融风险是指有关主体在从事金融活动中,因某些因素发生意外的变动,而蒙受经济损失的可能性。16.投资银行并
8、不介入投资者和筹资者之间的资金权利和义务中,而是帮助投资者和筹资者进行金融工具的买卖,此时其收入只是表现为收取( )。A、利息 B、佣金服务费 C、金融工具溢价收入 D、登记结算费 在一般情况下,投资银行并不介入投资者和筹资者之间的资金权利和义务中,只是收取佣金服务费。17.在我国股票市场上发行交易的A股股票的计价货币是( )。A、人民币 B、港币 C、美元 D、欧元 本题考查A股的概念。A股,即人民币普通股,是由中国境内公司发行,供境内机构、组织或个人以人民币认购和交易的普通股股票。所以,A股股票的计价货币是人民币,答案选A。18.下列关于我国股票首次公开发行的新股定价和配售主要规定的表述,
9、错误的是( )。 70网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的亿股的,4发行后总股本超过、AB、首次公开发行股票,网下投资者参与报价时,应当持有一定金额的非限售股份 C、首次公开发行股票的网下发行应和网上发行同时进行 D、公开发行股票数量在2000万股以下且无老股转让计划的,应当通过询价的方式确定发行价格 证券发行与承销业务 本题考查我国首次公开发行股票的询价制。公开发行股票数量在2000万股(含)以下且无老股转让计划的,应当通过直接定价的方式确定发行价格。19.商业银行作为金融中介机构,其经营对象是( )。A、货币和信用 B、控制与管理 C、财务与管理 D、控制和风险 商业银行经营与管理
10、的含义 本题考查商业银行的经营对象。商业银行是以货币和信用为经营对象的金融中介机构。20.下列货币政策工具中,通过调节货币和信贷的供给影响货币供应量,进而对经济活动的各个方面都产生影响的是( )。A、利率限制 B、窗口指导 C、公开市场业务 D、证券市场信用控制 货币政策的目标与工具 本题考查货币政策工具。货币政策工具主要有一般性货币政策工具和选择性货币政策工具。一般性货币政策工具也称为货币政策的总量调节工具。它通过调节货币和信贷的供给影响货币供应的总量,进而对于经济活动的各个方面都产生影响。主要包括存款准备金政策、再贴现政策和公开市场操作。按照我国相关法律法规的规定,对信托公司融资类银信理财合作业务实行余额比例管理,21.即融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于( )。A、10 B、20 C、30 D、150 第6章信托市场及其体系 本题考查信托市场的法律体系。对信托公司融资类银信理财合作业务实行余额比例管理,即融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于30。22.选取特定的指数作为跟踪的对象,通过试图复制指数来跟踪市场的表现,这种基金称为( )。A、主动型基金 B、被动型基金 C、在岸基金 D、离岸基金 资本市场及其构成 本题考查投资基金市场。被动型基金不主动寻求超越市场的表现,一般选取特定的指数作为跟踪的对象,通过试图复制指数来跟踪市场
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