农村金融可持续发展理论研究基于中国农村金融体制改革的现实背景.docx
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农村金融可持续发展理论研究基于中国农村金融体制改革的现实背景
登记号
项目序号
国家社会科学基金项目
申请书
项目类别一般项目
学科分类应用经济
农村金融可持续发展理论研究
课题名称——基于中国农村金融体制改革的现实背景
项目负责人
负责人所在单位
填表日期2005年1月20日
全国哲学社会科学规划办公室
2004年12月修订重印
申请者的承诺：
我承诺对本人填写的各项内容的真实性负责，保证没有知识产权争议。
如获准立项，我承诺以本表为有约束力的协议，遵守全国哲学社会科学规划办公室的有关规定，按计划认真开展研究工作，取得预期研究成果。
全国哲学社会科学规划办公室有权使用本表所有数据和资料。
申请者（签章）：
2005年1月20日
填表说明
一、本表用计算机认真如实填写。
所用代码请查阅《国家社会科学基金项目申报数据代码表》。
二、封面上方2个代码框申请人不填，其他栏目由申请人用中文填写，其中“学科分类”填写一级学科名称，如“哲学”。
三、数据表填写和录入参阅《填写数据表注意事项》；若有其他不明白的问题，请与当地哲学社会科学规划办公室联系。
四、申请书报送一式5份，其中1份原件，4份复印件。
复印请用A4纸，于左侧装订成册，活页附在申请书内。
在京中央国家机关及其直属单位的申请书报送中央党校科研部，在京部属高等院校报送教育部社政司，中国社会科学院报送本院科研局，各省（自治区、直辖市）报送当地哲学社会科学规划办公室。
军队系统（含地方军队院校）报送全军哲学社会科学规划办公室。
五、全国哲学社会科学规划办公室通讯地址：
北京市西长安街5号，邮政编码：
100806。
填写数据表注意事项
一、本表数据将全部录入计算机，申请人必须逐项认真如实填写。
填表所用代码以当年发布的《国家社会科学基金项目申报数据代码表》为准。
二、表中粗框内一律填写代码，细框内填写中文或数字。
若粗框后有细框，则表示该栏需要同时填写代码和名称，即须在粗框内填代码，在其后的细框内填相应的中文名称。
三、有选择项的直接将所选项的代码填入前方粗框内。
四、不具有高级专业技术职务者申报青年项目必须填写第一推荐人和第二推荐人两栏内容。
五、部分栏目填写说明：
课题名称——应准确、简明反映研究内容，最多不超过40个汉字（包括标点符号）。
主题词——按研究内容设立。
最多不超过3个主题词，词与词之间空一格。
项目类别——按所选项填1个字符。
例如，选“重点项目”填“A”，选“一般项目”填“B”，选“青年项目”填“C”等。
申请青年项目请注意申报人的条件。
学科分类——粗框内填3个字符，即二级学科代码；细框内填二级学科名称。
例如，申报哲学学科伦理学专业，则在粗框内填“ZXH”，细框内填“哲学伦理学”字样。
跨学科的课题，填写为主的学科分类代码。
“公共管理学科”填写“政治学其他学科”代码（即ZZE），管理学其他学科选择相关的学科分类代码。
所在省市——按代码表规定填写。
地方军队院校不按属地填写，一律填写“军队系统”。
所属系统——以代码表上规定的七类为准，只能选择某一系统。
工作单位——按单位和部门公章填写全称。
如“北京师范大学哲学系”不能填成“北京师大哲学系”或“北师大哲学系”，“中国社会科学院数量与技术经济研究所”不能填成“中国社科院数技经所”或“中国社科院数技经所”，“中共北京市委党校”不能填为“北京市委党校”等。
通讯地址——按所列4个部分详细填写，必须包括街（路）名和门牌号，不能以单位名称代替通讯地址。
注意填写邮政编码。
主要参加者——必须真正参加本项目的研究工作，不含项目负责人。
不包括科研管理、财务管理、后勤服务等人员。
栏目不够可加附页。
预期成果——指最终研究成果形式，可选报1项或2项。
例如，预期成果为“专著”填“A”，选“专著”和“研究报告”填“A”和“D”。
字数以中文千字为单位。
申请经费——以万元为单位，填写阿拉伯数字，注意小数点位置。
申请数额可参阅本年度申报公告。
一、数据表
课题名称
农村金融可持续发展理论研究——基于中国农村金融体制改革的现实背景
主题词
农村金融可持续发展体制改革
项目类别
B
A.重点项目B.一般项目C.青年项目D.一般自选项目E.青年自选项目
学科分类
JYM
应用经济农村经济
研究类型
B
A.基础研究B.应用研究C.综合研究D.其他研究
负责人姓名
性别
男
民族
汉
出生日期
行政职务
专业职务
A
教授
研究专长
JYM
最后学历
A
研究生
最后学位
A
博士
担任导师
B
所在省（自治区、直辖市）
A
江苏省
所属系统
工作单位
联系电话
通讯地址
邮政编码
主
要
参
加
者
姓名
性别
出生年月
专业职务
研究专长
学历
学位
工作单位
第一推荐人姓名
专业职务
工作单位
第二推荐人姓名
专业职务
工作单位
预期成果
D
A
A.专著B.译著C.论文集D.研究报告E.工具书F.电脑软件
字数（单位：
千字）
250
申请经费（单位：
万元）
8
·
0
0
预计完成时间
2006年12月31日
二、课题设计论证
1．本课题国内外研究现状述评，选题意义和价值。
2．本课题研究的主要内容和重点难点，主要观点和创新之处，基本思路和方法。
3．课题负责人近年来的前期相关研究成果，主要参考文献（两类限填20项）。
限3000字以内。
（一）选题依据：
本课题国内外研究现状述评，选题意义和价值。
1、选题意义和价值：
基于中国农村金融体制改革的现实背景，研究农村金融可持续发展理论，旨在为我国农村金融体制改革提供可持续发展的理论指导。
本选题基于：
（1）可持续发展作为“发展观”的发展，已成为人类选择发展模式的共识（PassmoreJ.A.1974；LoweP.andGoyderJ.1983）。
（2）金融是现代经济的核心。
农村金融可持续发展对我国这样一个处于“转型”时期、具有典型“二元”特征，金融正在WTO下全面开放的发展中“小农大国”而言，更具特别重要意义。
农村金融体制改革必须沿“可持续发展”方向进行。
（3）农村金融不可持续发展是制约我国农村经济，乃至整个国民经济可持续发展的关键。
计划经济时期，我国农村金融体制是内生于重工业倾斜战略的国家金融在农村的延伸，农村经济的内生金融不是被政府“升级”，就是被打压而处于“地下”和“非法”状态。
1978年开始的农村改革是在没有触动金融体制下自发进行的。
农村改革成功后，改革的重心便在政府的主导下，很快就转向了城市和工业。
农村改革最终没有能诱导出内生的农村金融（张杰，1998）。
城市和工业改革迫使政府通过金融向低效率的国有企业注入资金（章齐，2004）。
市场化过程中，政府更是依赖于金融实现自己的经济目标（林毅夫，2003）。
20世纪90年代以来，东南亚等连续不断的金融危机，以及加入WTO后金融的不断开放，使我国政府对金融的依赖变得谨慎起来，金融监管和控制更加严厉（张杰，2003）。
农村经济一直无法内生出可持续发展的农村金融。
与此同时，为化解国有金融风险，政府发起了以强化自我约束为特征的国有金融改革，而在这一改革中，农村金融发展的不可持续问题日益显露并不断恶化。
直接表现为：
外生的农村国有商业金融在改革中逐渐显露出“嫌贫爱富”的本性，大规模撤出农业和农村（林毅夫，2003；何广文，2002；张杰，2003）。
政策性金融发展不到位（何广文，2003）。
合作基金会被取缔。
农村信用社为了脱困，也走上了规模经营，撤并集中，权限上收，业务非农化之路（何广文，1999，张杰，2003；夏斌，2003；章齐，2004）。
小额信贷过度依赖财政和外援，大都以具有期限的项目为基础，缺乏持续发展能力（联合国开发计划署，2003），而农村非正规金融发展又受到严厉的制度限制，始终处于“黑市”和“非法”状态（张杰，2003）。
（4）农村金融体制改革，受“工具金融观”、“机构金融观”、“政府金融观”等计划经济金融理论的影响，总停留在“就事论事”、“分分合合”的层面上，基于可持续发展目标的农村金融发展机制和模式尚未形成。
虽然近年来农村金融机构可持续问题开始受到关注（陈建新，2003），但系统的农村金融可持续发展理论远未形成,农村金融体制改革亟需农村金融可持续发展理论支持。
2、国内外研究现状述评：
（1）国外研究现状述评。
①20世纪中后期以来，金融发展理论研究十分活跃。
John.G.Gurley（1955）、Edward.S.Shaw（1956）认为经济发展在一定程度上取决于金融发展。
HughT.Patrick（1966）提出了金融发展的“需求追随”和“供给领先”模式。
Raymond.W.Goldsmith（1969）认为金融发展就是金融结构的变化，并创造性地运用FIR等指标确认了金融发展的路径和机制，开辟了“金融结构论”。
R·I·Mckinnon、E·S·Shaw（1973）以发展中国家为对象，从不同的角度提出了“金融抑制论”和“金融深化论”，认为市场机制可以使金融发展推动经济增长。
此后，Kapur（1976）、Galbis（1977）、Fry（1978，1980）、Lee（1980）、Mathieson（1980）等基于Mckinnon—Shaw的分析框架，相继提出了一些金融抑制模型，扩展了其理论。
20世纪90年代以来，在Romer（1986）和Lucas（1988）的内生经济增长模型影响下，内生金融发展理论兴起。
BencivengaandSmith（1991）、RossLevine（1992）、BoydandSmith（1992）、SchreftandSmith（1998）、DurraandKapur（1998）等构建了内生金融中介模型，Greenwood&Jovanovic（1990）、Marco.Pagano（1993）、BootandThakor（1997）、GreenwoodandSmith（1997）等构建了内生金融市场模型，DeGregorio（1992）、Robert.G.KingandRoss.Levine（1993）、AtjeandJovanovic（1993）、KingandLevine（1993）、Sussman（1993）、KingandLevine（1993）、Levine（1997）、LevineandZervos，（1996，1998）、RajanandZingales（1998）等对金融发展作了大量实证。
（近年研究见以下部分）②在农村金融发展理论上，20世纪80年代前主流的“农业信贷补贴论”认为农村贫困居民没有储蓄能力，农业不可能成为商业金融对象，必须从农村外部注入政策性资金，并建立政府控制的金融机构来进行分配。
20世纪80年代后，主流的“农村金融市场论”认为政府的低息政策和政
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