个人客户经理学习资料提高版投资理财业务篇Word下载.docx
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题目涉及知识点
理财产品
题目难度
1
“灵通快线”超短期理财产品的权益登记日为（）
A、每月24日
B、每月26日
C、每季末月24日
D、每季末月26日
“汇财通”产品不包括（）
A、保本、收益率确定型：
收益率固定型
B、保本、收益率确定型：
收益率递增型
C、保本、收益率不确定型：
与利率挂钩型
D、保本、收益率不确定型：
与某资本市场指数挂钩型
D
教材出处（页码）或文件依据
P185
下列选项中，关于代客境外理财产品叙述正确的是（）
A、客户以外币资金购买代客境外理财产品，由客户自行购汇，受现有个人购汇额度管理的限制
B、客户以外币资金购买代客境外理财产品，由客户自行购汇，但不受现有个人购汇额度管理的限制
C、客户以人民币资金购买代客境外理财产品，由银行统一购汇，受现有个人购汇额度管理的限制
D、客户以人民币资金购买代客境外理财产品，由银行统一购汇，但不受现有个人购汇额度管理的限制
P184
在我行已推出的代客境外理财产品中（）是直接投资于境外上市股票的产品
A、东方之珠一期
B、东方之珠二期
C、东方之珠三期
D、东方之珠四期
A
我行现有个人理财产品中，流动性最好的是（）
A、灵通快线超短期无固定期限理财产品。
B、灵通快线新股只只打产品。
C、稳得利票据型理财产品。
D、稳得利信托贷款类理财产品。
下列选项中，具体产品分类错误的是（）
A、“珠联币合”结构型理财产品——非保本浮动收益理财计划
B、“东方之珠”代客境外理财产品——非保本浮动收益理财计划
C、“稳得利”理财产品——非保本浮动收益理财计划
D、增强型基金优选产品——非保本浮动收益理财计划
3
P177
下列选项中，增强型基金优选产品主要投资对象不包括（）
A、二级市场股票交易
B、新股申购
C、银行存款款
D、申购可转换公司债券
P183
增强型基金优选产品目标客户主要包括（）
A、风险承受能力高、偏好高收益的客户
B、风险承受能力低、偏好稳定收益的客户
C、风险承受能力高、偏好稳定收益的客户
D、风险承受能力低、偏好高收益的客户
QDII和QFII的含义分别是（）
A、合格境外机构投资者、合格境内机构投资者
B、合格境内机构投资者、合格境外机构投资者
C、合格境外个人投资者、合格境内个人投资者
D、合格境内个人投资者、合格境外个人投资者
B
客户一次可以最多签订（）个“定时不定额”基智定投协议。
A、1个
B、2个
C、3个
D、4个
基金业务
个人客户经理岗位培训教材P215
保本型基金将大部分资金投资于（）。
A、股票
B、货币市场工具
C、衍生金融工具
D、与基金到期日一致的债券
证券投资基金销售基础知识P90
货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过（）天。
A、180
B、100
C、90
D、60
证券投资基金销售基础知识P87
客户通过“利添利”“T＋0”快速赎回业务申请赎回1万份基金份额，我行系统实际赎回份额为（）。
A、10000份
B、10500份
C、11000份
D、11500份
《关于做好“利添利”账户理财业务推广工作的通》工银办发〔2007〕33号
基金本质上反映的是一种（）关系。
A、所有权
B、债权
C、信托
D、债务
2
证券投资基金销售基础知识P62
客户发起“利添利”账户理财业务“T＋0”快速赎回申请的基金份额不得超过客户持有该支基金份额的（）。
A、60％
B、70％
C、80％
D、90％
《关于做好“利添利”账户理财业务推广工作的通知》（工银办发〔2007〕33号）
客户来我行签订某基金的利添利账户理财协议一份，设置发起申购余额为4000元，发起赎回余额为2000元，签订协定转账账户A、B，其中A账户最低保留余额设为500元，B账户最低保留余额设为850元。
该交易日系统批量前，客户的“利添利”理财账户、A账户、B账户的余额分别为3010元、1660元、2000元，并且批量前相关账户不会再有资金流动，问下一交易日我行会通过利添利交易账户为客户申购（）份基金。
A、1320份
B、1300份
C、1210份
D、1200份
《关于开办“利添利”账户理财业务的通知》（工银办发[2006]394号）
下面哪些关于基金的说法是不正确的（）。
A、利益共享是指基金投资者是基金的所有者，基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配
B、风险共担是指基金管理人一般不承担投资损失，基金投资者根据持有基金份额比例承担投资风险
C、基金投资可以享受到组合投资、分散风险的好处
D、基金托管人在收取托管费之外，还参与基金收益的分配过程
证券投资基金销售基础知识P60
基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的（）；
赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），应当归入基金财产。
A、10％，25％
B、5％，25％
C、10％，30％
D、5％，30％
证券投资基金销售基础知识P180
一支“一对多”基金专户产品的委托人人数不得超过（）人，单个客户委托投资单个“一对多”基金专户产品的初始金额不低于（）万元人民币。
A、100，100
B、100，200
C、200，100
D、200，200
《关于开办代理销售基金管理公司特定多个客户资产管理计划业务的通知》（工银办发〔2009〕672号）
一支“一对多”基金专户产品持有一家上市公司的股票，其市值不得超过该“一对多”基金专户产品资产净值的（）；
同一资产管理人管理的全部特定客户委托财产（包括单一客户和多个客户特定资产管理业务）投资于一家公司发行的证券，不得超过该证券的（）。
A、5%，5%
B、5%，10%
C、10%，5%
D、10%，10%
货币市场基金在每日进行利润分配时，当日申购的基金份额自下（）个工作日起享有分配权益；
当日赎回的基金份额自下（）个工作日起不享有分配权益。
A、2、2
B、1、2
C、1、1
D、2、1
证券投资基金销售基础知识P133
以下选项不属于成长型基金特点的是（）。
A、较少考虑当期收入
B、以追求资本增值为基本目标
C、与收入型基金相比，风险小，收益也较低
D、期望所投资公司的长期盈利潜力超过市场预期或者具有比市场平均水平更高的增长速度
证券投资基金销售基础知识P78
以下关于Au（T+D）说法错误的是（）
A、该品种采取的保证金交易
B、该品种具有做空机制
C、该品种具有24小时连续交易的优势
D、该品种可交割Au99.95的黄金
贵金属业务知识
关于印发《代理个人贵金属延期交易业务管理办法（试行）》的通知第十二条和第十四条
目前，工商银行销售的如意金条包括（）等规格
A、10克、50克、100克、500克、1000克
B、10克、20克、50克、100克、200克、500克
C、20克、50克、100克、200克、500克
D、20克、50克、100克、200克、500克、1000克
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